Defi چیست و چگونه AI فرصت های جدیدی را در این بخش ایجاد می کند؟

آین فرگوسن 21 ژانویه 2022 4،907 0

امور مالی غیر متمرکز (DEFI) به عنوان یک اختلال در بخش مالی ، به ایجاد حرکت ادامه می دهد. اما آیا در نهایت صنعت را به طور کامل تغییر خواهد داد؟

در حالی که این امر در کوتاه مدت بعید است ، Defi - همراه با فناوری های لجر و توزیع شده لجر - در حال افشای ناکارآمدی و هزینه در فرآیندهای موجود و پرسیدن سؤالات جدی از مدل های مالی متمرکز سنتی است.

در حالی که برخی از متقاضیان بازار جدید به عنوان سرانجام جایگزین یک سیستم مالی فعلی که در برابر فرد جایگزین می شود ، بسیاری از بانک ها و سایر موسسات مالی در حال ارزیابی فرصت هایی هستند که Defi برای برنده شدن مصرف کنندگان مایل به پذیرش مدل ها و سازمان های جدید دیجیتالی را ارزیابی می کنند.

بنابراین defi چیست؟به عبارت ساده ، Defi واسطه را در معاملات مالی و تعامل بین دو طرف کاهش می دهد - به طور موثری مبادله ، کارگزاران و بانک ها را برطرف می کند. قراردادهای هوشمند-قراردادهایی که بر اساس کدی که توافق نامه بین دو طرف را شامل می شود و در یک شبکه blockchain زندگی می کنند ، اجرا می شوند-این معاملات را فعال کنید که همانطور که Deloitte خاطرنشان می کند ، همسالان یا از طریق استخرهای نقدینگی و تطبیق بازار خودکار انجام می شود.

طرفداران DEFI مانند پیشرو در زمینه منبع باز و ارائه دهنده قرارداد هوشمند Ethereum ، ادعای با مدل جدید ، بازارها "همیشه باز" هستند ، و هیچ مقام متمرکز مسدود کردن پرداخت و یا انکار دسترسی ، در حالی که قبلاً خدمات آهسته و مستعد انسانی اتوماتیک و ایمن تر هستند، به دلیل استفاده از کد "هر کسی می تواند بازرسی و بررسی کند."

برنامه های پیشرو Defi شامل موارد زیر است:

• مبادلات غیرمتمرکز که معاملات رمزنگاری همسالان را ایمن می کند
• سیستم عامل های وام غیر متمرکز که وام به مشاغل یا عموم مردم ارائه می دهند
• بیت کوین های "بسته بندی شده" یا نشانه هایی که نمایانگر بیت کوین دیجیتال غیر متمرکز بر روی اتریوم هستند و دارندگان بیت کوین را قادر می سازند تا با برنامه های Defi در شبکه کار کنند
• بازارهای پیش بینی که معامله گران را قادر می سازد شرط بندی را در رویدادهای آینده قرار دهند

یک صنعت در حال رشد

با وجود اینکه DeFi هنوز در مرحله نوپایی است، صنعت در حال افزایش است. با توجه به DeFi Pulse، ارزش دارایی های مورد استفاده در امور مالی غیرمتمرکز در اواخر سال 2021 به 100 میلیارد دلار افزایش یافت. با DeFi و dApps - برنامه هایی که به طور مستقل عمل می کنند و بر روی سیستم های غیرمتمرکز یا بلاک چین اجرا می شوند - خدمات و مدل های مالی جدید برای هر کاربری قابل دسترسی است. با دسترسی به اینترنتdAppها با «مکانیسم‌های اجماع» ایمن نگه داشته می‌شوند که هدفشان حصول اطمینان از توافق عمومی در مورد وضعیت‌های شبکه برای فعال کردن فعالیت‌ها است.

یکی از خدمات مالی پیشرو dApps MakerDAO است، یک پروژه منبع باز در اتریوم و یک سازمان غیرمتمرکز مستقل (که در وب سایت MakerDAO به عنوان "جامعه اجتماعی یا فنی متمرکز بر یک ماموریت یا پروژه خاص" تعریف شده است) که پروتکل Maker را مدیریت می کند. بزرگترین dApp ها در اتریوم، و دای، یک ارز دیجیتال غیرمتمرکز، بی طرفانه و دارای پشتوانه وثیقه که به دلار آمریکا متصل است، بنابراین می توان آن را به عنوان یک «استیبل کوین» یا ارزی که برای حفظ ارزش نسبتاً پایدار ایجاد شده است، طبقه بندی کرد.

این سازمان ادعا می کند که دای به آرژانتینی ها کمک کرده است تا در برابر کاهش ارزش پزو آرژانتین محافظت کنند و ونزوئلایی ها اقدامات مشابهی را در رابطه با بولیوار ونزوئلا انجام دهند، در حالی که به ساکنان جزیره ای در وانواتو 50 دای برای پرداخت به فروشندگان محلی اعطا شد تا از هزینه های بالای انتقال اجتناب شود. همچنین ادعا می کند که مزایای قابل توجهی را شامل پس انداز، حواله های مرزی و ثبات بازار برای معامله گران می کند.

هوش مصنوعی و یادگیری ماشین فرصت‌های کنونی را ارائه می‌کنند

همانطور که DeFi تکامل می یابد، هوش مصنوعی و یادگیری ماشین فرصت قابل توجهی برای بهبود کیفیت و ارتباط خدمات DeFi ارائه می دهد - و بسیاری از اپراتورها و کارآفرینان در این زمینه در حال حاضر از این مزیت استفاده می کنند. به عنوان مثال، SingularityDAO - که در سال 2020 اعلام شد - هدفش دموکراتیک کردن هوش مصنوعی برای پیش‌بینی مالی پیشرفته، مدیریت ریسک، آربیتراژ و بازارسازی خودکار است، در حالی که سازمان دیگری به نام BlockBank قصد دارد DeFi و تامین مالی متمرکز را از طریق یک برنامه بانکداری تلفن همراه با یک هوش مصنوعی ترکیب کند. دستیار قدرتمند، با پلتفرم اختصاصی خود که از هوش مصنوعی برای نظارت و درک هوش اجتماعی، کاهش ریسک، تجزیه و تحلیل، تراکنش‌های دسته‌ای و قراردادهای هوشمند استفاده می‌کند.

بانک ها و FSI های موجود به DeFi روی می آورند

بخش مالی فعلی نیز تأثیر و فرصت های کمبود عملیات خود را جدی می گیرد. نظرسنجی از موسسات مالی در اروپا ، انجام شده توسط BCG Platinion - بخشی از گروه مشاوره بوستون - و شرکت Cryptocurrency Crypto.com در اواخر سال 2020 نشان داد که 86 ٪ در حال اجرای یا ارزیابی خدمات ساخته شده در یک چارچوب Defi بودند ، و 58 ٪ نگران بودند که می توانند از دست بدهندیک مزیت رقابتی با نادیده گرفتن ابزارهای DEFI. از بین مشاغل ارزیابی یا اجرای فناوری blockchain ، "42 ٪ در حال چرخش به یک رویکرد غیر متمرکز تر برای مدیریت دارایی هستند [و] 38 ٪ شرکت ها از آن برای تسهیل سریعتر ، ایمن تر خدمات پردازش پرداخت استفاده می کنند ، برای بزرگترین 61 درصد افزایش می یابدمحققان گفتند. "

علاوه بر این ، 70 ٪ از شرکت ها تأیید کرده اند که بازسازی مدل کسب و کار یا جدا کردن امور مالی غیر متمرکز باعث افزایش سرعت و کاهش هزینه معاملات مالی می شود ، در حالی که 67 ٪ گفتند که این امر می تواند جریان درآمد جدید را باز کند و 61 ٪ گفتند که آنها معتقدند قراردادهای هوشمند مهم هستندراننده تجارت برای در نظر گرفتن یا اتخاذ DEFI به عنوان راهی برای اجرای خدمات مالی.

با این حال ، در نشانگر عدم تحمل مقایسه ای بخش ، امنیت همچنان چالش برای DEFI را نشان می دهد ، با این که ارزش صنعت باعث می شود آن را در طیف وسیعی از انواع حمله آسیب پذیر کند. شرکت امنیتی blockchain Certik ، صندوق های کاربر را که به دلیل هک های Defi در سال 2021 از دست رفته است 1. 3 میلیارد دلار تخمین زده است - افزایش 2500 درصدی نسبت به سال قبل ، اما سقوط با نسبت سرمایه کلی بازار Defi اندازه گیری می شود. مدیر عامل BCG Platinion Kaj Burchardi ، خاطرنشان کرد: در حالی که پیدا کردن مؤسسات مالی به طور جدی و استراتژیک با جامعه رمزنگاری دلگرم کننده است ، "هنوز پیشرفت هایی وجود دارد که باید در جریان اصلی به ویژه در امنیت و انطباق وارد شود.. "انواع حملات شناخته شده برای سازش DEFI از اشکالات موجود در قراردادهای هوشمند گرفته تا خطاهای کپی و چسباندن ساده و منطق DAPP معیوب است.

یک راه حل مبتنی بر ابر مانند Blockchain Alibaba Cloud به عنوان یک سرویس می تواند به مشاغل و توسعه دهندگان کمک کند تا پتانسیل DEFI و سایر برنامه های کاربردی دارای blockchain را تحقق بخشند. این سرویس سازمانها را قادر می سازد ضمن کاهش هزینه های کار و نگهداری ، یک محیط ایمن و پایدار را بسازند. Alibaba Cloud BAAS امکان استقرار سریع ، مدیریت قراردادهای هوشمند ، دسترسی به برنامه ها را فراهم می کند و از فن آوری های اصلی منبع باز Blockchain Technologies Hyperledger و Ethereum-Quorum و همچنین اختصاصی اختصاصی با درجه مالی Blockchain Technology Ant Blockchain پشتیبانی می کند.

در حالی که Defi از بلوغ کامل مسیری طولانی باقی مانده است ، اما فرصتی قدرتمند برای استفاده از عدم تمرکز و تفکیک برای تغییر بخش مالی فراهم می کند.