چرا سرمایه گذاران باید احساس ترس و حرص و آز کنند

در حالی که ممکن است ترس و حرص و آز احساسات متناقض به نظر برسد ، در آغوش گرفتن هر دو آنها می تواند مردم را قادر سازد که از سرمایه گذاران بهتری برخوردار شوند و از ریسک برخی از ریسک ها ناامید شوند.

9 مارس 2016 5:13 بعد از ظهر EST

در حالی که ممکن است ترس و حرص و آز احساسات متناقض به نظر برسد ، در آغوش گرفتن هر دو آنها می تواند مردم را قادر سازد که از سرمایه گذاران بهتری برخوردار شوند و از ریسک برخی از ریسک ها ناامید شوند.

در حالی که ممکن است ترس و حرص و آز احساسات متناقض به نظر برسد ، در آغوش گرفتن هر دو آنها می تواند مردم را قادر سازد که از سرمایه گذاران بهتری برخوردار شوند و از ریسک برخی از ریسک ها ناامید شوند.

ترس می تواند برای سرمایه گذاران ، به ویژه افرادی که در دهه 20 و 30 خود هستند و به تازگی سرمایه گذاری خود را برای بازنشستگی خود آغاز کرده اند ، یک احساس مفید باشد. از دست دادن پول در بازار هنگامی که شما یک هزاره یا ژنرال X-er هستید ، مزایای آن را دارد ، زیرا به سرمایه گذاران می آموزد که یاد بگیرند که ناراحت کننده باشند و در حین فروش تصمیم گیری های بثوری نگیرند.

رابرت جانسون ، رئیس کالج خدمات مالی آمریکایی در براین ماور ، پنسیلوانیا گفت: "خیلی بهتر است اشتباه کنید و در اوایل زندگی از آنها یاد بگیرید که سهام کمتری داشته باشد."

چرا ترس دارایی است

بسیاری از سرمایه گذاران به اشتباه معتقدند که می توانند سعی کنند بازار را به زمان خود اختصاص دهند و سهام یا ETF را خریداری کنند که با قیمت پایین باشند و همیشه هنگام رسیدن به بالا ، می فروشند. این مغالطه اغلب منجر به انتخاب ضعیف سرمایه گذاری یا وحشت در هنگام فروپاشی بازار می شود. با توجه به افق طولانی مدت که مجبور به کسب ضرر و زیان می شوند ، هزاره ها باید زودتر اشتباه کنند.

جانسون گفت: "اگر شانس مبتدی را تجربه کرده اید و چند تصمیم به زمان بندی خوب می گیرید ، ممکن است نتیجه بگیرید که کلیدهای پادشاهی سرمایه گذاری را باز کرده اید و می توانید با موفقیت بازار را به بازار عرضه کنید.""بهتر است در اوایل زندگی سرمایه گذاری خود اشتباهات زمان بد را انجام دهید."

از دست دادن پول در بازار می تواند مزایای خود را داشته باشد ، زیرا زودتر به سرمایه گذاران می آموزد که آنها برای متنوع سازی اوراق بهادار خود نیاز دارند. برخی از سرمایه گذاران با داشتن موقعیت های بیش از حد متمرکز در یک سهام یا بخش در هنگام تنوع ، باعث کاهش میزان خطر می شوند.

جانسون گفت: "سرمایه گذاران جوان غالباً شرط بندی های متمرکز را انجام می دهند ، و فکر می کنند چرا فقط در بهترین ایده های خود سرمایه گذاری نمی کنند.""این فقط یک شرط بزرگ طول می کشد تا به جنوب برود تا یک سرمایه گذار پول زیادی را از دست بدهد."

خطر داشتن یک موقعیت متمرکز می تواند مانند کارمندان Enron که درصد زیادی از سهام شرکت را در برنامه بازنشستگی خود در اختیار داشتند ، عظیم باشد.

وی گفت: "وقتی این شرکت ناکام ماند ، این کارمندان نه تنها شغل خود را از دست دادند بلکه کشف کردند که حساب های بازنشستگی آنها نیز بی ارزش است."

پیروی از گله امری عادی است اما اغلب منجر به افزایش تعصب می شود. جان اولین ، مدیر عامل اولین و مدیرعامل Ulin و مدیرعامل Ulin و گفت:شرکت مدیریت ثروت در بوکا راتون ، FLA.

وی گفت: "هنگامی که شما یک نمونه کارها انعطاف پذیر و متنوع را بر اساس اهداف سرمایه گذاری بلند مدت و احساسات خود در مورد ریسک ایجاد می کنید ، حتماً از طریق جهنم و آب زیاد به برنامه بازی خود بپیوندید."

انحراف از استراتژی سرمایه گذاری شما می تواند ویران کننده باشد زیرا بهبودی از ضرر می تواند سالها طول بکشد.

اولین گفت: "به دلیل ترس از 401 (k) یا نمونه کارها Robo در شرایط شدید بازار به فروش نرسید.""هنگام تلاش برای زمان به بازار ، شما باید دو تصمیم مهم را اتخاذ کنید - چه موقع بیرون بروید و چه زمانی وارد شوید. بیشتر ما نمی توانیم یکی از این تصمیمات را به درستی بگیریم."

گری زیمرمن ، مدیرعامل MaxMyinterest ، یک شرکت مستقر در نیویورک که حداکثر مانده نقدی را برای پس اندازان حداکثر می کند ، گفت: میانگین هزینه دلار بهترین استراتژی برای اکثر سرمایه گذاران انفرادی است زیرا فروش در زمان اشتباه اغلب بیشتر اتفاق می افتد.

وی گفت: "بسیاری از افراد هنگام سرمایه گذاری قربانی احساسات می شوند و به نظر می رسد که در راه پیشروی اشتهای بیشتری نسبت به آنچه در راه رفتن انجام می شود ، باعث می شود که آنها دقیقاً در زمان های اشتباه خریداری و بفروشند.""اگر می توانید خود را آموزش دهید تا این احساسات را نادیده بگیرید یا هنوز بهتر از آنها سرمایه گذاری کنید ، می توانید بازده های بزرگ را ایجاد کنید."

چرا حرص و طمع به سرمایه گذاران کمک می کند

جانسون گفت ، اگر سرمایه گذاران در زمان های مناسب آن را احساس کنند ، حرص و طمع همیشه یک احساسات منفی نیست ، زیرا این امر می تواند یک عامل انگیزشی باشد.

وی گفت: "همانطور که وارن بافت می گوید ،" وقتی دیگران می ترسند ، دیگران حریص و حریص هستند. ""به عبارت دیگر ، سرمایه گذاران موفق از ذهنیت گله پیروی نمی کنند."

حفظ نظم و انضباط در سرمایه گذاری یک هدف ساده نیست ، به ویژه اگر بازار بینی یا اگر کارشناسان یک استراتژی بسیار محبوب را در تلویزیون یا رسانه های اجتماعی توصیه کنند. بازار نمی تواند به طور مداوم افزایش یابد ، بنابراین پذیرش خسارات به همان اندازه مهم است.

جانسون گفت: "شما می خواهید این شجاعت را داشته باشید که بتوانید مسیر را پشت سر بگذارید و حتی وقتی به نظر می رسد هر کس دیگری از بازار وثیقه می کند ، مواجهه خود را افزایش دهید.""شما می خواهید این محدودیت را داشته باشید که متوجه شوید که بازارها ممکن است بیش از حد ارزشمند شوند وقتی به نظر می رسد همه افراد دیگر پول را به بازارها می ریزند."

اگر سرمایه گذاران از خرید بخش های خاص یا سهام مانند ذخیره سازی ، انرژی یا نرم افزار بدون انجام تحقیق در ابتدا جلوگیری کنند ، می تواند نتایج مثبتی ایجاد کند.

اولین گفت: "جمعیت را دنبال نکنید و به چیزی که کاملاً نمی فهمید و نه متناسب با برنامه کلی بازی مالی خود ، پول پرتاب کنید.""به نظر می رسد بسیاری از هزاره ها که ما صحبت می کنیم بیشتر در خرید آخرین فد مانند سهام حشیش یا IPO با فناوری پیشرفته بعدی بیشتر از توسعه یک سبد انعطاف پذیر و متنوع متمرکز هستند."

وی گفت که سرمایه گذاری های دیسی فقط باید درصد کمی از نمونه کارها باقی بماند.

اولین گفت: "ما به مشتری های جوانتر می گوییم که واقعاً نمی توانند در برابر خرید چند سهام در یک سرمایه گذاری پرخطر مقاومت کنند تا یک سطل" وگاس "را برای درصد کمی از ارزش خالص مایع خود تنظیم کنند."

سرمایه گذاران می توانند دریابند که حرص و طمع انگیزه خوبی برای ماندن در بازار است و می تواند به ایجاد "کمی بیشتر از رویکرد بی نظیر و بی پروا" برای ضرر و زیان کوتاه مدت بازار کمک کند و با اطمینان بیشتر بازارهای خرس آینده را تحت فشار قرار دهد. بشرسرمایه گذاری عاطفی می تواند به یک رویکرد ترسو و ترسناک منجر شود یا فقط سهام محبوب را خریداری کند.

اولین گفت ، در نظر بگیرید که 5 ٪ تا 10 ٪ در بازار "عادی جدید" است و از ترس از دست دادن پول خودداری می کند. وی گفت که طی 30 سال گذشته ، شاخص S& P 500 به طور متوسط 9 ٪ در سال سود حاصل می کند ، اما متوسط سرمایه گذار فقط بر اساس مطالعات رفتار سرمایه گذار فقط 3 ٪ در سال ایجاد کرده است.

استیو سیبولد ، نویسنده چگونگی فکر کردن افراد ثروتمند ، گفت: خواستار بازگشت بیشتر یا تخم مرغ بزرگتر برای بازنشستگی اشتباه نیست. حرص و آز باید به عنوان محرک عملکرد و پیشرفت تلقی شود.

وی گفت: "در حالی که هدف از دست دادن پول نیست ، می تواند به عنوان یک فرصت یادگیری برای رسیدن به آن دوره های عدم اطمینان ، بی ثباتی و راحت بودن باشد."

احساسات مخلوط

این انگیزه برای جستجوی سود ، همراه با احتیاط اندازه گیری شده با الهام از ترس ، یک مکانیسم بازخورد مؤثر در روانشناسی سرمایه گذاری شما ایجاد می کند.

پیدا کردن راهی برای ترکیب دو احساس ترس و حرص و آز به یک سرمایه گذار اجازه می دهد تا خطر کند ، اما نه خیلی زیاد - از دست دادن ترس ، اما به شکلی فلج کننده نیست. به یک معنا ، دقیقاً همانطور که نمونه کارها خود را متنوع می کنید ، ذهنیت استراتژیک خود را نیز متنوع می کنید.

و قرار دادن پول خود در بازار - حتی اگر این یک بار قایق نباشد - اولین قدم مهم برای استفاده از این روانشناسی موثر موثر برای استفاده است. حتی کسی که سالانه مبلغ اسمی 5000 دلار را پس انداز می کند ، می تواند در زمان بازنشستگی ، پس انداز قابل توجهی را جمع کند.

زیمرمن گفت: "کسی که هر سال 5000 دلار در سال و 7 ٪ بازده سالانه کسب می کند ، در صورت شروع 25 در مقابل 35 سالگی ، 110 ٪ پس انداز بیشتری خواهد داشت.""شروع زود هنگام می تواند همه تفاوت ها را ایجاد کند."< Pan> و قرار دادن پول خود در بازار - حتی اگر این یک بار قایق نباشد - اولین قدم مهم برای استفاده از این روانشناسی موثر موثر است. حتی کسی که سالانه مبلغ اسمی 5000 دلار را پس انداز می کند ، می تواند در زمان بازنشستگی ، پس انداز قابل توجهی را جمع کند.