استراتژی های سرمایه گذاری ETF: نحوه انتخاب ETF

بیاموزید که چگونه صندوق های مبادله ای را انتخاب کنید (ETF) که با استراتژی های سرمایه گذاری شما سازگار است.

تقریباً هر طاقچه سرمایه گذاری-از سهام کوچک کلاه گرفته تا بازارهای نوظهور یا نفت-می تواند توسط طیف وسیعی از صندوق های مبادله ای (ETF) انجام شود. بنابراین چگونه وقتی با گزینه های زیادی در همان دسته صندوق ها روبرو می شوید ، چگونه انتخاب می کنید؟در حالی که هر موقعیتی منحصر به فرد است ، در اینجا برخی از دستورالعمل ها برای کمک به شما در تحقیقات خود وجود دارد.

می خواهید ETF چه کاری انجام دهد؟

ابتدا مطمئن شوید که جنگل درختان را از دست نمی دهید. شما به دنبال این نیستید که فقط ETF را بخرید زیرا شنیده اید که ETF ها عالی هستند. شما به دنبال قرار گرفتن در معرض سهام بین المللی کلاه کوچک ، اوراق قرضه شرکت ها یا یک سبد کالاهای متنوع ، هر بخشی از بازار مورد نظر برای سرمایه گذاری در آن هستید. در نظر بگیرید که به یک دسته از Moingstar صندوق و دارایی های واقعی برای درک بهتر نگاه کنیداز آنچه خریداری می کنید. ETF هایی که در ابتدا مشابه به نظر می رسند ممکن است در واقع بسیار متفاوت باشند.

هزینه ها

هنگامی که برخی از ETF ها را با قرار گرفتن در معرض بازار مورد نظر خود پیدا کردید ، به هزینه های آنها نگاه کنید. شما می خواهید در مورد سه نوع مختلف هزینه ETF فکر کنید ، و اهمیت نسبی آنها به نحوه برنامه ریزی شما برای استفاده از ETF در نمونه کارها بستگی دارد:

• نسبت هزینه عملیاتی (OER): این هزینه ای است که مدیر ETF برای مدیریت نمونه کارها هزینه می کند. وقتی افراد در مورد ETF هایی که هزینه های کم دارند صحبت می کنند ، معمولاً به OER مراجعه می کنند.
  • اگر قصد دارید ETF را بیش از یک سال نگه دارید ، این احتمالاً مهمترین هزینه است.
  • بسیاری از کارگزاران ، از جمله شواب ، دیگر کمیسیون های معاملات آنلاین ETF را پرداخت نمی کنند ، اما اگر از یک کارگزار استفاده می کنید که کمیسیون های ETF را شارژ می کند ، حتماً آنها را در تجزیه و تحلیل هزینه خود عامل کنید. 1

  هنگام تجزیه و تحلیل ETF ، OER و پیشنهادات را در نظر بگیرید و مدت زمانی که فکر می کنید ETF را نگه دارید. در اینجا یک فرمول کلی برای محاسبه هزینه کل سالانه مالکیت وجود دارد:

  

  برای نشان دادن ، برای ETF با OER 0. 10 ٪ ، گسترش پیشنهادات 0. 15 ٪ و یک دوره برگزاری شش ماهه ، هزینه کل سالانه مالکیت 0. 40 ٪ در سال است:

  

  ضبط آهنگ را بررسی کنید

  هنگامی که ETF های کم هزینه را پیدا کردید که نیازهای شما را برآورده می کند ، و با فرض اینکه آنها به اندازه کافی طولانی بوده اند که تاریخ را ایجاد کرده اند ، به سوابق آهنگ آنها نگاهی بیندازید.

  • آیا ETF موفق به جمع آوری دارایی شده است؟اگر ETF حداقل 20 میلیون دلار تحت مدیریت نداشته باشد ، ممکن است در نهایت توسط اسپانسر آن بسته شود.
  • آیا حجم معاملات معقول وجود دارد؟اگر ETF بسیار نازک معامله شود ، به احتمال زیاد گسترش گسترده تر پیشنهادات را دارد.
  • آیا عملکرد یک شاخص ETF از نزدیک با شاخص مورد نظر برای ردیابی مطابقت دارد؟برای اندازه گیری خطای ردیابی ETF شاخص نسبت به شاخص اصلی آن ، به گزارش جدیدترین گزارش سالانه یا نیمه سالانه ETF نگاه کنید. این گزارش ها به طور کلی شامل نمودار هستند که عملکرد ETF را در مقابل شاخص نشان می دهد. در حالت ایده آل ، دو خط موجود در نمودار باید در طول تاریخ صندوق بسیار نزدیک به یکدیگر باقی بمانند.
  • آیا دوره های قابل توجهی وجود دارد که ETF از این شاخص بهتر عمل کند یا از آن استفاده کند؟این می تواند نشانه این باشد که مدیر ETF در تلاش است تا با سبد فهرست مطابقت داشته باشد. ETF Outformance همچنین می تواند نشان دهد که مدیر از طریق وام های اوراق بهادار درآمد اضافی برای صندوق ایجاد می کند.

  ساختار را در نظر بگیرید

  صندوق های سهام و اوراق قرضه نسبتاً مشابه با یکدیگر عمل می کنند و به طور معمول طبق قانون شرکت سرمایه گذاری در سال 1940 تنظیم می شوند. با این حال ، کالاهای ETFS دارای موضوعات ساختاری بیشتری هستند که باید در نظر بگیرند:

  • c ommentity etf هایی که کالایی فیزیکی مانند فلزات گرانبها دارند ، معمولاً به عنوان اعتماد به اعطای اهدا کننده ساخته می شوند. سود به عنوان کلکسیون با نرخ حداکثر 28 ٪ مالیات می شود ، اگرچه مدیران صندوق بیانیه های K-1 را صادر نمی کنند.
  • کالاهای ETF که قراردادهای آتی را در اختیار دارند ، اغلب به عنوان مشارکت محدود ساختار می شوند.
    • این صندوق ها درآمد مشارکت سهامداران را در برنامه K-1 به جای فرم 1099 گزارش می دهند. K-1 ها می توانند پیچیده تر از اظهارنامه مالیاتی نسبت به 1099 باشند ، اما تهیه کنندگان مالیات حرفه ای یا افراد آگاه که مالیات خود را انجام می دهند باید بتوانندبرای رسیدگی صحیح آنها
    • به طور کلی وجوهی که قراردادهای آتی دارند نیز باید بطور دوره ای قراردادهایی را که نزدیک به انقضا با قراردادهای طولانی تر هستند جایگزین کنند. ETF هایی که شاخص های حاوی قراردادهای آتی به طور انحصاری نزدیک مدت را ردیابی می کنند ، به طور معمول گردش مالی بالاتری نسبت به شاخص های ردیابی ETFS دارند که حاوی طیف گسترده تری از بلوغ قرارداد هستند. در نتیجه ، "Contango" (هنگامی که قرارداد نزدیک به فروش می رسد قیمت کمتری نسبت به قرارداد طولانی تر که خریداری می شود) به طور بالقوه می تواند تأثیر بیشتری بر این صندوق ها بگذارد.

    شرکت را در نظر بگیرید

    مانند هر سرمایه گذاری ، دقت کافی مهم است. شما می خواهید ETF ها را با شرکت های قوی در پشت خود انتخاب کنید ، دقیقاً همانطور که می خواهید با یک صندوق متقابل. مدیریت پایدار و یک رکورد تمیز با تنظیم کننده ها همان چیزی است که شما به دنبال آن هستید ، بنابراین آخرین اخبار یا پرونده های SEC را در شرکت های ETF مورد نظر خود بررسی کنید.

    استراتژی برای انتخاب ETF: نمودار جریان فرآیند

    

    خلاصه استراتژی سرمایه گذاری ETF - همه آن را با هم برطرف کنید

    انتخاب در بین بسیاری از ETF هایی که در بسیاری از دسته ها وجود دارد می تواند کمی مشکل باشد ، اما چسبیدن به چند اصول اساسی می تواند کمک کند. توجه داشته باشید که "بالاترین عملکرد گذشته" در لیست معیارهای انتخاب ETF نبود - تصمیم سرمایه گذاری شما باید توسط اهداف آینده شما هدایت شود ، نه عملکرد گذشته.

    1 ETF در Charles Schwab & Co. ، Inc. ("Schwab") بدون کمیسیون خرید و فروش معاملات انجام شده به صورت آنلاین در یک حساب Schwab قابل معامله است. شواب برای ارتقاء هر ETF خاص به مشتریان خود پرداختی دریافت نمی کند. شرکت وابسته به Schwab Charles Schwab Management ، Inc. ("CSIM") به عنوان مشاور سرمایه گذاری Schwab ETFS ™ ، که CSIM را از نسبت هزینه عملیاتی قابل اجرا جبران می کند ، فعالیت می کند. میزان هزینه ها در دفترچه هر ETF فاش می شود.

    شواب پاداش از ETF های نیمه شفاف فعال یا حامیان آنها برای پشتیبانی و فناوری پلتفرم ، ارتباطات سهامداران ، گزارشگری و خدمات اداری مشابه برای ETF های نیمه شفاف فعال موجود در Schwab دریافت می کند. این هزینه متفاوت خواهد بود ، اما به طور معمول هزینه ای مبتنی بر دارایی 0. 10 ٪ در سال دارایی های نگهداری شده در شواب است.

    اطلاعات بیشتر از چارلز شواب

    سهام سود سهام: بندر در طوفان؟

    سهام با پرداخت سود سهام به طور بالقوه می تواند بازده کل از سبد سهام شما را افزایش داده و درآمد اضافی ایجاد کند.

    آیا ETP های اهرمی و معکوس بسیار خطرناک هستند؟

    ETP های اهرمی و معکوس می توانند سود شما را دو برابر یا حتی سه برابر کنند - اما همچنین ضررهای شما. در اینجا آنچه را که باید قبل از پرش در نظر بگیرید.

    چه روندهایی می تواند آینده سرمایه گذاری را تعریف کند؟

    چقدر در مورد فرصت های بالقوه سرمایه گذاری فردا می دانید؟برای یافتن این موضوع ، مسابقه هفت نفری ما را بگیرید.

    مطالب مرتبط

    افشای مهم

    سرمایه گذاران باید اطلاعات دقیق موجود در دفترچه یا در صورت وجود دفترچه خلاصه ، از جمله اهداف سرمایه گذاری ، خطرات ، هزینه ها و هزینه ها را در نظر بگیرند. لطفاً قبل از سرمایه گذاری آن را با دقت بخوانید.

    اطلاعات ارائه شده در اینجا فقط برای اهداف اطلاع رسانی عمومی است و نباید یک توصیه فردی یا مشاوره سرمایه گذاری شخصی در نظر گرفته شود. استراتژی های سرمایه گذاری ذکر شده در اینجا ممکن است برای همه مناسب نباشد. هر سرمایه گذار قبل از تصمیم گیری در مورد سرمایه گذاری باید یک استراتژی سرمایه گذاری را برای وضعیت خاص خود بررسی کند.

    بازده سرمایه گذاری در نوسان خواهد بود و مشمول نوسانات بازار است ، به طوری که سهام یک سرمایه گذار ، هنگام بازخرید یا فروخته شده ، ممکن است بیش از هزینه اصلی آنها ارزش داشته باشد. بر خلاف وجوه متقابل ، سهام ETF به طور جداگانه با ETF قابل بازخرید نیست. سهام با قیمت بازار خریداری و فروخته می شود که ممکن است بالاتر یا پایین تر از ارزش دارایی خالص (NAV) باشد.

    سرمایه گذاری شامل ریسک از جمله از دست دادن مدیر است.

    محصولات مرتبط با کالاها دارای ریسک بالایی هستند و برای همه سرمایه گذاران مناسب نیستند. محصولات مرتبط با کالاها ممکن است بسیار بی ثبات ، غیرقانونی باشند و می توانند تحت تأثیر قیمت کالاهای اساسی کالا ، رویدادهای جهانی ، کنترل واردات ، رقابت در سراسر جهان ، مقررات دولت و شرایط اقتصادی قرار بگیرند.

    مشاوره سرمایه گذاری چارلز شواب (CSIA) تیمی از متخصصان سرمایه گذاری است که بر روی تحقیقات دقیق مدیر سرمایه گذاری متمرکز است. مشتریان می توانند انتخاب های برتر CSIA را برای صندوق های متقابل Schwab Onesource و ETF در صندوق متقابل Schwab OneSource Select List® و Schwab ETF Select List ind پیدا کنند.

    مرکز تحقیقات مالی شواب بخشی از چارلز شواب و شرکت ، شرکت است.

    تمام عبارات عقاید بدون توجه به واکنش به تغییر شرایط بازار ، بدون اطلاع قبلی تغییر می کنند. داده های موجود در اینجا از ارائه دهندگان شخص ثالث از آنچه در نظر گرفته می شود منابع معتبر به دست می آید. با این حال ، دقت ، کامل بودن یا قابلیت اطمینان آن نمی تواند تضمین شود.

    نمونه های ارائه شده فقط برای اهداف مصور است و در نظر گرفته نشده است که منعکس کننده نتایج باشد که می توانید انتظار داشته باشید.