Grail of Stablecoins: انواع مختلفی از stablecoins چیست؟

چرخه خرس فعلی در بازار رمزنگاری باعث نوسانات قابل توجهی در بین stablecoins شده است. اگر به طور جدی آخرین تحولات موجود در بازار را دنبال کرده اید ، از این موضوع آگاه هستیداربابودر حالstablecoin. به عنوان یک سرمایه گذار رمزنگاری ، فرار از بحث در مورد stablecoins در این زمینه تقریبا غیرممکن است. اما اگر می خواهید در مورد این دارایی های دیجیتالی و اهمیت آنها در بازار کلی اطلاعات بیشتری کسب کنید ، در اینجا چیزی است که می تواند کمک کند.

مقدمه: stablecoins چیست؟

stablecoins یکی از اصلی ترین اصلی ترین استسر و صدافضا. آنها مستلزم تمام مزایای رمزنگاری بودن ، مانند شفافیت ، امنیت و حفظ حریم خصوصی هستند ، بدون نوسانات و نوسانات قیمت که در سایر ارزهای رمزنگاری شیوع داردبیت کوینوتاتربشرStablecoins توسط یک بانک مرکزی مانند ارزهای فیات بلکه توسط سازمان های خصوصی ، DAO و حتی کنسرسیوم اداره نمی شود.

ارزهای فیات و دارایی های فیزیکی خاص (طلا ، نقره و غیره) نسبت به بیت کوین ، اتریوم و سایر دارایی های رمزنگاری پایدارتر هستند. stablecoins نوع ارزهای رمزنگاری شده است که به دارایی های دیگر مانند طلا یا دلار آمریکا چسبیده است. در نتیجه ، stablecoins از نوسانات شدید قیمت رنج نمی برند و یک دروازه ایمن را برای آن فراهم می کنندبازرگانانو مشاغل ، مشابه ارز فیات.

USDT سهم شیر از بازار StableCoin |منبع: TheBlockCrypto

رشد Stablecoins امسال فوق العاده بوده است. برای ارائه این دیدگاه ، 30 میلیارد دلار استابلوها در ژانویه سال 2021 در دسترس بود. امروز ، کل عرضه Stablecoins از 138 میلیارد دلار فراتر رفته است ، همه به لطف نوسانات کم آنها. در میان تمام استبلاک ها ،دلارهنوز هم مسئولیت بیش از 45 ٪ از کل کلاه بازار Stablecoins را بر عهده دارد.

stablecoins زنجیره ای آگنوستیک هستند ، به این معنی که آنها در بسیاری از blockchain های عمومی مختلف در دسترس هستند.usDT ، بزرگترین Stablecoin توسط CAP Market ، در Tron ، Ethereum ، Bitcoin (Omni) ، Solana ، EOS ، Algorand ، Liquid و SLP در دسترس است. به دلیل هزینه های بالای معامله دربیت کوینوتاترکاربران این گزینه را دارند که از سایر blockchains استفاده کنند که هزینه معاملات بسیار کمتری دارند. با این حال ، USDT (یا هر stablecoin دیگر) از یک blockchain نمی تواند به آدرس blockchain دیگر منتقل شود.

انواع استابلها

چهار نوع اصلی از استابونها بر اساس وثیقه زیرین وجود دارد: با حمایت از فیات ، با حمایت از رمزنگاری ، الگوریتم تحت حمایت و تحت حمایت کالا. بیایید در مورد هر یک از این نوع ها بحث کنیم تا درک کنیم که چگونه آنها با یکدیگر متفاوت هستند.

stablecoins تحت حمایت فیات

این stablecoins توسط یک دارایی ارزی زیرین فیات به عنوان وثیقه ، مانند دلار آمریکا ، یورو یا دلار کانادا از 1: 1 پشتیبانی می شود. تمام وثیقه های اساسی با یک صادرکننده یا یک موسسه مالی خارج از زنجیره است.usDT ، TUSD ، GUSD و PAX برخی از stablecoin های مشترک با فیات هستند.

stablecoins با حمایت رمزنگاری

بر خلاف وثیقه فیات ، این stablecoins توسط وثیقه رمزنگاری زنجیره ای پشتیبانی می شوند. به دلیل نوسانات دارایی های رمزنگاری زیرین ، این stablecoins بیش از حد از هم برخورد می شوند ، این بدان معنی است که برای نعناع این stablecoins وثیقه بیشتری لازم است. بهترین نمونه از Stablecoins تحت حمایت رمزنگاری DAI است ، با نسبت وثیقه 200 ٪ (به ارزش 1000 دلار DAI ، شما باید 2،000 دلار ETH را به عنوان وثیقه واریز کنید).

stablecoins با پشتوانه الگوریتم

این stablecoins توسط الگوریتم های تخصصی و قراردادهای هوشمند پشتیبانی می شود که با افزایش یا کاهش کل عرضه نشانه های گردش خون حاکم و مدیریت می کنند. این stablecoins ارزش بازار 1 دلاری را حفظ می کند اما به هیچ گونه فیات اساسی فیات یا دارایی رمزنگاری نشده است.

stablecoins تحت حمایت کالا

این stablecoins توسط دارایی های فیزیکی مانند فلزات گرانبها (طلا ، نقره) ، نفت و املاک و مستغلات پشتیبانی می شود. طلا و نقره محبوب ترین کالا هستند و آنها را به عنوان وثیقه اساسی نگه می دارند. ارزش پایدار این stablecoins تحت حمایت کالاها به ارزش دلار معادل کالاهای زیربنایی رسیده است. نمونه های محبوب این stablecoins شامل Tether Gold (XAUT) و Paxos Gold (PaxG) است.

محبوب ترین stablecoins توسط کلاه بازار و استفاده

بیایید بر اساس CAP و نقدینگی بازار ، پرطرفدارترین Stablecoins موجود در بازار را کشف کنیم. در اینجا همه چیزهایی را که باید بدانید برای شروع کار با StableCoins وجود دارد:

Tether (USDT)

پیشرو در جهان از نظر کلاه بازار ، سهم بازار و نقدینگی ، USD Tether محبوب ترین دارایی دیجیتال در این گروه است. با توجه به نقدینگی زیاد ، این محبوب ترین ارز پایه برای تجارت دارایی های دیجیتال در صرافی های پیشرو رمزنگاری ، از جمله Kucoin است.

همانطور که بیشترین پذیرفته شده در بین stablecoins ، USDT باعث می شود تا مشاغل و افراد بتوانند فوراً ارسال و دریافت پرداخت در Crypto را ارسال و دریافت کنند. معاملات دیجیتالی با USDT از هزینه های پایین معاملات ، تسویه حساب فوری ، امنیت بالا و سود اضافه شده ثبات قیمت برخوردار است.

Tether ، شرکت پشت USDT Stablecoin ، از طریق ذخایر تحت حمایت فیات ، گیره خود را به دلار آمریکا حفظ می کند. این ذخایر در صورتحساب خزانه داری ، یادداشت های معکوس repo ، سپرده های نقدی و بانکی ، کاغذ تجاری و گواهی سپرده و همچنین صندوق های بازار پول پخش می شود.

چند سال پیش پس از انتقادات به دلیل ماهیت مات ذخایر خود ، این اطلاعات را علنی کرد و حسابداران مستقل را برای ممیزی از ذخایر USD خود به همراه آورد. این امر به افزایش اعتماد کاربران به USDT کمک کرده و از ادامه رهبری آن در بازار StableCoin پشتیبانی کرده است.

با لذت بردن از اولین مزیت حرکت ، Tether (USDT) برای استفاده در چندین اکوسیستم blockchain ، از جمله اتریوم ، ترون ، EOS ، الگورند ، بهمن و سولانا در دسترس است.

سکه USD (USDC)

سکه USD (USDC)stablecoin است که توسط کنسرسیوم مرکز ، یک گروه مبتنی بر عضو که در سال 2018 توسط Circle و Coinbase تأسیس شده است ، ایجاد و مدیریت می شود. برای حفظ این PEG ، USDC با حمایت FIAT با حمایت از Fiat به ارزش دلار آمریکا در نظر گرفته شده است. بشر

این دومین Stablecoin است که به طور گسترده مورد استفاده قرار می گیرد و از دومین کلاه بزرگ بازار در این گروه پس از USDC برخوردار است. با توجه به نقدینگی بالای آن ، صرافی های پیشرو رمزنگاری در سراسر جهان ، جفت معاملات رمزنگاری با USDC را به عنوان ارز اصلی برای تجارت در سیستم عامل های خود ارائه می دهند.

هر واحد USDC در گردش توسط یک دلار که در ذخایر توسط دایره نگهداری می شود ، پشتیبانی می شود. کنسرسیوم مرکز برای حفظ ارزش USDC در برابر دلار ، ذخایر دلار را در ترکیبی از پول نقد و اوراق بهادار خزانه داری ایالات متحده در اختیار دارد.

آنچه USDC را بسیار محبوب می کند این است که توسط موسسات مالی تنظیم شده پشتیبانی و صادر می شود. پذیرش بالای این پایداری در بین مقامات نظارتی ، این امر را به بسیاری از رقبای خود در بازار Stablecoin با نوسانات پایین می بخشد.

سکه USD را می توان در سراسر Ethereum ، Avalanche ، Tron ، Stellar ، Solana ، Algorand ، Flow و Hedera استفاده کرد.

BINANCE USD (BUSD)

Binance USD (BUSD) همچنین یکی از قابل اعتماد ترین و تنظیم شده ترین استابین های موجود در بازار رمزنگاری در حال حاضر است. Busd که توسط پیشرو Binance Exchange Crypto ساخته شده و با همکاری PAXOS صادر شده است ، از تأیید وزارت خدمات مالی ایالت نیویورک (NYDFS) برخوردار است.

نسخه شخصی Binance از دلار دیجیتال برای خرید یا بازخرید در پلتفرم آنها و همچنین در Paxos با هزینه صفر در دسترس است. این شامل Kucoin شامل Kucoin است.

ذخایر پس از دلار Busd به صورت نقدی ، معادل پول نقد و صورتحساب خزانه داری ایالات متحده ذخیره می شود. وثیقه نگهدارنده Busd به USD حسابرسی می شود و به صورت ماهانه توسط Withum گزارش می شود.

cryptocurrency busd به عنوان یک نشانه ERC-20 در blockchain Ethereum و به عنوان یک نشانه BEP-2 در زنجیره Binance پشتیبانی می شود.

terrausd (ust)

stablecoin با الگوریتم پیشرو ،terrausd (ust)عملکردهای بسیار متفاوت از سایر stablecoin های پیشرو است زیرا گیره آن به دلار آمریکا توسط قراردادهای هوشمند در حال اجرا در blockchain Terra حفظ می شود. این قراردادهای هوشمند بر کل عرضه و تقاضای نشانه های UST در بازار نظارت می کنند و به طور خودکار می سوزاند یا نشانه های نعناع لونا - رمزنگاری بومی Terra ، برای حفظ ثبات قیمت UST.

نمودار قیمت USDT/UST در TradingView Kucoin |منبع: Kucoin

در اوایل سال جاری ، گارد بنیاد لونا (LFG) متعهد شد که بیت کوین را به عنوان ذخایر برای ust stablecoin خریداری کند. این حرکت بیشتر به مکانیسم پایداری قیمت UST کمک می کند و اعتماد به نفس سرمایه گذار و استفاده از آن در بازار را بالا می برد.

از ماه مه 2022 ، کل ذخایر LFG در حدود 2. 91 میلیارد دلار است. ذخایر BTC آن بیش از 90 ٪ از این سهم را تشکیل می دهد. نوسانات بازار اخیر LFG را وادار کرده است تا این ذخایر را برای کمک به افزایش ارزش UST ، که زیر ارزش چشمگیر دلار آمریکا کاهش یافته است ، مستقر کند.

پیش بینی می شود LFG وام 750 میلیون UST را از آزمایشگاه های Terraform دریافت کند در حالی که قرار است 750 میلیون دلار ارزش BTC را از ذخایر خود وام دهد تا نوسانات در UST را تثبیت کند. این حرکات باید به تعادل تقاضا برای Stablecoin Terrausd کمک کند و ارزش آن را به سمت دلار برگرداند.

Terrausd در چندین blockchain پیشرو ، از جمله Terra ، Ethereum ، Solana ، Harmony ، Binance Smart Chain ، Cosmos ، Avalanche ، Fantom و Polygon پشتیبانی می شود.

دای (دای)

دومین Stablecoin با حمایت الگوریتم در این لیست ، اعتبار ایجاد و مدیریت DAI به Makerdao ، یکی از DAO های تأسیس شده در بازار رمزنگاری می رود. Stablecoin غیر متمرکز بر روی blockchain اتریوم اجرا می شود و مکانیسم پایداری قیمت آن توسط پروتکل سازنده و توکن بومی آن با استفاده از قدرت قراردادهای هوشمند اداره می شود.

با گذشت چندین سال ، Stablecoin Dai با حمایت رمزنگاری از پذیرش گسترده ای برخوردار است و در بیش از 400 برنامه و خدمات ادغام می شود.داییتوسط پروتکل های پیشرو Defi ، کیف پول های رمزنگاری ، بازی های مبتنی بر blockchain ، بازارهای NFT و موارد دیگر پشتیبانی می شود.

DAI توسط وثیقه متشکل از ترکیبی از ارزهای رمزپایه متعدد پشتیبانی می شود. هر زمان که تقاضا برای DAI افزایش یابد ، بیشتر چنین وثیقه ای از طریق قراردادهای هوشمند واریز می شود تا از StableCoin حمایت کرده و میخ خود را به دلار حفظ کند.

نسخه چند جانبه DAI که در حال حاضر وجود دارد در نوامبر 2019 راه اندازی شد. DAI به ویژه در بین سرمایه گذاران رمزنگاری محبوب است زیرا یکی از استبناکین های شفاف مدیریت شده توسط یک سازمان خودمختار غیر متمرکز به جای یک بانک مرکزی یا موسسه مالی متمرکز است. بشر

DAI یک نشانه ERC-20 است که می تواند در blockchain Ethereum استفاده شود.

stablecoins: واسطه بهتر مبادله

stablecoins در مقایسه با سایر ارزهای اصلی رمزنگاری شده مانند بیت کوین و اتریوم به دلیل نوسانات کمتر و نوسانات قیمت وحشی ، به واسطه بهتر مبادله شناخته شده اند. آنها تمایل دارند شکاف بین ارزهای فیات و ارزهای رمزنگاری شده را ایجاد کنند و یک دروازه امن برای مشاغل و سرمایه گذاران که نوسانات کمتری می خواهند و خطرات مرتبط با آن فراهم می کنند ، فراهم می کنند.

Stablecoins همچنین یک وسیله نقلیه اصلی و بدوی برای دنیای Defi است. رشد اخیر در Stablecoins عمدتاً ناشی از افزایش تقاضا برای محصولات مختلف Defi است. از stablecoins به طور گسترده ای برای خدمت به عنوان وثیقه در بسیاری از موارد استفاده می شودامانت دادنپروتکل ها و در فرآیند استخراج نقدینگی در مبادلات مختلف غیر متمرکز (DEX).

با توجه به ماهیت کمتری از استابلها ، بسیاری از معامله گران از آنها برای محافظت در برابر نوسانات استفاده می کنند و دارایی های خود را در سایر دارایی ها تضمین می کنند. اگر قیمت بیت کوین در حال کاهش باشد ، سرمایه گذاران و معامله گران می توانند فوراً آنها را برای Stablecoins بفروشند تا از ضررهای بیشتر جلوگیری کنند. ما در طولبازار خرسهمانطور که آخرین بار در مارس 2021 دیدیم ، حجم زنجیره ای از stablecoins افزایش می یابد.

تنظیم حجم زنجیره ای از stablecoins |منبع: TheBlockCrypto

پیچیدن

Stablecoins بخشی جدایی ناپذیر از اکوسیستم رمزنگاری و Defi است. نوسانات پایین stablecoins آنها را به یک واسطه عالی مبادله تبدیل می کند ، به خصوص برای مشاغل کوچک که قصد دارند پرداخت های رمزنگاری را بپذیرند اما نمی توانند نوسانات ارزهای رمزنگاری شده را جذب کنند. با توجه به تقاضای قیام برای Stablecoins ، آنها به یکی از دارایی های برتر با علاقه تبدیل شدند و بر چندین ارز رمزنگاری دیگر مانند بیت کوین و اتریوم ، در بسیاری از DEF غلبه کردندامانت دادنپروتکل ها ، کسب بالاترین APY.

در Kucoin ثبت نام کنید ، و امروز تجارت را شروع کنید!

Also, Subscribe to our Youtube Channel>>>گوش دادن به Podcast 60s