آیا باید در یک صندوق کلاه کوچک سرمایه گذاری کنید؟

هنگام انتخاب سهام برای سرمایه گذاری در آن ، ممکن است به این شرایط بپردازید: کلاه کوچک ، وسط کلاه و کلاه بزرگ. یک صندوق رشد کلاه کوچک در شرکت های کوچکتر سرمایه گذاری می کند که قیمت سهم آنها به طور پیوسته در حال رشد است. یک صندوق با ارزش کوچک در شرکت های کوچکتر سرمایه گذاری می کند که به نظر می رسد دارای ارزش اساسی است که وال استریت هنوز آن را تشخیص نداده است. هر دو نوع صندوق های کوچک با کلاه های کوچک می توانند مزایایی را در مورد صندوق های میانه یا کلاه بزرگ ارائه دهند ، اما ممکن است برای هر سرمایه گذار مناسب نباشد. آشنایی با نکات دقیق تر از نحوه کار این صندوق ها می تواند به شما در تصمیم گیری در مورد سرمایه گذاری در آنها کمک کند ، حرکت مناسب برای ایجاد در نمونه کارها است. شما همچنین می توانید با یک مشاور مالی همکاری کنید تا به شما کمک کند بفهمید کدام سرمایه گذاری به شما در رسیدن به اهداف مالی بلند مدت خود کمک می کند.

بودجه کوچک کلاه چیست؟

صندوق های متقابل و مبادله (ETF) می توانند مجموعه ای از سرمایه گذاری های مختلف از جمله سهام ، اوراق قرضه و پول نقد را در خود جای دهند. یک صندوق کلاه کوچک عمدتاً بر سرمایه گذاری در سهام کلاه های کوچک متمرکز است.

اگر قبلاً با این مفهوم آشنا نیستید ، اصطلاح "کلاه کوچک" به شرکت هایی اشاره دارد که کل سرمایه 300 میلیون دلار تا 2 میلیارد دلار دارند. سرمایه گذاری در بازار راهی برای اندازه گیری ارزش کل سهام ممتاز یک شرکت در بازار سهام است. این با ضرب تعداد کل سهام صادر شده توسط یک شرکت با قیمت بازار یک سهم واحد تعیین می شود.

برخی از نمونه های شرکت های کوچک با کلاه اول Bancorp (FBNC) و Pharmaceuticals Bellicum (BLCM) هستند. در حالی که ممکن است نام شرکت های کوچک کلاهبرداری به اندازه برخی از شرکت های میانی یا بزرگ ، مانند آمازون (AMZN) یا فیس بوک (متا) قابل تشخیص نباشد ، می توانند در یک نمونه کار نقش ارزشمندی داشته باشند.

صندوق های رشد کلاه کوچک به شما در معرض این سرمایه گذاری ها و مزایای مرتبط با آنها در یک وسیله نقلیه واحد قرار می گیرد. به جای خرید سهام جداگانه شرکتهای کوچک با کلاه ، می توانید از طریق یک صندوق متقابل ، صندوق شاخص یا ETF در چندین شرکت سرمایه گذاری کنید. صندوق های شاخص کوچک درپوش تلاش می کنند تا با عملکرد یک شاخص سهام کوچک درپوش ، مانند شاخص Russell 2000 ، که شامل 2،000 سهام پایین شاخص Russell 3000 است ، مطابقت داشته باشد. ETF با کلاه کوچک صندوق است که دقیقاً مانند سهام در بورس معامله می شود.

دلایل سرمایه گذاری در صندوق های کوچک

چندین ویژگی از صندوق های کلاه کوچک وجود دارد که آنها را در مقایسه با همتایان میانی یا کلاه بزرگ ، آنها را به یک گزینه سرمایه گذاری جذاب تبدیل می کند.

• عملکرد: سهام کوچک کلاه و صندوق های رشد کلاه کوچک در موقعیتی قرار دارند که به یک دلیل بسیار مهم از وجوه میانی یا بزرگ استفاده کنند: شرکت های کوچکتر فضای بیشتری برای رشد دارند. یک صندوق بزرگ یا صندوق تراشه آبی که صرفاً روی شرکتهای بزرگ و مستقر متمرکز است ، هنوز هم می توانند خوب عمل کنند ، اما این شرکت ها ممکن است با سرعت کمتری در حال گسترش باشند. از طرف دیگر ، کلاه های کوچک می توانند با سرعت بیشتری رشد کنند ، که به نوبه خود می تواند بازده بهتری را برای سرمایه گذاران که قبل از افزایش قیمت خریداری کرده اند ، بازده بهتری داشته باشد.
• موانع پایین برای ورود: سرمایه گذاری در صندوق های کوچک و صندوق های کوچک ممکن است برای سرمایه گذار که پول زیادی برای پیوند دادن ندارند یا چه کسی می خواهد دلار سرمایه گذاری خود را در اطراف خود پخش کند ، قابل دسترسی تر باشد. این امر به این دلیل است که این شرکت ها و بودجه تمایل دارند که توسط گزینه های میانه و گزینه های بزرگ تحت الشعاع قرار بگیرند ، بنابراین آنها به همان اندازه توجه سرمایه گذاران نهادی بزرگتر را به خود جلب نمی کنند. این می تواند به نگه داشتن هزینه اولیه برای خرید سهام نسبتاً کم و حفظ سریع قیمت ها با گذشت زمان کمک کند.
• تنوع: یک نمونه کارها متنوع به دو دلیل اهمیت دارد. اول ، متنوع سازی به مدیریت ریسک کمک می کند تا دلارهای سرمایه گذاری شما در کلاسهای مختلف دارایی گسترش یابد. و دوم ، این راهی برای تقویت عملکرد نمونه کارها است. اگر استراتژی سرمایه گذاری شما تحت سلطه سهام و صندوق های بزرگ در CAP یا بزرگ باشد ، اضافه کردن برخی از صندوق های کوچک در این ترکیب می تواند به افزایش بازده کلی شما کمک کند ، در حالی که ریسک را کاهش می دهد.
• دوام: بسیاری ، هرچند که همه اینها نیستند ، صندوق های کوچک شامل سهام هستند که برای ادامه کار اقتصاد ، بدون توجه به چرخه اقتصاد ، ضروری هستند. این شامل سهام است که نمایانگر عناصر مصرف کننده ، هزینه های اختیاری ، مراقبت های بهداشتی ، زیرساخت ها و مالی است. برخی از وجوه کوچک درپوش را می توان موقعیت های دفاعی در نظر گرفت زیرا می توانند در مقایسه با کلاه های میانی یا بزرگ در طی رکود اقتصادی یا دوره های نوسانات بازار سهام ، در برابر فشارهای اقتصادی مقاومت کنند.
• ارزیابی: اگر به یک استراتژی سرمایه گذاری ارزشی متکی هستید ، صندوق های ارزش با ارزش کوچک می توانند فقط چیزی باشند که به دنبال آن هستید. این صندوق ها بر سرمایه گذاری در شرکت های کوچک با کلاه که به عنوان کم ارزش در نظر گرفته می شوند ، تمرکز دارند. اگر در یکی از این وجوه سرمایه گذاری کنید و شرکت شروع به کار کند ، می توانید از افزایش قیمت سهام خود مزایای قابل توجهی کسب کنید.

آیا در مورد بودجه کوچک در صندوق های کوچک وجود دارد؟

وجوه کوچک دارای اشکالات بالقوه برای به خاطر سپردن وجود دارد ، مهمترین آنها تمایل آنها به بی ثبات تر بودن در مقایسه با صندوق های میانی و بزرگ است. از آنجا که بسیاری از شرکت های کوچک با کلاه هنوز در حال یافتن یاتاقان های خود هستند ، این امر می تواند آنها را مستعد تغییر در جهت تجارت یا مأموریت کند ، که به نوبه خود می تواند بر قیمت سهم تأثیر بگذارد. همچنین ممکن است که تلاش برای نوآورانه بتواند بهترین شرکت یک شرکت کوچک را بدست آورد اگر یک خط محصول جدید در حال توسعه فلاپ ها باشد یا یک استراتژی بازاریابی به روز شده ، اعتصاب است.

وجوه کلاه های کوچک همچنین می توانند خطرناک تر باشند زیرا این شرکت های جدیدتر هستند که سابقه طولانی مانند کپ های میانی یا بزرگ ندارند. یک شرکت به روز و آینده که ممکن است چیز بزرگ بعدی در نظر گرفته شود ، می تواند به راحتی توسط یک شرکت یا خدمات مشابه در گرد و غبار باقی بماند. تسلط فیس بوک و از بین رفتن MySpace قیاس خوبی برای چگونگی ظاهر شدن کلاه های کوچک است اما در واقعیت شکننده است.

آیا باید در یک صندوق کلاه کوچک سرمایه گذاری کنید؟

این که آیا سرمایه گذاری در صندوق های متقابل کوچک یا ETF برای شما معقول است ، تا حد زیادی به میزان ریسک شما راحت است ، سبک سرمایه گذاری کلی ، تحمل ریسک ، افق زمانی و اهداف شما بستگی دارد.

به عنوان مثال ، اگر علاقه مند به ایجاد درآمد سود سهام هستید ، ممکن است یک صندوق کلاه کوچک بهترین مناسب نباشد. بسیاری از شرکت های کوچک کلاه تمایل دارند به جای پرداخت هزینه های دوره ای به سرمایه گذاران ، پول نقد موجود را دوباره سرمایه گذاری کنند.

اگر با سرمایه گذاری های بالقوه بی ثبات راحت نیستید ، ممکن است بخواهید از بودجه کوچک استفاده کنید. سهام کوچک کلاه و صندوق های مربوطه می توانند نوسانات قیمت قابل توجهی را تجربه کنند. اگر متعهد به سرمایه گذاری در کلاه های کوچک برای طولانی مدت هستید ، ممکن است این مسئله نباشد. اما اگر روی قدردانی سرمایه کوتاه مدت متمرکز شده اید ، تماشای قیمت ها به بالا و پایین می تواند عصبی باشد.

خط پایین

اگر به سرمایه گذاری در شرکت های متوسط یا بزرگ ، یک صندوق رشد در کلاه کوچک می تواند متنوع سازی را به نمونه کارها شما اضافه کند. یک صندوق کلاه کوچک می تواند یک مجری قوی باشد ، اما مهم است که اطمینان حاصل شود که یک صندوق خاص یک انتخاب مناسب است. قبل از تصمیم نهایی در مورد خرید ، نسبت هزینه ، عملکرد ، استراتژی سرمایه گذاری و دارایی های دارایی را در نظر بگیرید.

نکاتی برای سرمایه گذاری

• در مورد صحبت کردن با یک مشاور مالی در مورد اینکه آیا سرمایه گذاری در یک صندوق رشد در کلاه کوچک اهداف مالی شما را پیش می برد ، در نظر بگیرید. پیدا کردن مشاور مالی مناسب که متناسب با نیازهای شما باشد ، لازم نیست سخت باشد. ابزار رایگان SmartAsset با حداکثر سه مشاور مالی Vetted که در منطقه شما خدمت می کنند مطابقت دارد و می توانید بدون هیچ هزینه ای با مسابقات مشاور خود مصاحبه کنید تا تصمیم بگیرید کدام یک برای شما مناسب است. اگر آماده پیدا کردن مشاور هستید که می تواند به شما در رسیدن به اهداف مالی خود کمک کند ، اکنون شروع کنید.
• به این فکر کنید که آیا بیشتر به عنوان یک سرمایه گذار به ارزش یا رشد علاقه دارید. برخی از صندوق های کلاه کوچک صندوق های ارزشی هستند ، به این معنی که آنها در شرکت هایی که کم ارزش هستند سرمایه گذاری می کنند و ممکن است با گذشت زمان قدردانی قابل توجهی از قیمت را تجربه کنند. برخی دیگر صندوق های رشد کلاه کوچک هستند ، به این معنی که آنها در شرکت های کوچک با کلاه سرمایه گذاری می کنند که با سرعت بیشتری نسبت به بقیه بورس سهام رشد می کنند. سرمایه گذاری ارزش تمایل دارد بیشتر از یک بازی بلند مدت و خرید و خرید باشد در حالی که سرمایه گذاری رشد همه چیز در مورد افزایش سرمایه شما از طریق سرمایه گذاری در سهام رشد است.

اعتبار عکس: © iStock. com/rawpixel ، © iStock. com/drazen Zigic ، © iStock. com/andresr