باهاما و رمزنگاری

در سال 2019 ، کمیسیون اوراق بهادار باهاما ("SCB") پیش نویس دارایی های دیجیتال و لایحه مبادلات ثبت شده ، 2019 را منتشر کرد ("Dare Bill ، 2019"). [1]لایحه جرات تنظیم تنظیم صدور و فروش نشانه های دیجیتال و تنظیم رفتار کسانی که صدور نشانه های دیجیتال و افرادی را ارائه می دهند که خدمات واسطه ای مربوط به صدور نشانه های دیجیتال را ارائه می دهند ، فراهم می کند.

دارایی های دیجیتال و صورتحساب صرافی های ثبت شده (DARE)

لایحه جرات "دارایی دیجیتال" را به عنوان "بازنمایی دیجیتالی از ارزش توزیع شده از طریق یک بستر DLT که در آن ارزش تعبیه شده است یا در آن حق استفاده از قرارداد وجود دارد ، تعریف می کند و بدون محدودیت نشانه های دیجیتال را شامل می شود."این لایحه بیشتر "تجارت دارایی دیجیتال" را برای ارائه خدمات مربوط به - تعریف می کند -

• مبادلات توکن دیجیتال ؛
• حمایت مالی پیشنهادات اولیه توکن ؛
• خدمات کیف پول ؛
• حضانت خدمات دارایی دیجیتال ؛وت
• هر فعالیت دیگری که کمیسیون می تواند با قوانین تعیین کند.

پیش نویس قانون ، صدور یا فروش نشانه های دیجیتالی را در داخل یا از درون باهاما و نحوه فروشندگان و ارائه دهندگان خدمات واسطه ای خود تنظیم می کند. آیین نامه پیشنهادی نه تنها برای صدور توکن بلکه برای ثبت و تنظیم مبادلات رمزنگاری و تعریف انواع خاصی از مشاغل "رمزنگاری" (مانند متولیان و خدمات کیف پول) ارائه می دهد ، و از این طریق راه را برای تنظیم آنها هموار می کند. الزامات این قانون برای مبادلات رمزنگاری نه تنها مبادلات فیات به کریپتو بلکه مبادلات رمزنگاری به کریپتو و همچنین صرافی های متمرکز و غیرمتمرکز است.

spac توکن دیجیتال

این لایحه یک ساختار قانونگذاری با استانداردهایی برای ورود و مشارکت در فضای توکن دیجیتال پیشنهاد می کند. الزامات آن تصریح می کند که چه کسی ممکن است شرکت کند ، سطح سرمایه مورد نیاز ، قوانین گزارش و به دنبال تصویب کمیسیون و مجازات های عدم رعایت.

علاوه بر این ، قانون پیشنهادی مستلزم آن است که شرکت کنندگان به قوانین ضد پولشویی (AML) و ضد تأمین مالی تروریسم (CFT) تأسیس کنند ، اقدامات مربوط به حمایت از داده های مربوط به اطلاعات شخصی مشتری را تضمین کنند و اقدامات لازم را برای جلوگیری از نقض داده ها انجام دهنددارایی های رمزنگاری مشتری را به خطر اندازید.

در نوامبر سال 2018 ، بانک مرکزی باهاما مقاله بحثی را با عنوان رویکردهای پیشنهادی برای تنظیم دارایی های رمزنگاری شده در باهاما صادر کرد. در این مقاله وضعیت نظارتی پیشنهادی در مورد دارایی های رمزنگاری و ابزارهای مرتبط برای مؤسسات مالی نظارت شده (SFI) تحت بازپرداخت بانک مرکزی باهاما شرح داده شده است. این شامل کاربرد رژیم کنترل Exchange (EC) است.

بانک مرکزی محدودیت هایی را در طیف وسیعی از ابزارهای رمزنگاری تحمیل می کند که در آن SFI ها ممکن است معامله کنند - یا مستقیماً در ترازنامه یا از دیدگاه انجمنی. این بانک همچنین تبدیل مستقیم بین ارز بهائی (B $) ارز را ممنوع می کند یا به طور رسمی ابزارهای رمزنگاری B $ و دارایی های رمزنگاری شده با ارزهای خارجی یا ابزارهای حمایت مالی غیر مقیم مجازات می شود.

برای نشانه های پرداخت ، بانک مرکزی توصیه می کند که رفتار نظارتی از رمزنگاری رمزگذاری شده توسط مفاد قانون سیستم پرداخت ، 2012 (PSA) اسیر شود. PSA یک ابزار پرداخت را به عنوان "هر ابزاری ، اعم از ملموس یا نامشهود ، تعریف می کند که شخص را قادر می سازد پول ، کالا یا خدمات را بدست آورد یا در غیر این صورت معاملات پرداخت را انجام دهد."این عمل خود را محدود به فرقه ارز ساز نمی کند ، حتی اگر مقررات آن (Pior) ، به طور خاص به ابزارهای دلار بهامیان (B $) بپردازد.

مقاله بحث و گفتگو چندین چالش مهم مطرح شده توسط SSB ها از جمله موارد زیر را نشان می دهد:

• فرار مالیاتی-هنگامی که به صورت همسالان انجام می شود ، معاملات مرزی با استفاده از دارایی های رمزنگاری ، ناشناس هستند. این فرصت هایی را برای افراد برای فرار از مالیات ایجاد می کند.
• ارزیابی ناپایدار ناشی از نوسان تقاضا-عدم وجود صادرکنندگان مرکزی با دستورالعمل های تضمین ثبات ، همراه با هجوم مداوم رمزهای رمزنگاری جدید به بازار ، آنها را مستعد تغییرات ارزش گذاری بزرگ از جمله فروپاشی به ارزش صفر می کند.
• کلاهبرداری - فروش این دارایی ها از طریق پیشنهادات اولیه سکه (ICO) عمدتاً تنظیم نشده است و مصرف کنندگان را مستعد تقلب می کند. مشاوره های حفاظت از مصرف کننده توسط تعدادی از مقامات صادر شده است و به مشتریان هشدار می دهد که با سرمایه گذاری در دارایی های رمزنگاری ، آنها در برابر سرقت ، هک ، فیشینگ و کلاهبرداری سرمایه گذاری آسیب پذیر هستند.
• مقیاس پذیری - رنگ آمیزی سیستم های غیرمتمرکز و "بی اعتماد" منجر به هزینه های معاملات بی ثبات و غیرقابل پیش بینی شده است. بنابراین ، نشانه های پرداخت همیشه برای معاملات با ارزش پایین مقرون به صرفه نیستند. همچنین در مورد مدت زمانی که برای تأیید معاملات لازم است ، عدم اطمینان وجود دارد. در صورت همراه با نوسانات قیمت ، این ویژگی ها از سودمندی خود به عنوان فروشگاه های قابل اعتماد از ارزش یا رسانه های مبادله کاسته می شوند.

پولشویی و/یا تأمین مالی تروریستی - سیستم های محور به دلیل خطرات ناشناس بودن به ویژه آسیب پذیر هستند. در بسیاری از موارد ، هیچ نامی یا شناسایی مشتری دیگری که به دارایی رمزنگاری وصل شده است وجود ندارد. بدون سرور مرکزی یا ارائه دهنده خدمات معتبر ، یا مرجع صدور. هیچ بدن نظارتی مرکزی ؛و هیچ نرم افزاری ضد پولشویی (AML) در دسترس برای نظارت و شناسایی الگوهای معامله مشکوک نیست. نام مستعار ذاتی ارزهای مجازی ، همراه با دسترسی جهانی آنها ، آنها را به وسایل نقلیه ایده آل برای پنهان کردن هویت مبداء انتقال صندوق و مقصد کاربران نهایی تبدیل می کند. از آنجا که آنها اجازه انتقال را می دهند که فرستنده ها و گیرندگان ممکن است به اندازه کافی شناسایی نشوند ، دارایی های رمزنگاری می توانند و از آنها استفاده شده اند ، برای تسهیل پولشویی و تأمین مالی تروریستی. کارگروه اقدام مالی (FATF) در حال حاضر راهنمایی هایی در مورد مدیریت خطرات ارزهای مجازی هنگام عملکرد به عنوان محصولات و خدمات پرداخت ارائه داده است.

پیشنهادات سکه اولیه

مقاله بحث بانک مرکزی نظرات خود را با توجه به ICO ها بیان می کند. SFI ها ممکن است به عنوان حامی یا مروج ICO عمل کنند ، تا زمانی که هیچ تعهدات ترازنامه ایجاد کنند ، یا در محدوده نشانه های پرداخت ممنوع قرار بگیرند. آنها فقط ممکن است به عنوان نمایندگان در این پیشنهادات عمل کنند تا فروش را بر اساس بهترین تلاش ها تسهیل کنند. در چنین مواردی ، رضایت قبلی (یا عدم اعتراض) بانک مرکزی باید بدست آید. در بررسی حمایت مالی پیشنهادی ICO ، بانک مرکزی تعیین می کند که آیا این پیشنهاد تعریف را برآورده می کند و الزام یک ابزار تحریم شده تحت PSA را برآورده می کند یا مشمول هرگونه معیارهای نظارتی نظارتی است که SCB ممکن است تعیین کند. اگر ابزار خارج از محدوده چارچوب تنظیم شده باشد ، بانک مرکزی ممکن است هنوز بر اساس ICO اعتراض کند بر این اساس که خطر غیرقابل کنترل برای SFI یا باهاما ایجاد می کند.

ICO توسط یک بانک مرکزی SFI در نظر گرفته می شود که در آن هر یک از معیارهای زیر رعایت می شود:

• این پیشنهاد ادعای مستقیمی در مورد یا تعهد SFI ایجاد می کند.
• SFI تحت تأثیر قرار می دهد یا پیشنهاد را تضمین می کند.
• SFI پیشنهاد را به فروش می رساند یا به بازار عرضه می کند. یا
• بازاریابی این پیشنهاد یا به معنای ارتباط با یا تأیید تأیید SFI است.

ICO توسط یک بانک مرکزی SFI در نظر گرفته می شود که در آن هر یک از معیارهای زیر رعایت می شود:

• این پیشنهاد ادعای مستقیمی در مورد یا تعهد SFI ایجاد می کند.
• SFI تحت تأثیر قرار می دهد یا پیشنهاد را تضمین می کند.
• SFI پیشنهاد را به فروش می رساند یا به بازار عرضه می کند. یا
• بازاریابی این پیشنهاد یا به معنای ارتباط با یا تأیید تأیید SFI است.

ملاحظات کنترل مبادله

مقاله بحث بانک مرکزی نظرات خود را در رابطه با کنترل مبادله بیان می کند. آیین نامه کنترل مبادله (EC) سرمایه گذاری ها را به سمت دارایی های خارجی و تبدیل ارز بهائامی برای تسهیل حرکت ساکنان به داخل و خارج از دارایی های خارجی اداره می کند.

مگر در مواردی که آنها به دلار باهاما معرفی نشده و توسط اشخاص مقیم حمایت مالی شوند ، بانک مرکزی دارایی های رمزنگاری را به عنوان دارایی های خارجی برای اهداف EC مشاهده می کند. ساکنان حق دارند در این زمینه ها سرمایه گذاری کنند ، همانطور که دارایی های خارجی دارند. در این حالت ، سرمایه گذاری ها فقط با ارز خارجی خریداری شده از طریق بازار ارز سرمایه گذاری (ICM) تأمین می شود. استفاده از کارتهای اعتباری برای خرید دارایی های رمزنگاری این واقعیت را که یک تسویه حساب مداخله در ارز خارجی وجود دارد ، نفی نمی کند و از این رو فروش ارز خارجی است.

با توجه به طیف وسیعی از ابزارهای داخلی (دلار باهاما) که توسط SCB مجاز است ، به ساکنان اجازه می دهد تا در دارایی های رمزنگاری محلی سرمایه گذاری کنند. با این حال ، برای اهداف EC ، سرمایه گذاری های مستقیم در چنین دارایی ها توسط افراد غیر مقیم ، غیر از اسکان عمومی که قبلاً برای ابزارهای نمونه کارها "مانند" تحت کنترل ارز درخواست می کنند ، ممنوع است. اسکان فعلی برای اوراق بهادار منطقه ای متقاطع در BISX یا مبادلات تنظیم شده مشابه و ساکنان موقت در مجوزهای کار اعمال می شود. گفته می شود ، نشانه های پرداخت غیر فیاتوری ابزارهای رمزنگاری دلار بهامیان غیر قابل قبول هستند.

بانک مرکزی باهاما پاسخهای خود را صادر کرد.

پ. بینش در مورد مسائل حقوقی cryptocurrency

اکثر حوزه های قضایی و مقامات هنوز قوانینی را که حاکم بر ارزهای رمزنگاری شده است تصویب نکرده اند ، به این معنی که برای اکثر کشورها ، قانونی بودن استخراج رمزنگاری هنوز مشخص نیست.

تحت شبکه اجرای جرایم مالی (FINCEN) ، معدنچیان Crypto فرستنده پول در نظر گرفته می شوند ، بنابراین ممکن است تحت قوانینی باشند که حاکم بر این فعالیت هستند. به عنوان مثال ، در اسرائیل ، معدن رمزنگاری به عنوان یک تجارت رفتار می شود و مشمول مالیات بر درآمد شرکت ها است. در هند و جاهای دیگر ، عدم اطمینان نظارتی همچنان ادامه دارد ، اگرچه کانادا و ایالات متحده با استخراج رمزنگاری نسبتاً دوستانه هستند.

با این حال ، جدا از حوزه های قضایی که به طور خاص فعالیت های مربوط به رمزنگاری را ممنوع کرده اند ، تعداد بسیار کمی از کشورها معدن رمزنگاری را ممنوع می کنند.

صفحه منابع حقوقی Cryptocurrency Law ما ، خلاصه ای از وضعیت حقوقی رمزنگاری برای هر کشور در سراسر جهان را با مقررات قانونی یا نظارتی حاکم بر رمزنگاری ارائه می دهد. کره زیر پیوندهایی به خلاصه های کشور به کشور ارائه می دهد: < Pan> تحت شبکه اجرای جرایم مالی (FINCEN) ، معدنچیان Crypto فرستنده های پول در نظر گرفته می شوند ، بنابراین ممکن است مشمول قوانینی باشند که حاکم بر آن فعالیت هستند. به عنوان مثال ، در اسرائیل ، معدن رمزنگاری به عنوان یک تجارت رفتار می شود و مشمول مالیات بر درآمد شرکت ها است. در هند و جاهای دیگر ، عدم اطمینان نظارتی همچنان ادامه دارد ، اگرچه کانادا و ایالات متحده با استخراج رمزنگاری نسبتاً دوستانه هستند.