Nifty 50 چیست؟چگونه می توانید در Nifty 50 سرمایه گذاری کنید؟

شما باید عناوین خبری را مشاهده کرده اید که چند بار از 50 بار نام آن را ذکر کرده است. روزنامه ها و کانال های تلویزیونی تقریباً هر روز تقریباً 50 نمودار را فلش می کنند ، و کارشناسان سرمایه گذاری به طور مداوم از اصطلاح "Nifty 50" ضمن تجزیه و تحلیل آنچه در بورس سهام اتفاق می افتد استفاده می کنند. اما این Nifty 50 که همیشه در مورد آن می شنوید چیست؟

در این وبلاگ ، ما همه چیزهایی را که باید در مورد Nifty 50 بدانید توضیح خواهیم داد و چگونه می توانید در آن سرمایه گذاری کنید تا در طولانی مدت ثروت قابل توجهی ایجاد کنید.

Nifty 50 چیست؟

Nifty 50 شاخصی است که متشکل از 50 شرکت بزرگ کلاه بزرگ هند است که در بخش های مربوطه رهبر هستند. بنابراین ، فقط برخی از بزرگترین و مشهورترین شرکت های هند به بخشی از این شاخص تبدیل می شوند.

ما در مورد چگونگی انتخاب این 50 شرکت بزرگ با کلاه بر اساس کلاه بازار آزاد خود کمی دیرتر در این وبلاگ صحبت خواهیم کرد. اما در حال حاضر ، بیایید ساده را حفظ کنیم که شاخص Nifty 50 سبد 50 شرکت بزرگ کلاه بزرگ در هند است. و این شاخص به عنوان یک سبد فرضی استفاده می شود که می تواند منعکس کننده حرکت کلی در بازار سهام هند باشد.

تغییر در Nifty 50 که اغلب در این اخبار مشاهده می کنید ناشی از تغییر قیمت سهام 50 شرکت اساسی است که این شاخص را تشکیل می دهند.

50 شرکت Nifty از 30 ژوئن 2021

چگونه سهام انتخاب می شود تا بخشی از 50 باشد؟

مجموعه های خاصی از قوانین وجود دارد که تصمیم می گیرند 50 سهام باید بخشی از شاخص Nifty 50 باشد. در اینجا برخی از قوانین و معیارهایی که بر اساس آن ساخت Nifty 50 پایه گذاری شده است:

جهان: معیارهای اصلی برای بخشی از Nifty 50 این است که یک شرکت باید در بورس ملی (NSE) ذکر شود. همچنین ، سهام یک شرکت باید برای تجارت در بخش آینده و گزینه های NSE در دسترس باشد. اگر شرکت در NSE ذکر نشده و معامله نشده باشد ، نمی تواند بخشی از Nifty 50 باشد.

سازه اساسی: از جهان NSE ، 50 شرکت برتر با کلاه بر اساس سرمایه بازار آزاد خود انتخاب می شوند. درپوش بازار شناور با ضرب قیمت سهام یک شرکت با تعداد سهام که به راحتی در بازار موجود است محاسبه می شود. به عنوان مثال ، اگر یک شرکت دارای 1 سهام لک باشد که به راحتی در بازار موجود است و قیمت هر سهام Rs است. 30 ، سپس سرمایه گذاری در بازار شرکت Rs است. 30 لخ

نقدینگی: یکی دیگر از عوامل مهم برای سهام برای علاوه بر Nifty 50 در نظر گرفته می شود ، نقدینگی آن است. این بدان معنی است که سهام که بخشی از شاخص Nifty 50 هستند باید خرید و فروش آن آسان باشند و حجم معاملات چنین سهام باید زیاد باشد.

تعادل و بازسازی: 50 شرکت در شاخص Nifty 50 ثابت نیستند. این شاخص در ماه ژوئن و دسامبر هر سال به صورت نیمه سالانه تعادل برقرار می کند. از طریق فرآیند تعادل مجدد ، شاخص Nifty 50 سهام را که در کلاه بازار سقوط می کردند حذف می کند یا تحت تعلیق یا حذف قرار می گرفت. سهام حذف شده سپس با سهام نوظهور جایگزین می شود که در کلاه بازار افزایش می یابد. این فرآیند تعادل مجدد به طور خودکار قرار گرفتن در معرض Nifty 50 را به سهام و بخش های نوظهور افزایش می دهد.

تأثیر انتخاب سهام بر وزن شرکت ها و بخش های مختلف در Nifty 50

هر یک از 50 سهام در Nifty 50 دارای وزن برابر در شاخص Nifty 50 نیست. این امر به این دلیل است که شرکت هایی که دارای کلاه بازار آزاد بالاتری هستند ، به طور طبیعی وزن بیشتری در این شاخص دارند. به عنوان مثال ، Reliance Industries ، که درپوش بازار آن در تاریخ ژوئن 2021 حدود Rs است. 14 کرور لاخ ، وزن کمی بالاتری در شاخص در برابر HDFC Bank دارد که کلاه بازار آن در حدود Rs است. 8. 3 کرور لاخ. به طور مشابه ، هر دو Reliance Industries و وزن HDFC Bank بالاتر از Axis Bank است که کلاه بازار آن حدود 2. 3 کرور لاخ است.

در اینجا لیستی از 10 سهام برتر در Nifty 50 با وزن کل آنها در شاخص ارائه شده است.

Nifty 50 Performance: چه مقدار بازده ایجاد کرده است؟

با توجه به ماهیت بازار سهام ، Nifty 50 از زمان آغاز به کار در سال 1996 شاهد فراز و نشیب های زیادی بوده است. سالها بوده است که این شاخص شاهد کاهش 51 ٪ بوده است ، و سالهایی بوده است که این شاخص بیش از 70 درصد صعود کرده استبشراما به طور طولانی مدت ، این شاخص به میزان قابل توجهی افزایش یافته است ، و در 15 سال گذشته ، شاخص Nifty میانگین بازده سالانه 13 ٪ را تحویل داده است.

برای اینکه این بازده را در چشم انداز قرار دهید ، اگر سرمایه گذاری کرده اید. 10،000 در ماه در شاخص Nifty 50 برای 15 سال گذشته ، شما بیش از Rs جمع می کردید. 53 لخ تا ژوئن 2021 با بازده متوسط سالانه نزدیک به 13 ٪.

همانطور که نمودار نشان می دهد ، بازده مطلق برای چند سال اول مبلغ قابل توجهی نخواهد بود. اگر به نمودار نزدیک نگاه کنید ، مواردی وجود داشته است که سرمایه گذاری شما بعد از 2-3 سال منفی باشد. اما اگر این دوره را بمانید ، خط سود در حال رشد به آرامی به دلیل تأثیر ترکیبات همراه با بازده خوب ، ناگهان شروع به افزایش سرعت کرد.

چگونه می توان در Nifty 50 سرمایه گذاری کرد؟

همانطور که قبلاً نیز اشاره کردیم ، Nifty 50 از شرکت های برتر هند تشکیل شده است و اگر Nifty 50 را خریداری می کنید ، به عنوان بخشی از این شرکت های خارق العاده تبدیل می شوید. اکنون ، دو روش برای سرمایه گذاری در Nifty 50 وجود دارد.

یکی ، خرید سهام به طور مستقیم در همان درصد وزن خود در Nifty 50. گزینه دوم سرمایه گذاری در صندوق های متقابل شاخص است که Nifty 50 را ردیابی می کند. این صندوق های متقابل شاخص Nifty 50 را تکرار می کنند ، یعنی یک نمونه کارها را دقیقاً مانند شاخص دارند. بنابراین ، یک صندوق شاخص Nifty 50 دارای 50 سهام به همان نسبت Nifty 50 خواهد بود و تنها کاری که شما باید انجام دهید این است که هر مبلغی را که می خواهید در این صندوق ها سرمایه گذاری کنید سرمایه گذاری کنید.

مسیر مستقیم سهام یا صندوق های شاخص Nifty 50: کدام یک بهتر است؟

اگر تصمیم دارید بسته به وزن آنها در Nifty 50 ، مستقیماً در سهام سرمایه گذاری کنید ، این یک تمرین گران ، پرخاشگر و پیچیده خواهد بود.

اگر مستقیماً در سهام سرمایه گذاری کنید ، یکی از چالش های مهم میزان پولی است که برای تکرار شاخص Nifty 50 نیاز دارید. شما نمی توانید بخشی از سهام را در هند خریداری کنید ، به این معنی که شما باید یک سهام کامل خریداری کنید و نه بخشی از آن. این بدان معناست که برای خرید تمام 50 سهام در Nifty 50 باید مبلغ قابل توجهی را مستقر کنید.

بیایید چالش ها را با یک مثال درک کنیم. فرض کنید می خواهید Rs را سرمایه گذاری کنید. 20،000 در Nifty 50 هر ماه. اکنون ، یک سهام نستله بیش از روپیه برای شما هزینه خواهد کرد. 17،500 ، در حالی که یک سهام از Bajaj Finance برای شما هزینه می کند. 6000بنابراین ، اگر فقط برای هر یک از این دو شرکت یک سهام خریداری کنید ، از حد ماهانه Rs خود عبور می کنید. 20،000تصور کنید که برای خرید تمام سهام موجود در شاخص Nifty 50 چقدر پول نیاز دارید.

علاوه بر مبلغ زیادی پول ، شما همچنین باید تمام 50 سهام را با توجه به وزن واقعی آنها در شاخص خریداری کنید و از وزنی که روزانه تغییر می کند ، ادامه دهید. این یک تمرین بسیار وقت گیر است. از آنجا که وزن سهام با افزایش یا کاهش ارزش آنها متفاوت است و برای تکرار این شاخص باید روزانه تغییراتی در نمونه کارها خود ایجاد کنید.

راه حل برای همه این چالش ها سرمایه گذاری در صندوق های متقابل شاخص است.

مزایای سرمایه گذاری از طریق صندوق های Nifty 50 Index

مبلغ سرمایه گذاری پایین - از آنجا که صندوق های شاخص از چندین سرمایه گذار پول استخر می کنند ، شرکت های صندوق های متقابل به شما امکان می دهند مبلغ کمتری را سرمایه گذاری کنید. می توانید سرمایه گذاری را با کمترین Rs شروع کنید. 500 ماه در ماه از طریق SIPS و می تواند یک مالکیت جزئی از 50 سهام Nifty 50 به نسبت مشابه شاخص باشد.

انعطاف پذیری سرمایه گذاری - انعطاف پذیری سرمایه گذاری در Nifty 50 از طریق صندوق های شاخص محدود به مبلغ سرمایه گذاری پایین از طریق SIP نیست. شما می توانید در هر زمان که بخواهید و به هر مبلغی که می خواهید ، مبلغی را که سرمایه گذاری می کنید افزایش یا کاهش دهید. این امر باعث می شود روند سرمایه گذاری فوق العاده راحت و بدون دردسر باشد.

سرمایه گذاری کم هزینه-صندوق های شاخص Nifty 50 به سادگی از شاخص Nifty 50 تکرار می کنند. بنابراین ، دیگر نیازی به تیمی از تحلیلگران و محققان برای کمک به مدیر صندوق در تصمیم گیری های تاکتیکی مانند سهام برای خرید ، چه زمانی برای خرید ، چه زمانی فروش و غیره نیست. علاوه بر این ، خرید و فروش فعال سهام وجود ندارد. همه این عوامل باعث می شود هزینه مدیریت صندوق های Nifty 50 با کمترین هزینه باشد. در نتیجه ، این به عنوان یک سرمایه گذار به هزینه های کم برای شما تبدیل می شود.

نیازی به نگرانی در مورد تعادل مجدد نیست - وقتی در یک صندوق شاخص Nifty 50 سرمایه گذاری می کنید ، پول شما توسط یک مدیر صندوق مدیریت می شود که آن را به همان نسبت دقیق به عنوان شاخص Nifty 50 حفظ می کند. هرگونه افزایش یا کاهش وزن سهام توسط مدیر صندوق انجام می شود. بنابراین ، لازم نیست نگران تعادل یا حفظ سهام به همان نسبت دقیق به عنوان شاخص Nifty 50 باشید.

بدون تعصب در سرمایه گذاری-وقتی در یک صندوق شاخص Nifty 50 سرمایه گذاری می کنید ، یک روش سرمایه گذاری خودکار و مبتنی بر قانون را دنبال می کنید. مدیر صندوق دارای یک وظیفه مشخص است که در آن سهام برای خرید و چه مقدار خریداری می شود. این فرایند تعصب انسانی را هنگام تصمیم گیری در مورد سرمایه گذاری از بین می برد و صندوق می تواند علاوه بر این عالی برای نمونه کارها شما باشد.

خط پایین

با سرمایه گذاری در شاخص Nifty 50 ، می توانید در 50 رهبر در بخش های آنها سرمایه گذاری کنید. بنابراین شما به خودتان فرصتی عالی می دهید تا در دراز مدت ثروت عظیم را جمع کنید. و اگر از طریق صندوق های متقابل شاخص سرمایه گذاری کنید ، سرمایه گذاری در شاخص Nifty 50 می تواند راحت ، آسان و مقرون به صرفه باشد.