نحوه محاسبه ROI در املاک و مستغلات برای به حداکثر رساندن سود خود

اگر در زمینه سرمایه گذاری در املاک و مستغلات تلاش کرده اید (یا حتی اگر کاملاً جدید هستید) بدون شک نام "بازده سرمایه گذاری" (ROI) را شنیده اید و چقدر مهم است که هنگام تصمیم گیری برای سرمایه گذاری خود به آن توجه کنید.

اما دقیقاً چیست و چگونه ROI در املاک و مستغلات را محاسبه می کنید؟آیا برای موفقیت سرمایه گذاری بسیار مهم است؟

ما می خواهیم اصول ROI، نحوه محاسبه آن، و نحوه استفاده از آن برای تصمیم گیری هوشمندانه سرمایه گذاری را بررسی کنیم تا بتوانید سبد املاک و مستغلات خود را با اطمینان رشد دهید.

آماده؟بیایید شیرجه بزنیم!

ROI چیست؟

از آنجایی که ROI مخفف "بازده سرمایه گذاری" است، مفهوم بسیار مهمی است که هنگام سرمایه گذاری در املاک و مستغلات درک کنید.

این یک معیار استاندارد است که برای محاسبه سودآوری یک سرمایه گذاری بر اساس مورد به مورد استفاده می شود. بازده مالی یک سرمایه گذاری خاص را نسبت به هزینه آن اندازه گیری می کند. هر چه ROI بالاتر باشد، سرمایه گذاری سودآورتر و (احتمالا) بهتر است.

چرا ROI برای اندازه گیری سود بسیار محبوب است؟

دو دلیل: اول اینکه درک آن بسیار ساده است و محاسبه ROI تقریباً در هر سرمایه گذاری آسان است.

دوم، روشی ساده برای دریافت یک تصویر فوری مالی از یک سرمایه گذاری، نسبت به سایر سرمایه گذاری ها، ارائه می کند، بنابراین می دانید چه زمانی بخرید، بفروشید، یا به سادگی اندازه گیری کنید که آیا سبد شما در مسیر درست قرار دارد یا نه.

اگرچه دانستن ROI هر سرمایه گذاری بسیار مهم است، اما اغلب پیچیدگی ها، تفاوت های ظریف و "عوامل زندگی" دخیل در رشد یک سبد املاک موفق را در نظر نمی گیرد. به همین دلیل، باید به عنوان ابزاری برای ارائه بازخورد گسترده در مورد کیفیت سرمایه گذاری های شما استفاده شود.

چرا ROI در املاک و مستغلات اینقدر مهم است؟

اگرچه بسیاری از فرمول های ROI تصویری ساده از سرمایه گذاری ارائه می کنند، اما می توانند نمای کلی بسیار سریع و محکمی از سودآوری یک ملک ارائه دهند.

در یک خرج کردن، می توانید «امتیاز سلامت» هر سرمایه گذاری بالقوه ای را که به آن علاقه مند هستید، دریابید و مقداری از لیموها را در طول مسیر کنار بگذارید. ویژگی هایی که دارای مشکل جریان نقدی آشکار یا ROI منفی هستند را می توان به سرعت شناسایی کرد.

هنگامی که در کنار اهداف کلی سرمایه گذاری شما در نظر گرفته شود، استفاده از محاسبات ROI به شما کمک می کند تا تصمیمات مالی هوشمندانه بگیرید و یک سبد املاک و مستغلات محکم بسازید.

در BuyProperly ، یک بازار آنلاین برای سرمایه گذاری در املاک و مستغلات کسری ، آنها ROI را برای سرمایه گذاران محاسبه می کنند و از آن به عنوان معیار برای اندازه گیری سودآوری خواص خود استفاده می کنند. بیشتر سرمایه گذاران آنها می توانند انتظار داشته باشند که بازده سالانه 10-40 ٪ پیش بینی شده را ببینند ، به خواص خود نگاه می کنند.

فرمول محاسبه ROI

چند روش مختلف برای محاسبه ROI بسته به نوع سرمایه گذاری در املاک و مستغلات شما وجود دارد. بیایید نحوه محاسبه ROI را برای سرمایه گذاری در املاک و مستغلات که فروش مجدد یا سرمایه گذاری اجاره هستند ، محاسبه کنیم.

در اینجا چند نمونه آورده شده است:

مجالس

هنگام محاسبه سودآوری سرمایه گذاری در املاک و مستغلات فروش مجدد ، از این فرمول ساده استفاده کنید:

سهام شما در ملک (کل سود منهای کل هزینه های شما) با کل هزینه ها تقسیم می شود

دو روش وجود دارد که سرمایه گذاران املاک و مستغلات می توانند برای محاسبه سود و هزینه های خود استفاده کنند:

1. روش هزینه
2. روش خارج از پیاده

بیایید با جزئیات هر دو آنها را بررسی کنیم.

1. روش هزینه

این روش برای محاسبه ROI از کل سهام در یک ملک تقسیم شده توسط هزینه های آن ملک (نوسازی ، تعمیرات و قیمت فروش) استفاده می کند. روش هزینه برای املاک خریداری شده با پول نقد و/یا تأمین مالی کار می کند.

به عنوان مثال ، بگویید که یک خانه را با قیمت 250،000 دلار خریداری می کنید. پس از قرار دادن 100000 دلار اضافی برای تعمیرات ، این ملک را با قیمت 500000 دلار می فروشید.

ابتدا باید سهام خود را در این ملک محاسبه کنید. اگر پس از کل هزینه های شما برای خرید و تعمیرات 350،000 دلار به قیمت 500000 دلار فروخته شود ، 150،000 دلار از سهام خود باقی مانده است.

بعد ، کل هزینه ها را محاسبه کنید. همانطور که در بالا ذکر شد ، کل هزینه های این ملک 350،000 دلار (250،000 دلار قیمت خرید به علاوه 100،000 دلار تعمیرات) بود.

پس از تقسیم سهام خود (150،000 دلار) با کل هزینه ها (350،000 دلار) ، 0. 43 دریافت می کنید که 43 ٪ ROI است.

2. روش خارج از جیب

دومین روش محبوب برای محاسبه ROI فقط به آنچه در خارج از جیب برای هزینه های املاک و هزینه ها صرف کرده اید ، نگاه می کند و تأمین اعتبار ملک را در نظر نمی گیرد.

چه زمانی سرمایه گذاران از این روش استفاده می کنند؟از روش خارج از جیب می توان برای محاسبه ROI فقط در هنگام خرید سرمایه گذاران ملک با وام استفاده کرد. هم پیش پرداخت و هم تأمین مالی در مورد ملک به عنوان حقوق صاحبان سهام محاسبه می شود و باعث می شود ROI کلی بالاتر باشد.

بیایید از همان مثال فوق استفاده کنیم.

شما این ملک را با قیمت 250،000 دلار خریداری کرده اید و 100،000 دلار تعمیرات را قرار داده اید ، فقط در این زمان ، بیایید بگوییم که 20 ٪ پیش پرداخت را در خانه قرار داده اید و از وام مسکن سنتی برای تأمین مالی بقیه استفاده کرده اید.

این بدان معناست که هزینه های خارج از جیب شما فقط 50،000 دلار (پیش پرداخت شما) به علاوه 100،000 دلار (هزینه های تعمیر) است.

اگر این ملک پس از تعمیرات 500000 دلار ارزش داشته باشد ، این بدان معنی است که شما 350،000 دلار سهام دارید (از جمله تأمین اعتبار بانکی خود به عنوان اهرم). پس از تقسیم 350،000 دلار با کل قیمت فروش (500000 دلار) ، با ROI 70 ٪ باقی مانده است.

خواص اجاره

محاسبه ROI بر روی خواص اجاره ای کمی پیچیده تر است زیرا ما نیاز به سودآوری در سال گذشته داریم.

برای این ROI ، از فرمول زیر استفاده می کنیم:

درآمد خالص عملیاتی (درآمد اجاره سالانه-هزینه های عملیاتی) که براساس کل هزینه های خارج از جیب تقسیم می شود.

با استفاده از مثال از بالا ، اگر ملک خود را با 250،000 دلار با پرداخت 20 ٪ پیش پرداخت کرده اید ، این بدان معنی است که هزینه های خارج از جیب شما 50،000 دلار خواهد بود. هزینه های بسته شدن (5000 دلار) و مقداری پولی را که برای تعمیرات هزینه کرده اید (20،000 دلار) اضافه کنید. کل هزینه های شما 75000 دلار است.

حال ، بیایید بگوییم اجاره ماهانه شما 1200 دلار است. این کار را با 12 ضرب کنید تا میانگین اجاره سالانه دریافت کنید. هزینه های عملیاتی را تفریق کنید (فرض کنید این 500 دلار در ماه است). این شما را با درآمد خالص سالانه 8،400 دلار به شما می دهد.

8،400 دلار را با هزینه های خارج از جیب خود (75،000 دلار) تقسیم کنید و با ROI 11 ٪ باقی مانده اید.

سایر عوامل مهم هنگام بررسی ROI

وقتی می خواهید تصویر دقیق تری از ROI خود را روی یک ملک بکشید ، دو عامل مهم دیگر وجود دارد که باید در نظر بگیرید:

1. حقوق صاحبان خانه
2. قدردانی سال گذشته

با استفاده از مثال فوق ، اگر یک ملک 250،000 دلاری را با پرداخت 50،000 دلار و وام 200000 دلاری خریداری کنید ، با پرداخت هزینه اصلی وام خود ، سهام شما با گذشت زمان رشد می کند.

بیایید بگوییم که ، طبق برنامه استهلاک وام خود ، شما در سال اول 2300 دلار به مانده اصلی وام خود پرداخت کرده اید. این 2300 دلار اکنون به عدالت تبدیل می شود و می تواند در محاسبه ROI شما استفاده شود.

علاوه بر این ، مهم است که قدردانی از سال را در نظر بگیرید. اگر فرض کنیم 250،000 دلار ملک شما در هر سال 6 ٪ قدردانی می کند ، سال آینده اموال شما 265،000 دلار ارزش خواهد داشت و 15،000 دلار اضافی به سهام شما اضافه می کند.

در خرید ، آنها ROI را با استفاده از جریان نقدی خالص ، بازپرداخت وام مسکن و قدردانی سرمایه برای ترسیم تصویری دقیق تر از بازده سرمایه گذاران با گذشت زمان محاسبه می کنند.

ROI خوب برای املاک و مستغلات چیست؟

تعیین ROI قابل قبول برای سرمایه گذاری در املاک و مستغلات به اهداف شخصی و توانایی شما در تحمل ریسک بستگی دارد ، این بدان معنی است که هیچ پاسخ درست یا غلط وجود ندارد.

سرمایه گذاران که به دنبال اجاره هستند ، معمولاً از تعداد ROI سالانه پایین تر می دانند که قصد دارند این ملک را به عنوان یک سرمایه گذاری بلند مدت در نظر بگیرند. برای املاک اجاره ، انتظار می رود ROI 5-10 ٪ باشد.

از طرف دیگر ، دارایی های دارایی بیشتر به ROI فوری علاقه مند هستند و به دنبال یک ملک با پتانسیل تولید بازده بالاتر هستند. در این حالت ، ROI 20 ٪ یا بالاتر ایده آل است.

At BuyProperly, they help real estate investors get started for as little as $2,500 and see projected annual retus of 10-40%. Want to know how? Lea more>>

نتیجه

ROI هنگام سرمایه گذاری در یک ملک یک نکته مهم است. این که آیا شما به دنبال بازپرداخت سریع و یا جریان پول و تقدیر بلند مدت هستید ، محاسبه ROI می تواند به تصمیم گیری در مورد سرمایه گذاری بعدی شما کمک کند.

به یاد داشته باشید ، از آنجا که ROI یک روش ساده برای اندازه گیری سرمایه گذاری بعدی املاک و مستغلات شما است ، مهم است که آن را در کنار مشخصات تحمل ریسک خود و همچنین اهداف بلند مدت و کوتاه مدت خود قبل از تصمیم گیری در مورد سرمایه گذاری ، تجزیه و تحلیل کنید.

آیا به دنبال شروع سرمایه گذاری در املاک و مستغلات بدون احساس غرق شدن هستید؟از ویژگی های BuyProperly دیدن کنید و ببینید که چگونه آنها از یک مدل مالکیت کسری برای کمک به سرمایه گذاران در ساخت اوراق بهادار املاک و مستغلات خود استفاده می کنند.