آیا ارزش ارز سرمایه گذاری شما ارزش آن را دارد؟دیدگاه اروپایی

وقتی سرمایه گذاری می کنید ، دو نگرانی اصلی دارید. شما نمی خواهید سهام ، ETF یا هر ابزار مالی کاهش ارزش داشته باشد و ثانیا ، شما نمی خواهید ارز که سرمایه گذاری برای کاهش ارزش در برابر ارز خانگی شما است.

در پست وبلاگ امروز ، ما به آن نگرانی دوم خواهیم پرداخت ، خواه به عنوان یک سرمایه گذار در اروپا باید از سرمایه گذاری های خارجی خود محافظت کنید.

البته ، اگر شما فقط در شرکت های مستقر در اتحادیه اروپا سرمایه گذاری کنید ، احتمالاً نیازی به نگرانی در مورد ریسک ارز نخواهید داشت. اما اکثریت قریب به اتفاق سرمایه گذاران حداقل در معرض سهام ایالات متحده مانند اپل ، گوگل ، تسلا و غیره قرار دارند.

نوسانات FX می تواند تأثیر زیادی در بازده سرمایه گذاری داشته باشد

اگرچه به طور روزانه شما واقعاً فراز و نشیب های تغییر فارکس را احساس نمی کنید ، بیش از یک سال می توانند تأثیر گسترده ای در بازده سرمایه گذاری شما داشته باشند.

در طی 5 سال گذشته ، جفت ارز EUR/USD نوسانات قابل توجهی را مشاهده کرده است و بین 1 تا 1. 25 یورو تا در حال حاضر یورو در یکی از کمترین موقعیت ها در تاریخ کوتاه خود 1/0. 99 یورو است.

کاهش ارزش فعلی یورو به دلیل بحران جنگ و انرژی تاکنون به نفع کسانی است که بیشتر سرمایه گذاری های خود را در شرکت های آمریکایی دارند. اما یورو خیلی خوب می تواند نزدیک باشد اگر در حال حاضر به پایین خود در برابر دلار نرسد.

اگر در ماه های آینده تصحیح کنیم که یورو مقداری از قدرت خود را در برابر دلار به دست می آورد ، این امر بر سرمایه گذاری های شما که دلار به عنوان ارز پایه آن دارند ، تأثیر منفی می گذارد. اگر این واقعیت داشته باشد ، می توان از این امر حمایت مالی در برابر این ضرر بالقوه سودمند بود.

گزینه های شما برای محافظت از نمونه کارها چیست؟

کاری

این ممکن است مانند یک استراتژی تنبل به نظر برسد اما بسته به افق زمانی شما ، انجام هیچ کاری نمی تواند راهی برای پیشبرد باشد.

نمودار زیر میانگین تغییر سالانه در نرخ ارز GBP/USD را در بازه های زمانی مختلف نشان می دهد. هرچه زمان زمانی شما طولانی تر باشد ، نوسانات ارزی اثر کمتر بر عملکرد سبد سرمایه گذاری شما تأثیر می گذارد. همه این صبر را ندارند که بیش از یک دوره 10-15 سرمایه گذاری کنند ، بلکه برای کسانی که این کار را می کنند ، ممکن است شما نیازی به نگرانی در مورد خطر ارز (خارج از آن ناشی از آشفتگی سیاسی) نداشته باشید.

اگر شما برای مدت کوتاهی فقط 1-3 سال سرمایه گذاری کنید ، حرکات ارزی می تواند تأثیر زیادی داشته باشد و شاید ارزش آن را داشته باشد که برخی از استراتژی ها را برای جبران هرگونه ضرر بالقوه FX در نظر بگیرید.

ETF های محافظت شده ارز

اگر سرمایه گذاری انتخابی شما وجوه مبادله ای است که شاخص های محبوب مانند S& P 500 را ردیابی می کند ، ممکن است نسخه های ارزشمند ارز محصول مالی موجود برای تجارت در دسترس باشد.

یک منبع عالی در دسترس برای سرمایه گذاران اروپایی ، Screener Justetf.com ETF است که به شما امکان می دهد توسط صنعت ، ارائه دهنده ، محل زندگی و بسیاری از معیارهای دیگر از جمله توانایی جستجوی ETF های یورو ، GBP و USD ارز استفاده کنید.

طی 12 ماه تا اوت 2022 ، توزیع وجوه VUSA & VUAG که S& P 500 را ردیابی می کنند به ترتیب 6. 97 ٪/7. 88 ٪ بازگشتند ، که هر دو در GBP هستند ، در حالی که صندوق های معادل VUSD & VUAA که در USD نشان داده شده اند ، بازده منفی دارندا ز-8. 18 ٪/ -7. 03 ٪.

این به دلیل تقویت دلار در برابر پوند در طی 12 ماه گذشته بود. 1 دلار در اوت 2021 0. 73 پوند به شما می دهد و اکنون در اوت 2022 0. 85 پوند به شما می رسد.

سرمایه گذاری های خود را بر روی بسیاری از ارزهای مختلف گسترش دهید

راه دیگر برای جلوگیری از ریسک ارز ، تنوع بخشیدن به سرمایه گذاری های خود در بین چند ارز مختلف برای اطمینان از اینکه بیش از حد در معرض هیچ یک از ارز قرار ندارید. به سرمایه گذاران اغلب توصیه می شود که نمونه کارها خود را متنوع کنند تا بازده آنها بیش از حد به هیچ یک از شرکت های خاص متکی نباشند ، اما این نیز می تواند برای ارز گفته شود.

نکته منفی این رویکرد این است که در خارج از بازارهای ایالات متحده ، انگلیس و اروپا ، بازارهای بالغ زیادی با شرکت های بزرگ سرمایه گذاری وجود ندارد. از این رو چرا بیشتر سرمایه گذاران در درجه اول به سهام ایالات متحده می چسبند.

با استفاده از CFDS یا گزینه ها ، کل سرمایه گذاری خود را با مقدار کمی سرمایه پرچین کنید

اگر می خواهید یک سرمایه گذاری 10،000 دلاری در سهام ایالات متحده را به طور کامل محافظت کنید ، پس باید 10،000 دلار وام بگیرید و آن را به مبلغ معادل یورو مبادله کنید. این برای سرمایه گذاران روزمره کاملاً غیر عملی است اما راه دیگری برای پیشبرد آن وجود دارد که شما را ملزم به سرمایه گذاری بسیار کمتری می کند.

گزینه ها و CFDS به شما امکان می دهد حتی با مقادیر کمی سرمایه به دلیل اهرمی که ارائه می دهند ، با مقادیر زیادی تجارت کنید. اما مراقب باشید ، گزینه ها و CFD ها ابزارهای مالی پیچیده ای هستند که برای تجارت نیاز به سطح خاصی از تخصص دارند.

به عنوان مثال در معاملات 212 می توانید جفت ارز EUR/USD را با اهرم 1:30 تجارت کنید. این بدان معناست که شما فقط باید 333. 33 یورو سرمایه گذاری کنید تا یک سرمایه گذاری 10،000 دلاری را محافظت کنید.

حوزه های حصارکشی

هنگامی که از ریسک ارز خود محافظت می کنید ، از خود در برابر هرگونه نزولی احتمالی پول خانه خود محافظت می کنید و از ارزش ارز که سرمایه گذاری های خود را در آن نگه می دارد قدردانی می کند (در بیشتر موارد دلار آمریکا).

اما از طرف تلنگر ، هنگامی که از خطر ارز خود محافظت می کنید ، احتمال بهره گیری از هرگونه حرکات ارز مطلوب را رد خواهید کرد. در بیشتر موارد ، این به معنای کاهش ارزش یورو در برابر دلار برای اروپایی ها است.

سلب مسئولیت: این پست وبلاگ فقط برای اهداف اطلاعاتی و آموزشی است و نباید به عنوان مشاوره مالی تفسیر شود.