نحوه خرید طلا: 7 روش ساده برای خرید این فلز گرانبها

طلا می تواند تنوع کمی اضافی را برای نمونه کارها شما فراهم کند ، اما خرید آن به روشی مهم است که برای شما بهتر باشد.

FinanceBuzz از خواننده پشتیبانی می شود. ما ممکن است از محصولات و خدمات ذکر شده در این داستان جبران خسارت دریافت کنیم ، اما نظرات خود نویسنده است. جبران خسارت ممکن است در جایی که پیشنهادات ظاهر می شود تأثیر بگذارد. ما کلیه محصولات یا پیشنهادات موجود را درج نکرده ایم. در مورد نحوه کسب درآمد و سیاست های سرمقاله خود بیشتر بدانید.

براساس نظرسنجی FinancialBuzz ، تقریباً هفت از 10 نفر به نوعی یا شکل دیگر سرمایه گذاری می کنند. سرمایه گذاری در طلا راهی عالی برای متنوع سازی سبد سرمایه گذاری شماست. به طور کلی ، سهام و طلا رابطه معکوس دارند ، به این معنی که وقتی بورس سهام رکود را تجربه می کند ، قیمت طلا بالا می رود و برعکس.

اگر به فکر سرمایه گذاری در فلزات گرانبها هستید ، در اینجا می دانید که در مورد نحوه خرید طلا برای نمونه کارها خود می دانید.

چگونه طلا بخریم: گزینه های شما چیست؟

روش های مختلفی وجود دارد که می توانید طلا بخرید ، اما همه آنها زیر دو چتر قرار می گیرند: وسایل نقلیه سرمایه گذاری و طلای فیزیکی. در اینجا چه چیزی باید در مورد گزینه های خود برای خرید این دارایی جایگزین بدانید.

سرمایه گذاری در طلا

سرمایه گذاران می توانند تعداد معدودی از اوراق بهادار مختلف را خریداری کنند که به آنها امکان می دهد از حرکات قیمت طلا استفاده کنند بدون اینکه واقعاً دارای فلز گرانبها در شکل فیزیکی آن باشند.

این گزینه ها شامل یک حساب بازنشستگی فردی طلا (IRA) ، صندوق های مبادله طلا (ETFS) ، صندوق های متقابل فلزی گرانبها و سهام استخراج طلا است.

در یک طلای طلا سرمایه گذاری کنید

طلای IRA نوعی از حساب بازنشستگی فردی خود کارگردانی است که شامل سرمایه گذاری در و داشتن سکه های طلای واقعی و شمش است. این حساب ها همچنین به آن فلزات گرانبها IRA گفته می شود زیرا می توانید در سایر فلزات از جمله نقره ، پلاتین و پالادیوم نیز سرمایه گذاری کنید.

شما به طور معمول برای مدیریت حساب خود باید با یک بانک یا کارگزاری کار کنید و به عنوان متولی برای طلای خریداری شده عمل کنید. سپس می توانید دارایی های واقعی را از یک فروشنده فلزات گرانبها مانند Gold Alliance خریداری کنید.

اگرچه در این حساب بازنشستگی طلای فیزیکی دارید ، شمش طلای واقعی به طور معمول با یک سرویس سپرده گذاری از طرف شما ذخیره می شود.

شما می توانید یک IRA طلای جدید را باز کنید یا یک برنامه بازنشستگی موجود ، مانند 401 (k) و سایر برنامه های بازنشستگی تحت حمایت کارفرمایان و همچنین سایر حساب های بازنشستگی را باز کنید.

Gold IRA می تواند این فرصت را برای سرمایه گذاران فراهم کند تا در برابر نوسانات بالقوه بازار سهام محافظت کنند. اما مانند هر امنیت سرمایه گذاری دیگر ، این کار خوب است که از قرار دادن همه تخم های خود در یک سبد خودداری کنید ، بنابراین می توانید تصمیم بگیرید که برای حفظ یک سبد متنوع ، سرمایه گذاری در سهام ، اوراق قرضه و سایر گزینه ها را انتخاب کنید.

سبد بازنشستگی خود را با طلا و نقره متنوع کنید

مزایای اعتماد متحد طلا

• راهنمای سرمایه گذار رایگان
• فروشنده معتبر متخصص در IRA های فلزی گرانبها
• وجوه را از 401 (k) یا IRA خود بدون مالیات یا مجازات منتقل کنید
• از رهبر صنعت بیاموزید

در ETF های طلایی سرمایه گذاری کنید

یک صندوق مبدل مبادله ای به طور مؤثر سبد اوراق بهادار مختلف سرمایه گذاری است. به این ترتیب ، آنها شبیه به صندوق های متقابل هستند ، اما تفاوت اصلی این است که ETF ها در مبادلات مانند سهام معامله می شوند.

Gold ETF نوعی صندوق کالایی است که به سرمایه گذاران امکان می دهد اوراق بهادار با حمایت طلا را خریداری کنند بدون اینکه واقعاً خود فلز گرانبها را داشته باشند. از آنجا که هزینه ذخیره طلا می تواند گران باشد ، ETF یک جایگزین کم هزینه است. همچنین ، از آنجا که می توانید ETF را در صرافی ها خریداری و بفروشید ، روند معاملات ممکن است خیلی سریعتر پیش برود.

SPDR Gold Trust ETF ، که برای اولین بار در سال 2004 راه اندازی شد ، گزینه ای محبوب برای سرمایه گذاران است که می خواهند امنیتی داشته باشند که قیمت طلا را ردیابی کند. سرمایه گذاران می توانند سهام SPDR Gold را خریداری کنند و گزینه های دیگر شامل Graniteshares Gold Trust ، Ishares Gold Trust و Vaneck Vectors Gold Miners ETF است.

ETF طلا نیز به طور معمول روشی مقرون به صرفه تر برای سرمایه گذاری در طلا است ، البته به طور غیر مستقیم. به عنوان مثال ، از 12 دسامبر 2020 ، قیمت 1 اونس طلای طلا تقریباً 1838 دلار است. در مقابل ، SPDR Gold Trust ETF حدود 172 دلار بسته شد.

سرمایه گذاری در وجوه متقابل فلزات گرانبها

صندوق های متقابل به طور مشابه با ETF ها کار می کنند ، زیرا آنها در انواع اوراق بهادار سرمایه گذاری می کنند ، که به تنوع بخشیدن به نمونه کارها شما کمک می کند. با این حال ، صندوق های متقابل مانند ETF ها در بازار تجارت نمی کنند.

وجوه متقابل فلزات گرانبها ممکن است شامل ترکیبی از شمش طلا و نقره (و احتمالاً سایر فلزات گرانبها) و همچنین سهام معدن باشد. این صندوق توسط یک مدیر سرمایه گذاری اداره می شود که اوراق بهادار را خریداری و می فروشد تا به افزایش بازده شما کمک کند.

در نتیجه ، می توانید انتظار داشته باشید که برای تأمین هزینه آن سرویس هزینه ای بپردازید.

اگر قصد دارید این مسیر را برای سرمایه گذاری در Gold طی کنید ، برخی از گزینه های برتر شامل صندوق Metals Precious Wells Fargo Advantage ، Fidelity Select Gold Portfolio Fund و صندوق طلای گابلی است.

خرید سهام معدن طلا

سرمایه گذاری مستقیم در شرکت های معدن طلا به جای سرمایه گذاری از طریق یک ETF یا صندوق متقابل ، شما را مستقیماً در معرض قیمت طلا قرار نمی دهد. با این حال ، شرکت های معدن طلا می توانند از افزایش قیمت طلا برای بهره مندی از سهامداران خود استفاده کنند.

به عنوان مثال ، اگر قیمت طلا افزایش یابد ، این شرکت ها ممکن است تولید را افزایش دهند تا از قیمت های بالاتر استفاده کنند.

البته ، این ایده خوبی است که قبل از شروع تجارت ، تحقیقات خود را در مورد سهام فردی انجام دهید. مانند سایر صنایع ، همه شرکت های معدن طلا به طور برابر ایجاد نمی شوند. از آنجا که قیمت سهام آنها به طور غیرمستقیم با قیمت طلا گره خورده است ، ممکن است بخواهید متنوع کردن نمونه کارها خود را با سهام در سایر بخش ها و همچنین در انواع مختلف اوراق بهادار در نظر بگیرید.

صدها شرکت مختلف معدنکاری طلا وجود دارد که می توانید روی آن سرمایه گذاری کنید. برخی از گزینه های محبوب شامل Barrick Gold ، Mines Agnico Eagle و Kirkland Lake Gold است.

خرید طلای فیزیکی

برخی ایده سرمایه گذاری در طلای فیزیکی را به جای اوراق بهادار مرتبط با طلا ترجیح می دهند. طلای فیزیکی نیز گاهی اوقات به عنوان شمش طلا گفته می شود و می توانید آن را به صورت سکه ، میله یا شمش خریداری کنید. همچنین می توانید از طریق جواهرات در طلا سرمایه گذاری کنید.

داشتن طلای فیزیکی می تواند برای برخی از سرمایه گذاران رضایت بخش باشد ، اما ذخیره و بیمه کردن شمش طلای شما می تواند گران باشد. همچنین ، فروشندگان طلا تمایل به پرداخت قیمت حق بیمه دارند و نقدینگی یک نکته مهم است زیرا در صورت نیاز به پول می تواند سریع فروش سریع باشد. به گفته این ، در اینجا خلاصه ای سریع از هر گزینه ای که در دسترس شما است وجود دارد.

سکه های طلایی بخرید

سکه های شمش طلای غالباً دارای ارزش تاریخی هستند که باعث می شود آنها برای سرمایه گذاران و کلکسیونرها به طور یکسان محبوب شوند. با این حال ، آنها ممکن است مقدار کمتری از طلا نسبت به میله ها داشته باشند. به عنوان مثال ، اگرچه میله های طلای با کیفیت سرمایه گذاری باید حداقل 99. 5 ٪ طلای خالص باشد ، اما یک سکه طلایی که توسط نعناع ایالات متحده ارائه شده است از طلای 91. 67 ٪ ساخته شده است.

علاوه بر این ، به دلیل ارزش آنها به عنوان کلکسیون ، سکه های طلا اغلب در هر اونس نسبت به میله های طلایی هزینه بیشتری دارند ، حتی اگر حاوی طلا کمتری باشند. برخی از سکه های طلای محبوب شامل برگ افرا کانادایی ، Krugerrands آفریقای جنوبی و سکه های عقاب آمریکایی است.

اگر تصمیم به خرید سکه های شمش طلایی دارید ، در نظر بگیرید که یک فروشنده آنلاین مشهور مانند Apmex ، JM Bullion یا Kitco را طی کنید. شما همچنین می توانید سکه ها را از کلکسیونرها یا فروشگاه های پیاده خریداری کنید ، اما می خواهید برای اطمینان از خلوص طلا ، به خصوص اگر با یک فروشگاه پیاده سر و کار دارید ، دقت خود را انجام دهید. به گفته APMEX ، طلا جعلی ترین فلز گرانبها در بازار است. برای اطمینان از قیمت مناسب آن ، همچنین ایده خوبی است که قبل از خرید ، قیمت گذاری را با قیمت بازار یا قیمت نقطه ای از طلا مقایسه کنید.

میله های طلایی بخرید

میله های طلا در چندین فرقه مختلف قرار دارند و از 99. 5 ٪ تا 99. 9 ٪ در محتوای طلا است. شما می توانید میله ها را بر اساس وزن ، قیمت و کمیت خریداری کنید. پس از دریافت آن ، می توانید آن را به تنهایی ، در یک جعبه سپرده ایمن در بانک محلی خود یا با یک شرکت ذخیره سازی ذخیره کنید.

مانند سکه های طلا ، میله های طلا می توانند برای ذخیره و بیمه مناسب گران باشند. روند خرید نیز مشابه است. شما می توانید بر اساس بودجه خود و میزان سرمایه گذاری ، میله های طلا را از نمایندگی ها خریداری کنید. همچنین می توانید انتظار داشته باشید که حق بیمه بالاتر از قیمت واقعی طلا را به فروشنده بپردازید ، اگرچه به طور معمول به اندازه سکه ها نیست.

جواهرات طلایی بخرید

خرید طلا به شکل جواهرات چیزی بیش از یک سرمایه گذاری است - همچنین می تواند بخشی از کمد لباس شما باشد. مانند سایر اشکال طلای فیزیکی ، می خواهید سطح خلوص را درک کنید - به عنوان مثال 24 کارات 100 ٪ طلا است. هرچه سطح خلوص طلا در قطعه بالاتر باشد ، با ارزش تر خواهد بود.

با این حال ، نکته ای که باید در نظر داشته باشید این است که طلای خالص یک فلز نرم است ، بنابراین در حالی که پوشیدن قطعات کارات بالا می تواند وسوسه انگیز باشد ، سعی کنید این کار را با کمبود انجام دهید. درعوض ، برای استفاده روزمره ، خرید قطعات کارات پایین را در نظر بگیرید. برخی ممکن است به جای قطعات پر از طلا ، فقط جواهرات با روکش طلا را بپوشند.

نکته دیگری که باید در نظر بگیرید این است که جواهرات طلا می تواند به اشکال مختلفی از جمله طلای زرد ، طلای سفید ، طلای گل رز و طلای سبز ایجاد شود. برخی از این گزینه ها طلا را با سایر فلزات ترکیب می کنند تا آلیاژ قوی تر شود و همچنین ظاهر آنها را تغییر دهد.

خرید جواهرات طلا به طور مستقیم از جواهرات یا مغازه های پیاده نیز گزینه ای است. اما باز هم ، مقایسه قیمت ها با قیمت نقطه طلا و ارزیابی کیفیت طلا قبل از خرید مهم است - کلمه فروشنده را برای آن نگیرید.

سؤالات متداول در مورد نحوه خرید طلا

از آنجا که ما در مورد روند خرید طلا تحقیق کردیم ، چندین سؤال مشترک از طرف سرمایه گذاران و مصرف کنندگان روزمره با آن روبرو شدیم. در اینجا برخی از سؤالات متداول ، همراه با پاسخ آنها آورده شده است.

بهترین راه برای خرید طلا چیست؟

این به اهداف سرمایه گذاری ، بودجه و اولویت شما بستگی دارد. برای کسانی که بدون پول زیادی سرمایه گذاری می کنند ، ETF های طلا ، صندوق های متقابل یا سهام معدن می تواند راهی برای قرار گرفتن در معرض قیمت های طلا بدون هزینه های اضافی مرتبط با داشتن کالای فیزیکی باشد.

با این حال ، اگر ایده استفاده از فلز گرانبها را شخصاً ترجیح می دهید و می توانید آن را تحمل کنید ، خرید سکه های طلا ، کافه ها یا جواهرات می تواند یک حرکت خوب برای شما باشد.

اگر قصد خرید طلای فیزیکی را دارید ، نکته مهم این است که اطمینان حاصل کنید که از یک فروشنده معتبر خریداری می کنید. شما همچنین می خواهید محتوای و خلوص طلا را تأیید کنید تا از دریافت ارزشی که برای آن پرداخت می کنید اطمینان حاصل کنید.

آیا باید میله های طلا یا سکه بخرم؟

اگر می خواهید بین میله های طلا و سکه ها تصمیم بگیرید ، چند نکته مختلف وجود دارد که باید در نظر بگیرید. اول ، اگرچه سکه های شمش طلایی گرانتر هستند (همه چیز برابر است) ، اما وقتی زمان فروش آن است ، حق بیمه بالاتری نیز می دهند. همچنین ، سکه ها ممکن است ذخیره سازی آن آسان تر باشد ، و فروش آنها در هنگام آماده شدن برای انجام این کار آسان تر است.

با این حال ، اگر قصد خرید مقادیر زیادی طلا را دارید ، ممکن است بخواهید با میله های طلایی بروید زیرا حق بیمه کمتری دارند. گفته می شود ، فروش کافه ها ، به ویژه فرقه های پایین تر می تواند سخت تر باشد.

آیا میله های طلا ارزش خود را از دست می دهند؟

ارزش میله های طلای شما براساس قیمت بازار طلا خواهد بود. اگر این قیمت بالا برود ، میله های شما با ارزش تر خواهد بود. در مقابل ، قیمت های پایین باعث می شود که میله های شمش شما با ارزش کمتری داشته باشد. همچنین مهم است که به یاد داشته باشید که در خرید نوار طلای خود حق بیمه را به فروشنده پرداخت خواهید کرد ، بنابراین احتمالاً آنها ارزش آنچه را که شما برای آن پرداخت کرده اید ، ندارند.

همچنین ممکن است هنگام فروش نوار به یک فروشنده ، مقداری ارزش خود را از دست دهید ، که این باعث کاهش نرخ بازده سرمایه گذاری شما می شود.

خط پایین

این که آیا شما برای بازنشستگی صرفه جویی می کنید یا به سادگی یاد می گیرید که چگونه سرمایه گذاری کنید ، سرمایه گذاری در طلا گزینه ای برای متنوع سازی سبد سرمایه گذاری شما است. با این حال ، روش های مختلفی وجود دارد که می توانید در این فلز گرانبها سرمایه گذاری کنید ، بنابراین مهم است که گزینه های خود را تحقیق کنید و موردی را انتخاب کنید که برای بودجه و اهداف سرمایه گذاری خود مناسب باشد.

برای سرمایه گذاران جدیدتر ، ETF ها و صندوق های متقابل ممکن است در نظر گرفته شوند زیرا مدیر صندوق همه تنوع را برای شما انجام می دهد. سهام معدن طلا همچنین می تواند راهی مناسب برای افزایش افزایش قیمت طلا باشد ، اگرچه ممکن است بخواهید متنوع سازی با سهام در صنایع دیگر و همچنین سایر انواع دارایی را در نظر بگیرید. بسیاری از بهترین حساب های کارگزاری می توانند به شما در دسترسی به این دارایی های مبتنی بر طلا کمک کنند. فقط به یاد داشته باشید که تمام سرمایه گذاری ها با خطر ضرر همراه است.

سرمایه گذاران پیشرفته تر ممکن است در نظر داشته باشند که یک IRA خود کارگردانی را برای سرمایه گذاری در طلای فیزیکی به عنوان بخشی از برنامه بازنشستگی شما در نظر بگیرند. همچنین ممکن است خرید طلای فیزیکی را به شکل سکه ، کافه یا جواهرات انتخاب کنید.

اگر از بهترین گزینه برای شما مطمئن نیستید ، یک مشاور مالی می تواند به شما کمک کند تا تعیین کنید که آیا سرمایه گذاری در طلا انتخاب خوبی است و چگونه می توانید آن را در استراتژی کلی سرمایه گذاری خود قرار دهید.