معرفی cryptocurrency defi

چند بار در 12 ماه گذشته به جدیدترین اخبار تجاری یا مالی نگاه کرده اید تا رسانه های متمرکز بر نوسانات قیمت بیت کوین را کشف کنید؟ارزهای سایبری در مورد آینده مالی بر مکالمه حاکم شده است. اما اتفاق دیگری اتفاق می افتد ، که عمدتاً بی توجه است ، عمیق تر است و شروع به تأثیرگذاری بر کل سیستم مالی می کند. این افزایش امور مالی یا غیر متمرکز است.

"با ورود سرمایه گذاران نهادی بیشتر به صنعت DEFI ، پیش بینی می شود که بازار در سال 2022 به 800 میلیارد دلار افزایش یابد".

اوضاع به سرعت در بخش رمزنگاری تغییر می کند و امور مالی غیر متمرکز یک روند فعلی است - این یک مکان هیجان انگیز است. اگر هنوز با Defi ناآشنا هستید ، بیایید عمیق تر شیرجه بزنیم و اطلاعات بیشتری در مورد آن کشف کنیم.

امور مالی تخریب شده Defi چیست؟

مالی غیر متمرکز (DEFI) یک سیستم مالی است که به جای یک سرور واحد ، در شبکه ای از رایانه ها فعالیت می کند. DEFI یک زیرساخت مالی دیجیتالی جدید است که نیاز به یک بانک مرکزی یا آژانس دولتی را برای مجوز معاملات مالی از بین می برد.

Defi به طور غیرقابل توصیف با blockchain ، دفترچه عمومی غیر قابل تغییر و تغییر ناپذیر که بر روی آن بیت کوین مستقر است ، مرتبط است ، که به همه رایانه ها (یا گره ها) در شبکه اجازه می دهد تا یک نسخه از تاریخ معامله را حفظ کنند. مفهوم این است که هیچ نهاد واحد کنترل آن را ندارد یا نمی تواند دفترچه معامله را تغییر دهد.

Defi ، در ابتدایی ترین شکل خود ، در مورد تجارت با یک الگوریتم است. من دارایی یک دارم و می خواهم دارایی دو را خریداری کنم. دارایی یک به الگوریتم ارسال می شود و دارایی دو به من بازگردانده می شود. این ساده است - و مؤثر است. تصویر کردن آینده ای که در آن با الگوریتم ها تجارت می کنیم یا به طور کلی با استفاده از الگوریتم ها تجارت می کنیم غیرممکن نیست - این مزیت این است که شما واسطه را از بین می برید ، بنابراین هیچ کارگزار یا بانک وجود ندارد. این در اصل یک معامله همتا به همسالان است که توسط یک الگوریتم واسطه می شود.

پروژه ها و استفاده از موارد defi

در اینجا مجموعه ای از محبوب ترین موارد استفاده از Defi و پروتکل های موجود در بازار امروز آورده شده است:

وام و وام گرفتن

Defi با اجازه دادن به وام و وام گرفتن ، امور مالی را متحول کرد. وام غیرمتمرکز ، که اغلب به عنوان "امور مالی باز" شناخته می شود ، گزینه های وام دهی را برای کسب بازده سالانه فراهم می کرد. افراد ممکن است به لطف وام غیر متمرکز ، با نرخ بهره ثابت وام بگیرند. وام و وام گرفتن برای برآورده کردن موارد استفاده از بخش مالی در حالی که نیازهای جامعه رمزنگاری را برآورده می کند ، در نظر گرفته شده است.

• پلت فرم برتر وام و وام دهی: مالی مرکب

Rober Leshner Finance Finance را ایجاد کرد ، که در سال 2018 آغاز شد. این پروژه یک پروتکل وام مبتنی بر اتریوم است که به کاربران امکان می دهد با وام دارایی یا وام گرفتن در برابر وثیقه ، سود کسب کنند. پروتکل مرکب این کار را با ایجاد نقدینگی برای ارزهای رمزنگاری شده از طریق نرخ بهره تعیین شده توسط الگوریتم های رایانه تسهیل می کند.

مبادلات غیر متمرکز (DEX)

مبادلات غیرمتمرکز (DEX) یک عملکرد اساسی از DEFI است که بیشترین سرمایه در مقایسه با سایر پروتکل های DEFI قفل شده است. DEXS کاربران را قادر می سازد بدون نیاز به واسطه یا متولی متمرکز ، نشانه های دیگر را مبادله یا مبادله کنند.

صرافی های سنتی (مبادلات متمرکز) گزینه های مشابهی را ارائه می دهند ، اما سرمایه گذاری های موجود منوط به اراده و هزینه های آن مبادله است. یکی دیگر از مضرات CEX که آدرس DEXS است ، هزینه معامله اضافی است.

• مبادله غیر متمرکز برتر: Uniswap

UNISWAP ، که توسط هایدن آدامز در سال 2018 تأسیس شده است ، بزرگترین مبادله توکن خودکار با حجم معاملات در Blockchain Ethereum است. این پروژه پس از دریافت بودجه از چندین شرکت سرمایه گذاری سرمایه گذاری ، از جمله بنیاد اتریوم آغاز شد. UNISWAP از قراردادهای هوشمند برای خودکارسازی معاملات cryptocurrency استفاده می کند.

استابله

stablecoins یک راه حل مناسب برای موضوعات نوسانات است که ارزهای رمزنگاری شده را به همراه می آورد و در به دست آوردن برجستگی کمک می کند. برای قیمت های مداوم ، Stablecoins مبتنی بر یک دارایی نسبتاً پایدار مانند طلا یا دلار آمریکا است.

Stablecoins در دوره های ریسک در فضای رمزنگاری مفید شد و به سرمایه گذاران و بازرگانان در اختیار داشت. به دلیل ثبات آنها ، آنها دارایی وثیقه قابل اعتماد هستند. Stablecoins همچنین در استخرهای نقدینگی بسیار مهم است که برای اکوسیستم Defi و DEX ها ضروری هستند.

Makerdao ، که در سال 2015 توسط Rune Christensen تأسیس شده است ، شرکتی است که در فناوری Ethereum Blockchain برای پس انداز ، وام ، وام و رمزنگاری پایدار کار می کند. این یکی از اولین پروژه هایی بود که از پروتکل های Defi استفاده کرد.

به جای برگزاری ICO ، این پروژه به طور خصوصی نشانه های MKR $ را به مرور زمان برای تأمین بودجه توسعه فروخت. Maker's Stablecoin ، $ Dai ، در سال 2018 راه اندازی شد و کشش قابل توجهی به دست آورد.

بازارهای پیش بینی

بازارهای پیش بینی سکویی هستند که افراد می توانند در مورد نتیجه رویدادهای آینده از شرط بندی ورزشی یا سیاست گرفته تا پیش بینی قیمت سهام پیش بینی کنند. Defi امکان مشارکت در این بازارها را فراهم می کند. بازارهای پیش بینی غیرمتمرکز مدتهاست که از طریق قراردادهای هوشمند به عنوان یک احتمال مورد حمایت قرار می گیرند.

Augur یک بستر بازار پیش بینی غیر متمرکز است که از پیش بینی جمعی توده ها استفاده می کند. آگوست ، یک سکوی Defi ، از Ethereum برای تولید "خرد جمعیت" برای تولید داده های پیش بینی کننده در زمان واقعی استفاده می کند. نسخه اول آگوور در سال 2015 منتشر شد و Mainnet آن در سال 2018 راه اندازی شد.

مدیریت دارایی

Defi همچنین مدیریت دارایی را به عنوان یک سرویس ارائه می دهد. این هدف این است که سرمایه گذاری کارآمدتر ، ارزان تر و در دسترس باشد. مدیریت دارایی از جنبه های اکوسیستم DEFI مانند شفافیت ، ترکیب پذیری و بی اعتماد بهره می برد.

شفافیت نوید می دهد تا اطلاعات را در دسترس تر و ایمن تر کنند ، امکان استفاده بیش از حد از اوراق بهادار را فراهم کنند و در دسترسی به دارایی های قبلاً غیرقانونی و مدیریت سرمایه گذاری آنها بدون در نظر گرفتن موقعیت مکانی بی اعتماد باشند.

ایوان کوو در سال 2020 Ampleforth را تأسیس کرد و قصد داشت یک دارایی دیجیتالی غیر متمایز را برای کمک به معامله گران و سرمایه گذاران متنوع در اوراق بهادار رمزنگاری خود فراهم کند. Ampleforth یک پروتکل مدیریت دارایی Defi است که به منظور پول کالاهای مصنوعی و هوشمند طراحی شده است."مصنوعی" زیرا آنها توسط انسان ایجاد می شوند اما مواد طبیعی مانند طلا نیستند.

مزایای Defi

Defi مزایای زیر را ارائه می دهد.

• Defi منبع باز و بدون اجازه است: خدمات DEFI برای هر کسی که دارای کیف پول رمزنگاری و اتصال به اینترنت باشد ، بدون در نظر گرفتن موقعیت مکانی قابل دسترسی است. کاربران همچنین می توانند بدون انتظار برای نقل و انتقالات بانکی یا پرداخت هزینه های سنتی بانکی ، دارایی های خود را تجارت و جابجا کنند.
• معاملات در زمان واقعی انجام می شود: هنگامی که یک معامله به پایان رسید ، blockchain زیرین به روز می شود و نرخ بهره چندین بار در دقیقه به روز می شود.
• معاملات شفاف هستند: هر معامله در blockchain Ethereum ، که بیش از 90 ٪ از کل ترافیک Defi را تشکیل می دهد ، برای سایر کاربران در شبکه پخش می شود و توسط آنها تأیید می شود. هر کاربر می تواند فعالیت شبکه را با این سطح از شفافیت داده های معامله مشاهده کند.
• کاربران می توانند با استفاده از کیف پول cryptocurrency غیر متقاطع یا سپردن مبتنی بر قرارداد هوشمند ، دارایی های خود را کنترل کنند.
• قراردادهای هوشمند بسیار قابل برنامه ریزی هستند و بر اساس تعداد بی نهایت متغیرها می توانند برای اجرای خودکار برنامه ریزی شوند.
• Defi Data به دلیل استفاده از معماری blockchain ، ضد آب ، ایمن و شنیدنی است ،
• بسیاری از پروتکل های Defi به صورت منبع باز در دسترس هستند: Ethereum و سایر پروژه ها با کد منبع باز ساخته شده اند که هرکسی می تواند آن را مشاهده کند ، حسابرسی کند و بر روی آنها بسازد. بدون اجازه ، توسعه دهندگان می توانند به راحتی چندین برنامه DEFI ساخته شده بر روی فناوری منبع باز را برای ایجاد محصولات و خدمات مالی جدید متصل کنند.
• برنامه های غیر متمرکز قابل تعامل هستند: به عنوان مثال در امور مالی متمرکز ، ممکن است روزها طول بکشد تا پول را از کارگزار خود به بانک خود یا برعکس منتقل کنید. Defi چنین تاخیری ندارد.

خطرات و چالش ها

Defi آزادی های مالی جدید و مهیج را فراهم می کند ، اما آنها بدون خطر نیستند. این خطرات شامل موارد زیر است:

فناوری Defi نابالغ است

فناوری Defi هنوز در مراحل ابتدایی خود است و هنوز در مقیاس کاملاً استرس در مقیاس است. وجوه ممکن است از بین برود یا به خطر بیفتد.

به عنوان مثال ، ترکیب پلت فرم DEFI اخیراً یک جلوه قابل توجه را تجربه کرده است که در آن کاربران به اشتباه میلیون ها دلار در رمزنگاری به دست آوردند. به همین دلیل انتخاب توسعه دهندگان مناسب با تجربه زیادی در DEFI بسیار مهم است.

عدم حمایت از مصرف کننده

در فقدان قوانین و مقررات ، Defi شکوفا شده است. با این حال ، کاربران اغلب در هنگام اشتباه کردن کارها از محافظت کمی یا محافظت نمی کنند. هیچ سیستم جبران خسارت دولتی برای DEFI وجود ندارد و هیچ قانونی که برای ارائه دهندگان خدمات DEFI نیاز به ذخایر سرمایه دارد.

تهدید هکرها

هکرها یک خطر هستند. در حالی که هک کردن یک مشکل در امور مالی سنتی است ، معماری گسترده تر فن آوری Defi با چندین منبع خرابی بالقوه ، سطح حمله را در دسترس هکرهای پیشرفته گسترش می دهد.

به عنوان مثال ، در اوت 2021 ، هکرهای "کلاه سفید" با بهره برداری از آسیب پذیری قرارداد هوشمند ، 610 میلیون دلار از پلت فرم Defi Platform Platform به سرقت بردند. خوشبختانه ، تمام بودجه ترمیم شد.

الزامات وثیقه زیاد است

تقریباً تمام معاملات وام دهی به وثیقه برابر یا بیشتر از ارزش وام نیاز دارند. این شرایط صلاحیت بسیاری از اشکال وام های Defi را به شدت محدود می کند.

اگرچه Defi موارد استفاده قانع کننده ای دارد ، ما نمی توانیم به اکوسیستم Defi کاملاً اعتماد کنیم زیرا هنوز در مراحل اولیه آن است. این هنوز در برابر هک ها و سرقت های بزرگ آسیب پذیر است و کاربران باید از سرمایه گذاری هرگونه پول در پروتکل های DEFI احتیاط کنند. با این حال ، با نرخ فعلی پیشرفت ، پیش بینی می شود که تجارت Defi به زودی بهبود یابد.

آینده مالی

ما کاملاً دایره آمده ایم. اولین مبادلات بازار ما از طریق Barter انجام شد که ناکارآمد بود. معرفی پول به طور قابل توجهی کارایی را بهبود بخشید. با این حال ، با Defi ، هر چیزی ممکن است از جمله کالاها ، خدمات ، هنر و موسیقی نشانه گذاری شود تا چند نمونه را ذکر کند.

بنابراین ، شما قادر خواهید بود نحوه پرداخت در آینده را انتخاب کنید. شاید شما برای مواد غذایی با یک نشانه با طلای طلا بپردازید. شاید شما از یکی از سهام IBM استفاده کنید. همه اش به خودت بستگی داره. اگر انتخاب شما با آنچه خرده فروش می خواهد مطابقت نداشته باشد ، یک مبادله غیرمتمرکز بدون زحمت دارایی شما را به آنچه فروشگاه می خواهد تبدیل می کند. این کارآفرین است ، اما موثر است. بانک های مرکزی در دنیای امروز با رقابت روبرو هستند. آنها انحصار خود را بر پول از دست می دهند.

"سناریوهای مورد استفاده بی شماری از Defi وجود دارد که فراتر از امور مالی است. من امیدوارم که سریعتر تصویب شود ، زیرا در پایان ، همه آنها در یک کیف پول دیجیتال ، چه مالی یا نه ، پیوند می خورند."

پیتر گروسکوپف ، بنیانگذار و CTO از امور مالی غیرقابل توقف ، گفت.

ما ، انسانها ، تمایل طبیعی به سفر به مرور زمان و جذابیت با پیش بینی های آینده داریم. بیایید ببینیم که Defi در آینده چقدر خواهد بود.

افزایش نشانه های Defi

در حال حاضر بیش از 100 نشانه Defi در گردش وجود دارد. صرافی های Cryptocurrency محبوب مانند Binance ، Okex و Huobi قبلاً نشانه های Defi را روی سیستم عامل های خود ذکر کرده اند. در آینده می توان انتظار داشت که بسیاری از نشانه های جدید Defi داشته باشیم ، و بدون شک مبادلات cryptocurrency بسیاری از آنها را لیست می کند.

وام رمزنگاری بسیار ساده می شود

وام Crypto محبوب ترین کاربرد Defi است. در آینده ، Defi یک اکوسیستم ایمن را برای وام های رمزنگاری مبتنی بر دارایی فوق العاده ساده به همراه خواهد داشت که سریعتر و ساده تر از نسخه فعلی خواهد بود.

دروازه های پرداخت مبتنی بر defi

دروازه های پرداخت بر اساس DEFI معاملات رعد و برق را در چند ثانیه بدون شارژ یک پنی واحد به عنوان هزینه معاملات مرزی ارائه می دهد. بسیاری از سایت های محبوب تجارت الکترونیکی شامل دروازه های پرداخت مانند این در وب سایت های خود هستند.

Defi در بانکداری

بسیاری از کشورها در حال آماده سازی برای راه اندازی ارزهای دیجیتال بانک مرکزی برای شرکت در انقلاب دیجیتال ، از جمله بخش بانکی هستند. اگر بانک ها دارایی غیرمتمرکز را اتخاذ کنند ، جای تعجب نخواهد داشت.

امور مالی غیر متمرکز اکنون در حال افزایش است و اگر ویژگی های کاربر پسند و با امنیت بالا را فراهم کند ، در آینده شگفتی هایی را انجام می دهد.

نتیجه

صنعت خدمات مالی به دلیل پیشرفت های تکنولوژیکی مانند blockchain و دفترچه های توزیع شده ، شاهد اختلال قابل توجهی است. آنچه مسلم است این است که Defi برای ماندن در اینجا است ، Web3 در حال افزایش است و خدمات مالی هرگز دوباره یکسان نخواهند بود.

مصرف کنندگان باید بتوانند از طریق خدمات بانکی و بیمه ای که توسط کلیه موسسات مالی ارائه می شود ، از قابلیت های DEFI استفاده کنند. در غیر این صورت ، آنها توسط سیستم عامل های Defi و رقبایی که آینده را می شناسند ، در گرد و غبار باقی می مانند ، که سهولت استفاده و راحتی را با قدرت تأمین اعتبار غیرمتمرکز ترکیب می کند.