اشتراک دانش قدرت است.

16 دسامبر 2022 - بازگشت به اصول سرمایه گذاری قسمت 5: صبر و پایداری شخصی

تاکنون در سری اصول سرمایه گذاری ما ، تاریخ سرمایه گذاری را بررسی کرده ایم. چقدر مهم است که پس انداز کنید (بنابراین پول برای سرمایه گذاری دارید) ؛نحوه سرمایه گذاری کارآمد در بازارهای گسترده ؛و چرا برای جلوگیری از تعقیب یا فرار از افزایش یا کاهش قیمت.

با استفاده از این تدارکات ، شما خیلی بهتر موقعیت دارید که اجازه دهید بازارهای سرمایه شگفتی های خود را در مورد سرمایه گذاری های شما انجام دهند. اما دو ملزومات دیگر وجود دارد که می تواند حتی معقول ترین نمونه کارها را ایجاد یا شکسته کند ، و هیچ یک از آنها در مورد پویایی بازار نیستند. آنها در مورد شما هستند

هنگامی که سرمایه گذاری های خود را برای ضبط بازده موجود در بازار تنظیم شده ، ساختار داده اید ، باید طبق برنامه ریزی در مسیر خود بمانید.

این امر مستلزم هدایت توانایی شما در صبور بودن و اطمینان از اهداف شخصی شما - که از تغییر شرایط بازار استفاده می شود - تصمیمات مداوم شما را هدایت می کند.

1. اگر ذخیره نکرده اید نمی توانید سرمایه گذاری کنید.
2. بازارها از نبوغ الهام گرفته شده اند و از تنوع استفاده می شوند.
3. قیمتی که شما پرداخت می کنید.
4. صبر یک فضیلت است.
5. سرمایه گذاری شخصی است.

سرمایه گذاری مانند یک 90 ساله

همانطور که در اوایل این سریال به آن اشاره کردیم ، رفع تثبیت جدیدترین و تصادفی ترین فعالیت های بازار. اگر از نزدیک بازار را مشاهده می کنید ، به احتمال زیاد "الگوهای" نادرست را درک می کنید که چشم اندازهای بیش از حد تاریک یا جسورانه را القا می کنند ، حتی اگر همه شواهد نشان می دهد که ما نمی توانیم بدانیم که چه چیزی را انتظار داریم.

این به نوبه خود می تواند شما را در انتخاب سرمایه گذاری های بی تاب که نه اهداف مالی شخصی شما را منعکس می کند و نه پیش می برد.

درعوض ، ما پیشنهاد می کنیم در طول سالها عملکرد ، نمای گسترده تری از بازار داشته باشید. این به طور معمول پیشرفت صاف و روان را نشان می دهد - حتی اگر در آن زمان به ندرت احساس صافی کند! البته ، ما هنوز نمی توانیم آینده را با اطمینان ترسیم کنیم ، اما حداقل می توانیم طیف وسیعی از خطوط بالقوه را تصور کنیم ، به طور کلی به سمت جلو و رو به بالا حرکت می کنیم ... اگر در رشد مورد انتظار بازار صبور و مشارکتی باشید.

همانطور که وارن بافت 92 ساله مشاهده کرد:

"رفتار باقیمانده ما نشان دهنده دیدگاه ما است که بورس اوراق بهادار به عنوان یک مرکز جابجایی است که در آن پول از فعال به بیمار منتقل می شود."

بافت این بیانیه را بیش از 30 سال پیش نوشت و مدتها قبل از آن تمرین می کرد. او هم لحن خود را تغییر نداده است ، همانطور که در این بازتاب اخیر مشهود است:

"دارایی های تولیدی مانند مزارع ، املاک و مستغلات و بله ، مالکیت تجارت ثروت تولید می کند - بسیاری از آن.... تمام آنچه لازم است گذر زمان ، آرامش درونی ، تنوع فراوان و به حداقل رساندن معاملات و هزینه ها است. "

صبور بودن و ترجیح دادن تعهدات سرمایه گذاری در دهه ها ، شگفتی هایی برای بافت کار کرده است. شما می توانید بدتر از تقلید کسی که 70 سال سرمایه گذاری کرده است و مدتهاست در بین ثروتمندترین مردم کره زمین بوده است.

سرمایه گذاری همیشه جواب نیست

با این حال ، قبل از تصمیم گیری برای سرمایه گذاری هر آنچه که در اختیار دارید ، یک احتیاط مرتبط وجود دارد: تمام پول شما به بازار تعلق ندارد.

اول ، حتی صبر و شکیبایی سرمایه گذار می تواند در طی رکودهای دوره ای و گاه به گاه طولانی بپوشد. تنوع ، همراه با یک بالاست از سرمایه گذاری های پایدار ، می تواند به شما در حفظ عزم خود در مواقع نگران کننده کمک کند.

فراتر از آن ، نگه داشتن برخی از دارایی های نقدی یا دارایی های نقدی مانند در طول زندگی ، برای تأمین بودجه نیازهای نزدیک به مدت بسیار مهم است. هدف این است که از سناریویی جلوگیری کنید که در آن هزینه های مهم آینده داشته باشید ، اما تنها راه پوشش آنها فروش سرمایه گذاری هایی است که به تازگی ضرب و شتم در بازار گرفته اند ، یا در غیر این صورت در دارایی ها گره خورده اند که به راحتی نمی توانند تبدیل شوندبه پول نقد

گفته می شود ، نگه داشتن پول بیش از حد با خطرات خاص خود همراه است. مهمتر از همه ، پول نقد به ندرت با تورم همگام می شود ، به این معنی که احتمالاً با گذشت زمان هزینه هزینه را از دست می دهید.

ترفند تعادل سرمایه گذاری به سمت هزینه های آینده است ، با نگه داشتن پول کافی برای پرداخت هزینه های آینده. به عنوان مثال ، اگر فرزند شما در یک یا دو سال آینده به دانشگاه می رود ، احتمالاً نمی خواهید کل قبض شهریه خود را در مورد اینکه آیا بازار تا آن زمان پایدار است ، شرط بندی کنید. از طرف دیگر ، اگر فرزند شما هنوز یک کودک نو پا است ، سالهاست که اجازه می دهید این پول را با گذشت زمان بازگرداند.

که ما را به نکته آخر خود می رساند.

سرمایه گذاری شخصی است

چگونه تصمیم می گیرید که چقدر سرمایه گذاری کنید ، و چقدر باید هزینه های آینده را ذخیره کنید (مانند خرید خانه ، پرداخت هزینه تحصیلات عالی ، پرداخت بدهی و غیره)؟

جواب شخصی است. بازار مانند اقیانوس است: بی پایان ، همیشه قابل تغییر ، ماندگار. از آنجا که به هیچ وجه نمی توانید این نیروی بیشتر را کنترل کنید ، نحوه انتخاب حرکت آن باید روی جزئیات خود متمرکز شود. منافع همسایه شما نیست. نه آنچه مطبوعات مالی محبوب به شما توجه می کنند. نه آنچه که جزر و مدی که اخیراً روی ساحل مالی شما شسته شده است.

همانطور که شما برای ساختن و مدیریت سبد سرمایه گذاری مبتنی بر شواهد خود ، از ملزومات سرمایه گذاری قبلی ما استفاده می کنید ، هر تصمیمی که می گیرید باید در اهداف مالی شخصی خود پایه گذاری شود ، هنگامی که می خواهید یا نیاز به دستیابی به آنها دارید ، و تجارت ریسک/پاداش شما مایل هستید یاتمایلی به ایجاد در طول مسیر.

برای کمک به شما در تمرکز بر این اساس ، توصیه می کنیم یک برنامه جامد (که می توانیم به آن کمک کنیم) تشکیل دهید ، و سپس به عنوان بسیاری از تصمیمات سرمایه گذاری خود به صورت امکان استفاده کنید. هرچه تصمیمات کمتری برای اتخاذ و یا ساخت مجدد آن داشته باشید ، بی احتیاطی کمتر با گذشت زمان شما را از بین می برد.

این توصیه بی انتهاست. براساس مقاله اخیر در مطبوعات مالی ، یک بررسی ConsumerAffairs 30 موردی را که دیلیان باروس به عنوان دومین تأثیرگذار مالی محبوب در بین سرمایه گذاران Gen-Z ذکر کرده است. ما نمی توانیم کمک کنیم اما متوجه شویم که چگونه حداقل یکی از توییت های او توصیه های بافت و ما (تأکید بر ما) را تکمیل کرد:

"خریدهای من خودکار دارم: حوله های کاغذی ، کاغذ توالت ، محصولات مو ، مواد شوینده لباسشویی ، شستشوی بدن ، تامپون ها ، صندوق های شاخص"

به عبارت دیگر ، سرمایه گذاری های شما باید شخصی باقی بمانند ، با هدایت خواسته ها و نیازهای خود. آنچه را که برای هزینه های آینده نیاز دارید کنار بگذارید. با روی آوردن به سرمایه گذاری های کم هزینه یا شاخص مانند ، بقیه را خودکار کنید. سپس ، اجازه دهید بازار کار بلند مدت خود را انجام دهد.

با پیروی از این ملزومات ، می توانید زمان کمتری را برای تصمیم گیری در مورد چه کاری در مرحله بعدی صرف کنید و زمان بیشتری را در واقع انجام دهید. این یک ایده خوب در هر سنی است و یک راه عالی برای بسته بندی سری های چندگانه ما در زمینه های سرمایه گذاری.

ما دوست داریم مکالمه را با شما به صورت حضوری ادامه دهیم. به ما مراجعه کنید تا مدتی را برای گفتگو برنامه ریزی کنیم.