استراتژی هایی برای آب و هوا در بازار خرس

جرمی وهوینک در برنامه ریزی بازنشستگی تخصص دارد و به عنوان مشاور مالی تجربه دارد. او همچنین یک وبلاگ مالی برای نسل Xers راه اندازی کرد.

توماس جی. بروک یک CFA و CPA با بیش از 20 سال تجربه در زمینه های مختلف از جمله سرمایه گذاری ، مدیریت نمونه کارها بیمه ، امور مالی و حسابداری ، مشاوره سرمایه گذاری شخصی و برنامه ریزی مالی و توسعه مواد آموزشی در مورد بیمه عمر و سالیانه است.

بازارهای Bear یک چالش را برای حتی صرفه جویی در سرمایه گذاران ارائه می دهند. چه 1000 دلار در بازار داشته باشید یا 1 میلیون دلار ، از دست دادن پول نیز صدمه می زند. در طی این بازارهای رو به زوال ، صبر شما آزمایش خواهد شد. اگر ترس وارد شود ، ممکن است وثیقه را به طور کامل در مورد برنامه سرمایه گذاری خود در نظر بگیرید - که در واقع می تواند بیشتر از هر چیز آسیب بیشتری وارد کند. در اینجا نحوه آب و هوا یک بازار خرس و غوطه وری شدید در بازار سهام آورده شده است.

تخصیص سرمایه گذاری مناسب را ایجاد کنید

کلید ساختن آن از طریق بازار خرس بدون از دست دادن خواب ناشی از ساخت نمونه کارها شما است. نمونه کارها شما احتمالاً از تعدادی صندوق متقابل ، ETF ، سهام و اوراق قرضه تشکیل شده است.

با هم ، این ترکیب التقاطی سرمایه گذاری برای دستیابی به یک هدف خاص طراحی شده است. شما ممکن است یک برنامه 401 (k) برای تأمین بودجه بازنشستگی یا یک برنامه 529 برای آموزش فرزند خود داشته باشید. صرف نظر از این ، مهم است که اطمینان حاصل کنید که سرمایه گذاری های شما آنچه را که شما در نظر داشتید انجام می دهند.

اگر وقت خود را برای ایجاد ترکیب سرمایه گذاری مناسب برای تحمل ریسک و هدف سرمایه گذاری خود گرفتید ، پس از آن یک بازار خرس نباید شما را نگران کند.

به عنوان مثال ، اگر چند دهه قبل از برنامه ریزی برای استفاده از پول و یک سرمایه گذار تهاجمی هستید ، ممکن است کاملاً در سهام سرمایه گذاری کنید. اما اگر با این واقعیت که با دستاوردهای قابل توجهی نیز در بعضی مواقع ضررهای قابل توجهی به همراه دارد ، فقط باید 100 ٪ در سهام سرمایه گذاری کنید. این فقط ماهیت سرمایه گذاری کاملاً در سهام است ، بنابراین مهم است که تحمل ریسک خود را بدانید.

اگر خود را در شرایطی پیدا کنید که از ضررهای موجود در سبد خود ناراحت شوید ، این نشانه این است که احتمالاً طبق تحمل ریسک خود سرمایه گذاری نمی کنید. این معمولاً زمانی اتفاق می افتد که سرمایه گذاران در بازار گاو نر بیش از حد پرخاشگر شوند اما محافظه کار می شوند و پس از شروع ضررها در بیانیه ها شروع می شوند. از وسوسه تغییر سرمایه گذاری های خود بر اساس آنچه بازارهای غالب انجام می دهند خودداری کنید و به استراتژی بپردازید که برای تحمل ریسک و جدول زمانی شما مفید باشد.

از میانگین هزینه دلار استفاده کنید

میانگین هزینه دلار تکنیکی است که توسط بسیاری از سرمایه گذاران که در برنامه بازنشستگی تحت حمایت کارفرمایان خود شرکت می کنند ، استفاده می شود. مبلغ دلار ثابت از هر چک هفتگی ، دو هفته یا ماهانه دریافت می شود و به یک حساب سرمایه گذاری اضافه می شود. از آنجا که همین مبلغ به طور منظم سرمایه گذاری می شود ، وقتی قیمت ها بالا ، پایین و همه جا در بین است ، خریدهای سرمایه گذاری را انجام می دهید.

برای یک سرمایه گذار متوسط ، وقتی بازار کم شد ، با این پول سهام بیشتری خریداری خواهید کرد. هرچه سهام بیشتری داشته باشید ، هنگام بهبود بازار ارزش بیشتری افزایش می یابد. شما می توانید از بازار خرس به عنوان فروش در فروشگاه مورد علاقه خود فکر کنید. هنگامی که کالاها در قیمت پایین می آیند ، می توانید با همان مقدار پول که در قیمت کامل هستند ، بیشتر خریداری کنید.

ETF های معکوس و سهام دفاعی را در نظر بگیرید

اگر شما یک سرمایه گذار پیشرفته تر هستید و آماده هستید تا یک قدم جلوتر از آن استفاده کنید ، می توانید در ETF های معکوس یا صندوق های متقابل سرمایه گذاری کنید که هنگام پایین آمدن بازار به منظور بالا رفتن از آن طراحی شده اند. این سرمایه گذاری ها می توانند در برابر ضررهای دیگر در نمونه کارها شما محافظت کنند.

محصولات سرمایه گذاری معکوس با هدف انجام برعکس بازار اساسی. این هر دو روش نیز کار می کند ، بنابراین اگر سهام بالا برود ، این صندوق ها پایین می روند. ETF های معکوس یک شمشیر دو لبه هستند و تلاش برای زمان بازار با استراتژی مانند این می تواند خطر بیشتری را برای نمونه کارها شما از آنچه انتظار داشتید ایجاد کند.

گزینه دیگر می تواند سرمایه گذاری در سهام دفاعی باشد. اینها سهام شرکت در بخش دفاعی نیستند. درعوض ، آنها به شرکتهای بزرگتر مراجعه می کنند که برای مقاومت در برابر بازار طولانی خرس مناسب تر هستند.

صفات مشترک برای سهام دفاعی شرکت هایی با ترازنامه های قوی هستند که مدت هاست در تجارت بوده اند. شرکت های کوچکتر و جوان ممکن است ثبات مالی در آب و هوا در بازار خرس را نداشته باشند ، بنابراین در صورت تمرکز روی شرکت های بزرگتر و با ثبات تر ، می توانید تأثیر بازار رو به زوال را به حداقل برسانید.

خط پایین

سرمایه گذاران بیمار که رویکرد سرمایه گذاری خود را با تحمل ریسک شخصی خود هماهنگ می کنند می توانند در بازار خرس آب و هوا کنند. در حالی که از دست دادن پول هرگز قرص ساده ای برای بلع نیست ، بهترین راه برای رسیدن به بازار بازار این است که هیچ کاری انجام ندهید و اهداف بلند مدت خود را در ذهن داشته باشید. اگر می خواهید در برابر ضرر و زیان محافظت کنید ، یک نمونه کارها متنوع ، میانگین هزینه دلار و محصولات سرمایه گذاری معکوس و دفاعی را در نظر بگیرید. شما فقط ممکن است بتوانید با سرمایه گذاری های خود در صدر قرار بگیرید.