بازگشت سالانه

ساخت وبلاگ

آخرین مطالب

امکانات وب

بازگشت سالانه

Annualized Retu

"بازده" بازدهی است که یک سرمایه گذاری در طی یک دوره زمانی ایجاد می کند. این درصد افزایش یا کاهش ارزش سرمایه گذاری در آن دوره است. بازده وجوه متقابل به 2 روش مختلف بیان می شود ، به عنوان مثال ، مطلق و سالانه. محبوب ترین آنها بازده سالانه یا CAGR (نرخ رشد سالانه مرکب) است.

Scripbox اهداف توصیه شده

برنامه هایی که به شما کمک می کند تا به اهداف زندگی خود در چندین قاب زمانی برسید.

با اعتماد به نفس

اولین کرور من

برنامه ریز رویایی

آموزش کودک

یک برگه حق صندوق متقابل حقایق صندوق و مهمترین آنها را برای ما نشان می دهد زیرا سرمایه گذاران بازده آن هستند. بازده سرمایه گذاری معمولاً برای 1 ماه ، 3 ماهه ، 6 ماهه ، 1 ساله ، 3 ساله ، 5 سال و غیره داده می شود.

بازده به مدت 1 تا 3 ماه به صورت مطلق داده می شود و بازده از 1 سال و بالاتر به صورت مطلق داده می شود. بنابراین وقتی 5 ٪ زیر ستون 3 ماهه را می بینید ، این بدان معنی است که این صندوق در مدت زمان 3 ماه 5 ٪ داده است. 12 ٪ بازده سالانه در 3 سال به این معنی است که 12 ٪ بازده هر سال برای سه سال گذشته و نه 12 ٪ بازده کل در 3 سال.

آلبرت انیشتین به سادگی نگفته است که علاقه مرکب هشتمین شگفتی جهان است. ترکیب می تواند شگفتی به پول شما انجام دهد. 12 ٪ بازده سالانه می تواند در 6 سال پول شما را دو برابر کند. و 15 ٪ بازده سالانه می تواند در کمتر از 5 سال پول شما را دو برابر کند!

 

بازگشت سالانهزمان برای دو برابر شدن
5%14 سال 2 ماه
8%9 سال 0 ماه
10 ٪7 سال 3 ماه
12 ٪6 سال 1 ماه
15 ٪4 سال 11 ماه
20 ٪3 سال 9 ماه
25 ٪3 سال 1 ماه

بازگشت مطلق در مقابل بازده سالانه

بازگشت مطلق

بازده مطلق ، که به عنوان بازده نقطه به نقطه نیز شناخته می شود ، بازده ساده سرمایه گذاری اولیه را محاسبه می کند. برای محاسبه این بازده ، همه نیازهای یک مقدار شروع - NAV و NAV (NAV فعلی) است. در این روش ، مدت زمان نگهداری صندوق مهم نیست. یکی معمولاً از بازده مطلق برای محاسبه بازده برای مدت کمتر از یک سال استفاده می کند.

فرمول بازده مطلق

بازده مطلق = ((فعلی NAV - NAV اولیه)/ NAV اولیه) *100

بازگشت سالانه

این میزان پولی است که سرمایه گذاری برای سرمایه گذار در سال به دست آورده است. همچنین می توانید آن را به عنوان یک درصد درصد برای نرخ بازده سالانه محاسبه کنید. CAGR ترکیبی از بازده های به دست آمده در طی یک دوره زمانی است. این عکس فوری از عملکرد یک سرمایه گذاری را ارائه می دهد اما هیچ نشانه ای در مورد نوسانات به سرمایه گذاران نمی دهد.

استفاده از آن هنگام مقایسه صندوق های مختلف متقابل که در دوره های مختلف معامله شده است ، تصویری واضح تر ارائه می دهد. با این حال ، این کار فقط در صورتی قابل استفاده است که هر سال دستاوردهای خود را دوباره سرمایه گذاری کنید.

فرمول برای محاسبه بازده سالانه

بازده سالانه = ((1 + نرخ مطلق بازده) ^ (365/شماره روز)) - 1

بازده سالانه = ((1 + نرخ مطلق بازده) ^ (1/شماره سال)) - 1

محاسبه بازده سالانه در صندوق متقابل

تاریختأمین کننده نیروی دریاییبازه زمانیبازده مطلقبازده سالانه
28 مارس 201830. 51
28 فوریه 201831. 021 ماه-1. 64 ٪-1. 64 ٪
29 سپتامبر 201728. 796 ماه5. 97 ٪5. 97 ٪
31 مارس 201725. 821 سال18. 16 ٪18. 16 ٪
31 مارس 201620. 962 سال45. 56 ٪20. 65 ٪
31 مارس 201521. 733 سال40. 40 ٪11. 98 ٪
31 مارس 201310. 995 سال177. 62 ٪22. 66 ٪
31 مارس 20089. 7510 سال212. 92 ٪12. 08 ٪

در جدول فوق ، NAV یک صندوق ELSS ، (که فقط به منظور تصویربرداری در نظر گرفته شده است) را نشان می دهد. بازده تا 1 سال در مورد مطلق و سالانه یکسان است. بازده بعد از 1 سال متفاوت است. در حالی که درصد مطلق نشان می دهد که سرمایه گذاری از تاریخ اولیه چقدر رشد کرده است. از طرف دیگر ، درصد سالانه نشان می دهد که صندوق سالانه چقدر رشد می کند تا به آن بازده فعلی برسد.

این بدان معنا نیست که صندوق هر ساله با نرخ مشخصی رشد می کند. این فقط رشد متوسط سال صندوق در سال در طول دوره سرمایه گذاری است. بازده سالانه بازده مطلق را عادی می کند و به شما امکان می دهد رشد یک سرمایه گذاری را در یک دوره زمانی معین بدانید.

چرا بازده 1 ساله برای برخی از وجوه بالاتر از بازده 3 یا 5 ساله آن است؟

بازده صندوق های متقابل سرمایه گذاری به صورت سالانه گزارش می شود. و بازده صندوق های متقابل در طی سالها نوسان است. به همین دلیل ممکن است بازده 1 ساله بالاتر از 3 سال بازده ظاهر شود.

بگذارید شما را از یک مثال کوچک بگیرم.

همان صندوق که یکی از مهمترین صندوق ها در دسته پس انداز مالیات صندوق های متقابل است ، عملکرد سالانه زیر را دارد:

1yr : 18.16% annualized retu =>1 سال پیش در این صندوق سرمایه گذاری شده در این صندوق به ارزش نهایی 1. 18 روپیه امروز رسیده است

3yr : 11.98% annualized retu => absolute retus of 40% in 3 years =>Rs 1 Lakh که 3 سال پیش در این صندوق سرمایه گذاری شده است به ارزش نهایی 1. 40 روپیه امروز رسیده است

5yr : 22.66% annualized retu => absolute retus of 177% in the last 5 years =>Rs 1 Lakh سرمایه گذاری شده در این صندوق 5 سال پیش امروز به ارزش نهایی 2. 77 روپیه امروز رسیده است.

5 سال 22. 66 ٪ بازده سالانه به معنای این است که پول 5 سال پیش در صندوق سرمایه گذاری شده است 22. 66 ٪ در هر سال ، نه 22. 66 ٪ در کل بلکه در عوض 177 ٪ در کل. این تعبیر خلاصه عملکرد سالانه است. این اصل ترکیب در کار در حال رشد سرمایه گذاری در طول دوره سرمایه گذاری است!

بیشتر بخوانید

  • سرمایه گذاری سهام چیست؟
  • دارایی مایع چیست؟
  • زنبورهای nifty چیست؟
  • XIRR چیست؟
  • باند چیست؟
  • نسبت سود ناخالص

ارسال شده در 13 دسامبر 2021

آخرین به روز شده در 29 ژوئیه 2022

به 6 منبع / استناد مراجعه کنید

شیوانی چالوادی

Shivani Chaluvadi یک سرمایه گذار مشتاق در بازارهای هند است. او فارغ التحصیل MBA است و از طریق نوشتن وی بسیاری از خوانندگان را به شروع سفر سرمایه گذاری خود القا می کند. تخصص وی در برقراری ارتباط یک مفهوم مالی پیچیده به روشی ساده است. او به عنوان یک کارآفرین ، معتقد است که هر فرصتی را که به وجود می آید ، می گیرد. او بیش از چهار سال تخصص بازار مالی را به تیم می آورد.

بینش سرمایه گذاری

بینش عملی برای ایجاد ثروت

خبرنامه مالی هفتگی ما با بینش هایی که می توانید استفاده کنید

اشتراک در

حریم خصوصی شما برای ما مهم است

نمایش نظرات

مدیریت ثروت در سطح جهانی با استفاده از علم ، داده و فناوری ، با استفاده از تجربه ما و لمس انسان.

تجارت با گزینه‌‌های باینری...
ما را در سایت تجارت با گزینه‌‌های باینری دنبال می کنید

برچسب : نویسنده : نازنین فراهانی بازدید : 39 تاريخ : چهارشنبه 15 شهريور 1402 ساعت: 19:18

آرشیو مطالب

پيوندهای روزانه

لینک دوستان

خبرنامه