نحوه تبدیل شدن به یک تحلیلگر مالی: الزامات و چشم انداز شغلی

یادداشت تحریریه: ما از لینک های شریک در مشاور Forbes یک کمیسیون کسب می کنیم. کمیسیون ها بر نظرات یا ارزیابی های ویراستاران ما تأثیر نمی گذارد.

گتی

برای هرکسی که ذهن خود را برای تجارت ، چشم انداز تصویر بزرگ و مهارتهای ارتباطی قوی داشته باشد ، تبدیل شدن به یک تحلیلگر مالی ممکن است یک مسیر شغلی امیدوار کننده باشد. تحلیلگران مالی می توانند در صنایع مختلفی که روند اقتصادی را مطالعه می کنند ، پیش بینی کنند و توصیه هایی را برای سرمایه گذاری و سایر حرکات پول ارائه دهند.

بیشتر مشاغل تحلیلگر مالی حداقل به مدرک لیسانس نیاز دارند. تحلیلگران مالی پس از کسب برخی از تجربه های کاری ، می توانند چشم انداز خود را از طریق مجوزها و گواهینامه ها افزایش دهند. راهنمای ما جزئیات بیشتری را در مورد چگونگی تبدیل شدن به یک تحلیلگر مالی بررسی می کند.

درجه یاب

تحلیلگران مالی چه کاری انجام می دهند؟

به طور کلی ، تحلیلگران مالی دقیقاً همان چیزی را که عنوان آنها دلالت دارد انجام می دهند: آنها به شرکت ها و افراد در مورد سودآورترین سرمایه گذاری ها توصیه می کنند. این متخصصان باید بتوانند مقادیر زیادی از اطلاعات را در توصیه های مختصر تقطیر کنند.

تحلیلگران مالی ارزیابی می کنند که آیا یک شرکت ارزش سرمایه گذاری در تاریخ مالی شرکت را دارد یا خیر. این متخصصان همچنین ممکن است به شرکت ها کمک کنند تا تصمیم بگیرند که چگونه در صنایع در حال رشد سرمایه گذاری کنند. تحلیلگران مالی مسئول مطالعه روندهای اقتصادی ، سیاسی و جهانی برای ارائه توصیه ها هستند.

در حالی که تحلیلگران مالی نیاز به درک گسترده ای از بازار دارند ، از آنها انتظار نمی رود همه چیز را بدانند. تحلیلگران تمایل دارند روی یک صنعت ، منطقه یا محصول تمرکز کنند و در حوزه تخصص خود تخصص ایجاد کنند.

محیط کار

تحلیلگران مالی فقط با اوراق بهادار کار نمی کنند. آنها ممکن است توسط شرکت ها برای تجزیه و تحلیل انواع دیگر سرمایه گذاری مانند املاک و مستغلات یا دلارهای بازاریابی استخدام شوند. تحلیلگران حتی ممکن است برای شرکت های رسانه ای یا تحقیقاتی کار کنند. این کارگران به جای مشاوره به مشتریان در مورد سرمایه گذاری های سودآور ، روند را تجزیه و تحلیل کرده و یافته ها یا پیش بینی های خود را منتشر می کنند.

انواع تحلیلگران مالی

همانطور که توسط دفتر آمار آمریكا آمریكا (BLS) ذکر شده است ، چندین عنوان شغلی تحت چتر تحلیلگر مالی قرار می گیرد. در زیر چند مثال ذکر شده است.

• تحلیلگران ریسک مالی تصمیمات سرمایه گذاری می گیرند که ضررهای احتمالی را محدود می کند.
• تحلیلگران رتبه بندی ارزیابی می کنند که آیا شرکت ها (یا دولت ها) می توانند بدهی های خود را بپردازند.
• مدیران نمونه کارها ترکیبی از سرمایه گذاری ها در پرتفوی مشتری خود را تعیین می کنند و آنها به ذینفعان پاسخ می دهند.
• مدیران صندوق-که با صندوق های تامینی یا صندوق های متقابل همکاری می کنند-و مدیران نمونه کارها هر دو تصمیمات خرید و فروش را برای به حداکثر رساندن بازده می گیرند.

تحلیلگران مالی به چه مهارتهایی نیاز دارند؟

البته تحلیلگران مالی باید ذهن تحلیلی داشته باشند و در تحقیقات خود با جزئیات محور باشند. آنها هم به مهارت ریاضی قوی و هم به سواد رایانه نیاز دارند ، زیرا تحلیلگران از نرم افزار برای نگاه کردن به روندها و پیش بینی استفاده می کنند.

پس از تمام تحقیقات خود ، تحلیلگران مالی باید تصمیم بگیرند. توصیه های آنها می تواند بر ماندگاری یک شرکت تأثیر بگذارد ، بنابراین باید کامل اما تعیین کننده باشد. تحلیلگران مجبورند گزینه های خود را به روشنی و مؤثر ، غالباً از طریق گزارش یا ارائه ، ارتباط برقرار کنند.

یک تحلیلگر مالی چقدر می کند؟

تبدیل شدن به یک تحلیلگر مالی گزینه ای قوی برای هر کسی است که به دنبال یک چک بالاتر از حد متوسط است. از ماه مه 2021 ، طبق گفته BLS ، دستمزد سالانه برای تحلیلگران مالی 91،580 دلار بود. در مقابل ، دستمزد متوسط برای همه کارگران 45،760 دلار بود.

کار به عنوان یک تحلیلگر در صنعت مالی سودآورترین دستمزد را ارائه می دهد. این کارگران متوسط حقوق سالانه 124. 020 دلار کسب می کنند.

چشم انداز شغلی

این میدان همچنین با سرعت ثابت در حال رشد است. BLS اشتغال را برای تحلیلگران مالی و سرمایه گذاری از سال 2021 تا 2031 9 ٪ رشد می کند ، که سریعتر از رشد پیش بینی شده برای همه مشاغل است. این مبلغ حدود 32،000 شغل تحلیلگر مالی جدید تا سال 2031 است.

همانطور که ممکن است حدس بزنید ، افزایش فعالیت اقتصادی بر تقاضای تحلیلگران مالی تأثیر می گذارد. صنایع در حال گسترش و نوظهور نیاز به کمک تحلیلگران مالی برای هدایت رشد خود دارند.

جهانی سازی نیز عاملی است. با توسعه بازارهای بیشتر در سراسر جهان ، شرکت ها به تحلیلگران نیاز دارند تا در مورد گسترش یا سرمایه گذاری در کجا مشاوره دهند. BLS پیش بینی می کند که این سرمایه گذاران تحلیلگران مالی را استخدام می کنند که درک عمیقی از روندهای سیاسی ، اقتصادی و فرهنگی در مناطق جغرافیایی در بازی دارند.

تحلیلگران سمت خرید در مقابل تحلیلگران سمت فروش

تحلیلگران مالی-از جمله کسانی که برای شرکت های تحقیق و رسانه کار می کنند-به دو دسته اصلی می روند: تحلیلگران سمت خرید و تحلیلگران سمت فروش.

طرف خرید

تحلیلگران سمت خرید به شرکت ها کمک می کنند تا کجا سرمایه گذاری کنند. این شرکت ها که به عنوان سرمایه گذاران نهادی شناخته می شوند شامل صندوق های بازنشستگی ، صندوق های تامینی ، مدیران پول و شرکت های بیمه هستند. این گروه همچنین شامل گروه های غیرانتفاعی با موقوفات است ، که کمک های بزرگی هستند که برای افزایش ارزش نقدی اصلی سرمایه گذاری شده اند.

بیشتر تحلیلگران مالی در سمت خرید هستند. در حالی که آنها هیچگونه معاملات سهام خود را انجام نمی دهند ، آنها به شرکتها در مورد سودآورترین سرمایه گذاری توصیه می کنند. این ممکن است شامل اوراق بهادار واقعی ، املاک و مستغلات یا حتی فرصت های حق رای دادن باشد. کارفرمایان همچنین ممکن است تحلیلگران به شیوه های تجاری خود ، هزینه های بازاریابی یا بازده سایر سرمایه گذاری ها نگاه کنند.

طرف فروش

از طرف دیگر ، تحلیلگران سمت فروش به نمایندگانی که اوراق بهادار یا سرمایه گذاری های دیگر را می فروشند ، مشاوره می دهند. این یک زمینه بسیار باریک تر از سمت خرید است. به عنوان مثال ، تحلیلگران تحقیق ، داده های مالی شرکت ها را تجزیه و تحلیل کرده و گزارش هایی را ایجاد می کنند که توصیه می کنند آن سهام را خریداری ، بفروشید یا نگهداری کنند. آنها همچنین در مورد سهام انفرادی در اوراق بهادار صندوق پرچم گذاری می کنند.

همانطور که موسسه CFA خاطرنشان می کند ، یکی از فشارهای تحلیلگران طرف فروش این است که آنها مسئول رتبه بندی دقیق سهام هستند. یافته های آنها توسط تحلیلگران سمت خرید برای تصمیم گیری استفاده می شود و این رتبه بندی ها وزن زیادی را در صنعت به همراه دارند.

توجه داشته باشید که تحلیلگران مالی مسئولیت خرید یا فروش هرگونه سرمایه گذاری را ندارند. درعوض ، این متخصصان باید برای ترغیب ذینفعان به انجام توصیه های خود به تجزیه و تحلیل داده های قوی و مهارت های ارتباطی متکی باشند.

چگونه می توان یک تحلیلگر مالی شد

الزامات آموزش تحلیلگر مالی

بیشتر بنگاهها به کاندیداها نیاز دارند که حداقل مدرک لیسانس داشته باشند. موسسه CFA یک رشته اصلی مربوط به امور مالی مانند لیسانس حسابداری ، امور مالی ، آمار ، اقتصاد یا مشاغل عمومی را توصیه می کند.

در حالی که بیشتر کارفرمایان به مدرک کارشناسی ارشد احتیاج ندارند ، این مدرک پیشرفته ممکن است به تحلیلگران کمک کند تا به مرحله بعدی مشاغل خود بروند. با یک سابقه اثبات شده ، یک تحلیلگر مالی می تواند به عنوان مدیر نمونه کارها یا مدیر صندوق برای سرمایه گذاران ثروتمند ، به یک نقش تبدیل شود. MBA می تواند دانش و دانش یک تحلیلگر را نشان دهد.

صدور گواهینامه تحلیلگر مالی

مجوزهای سطح ورودی برای تحلیلگران مالی از سازمان تنظیم مقررات صنعت مالی (FINRA) در دسترس است. FINRA صنعت اوراق بهادار را تنظیم می کند و ده ها امتحان را برای انواع مختلف شغل ارائه می دهد. بیشتر این امتحانات نیاز به حمایت مالی کارفرمایان دارند.

در بیشتر موارد ، تحلیلگران مالی باید آزمون Industry Industry Instruciations Messentials® را بگذرانند ، که اطلاعات اساسی در مورد صنعت را در بر می گیرد. نمایندگان اوراق بهادار عمومی باید امتحان سری 7 را بگذرانند.

پس از کسب برخی از تجربه های کاری ، تحلیلگران ممکن است منشور تحلیلگر مالی (CFA) منشور را که توسط موسسه CFA اداره می شود ، دنبال کنند.

داوطلبان CFA باید لیسانس داشته باشند یا در مدت 11 ماه از زمان تکمیل یکی باشند. اگر اینگونه نباشد ، آنها باید حداقل سه سال از تجربه کار و یا آموزش عالی برخوردار باشند. آنها همچنین به گذرنامه بین المللی ، چند مرجع حرفه ای و 4000 ساعت تجربه کار واجد شرایط نیاز دارند.

توجه داشته باشید که منشور CFA یک دوره آسان نیست - در بالای ساعات کار حرفه ای به بیش از 900 ساعت مطالعه فردی نیاز دارد. CFA های آینده نگر همچنین باید قبل از اینکه بتوانند برای تبدیل شدن به منشور ، سه سطح امتحانات را تکمیل کنند.

مدارس آنلاین برجسته

در مورد تاریخ های شروع ، انتقال اعتبار ، در دسترس بودن اعتبار مالی و موارد دیگر با کلیک بر روی "بازدید از سایت" بیاموزید

سوالات متداول (سؤالات متداول) در مورد تحلیلگران مالی

سه مهارت برتر برای یک تحلیلگر مالی چیست؟

تحلیلگران مالی باید با جزئیات محور و تحلیلی باشند زیرا هر توصیه می تواند تأثیر قابل توجهی در کارفرمای خود یا کل بازار داشته باشد. آنها همچنین به مهارت های ریاضی و رایانه ای نیاز دارند تا به آنها در ترکیب داده ها کمک کند و به نتیجه برسد. مهارت های ارتباطی به همان اندازه مهم هستند.

برای یک تحلیلگر مالی به چه صلاحیت هایی نیاز دارم؟

برای تبدیل شدن به یک تحلیلگر مالی ، شما باید لیسانس لیسانس را در موضوعی که مربوط به امور مالی است ، مانند تجارت ، اقتصاد یا آمار کسب کنید. پس از استخدام ، احتمالاً برای شروع تمرین ، باید امتحانات مقدماتی را از طریق FINRA بگذرانید.

آیا یک تحلیلگر مالی همان حسابدار است؟

نه. هر دو نقش با امور مالی سر و کار دارند ، اما به روش های بسیار متفاوتی. حسابداران با امور مالی شرکت خود در سطح روزانه کار می کنند ، در حالی که تحلیلگران به روند کلی اقتصادی نگاه می کنند و برای سودآورترین سرمایه گذاری توصیه هایی می کنند.

چه مدت طول می کشد تا یک تحلیلگر مالی شوید؟

شما می توانید طی چهار سال به یک تحلیلگر مالی تبدیل شوید ، یا زمانی که شما برای کسب مدرک لیسانس طول می کشد. بسته به نوع کارهایی که قصد انجام آن را دارید ، ممکن است زمان اضافی برای کسب مجوز از طریق FINRA نیز طول بکشد.