فقط بگویید نه: ممنوعیت هاوله بین ایالات متحده و ایران

یادداشتی از Paaia: در پاسخ به چندین سؤال توسط اعضای ما در مورد هاوله ، از اریک فراری ، شریک زندگی در واشنگتن ، دی سی دفتر McNabb Ferrari ، P. C پرسیدیم. و یکی از اعضای کانون وکلای دادگستری آمریکا واشینگتون ، فصل دی سی تا در مورد قوانین و مقررات حاکم بر این معاملات به ما بگوید. او با مهربانی فقط با گفتن نه ، مقاله ای آموزنده و متفکرانه که خوشحالیم که با شما به اشتراک می گذاریم ، موظف شد. اریش یک متخصص شناخته شده بین المللی در برنامه های دادخواست OFAC و برنامه های تحریم اقتصادی ایالات متحده است. وی در مورد موضوعات و وبلاگ های مرتبط در www.sanctionlaw.com منتشر می کند. هیچ چیز در این مقاله نباید به عنوان مشاوره حقوقی تفسیر شود زیرا هر مورد متفاوت است. اگر تحت تأثیر هر موضوعی که در این مقاله مورد بحث قرار گرفته است ، باید با وکیلی که در OFAC تخصص دارد ، مشورت کنید. اگر می خواهید اطلاعات بیشتری در مورد محتوای مقاله اریش داشته باشید ، با وی با شماره 202-351-6161 تماس بگیرید یا از طریق ایمیل [email protected] تماس بگیرید.

"ایالات متحده در صورت ارسال با استفاده از هاوله نمی تواند در انتقال پول دخالت کند."اشتباه.

من این نظر را همیشه از افراد جامعه آمریکایی ایران می شنوم. حقیقت غم انگیز این است که هاوله پاسخی برای دور زدن تحریم های اقتصادی ایالات متحده است که علیه ایران اعمال می شود. یک پرونده دادگاه اخیر که یک ایرانی که به آمریکا مهاجرت کرده است ، اخیراً عواقب چنین عقایدی را برجسته کرده است.

در این حالت ، یک مهاجر ایرانی به جرم انتقال پول بین ایالات متحده و ایران از طریق سیستم هاوال ، به اتهامات جنایی فدرال در نیویورک محکوم شد. علاوه بر اتهامات کیفری به دلیل نقض قانون بین المللی اختیارات اضطراری اقتصادی - اقتدار قانونی اساسی آیین نامه معاملات ایران ("ITR") - این فرد نیز به اتهام توطئه و پولشویی محکوم شد. به همین ترتیب ، وی تا 20 سال زندان و میلیون ها دلار جریمه های احتمالی و بازپرداخت روبرو است. سرانجام ، به دلیل وضعیت مهاجرت ، وی نیز به دلیل خاتمه حبس خود به ایران تبعید می شود. این عواقب واقعی زندگی آنچه می تواند اتفاق بیفتد وقتی هاوله به عنوان راهی برای دور زدن ITR به کار می رود. حال لازم به ذکر است که این پرونده نادر بود ، زیرا فرد به عنوان یک کارگزار هاوال در نظر گرفته می شد. با این حال ، این نکته را اثبات می کند که ایالات متحده در مورد اجرای تحریم های ایران جدی است و عواقب آن می تواند بسیار شدید باشد.

غم انگیزترین بخش داستان این فرد این است که با درخواست مجوز خاص وزارت خزانه داری دارایی های خارجی ("OFAC") و با اجتناب از سیستم Havaleh ، می توان از این وضعیت جلوگیری کرد.

در این مقاله با توجه به سیاست آژانس که آن را اداره می کند ، الزامات ITR را مورد بررسی قرار می دهد: OFAC. علاوه بر این ، موضوع هاوله مورد بحث قرار خواهد گرفت و من توضیح خواهم داد که چگونه از مواجهه با مجازات های مشابهی که توسط برخی از ایرانی ها و آمریکایی های ایرانی که از سیستم هاوال استفاده کرده اند ، جلوگیری کنم.

ii. تحریم های ایران و OFAC

OFAC مسئول اجرای برنامه های تحریم های اقتصادی ایالات متحده است. در انجام این مأموریت ، آنها از مقدار زیادی از ابداع برخوردار هستند زیرا اقدامات آنها یک آژانس اداری است که تحت اختیارات امنیت ملی رئیس جمهور عمل می کند. به عبارت دیگر ، OFAC می تواند بدون محدودیت در چنین راهپیمایی های قانونی رایج به عنوان علت و ضمانت احتمالی عمل کند. علاوه بر این ، اقدامات آنها به طور معمول مشمول بررسی قضایی نیست. به همین ترتیب ، اقتدار قانونی محدودی وجود دارد که در آن آیین نامه های OFAC و نحوه اجرای آنها را زیر سوال ببرد.

یکی از برنامه های مهم اجرای آن ، تحریم های اقتصادی علیه ایران است. این برنامه به عنوان آیین نامه معاملات ایران ("ITR") شناخته می شود. تحت ITR ، افراد آمریكا ، به عنوان شهروندان آمریكا ، نهادهای شرکتی كه طبق قوانین ایالات متحده تشکیل شده اند و افراد و اشخاص واقع در ایالات متحده تشکیل شده اند ، از مشاركت در بیشتر انواع معاملات مالی با ایران ممنوع هستند. این معاملات لزوماً نیازی به معاملات اصلی تجاری ندارند. چیزی به اندازه فروش خانه شما در ایران می تواند به عنوان نقض ITR تلقی شود. یک قاعده خوب برای پیروی از این است که اگر فایده ای در ایران یا دولت ایران به دست آورد ، پس از آن نقض ITR رخ داده است. به یاد داشته باشید که ITR بسیار گسترده است ، بنابراین اگر مطمئن نیستید که آیا معامله بالقوه ITR را نقض می کند ، بهترین شرط بندی این است که آن را ایمن بازی کنید و با OFAC یا یک وکیل با آگاهی از ITR تماس بگیرید. این به شما کمک می کند تا ایده بهتری در مورد مجاز بودن معامله پیشنهادی خود داشته باشید.

در حالی که ITR ممکن است برای برخی بی رحمانه و غیر منطقی به نظر برسد ، OFAC برای افرادی که مایل به انجام معاملات با ایران هستند ، مراجعه می کند. OFAC رویه هایی در دست دارد که به افراد یا شرکت ها امکان می دهد مجوز شرکت در معاملات را که در غیر این صورت توسط ITR ممنوع است ، درخواست کنند.

اگرچه درخواست مجوز برای انجام معاملات در غیر این صورت ممنوع است که تحت ITR ممنوع است ، این امر لزوماً به معنای این است که پس از مجازات شما در معامله ای که باید یا می توانید از هاوله استفاده کنید.

iiiهاوال

از آنجا که خوانندگان این مقاله ممکن است آگاه باشند ، هاوله - یا همانطور که اغلب اوقات در غرب به آن اشاره می شود: هاوال - یک سیستم انتقال ارزش غیررسمی است که شامل استفاده از "کارگزاران پول" است. در یک مبادله هاوله ، یک فرد مبلغ پول را به یک کارگزار Havaleh می برد تا در یک مکان دیگر به یک گیرنده منتقل شود. کارگزار Havaleh سپس یک کارگزار دیگر هاوله را در منطقه ای که در نزدیکی گیرنده پول قرار دارد تماس می گیرد و از وی می خواهد بدهی را که به گیرنده پرداخت می شود ، بپردازد. در چنین معاملات ، هیچ یادداشت سفته یا قرارداد رد و بدل نمی شود. کارگزاران صرفاً یک بدهی از بدهی های مدیون یکدیگر را حفظ می کنند.

به عنوان مثال ، اگر می خواستید از طریق سیستم Havaleh به دایی در ایران پول ارسال کنید ، ممکن است به یک کارگزار Havaleh در جامعه خود بروید ، پول را به او بدهید و نام و آدرس عموی خود را در ایران مشخص کنید. کارگزار هاوله سپس با همتای خود در ایران تماس می گیرد ، که پول را به دایی شما تحویل می دهد. در عوض ، این کارگزار Havaleh از کارگزار محلی Havaleh شما می خواهد تا به شخص دیگری در جامعه خود پول بپردازد. این دو کارگزار هاوله پیگیری می کنند که چه کسی به چه کسی مدیون است.

غیررسمی از این سیستم ، آن را برای برخی از افرادی که به دنبال جلوگیری از تحریم های اقتصادی ایالات متحده علیه ایران هستند ، جذاب کرده است زیرا این معاملات در خارج از تصویب موسسات بانکی انجام می شود. علاوه بر این ، معاملات را می توان سریعتر و با جلوگیری از هزینه های اضافی بانکی انجام داد.

این یک واقعیت تصدیق شده است که یکی از تأثیراتی که ITR بر آن داشته است این است که ایرانیان و آمریکایی های ایرانی برای انتقال پول به و از ایران به استفاده از هاوله روی آورده اند. به همین ترتیب ، مبالغ زیادی در حال حاضر بین ایران و ایالات متحده از طریق سیستم Havaleh جریان می یابد.

در حالی که استدلال می کنیم که OFAC همیشه در ارائه الزامات برنامه های مختلف تحریم های آنها که اجرا می کنند ، همیشه واضح و مقدم است ، اما در گذشته راهنمایی هایی در مورد استفاده از هاوله ارائه داده اند. در آن راهنمایی OFAC اظهار داشته است که هاوله روش مناسبی برای انتقال وجوه نیست. اما چرا OFAC از هاوله به عنوان یک سیستم انتقال پول قانونی تحت ITR تأیید نمی کند؟پاسخ خود در تعاریف موجود در ITR نهفته است.

واقعیت ساده این است که کارگزاران Havaleh به عنوان موسسات سپرده گذاری تحت ITR در نظر گرفته نمی شوند. قانون مربوطه در عنوان 31 آیین نامه مقررات فدرال در قسمت 560 ، بخش 516 یافت می شود. در این بخش ، فقط مؤسسات سپرده گذاری ایالات متحده مجاز به پردازش انتقال وجوه به یا از ایران هستند که طبق یک عمومی یا خاص مجاز هستندمجوز از OFAC. یک موسسه سپرده گذاری ایالات متحده به عنوان یک نهاد سازماندهی شده طبق قوانین ایالات متحده آمریکا یا هر شاخه ای از یک موسسه خارجی واقع در ایالات متحده که تجارت اصلی آن بانکداری است ، در نظر گرفته شده است.

از آنجا که کارگزاران Havaleh تعریف موسسات سپرده گذاری تحت ITR را برآورده نمی کنند ، آنها نمی توانند پرداخت های مجاز را به ایران یا از ایران ارسال کنند. این صرف نظر از این است که آیا معامله توسط مجوز عمومی مجاز است یا خیر. به همین ترتیب ، کارگزاران هاوله به طور کلی دستورات متوقف و متوقف از OFAC را دریافت می کنند و از آنها می خواهد که در هیچ معامله ای هال در رابطه با ایران شرکت نکنند. در موارد شدیدتر ، آنها ممکن است جریمه شوند یا در موارد گسترده ترین پرونده های دادرسی کیفری علیه آنها قرار بگیرند.

با این حال ، این فقط کارگزاران Havaleh نیستند که در معرض خطر هستند. شهروندان ایالات متحده ، افراد در ایالات متحده یا شرکت های آمریکایی همگی می توانند به دلیل شرکت در معاملات با ایران از طریق سیستم هاوله مجازات شوند. این مجازات ها ، همانطور که در بالا ذکر شد ، می تواند از جریمه های سنگین تا دادرسی کیفری باشد.

IVامید گم نشده است

OFAC علی رغم ممنوعیت ITR ، برخی از معاملات با ایران را مجاز می کند. به عنوان مثال ، واردات فرش و مواد غذایی ، ارتباطات از راه دور و معاملات پستی و واردات و صادرات کالاهای خانگی همه با مجوز عمومی مجاز است. این بدان معنی است که AACAC این نوع معاملات را بدون هیچ گونه درخواست دیگری اجازه می دهد تا در چنین معاملات شرکت کنند. با این حال ، آنها با معاملات معافیت در OFAC حق دارند حق ابطال مجوز عمومی را در صورت لزوم محفوظ کنند.

معاملات دیگر نیز ممکن است با وجود ممنوعیت های موجود در ITR مجاز باشد ، با این حال ، این معاملات باید بطور خاص توسط OFAC مجاز باشند. برخی از نمونه های این نوع معاملات عبارتند از تجارت کالاها و صادرات مواد غذایی ، پزشکی و تجهیزات پزشکی. چنین مجوزهایی به عنوان یک مجوز خاص گفته می شود. یک مجوز خاص به فرد اجازه می دهد تا در معاملات شرکت کند که در غیر این صورت برای مدت معینی ممنوع است و منوط به الزامات خاص است.

همانطور که در بالا نشان داده شد ، معاملات در صورت مجاز بودن مجوز عمومی یا خاص مجاز هستند. با این حال ، یک جمله قدیمی وجود دارد که باید در این سناریو از نزدیک دنبال شود: "شما باید کار درست را به روش صحیح انجام دهید یا اشتباه است."این در اینجا کاملاً کاربردی است ، زیرا اگرچه ممکن است بتوانید در معامله ای که توسط تحریم ایران ممنوع است ، درگیر شوید ، ممکن است در صورت تلاش برای انجام معامله با استفاده از هاوله ، دچار مشکل شوید. 1

بنابراین چگونه می توان از خشم OFAC جلوگیری کرد و هنوز هم پول را به ایران منتقل کرد؟فرمول ماندن مشکل آسان است:

1. تا زمانی که 100 درصد مطمئن شوید که توسط OFAC مجاز است ، هیچ گونه انتقال وجوه با ایران را انجام ندهید ؛ 2

2. اگر انتقال مورد نظر برای شرکت در آن نیاز به مجوز خاص دارد ، برای مجوز خاص درخواست کنید.

3. از سیستم Havaleh استفاده نکنید.

4- اطمینان حاصل کنید که انتقال وجوه در مقطعی از طریق یک موسسه سپرده گذاری ایالات متحده پردازش می شود.

این فرمول مستقیم به جلو است. با این حال ، یک نکته در اینجا وجود دارد که همیشه افراد را گیج می کند. نقل و انتقالات وجوه با ایران باید از طریق یک بانک غیر ایالات متحده در یک کشور سوم پردازش شود. این بدان معنی است که انتقال نمی تواند مستقیماً از یک بانک ایرانی به یک بانک ایالات متحده انجام شود. به عنوان مثال ، شما نمی توانید از طریق انتقال سیم از بانک سارمایه به طور مستقیم به بانک مرکزی آمریکا در ایالات متحده پول ارسال کنید. شما باید آن را از بانک ایران به یک بانک خارجی در جای دیگر جهان و سپس به بانک ایالات متحده مورد نظر خود ارسال کنید.

در پایان ، عواقب نقض تحریم های ایران شدید است و اجرای این تحریم ها سختگیرانه است. با اطمینان از خود در سمت راست قانون بمانید

انتقال وجوه مجاز است و از طریق یک موسسه سپرده گذاری ایالات متحده انجام می شود. به عبارت دیگر ، وقتی صحبت از هاوال می شود: فقط بگویید نه!

1 ممکن است به عنوان بخشی از درخواست خود درخواست کنید تا مجوز خاصی برای استفاده از Havaleh مجاز باشد. با این حال ، OFAC معمولاً چنین درخواست هایی را اعطا نمی کند.

2 اگر مطمئن نیستید که یک معامله مجاز باشد یا با وکیل با تجربه و آگاه در مورد مقررات معاملات ایران تماس بگیرید ، یا خط تلفن تماس OFAC را با شماره 1-800-540-6322 تماس بگیرید.