راهنمای مبتدیان برای وجوه متقابل

سرمایه گذاری صندوق های متقابل به دلیل مزایای آنها در بین سرمایه گذاران فردی بسیار محبوب می شود. از جمله مزایای بسیاری ، مهمترین عواملی که سرمایه گذاران را به سمت صندوق های متقابل سوق می دهد این است که سرمایه گذاران می توانند

• با هر مقدار شروع کنید (به حداقل 500)
• متنوع در چندین سهام و ابزارهای دیگر مانند بدهی ، طلا و غیره
• سرمایه گذاری های ماهانه خودکار را شروع کنید (SIP)
• سرمایه گذاری کنید بدون اینکه نیاز به افتتاح حساب DEMAT داشته باشید

در این راهنمای مبتدی برای وجوه متقابل ، ما چند مقاله را برای کمک به شما در یادگیری وجوه متقابل و شروع کار با آنها انتخاب کرده ایم. ما پیشنهاد می کنیم که این صفحه را نشان دهید تا بتوانید این مقالات را با سرعت خود بخوانید.

1. وجوه متقابل چیست؟

صندوق متقابل یک بستر سرمایه گذاری است که از چندین سرمایه گذار پول می گیرد و این وجوه را در چندین اوراق بهادار مالی مانند اوراق بهادار ، سهام ، سهام ، ابزارهای بازار پول ، طلا و غیره سرمایه گذاری می کند.

صندوق های متقابل توسط متخصصان سرمایه گذاری اداره می شود که این صندوق ها را برای تولید درآمد یا سود سرمایه برای سرمایه گذاران اختصاص می دهند. سرمایه گذاران کوچک یا فردی از طریق وجوه متقابل به اوراق بهادار حرفه ای سهام ، اوراق قرضه و سایر اوراق بهادار دسترسی دارند. در نتیجه ، هر سهامدار به طور مساوی در سود یا ضرر صندوق شرکت می کند.

2. ساختن یک سبد وجوه متقابل

راه درست سرمایه گذاری ساخت یک سبد صندوق متقابل است. نمونه کارها مجموعه ای از صندوق های متقابل است که به شما در رسیدن به اهداف سرمایه گذاری خود کمک می کند. بازده کلی شما در نمونه کارها گسترده شما مهم است و نه یک صندوق خاص. در این بخش در مورد اصول ساخت یک سبد صندوق متقابل آموزش می دهد.

• سرمایه گذاری نمونه کارها چیست
• نحوه ساخت یک سبد صندوق متقابل
• انتخاب وجوه متقابل مناسب برای نمونه کارها خود
• چه زمانی یک صندوق متقابل بفروشیم

3. سرمایه گذاری در صندوق های متقابل

بسیاری از سرمایه گذاران بار اول در صندوق های متقابل سرمایه گذاری نمی کنند زیرا روند سرمایه گذاری را بسیار پیچیده می دانند. این مقالات به مبتدیان صندوق متقابل کمک می کنند تا با سرمایه گذاری شروع به کار کنند.

• KYC چیست ، و چرا برای سرمایه گذاری در صندوق های متقابل لازم است
• سرمایه گذاری از طریق بهترین برنامه سرمایه گذاری سیستماتیک

4. چیزهای مهم دیگر برای دانستن

در حالی که سرمایه گذاری در وجوه متقابل برای مبتدیان می تواند گیج کننده و پیچیده باشد. بنابراین ، موارد اساسی وجود دارد که مبتدیان باید در نظر بگیرند. بدون درک این موارد ، می توان پیامدهای شدیدی برای بازده سرمایه گذاری داشت.

• مالیات بر صندوق های متقابل
• از پس گرفتن پول از وجوه متقابل ، بار خروج را خروج کنید
• نسبت هزینه وجوه متقابل

5. یادگیری جارگون

در اینجا لیستی از اصطلاحات رایج هنگام صحبت در مورد صندوق های سرمایه گذاری است. شما می توانید از این به عنوان یک واژه نامه برای جستجوی هر زمانی که می خواهید یاد بگیرید استفاده کنید.

مدت، اصطلاح

شرح

بخش تحت قانون مالیات بر درآمد که معافیت های مالیات بر درآمد را تعریف می کند.

فرم کوتاه برای شرکت مدیریت دارایی - شرکتی که صندوق سرمایه گذاری مشترک را اداره می کند. به عنوان مثال می توان به صندوق متقابل HDFC و صندوق مشترک محتاطانه ICICI اشاره کرد.

بازدهی که در صورت سرمایه گذاری برای یک سال انجام می شد. اگر کمتر از یک سال یا بیشتر از یک سال سرمایه گذاری کنید، آنها به یک سال جمع می شوند.

صندوق های آربیتراژ انواع خاصی از صندوق های مشترک هستند که در اوراق بهادار سهام سرمایه گذاری می کنند، اما در عین حال در مشتقات این اوراق بهادار دارای موقعیتی برابر و مخالف هستند. در نتیجه، این صندوق ها به طور مؤثر بازدهی مشابه وجوه نقد دارند و ریسک نیز یکسان است. همچنین، این وجوه مانند صندوق های سهامی مشمول مالیات هستند، بنابراین یک سال مالیات صفر دارند.

فرآیند تخصیص وجوه شما در دارایی های مختلف. دارایی ها چیزهایی مانند سهام، بدهی یا طلا هستند. ما می توانیم دارایی هایی مانند سهام را به سقف بزرگ، متوسط یا سقف کوچک طبقه بندی کنیم.

فرم کوتاه برای دارایی تحت مدیریت. کل صندوقی که یک طرح صندوق سرمایه گذاری مشترک برای سرمایه گذاری در اختیار دارد.

میانگین موزون سررسید (سالهای بین امروز و تاریخ پرداخت نهایی اوراق بدهی، که در آن زمان باید اصل پرداخت شود) همه اوراق بدهی نگهداشته شده توسط صندوق.

صندوق های متوازن، همچنین به عنوان صندوق های ترکیبی شناخته می شوند - سرمایه گذاری مبتنی بر سهام در ترکیبی از بدهی و حقوق صاحبان سهام.

چیزی که می توانید بازده خود را با آن مقایسه کنید. معیارهای معمولی Sensex و Nifty هستند. اما بسته به صندوقی که در نظر می گیرید تعداد زیادی از آنها وجود دارد.

هزینه هایی که به کارگزار خود می پردازید تا به شما اجازه خرید و فروش سرمایه گذاری های خود را بدهد.

آژانس های مستقل رتبه بندی همه بدهی های صادر شده توسط شرکت ها یا دولت ها را بر اساس ظرفیت بازپرداخت رتبه بندی می کنند. به عنوان مثال، بدهی با رتبه AAA خوب است. بی بی خوب نیست

Crisil یک آژانس رتبه بندی است که به صندوق های سرمایه گذاری مشترک و بدهی های شرکت رتبه بندی می کند.

صندوق های بدهی، صندوق هایی هستند که در ابزارهای بدهی سرمایه گذاری می کنند.

نوع وجوهی که از توزیع کنندگان خریداری نمی کنید. آنها مستقیماً از AMC خریداری می شوند.

طرح های صندوق های متقابل به جای بازگرداندن سود به سهام یا بدهی، سود سهام عادی را به سرمایه گذاران خود ارائه می کنند.

مخفف Equity Linked Savings Scheme. همچنین به عنوان صندوق های پس انداز مالیاتی شناخته می شود - صندوق های مشترک ویژه طبق بخش 80C از مالیات معاف هستند.

سهام به معنای سهام یک شرکت است. خرید سهام مانند خرید سهام یک شرکت است. صندوق های سرمایه گذاری مشترک در سهام شرکت های سهامی عام سرمایه گذاری می کنند.

فرم کوتاه برای صندوق های معامله شده ارز. ETF ها مانند صندوق های متقابل هستند اما در بورس سهام معامله می شوند. مردم می توانند مانند سهام آنها را خریداری یا بفروشند.

هنگام فروش صندوق متقابل ، بار خروج را می توان برای طرح های خاص اعمال کرد. این می تواند برای برخی از پروژه ها 1 ٪ باشد.

به عنوان درصدی از سرمایه گذاری شما بیان می شود ، این پولی است که هر سال برای مدیریت پول خود به خانه صندوق می پردازید.

ارزش مفهومی هر امنیتی که سود سهام ، سرمایه سهم و غیره در آن محاسبه می شود. تصمیم گیری در مورد سرمایه گذاری بسیار مهم نیست

مدیر صندوق شخصی است که تصمیم می گیرد پول خود را در صندوق متقابل سرمایه گذاری کند. بنابراین ، عملکرد صندوق متقابل تا حد زیادی به مدیر صندوق آن بستگی دارد.

صندوق ای که در یک نمونه کارها از بودجه دیگر سرمایه گذاری می کند. همچنین به عنوان سرمایه گذاری چند مدیر شناخته می شود. بیشتر صندوق های متقابل جهانی صندوق صندوق های بین المللی است.

وجوه طلاکاری صندوق های متقابل است که فقط در اوراق قرضه دولتی (بدهی) سرمایه گذاری می کنند. بنابراین ، آنها برای سرمایه گذاران ریسک پذیر و محافظه کار که مایل به سرمایه گذاری غیرمستقیم در اوراق قرضه دولتی ایمن هستند ، مناسب هستند.

وجوه طلا وجوه متقابل است که در اشکال مختلف طلا سرمایه گذاری می کنند. به عنوان مثال ، می تواند به صورت طلای فیزیکی یا سهام شرکت های معدن طلا باشد.

یک برنامه رشد به این معنی است که هر سود سهام سهام ممکن است در صندوق متقابل بپردازد ، برای رشد بیشتر سرمایه گذاری مجدد می شود.

هلدینگ محتوای یک نمونه کارها سرمایه گذاری است که توسط یک صندوق متقابل نگهداری می شود

صندوق شاخص نوعی صندوق متقابل با یک نمونه کارها است که برای مطابقت یا ردیابی اجزای شاخص بازار ساخته شده است.

این هدف است که توسط AMC برای این صندوق متقابل بیان شده است. AMC این صندوق متقابل را فقط به این روش اداره می کند. اما بیشتر این اهداف بسیار مبهم هستند و از این رو در مورد هدف AMC چیز زیادی به شما نمی گویند.

بدانید مشتری شما یک الزام اجباری توسط SEBI برای اعلام هویت و اثبات اثبات سرمایه گذاری است

CAP بزرگ یک دسته از صندوق سهام است که عمدتاً در شرکت هایی با سرمایه بزرگ بازار سرمایه گذاری می کند~20،000 cr یا بیشتر.

این تاریخی است که صندوق متقابل از طریق پیشنهاد صندوق جدید راه اندازی می شود.

صندوق های مایع چنان صندوق های متقابل هستند که در بازارهای پول (FD و غیره) با سررسید بسیار کوتاه و اعتبار بالا سرمایه گذاری می کنند. بنابراین این صندوق های متقابل تقریباً صفر است.

این دوره از تاریخ یا سرمایه گذاری است که برای آن نمی توان دارایی را پس گرفت. به عنوان مثال ، صندوق های متقابل پس انداز مالیات 3 سال قفل می کنند.

افق 5 سال به علاوه در بیشتر مباحث طولانی مدت در نظر گرفته می شود.

سرمایه گذاری در بازار ارزش بازار یک شرکت با تجارت عمومی است. می توان آن را با ضرب تعداد سهام با قیمت فعلی محاسبه کرد.

میانگین بازده میانگین حسابی از بازده های بدست آمده توسط یک صندوق در مدتی است. همچنین به عنوان بازده مورد انتظار صندوق متقابل شناخته می شود.

MID CAP مقوله ای از صندوق سهام است که عمدتاً در شرکت های متوسط با سرمایه گذاری در بازار 5000 Cr تا 20،000 Cr سرمایه گذاری می کند.

حداقل سرمایه گذاری اضافی

حداقل سرمایه گذاری اضافی ، همانطور که از نام آن پیداست ، حداقل پولی است که می توانید در صورت سرمایه گذاری در صندوق سرمایه گذاری کنید.

سرمایه گذاری حداقل حداقل سرمایه گذاری است که صندوق به عنوان یک سرمایه گذاری برای اولین بار می پذیرد.

بازار پول بخشی از بازار مالی است که در آن سررسید های بسیار نقدینگی و مختصر انجام می شود.

ارزش خالص دارایی. این ارزش به ازای هر سهم صندوق متقابل یا صندوق مبادله ای (ETF) در یک تاریخ یا زمان خاص است.

پیشنهاد صندوق جدید. پیشنهاد صندوق جدید با راه اندازی صندوق متقابل اتفاق می افتد و به شرکت اجازه می دهد سرمایه را برای خرید اوراق بهادار جمع کند. سرمایه گذاران ممکن است واحدهای صندوق متقابل بسته را در یک NFO خریداری کنند.

Nifty یک شاخص اصلی سهام در هند است که توسط بورس اوراق بهادار معرفی شده است. مقدار Nifty میانگین وزنی از اهمیت 50 سهام منتخب است.

نامزد شخصی است که در صورت مرگ شخص مربوطه این مزیت را دریافت می کند.

شماره حساب دائمی یک کد آلفای 10 کاراکتر است که توسط بخش مالیات بر درآمد صادر شده است. PAN برای انجام هرگونه معاملات مالی در هند الزامی است.

برای یک فرد ، یک نمونه کارها مجموعه ای از سرمایه گذاری های مالی است که توسط شخص انجام می شود. برای یک صندوق متقابل ، یک نمونه کارها دارایی های فعلی این صندوق در اوراق بهادار مالی مختلف است.

شرکت های بخش دولتی شرکت های دولتی یا اتحادیه هستند.

رتبه بندی نمره ای است که پس از ارزیابی دقیق یا ارزیابی اوراق بهادار بر اساس چندین عامل به یک محصول داده می شود.

بازپرداخت به معنای برداشت پول سرمایه گذاری شده با فروش وجوه متقابل است

رستگاری یک عمل پس گرفتن پول سرمایه گذاری شده در یک صندوق متقابل است

وجوه منظم بودجه خریداری شده از طریق واسطه مانند یک مشاور ، کارگزار یا توزیع کننده است.

بازده سود یا ضرر در یک سرمایه گذاری است. این تغییر در مقدار/مقدار اصلی است.

خطر به طور معمول به معنای عدم اطمینان در سرمایه گذاری است. این انحراف از استاندارد یا مقدار مورد انتظار است.

نرخ عاری از ریسک یک نرخ بازده نظری سرمایه گذاری بدون ریسک است. ما می توانیم از نرخ FD 3 ماهه SBI به عنوان پروکسی برای نرخ بدون ریسک استفاده کنیم.

ثبت کننده و نماینده انتقال آژانس منصوب شده توسط یک صندوق متقابل برای رسیدگی به تخصیص/ بازپرداخت واحدهای صندوق متقابل است.

تقسیم بودجه متقابل در بخش های مختلف مانند خدمات مالی ، IT و غیره

صندوق که فقط در مشاغل که در یک بخش یا صنعت خاص فعالیت می کنند ، سرمایه گذاری می کند. از آنجا که وجوه متعلق به همان بخش است ، چنین وجوه متنوع نیستند.

این نشانه ای از بازار سهام کلی است. در اصل این رقم است که نشان دهنده قیمت نسبی 30 شرکت وزنی در سرمایه بازار آزاد است. سال پایه Sensex FY 1979 است ، و مقدار پایه 100

این به عنوان میانگین بازده بیشتر از نرخ ریسک برای هر واحد ریسک (STD DEV) تعریف شده است. بنابراین این یک معیار بازده تنظیم ریسک است. برنده جایزه نوبل ویلیام اف. شارپ آن را توسعه داد.

کوتاه مدت کمتر از 12 ماه است.

یک سند اطلاعاتی طرح (SID) تمام اطلاعات مربوط به صندوق متقابل را ارائه می دهد. این به طور کلی یک سند صفحه 50+ است که همه چیز را توضیح می دهد. در بعضی موارد ، صندوق متقابل یک SID ترکیبی برای یک گروه کامل صادر می کند.

برنامه سرمایه گذاری سیستماتیک (SIP) راهی برای سرمایه گذاری منظم پول در صندوق های متقابل است. مشهورترین فرکانس ماهانه است.

این حداقل مبلغ سرمایه گذاری است که شما باید هر ماه (SIP) در این صندوق متقابل سرمایه گذاری کنید. وجوه متقابل این را تصمیم می گیرد.

CAP کوچک دسته ای از شرکت ها با کلاه بازار کمتر از Rs است. 3000 cr. وجوه متقابل که در درجه اول سرمایه گذاری در شرکت های کوچک با سرمایه گذاری به عنوان صندوق های کلاه کوچک طبقه بندی می شوند.

انحراف استاندارد (نشان داده شده توسط حرف یونانی Sigma σ) اقدامی است که برای تعیین کمیت میزان تغییر بازده از میانگین بازده استفاده می شود.

یک برنامه انتقال سیستماتیک (STP) ترکیبی از یک برنامه برداشت سیستماتیک (SWP) و یک برنامه سرمایه گذاری سیستماتیک (SIP) است. این پول به طور مرتب از یک صندوق سرمایه گذاری شده در دیگری در همان زمان بازخرید می شود. این فقط در همان صندوق های AMC کار می کند.

یک برنامه برداشت سیستماتیک برعکس یک برنامه سرمایه گذاری سیستماتیک (SIP) است. در این مورد ، پول در فواصل منظم از یک صندوق بازخرید می شود.

فوق العاده کوتاه مدت نوعی صندوق متقابل بدهی است که در اوراق بهادار بدهی با بلوغ متوسط کمتر از یک سال سرمایه گذاری می کند.

مرجع معامله منحصر به فرد (UTR) شماره. این توسط بانک هنگام انجام معامله NEFT یا RTGS ارائه می شود.

XIRR یک فرم اصلاح شده IRR (نرخ بازده داخلی) است که به محاسبه بازده کلی کمک می کند که تعداد معامله (سرمایه گذاری یا بازخرید) بیش از دو و در فواصل نامنظم باشد. بنابراین ، تنها راه برای اندازه گیری بازده در صورت انجام SIP یا چندین معاملات در یک صندوق واحد ، XIRR است.

وجوه متقابل که از طریق سرمایه گذاری های جدید از طریق SIP یا Clumpsum متوقف می شوند ، وجوه معلق در نظر گرفته می شوند ، مانند DSP BR Micro Cap.

واحدها میزان مالکیت را در یک صندوق متقابل مشخص می کنند

Folio گروهی از دارایی های مالی مانند سهام ، اوراق بهادار ، صندوق های متقابل و غیره است.

میانگین نرخ بهره که توسط یک سرمایه گذار در قیمت بازار امروز به دست می آید ، با فرض اینکه تمام اوراق بهادار بدهی (اوراق بهادار ، وام و غیره) تا سررسید برگزار می شود

این حساسیت اوراق بهادار بدهی به نرخ بهره است. به عنوان مثال ، اگر مدت زمان اصلاح شده یکی باشد و نرخ بهره 1 ٪ افزایش یابد ، ارزش اوراق بهادار بدهی 1 ٪ کاهش می یابد.

کوتاه برای سیستم کد مالی هند که برای شناسایی شعبه خاص یک بانک برای تسویه حساب صندوق های الکترونیکی در هند مانند NEFT و RTG استفاده می شود

بیلر کسی یا چیزی است که صورتحساب و پرداخت را پردازش می کند

برنامه سرمایه گذاری سیستماتیک مبتنی بر اینترنت (SIP) ، که یک روش کاملاً بدون کاغذ برای راه اندازی SIP است

سهام گواهینامه های مالکیت هر شرکتی است

سهام گواهینامه های سهام هر شرکتی است

این یک ابزار بدهی است که در آن سرمایه گذار مقداری پول به یک نهاد وام می دهد که وجوه را برای یک دوره مشخص با نرخ بهره متغیر یا ثابت وام می دهد.

نوعی صندوق متقابل که محدودیتی در تعداد سهام که می تواند صادر کند ندارد

این مانند یک صندوق متقابل است که از طریق یک پیشنهاد عمومی اولیه ، مبلغ ثابت سرمایه را جمع می کند و مانند سهام در بورس معامله می شود.

یک نوع صندوق متقابل در شرکت هایی که در هر نقطه جهان واقع شده اند سرمایه گذاری می کند.

حداقل توزیع مورد نیاز حداقل مبلغی است که باید سالانه از حساب شما خارج شود.

کوتاه برای تفاهم نامه اطلاعات کلیدی ، که شکل دیگری از سند اطلاعات طرح است ، برای سرمایه گذاران با ذکر بخش های مهم سند پیشنهاد

این یک تکنیک برای تنظیم پرداخت درآمد با استفاده از شاخص قیمت است که برای حفظ قدرت خرید سرمایه گذاران پس از تورم استفاده می شود.

صندوق های درآمد صندوق های متقابل ، ETF ها یا هر نوع دیگری است که برای تولید درآمد برای سهامداران با سرمایه گذاری در اوراق بهادار که سود سهام یا پرداخت بهره را ارائه می دهند ، استفاده می شود.

این اوراق قرضه ای است که توسط اداره دولت صادر شده و بازپرداخت پس از بلوغ است.

امنیت یک ابزار مالی است که نشان دهنده برخی از ارزش های پولی است

نرخ شناور نرخ بهره است که در طول بقیه بازار به سمت بالا و پایین حرکت می کند یا براساس یک شاخص است.

یک صندوق متقابل که عمدتاً در سهام سرمایه گذاری می کند ، یک طرح/صندوق سهام نامیده می شود

انجمن صندوق های متقابل در هند یک سازمان استاندارد صنعت است.

هیئت اوراق بهادار و مبادله هند تنظیم کننده بازار اوراق بهادار در هند است.