سرمایه گذاری در طلا: یک سرمایه گذاری بهتر وقتی می دانید چه کاری انجام می دهید

این مقاله/پست حاوی اشاراتی به محصولات یا خدمات از یک یا چند تبلیغ کننده یا شرکای ما است. ما ممکن است هنگام کلیک بر روی پیوندها به آن محصولات یا خدمات ، جبران خسارت دریافت کنیم.

سرمایه گذاران غالباً از طلا به عنوان پرچین در برابر نوسانات بازار سهام ، تورم یا ضعف ارز استفاده می کنند. در حالی که هیئت منصفه مبنی بر اینکه آیا سرمایه گذاری در طلا در کانادا در واقع مزایایی را در برابر این مصیبت ها فراهم می کند ، سرمایه گذاران اخیراً به طلا می روند و قیمت های خود را در نزدیکی همه زمان ها قرار داده اند.

در این مقاله ، ما به چگونگی سرمایه گذاری در طلا و اینکه آیا شما باید طلا را در یک سبد متنوع بگنجانید ، خواهیم دید.

در این مقاله:

چرا در طلا سرمایه گذاری می کنیم؟

در حالی که طلا به عنوان یک فروشگاه خوب از ارزش شناخته می شود ، اما همچنین یک سرمایه گذاری سوداگرانه و بسیار بی ثبات در نظر گرفته می شود. بر خلاف سهام یا املاک و مستغلات ، طلا درآمد تولید نمی کند. ارزش آینده آن به جای درآمد یا سود سهام با حدس و گمان قیمت گره خورده است. وارن بافت این را در مورد طلا گفت:

"طلا در آفریقا یا جایی از زمین حفر می شود. سپس آن را ذوب می کنیم ، یک سوراخ دیگر را حفر می کنیم ، دوباره آن را دفن می کنیم و به مردم می پردازیم تا در کنار محافظت از آن بایستند. این ابزار ندارد. "

با این وجود ، سرمایه گذاران طلا بیش از دو دهه نعناع ساخته اند و میانگین بازده سالانه 9. 7 ٪ از سال 2000 تا 2020. با این حال ، در سال گذشته ، به دلیل تورم زیاد و عدم اطمینان ژئوپلیتیکی ، تحلیلگران نسبت به چشم انداز طلا محتاط بوده اندبازار. با این وجود ، طلا یک سرمایه گذاری ایمن محسوب می شود و در هنگام بی ثبات بودن بازارها به عنوان یک شبکه ایمنی عمل می کند.

بیایید تاریخ طلا را به عنوان یک سرمایه گذاری بررسی کنیم.

نحوه سرمایه گذاری در طلا

چندین روش مستقیم و غیرمستقیم برای سرمایه گذاری در طلا در کانادا وجود دارد. شما می توانید سهام طلا را خریداری کنید - شرکت هایی که طلای معدن را دارند. شما می توانید یک ETF طلایی خریداری کنید که قیمت طلا را ردیابی کند. یا ، می توانید از طریق سکه ها ، میله ها یا شمش ها ، مالکیت فیزیکی طلا را بدست آورید.

بهترین راه برای شروع سرمایه گذاری در سهام طلا یا ETF باز کردن یک حساب کارگزاری با تخفیف است زیرا می توانید سرمایه گذاری های خود را به راحتی رصد کرده و در هزینه های کمیسیون و معاملات صرفه جویی کنید. توصیه می کنم با تجارت questrade یا WealthSimple بروید.

• دو دهه است که در تجارت بوده و خریدهای رایگان ETF و معاملات سهام را در حداقل ارائه می دهد. 4. 95 دلار تا حداکثر. 9. 95 دلار در هر تجارت. اولین بستر معاملاتی بدون کمیسیون کانادا است که در آن می توانید بدون هیچ هزینه ای سهام و ETF را خریداری و بفروشید.

بیایید نگاهی دقیق تر به چگونگی اضافه کردن طلا به نمونه کارها خود از طریق این سرمایه گذاری های مختلف بیندازیم.

1. سهام طلا را بخرید

کانادا سرشار از منابع است ، بنابراین جای تعجب ندارد که شرکت های معدن طلای بخش بزرگی از بازار سهام کانادا را تشکیل می دهند. در اینجا سهام طلای برتر ذکر شده در S& P/TSX 60 آورده شده است:

• Newmont Corp. (NGT/NEM)
• Barrick Gold Corp. (ABX)
• Franco Nevada Corp. (FNV)
• Agnico Eagle Mines Ltd. (AEM)
• طلای دریاچه کرکلند.(KL)

از نظر تئوری ، انتظار می رود که سود و قیمت سهام این شرکت های معدن طلای انفرادی با قیمت طلا افزایش یافته و کاهش یابد. اما این همیشه در هنگام انتخاب سهام جداگانه اینگونه نیست.

علی رغم رکود عمیق در اوایل سال جاری ، Newmont Corp. توانسته است در رده های برتر سهام طلا قرار بگیرد. به همین ترتیب ، برای یک سال گذشته ، Barrick Gold Corp. موفق شده است یک سهام بزرگ پرداخت سود سهام باقی بماند. این کار را در خاطر داشته باشید که انتخاب سهام طلای خود را انجام می دهید.

2. خرید ETF های طلایی

Gold ETF می تواند راهی بهتر برای قرار گرفتن در معرض طلا و بدون خطر سرمایه گذاری در شرکت های انفرادی باشد. برخی از ETF های طلا توسط طلای فیزیکی (شمش) ذخیره شده در طاق ها پشتیبانی می شوند ، برخی دیگر آینده طلا را ردیابی می کنند و برخی مستقیماً در شرکت هایی که فلز گرانبها را معدن می کنند سرمایه گذاری می کنند.

بزرگترین Gold ETF SPDR Gold Trust (GLD) است که دارای دارایی نزدیک به 70 میلیارد دلار تحت مدیریت است. GLD دارای شمش طلای فیزیکی است و قیمت آن با قیمت نقطه طلا در مرحله قفل حرکت می کند.

در کانادا ، شمش طلای طلای Ishares (CGL) نیز دارای شمش طلای فیزیکی است و برای تکرار عملکرد قیمت طلا طراحی شده است.

Horizon Gold ETF (HUG) به دنبال نتایج سرمایه گذاری با قراردادهای آینده طلا یا طلای کاغذ است. هرگونه سود و زیان دلار آمریکا به دلار کانادا باز می گردد ، که مهم است زیرا هیچ گونه حمایت از سرمایه گذاران کانادایی در برابر ارز در حال سقوط ایالات متحده ارائه نمی دهد.

ISHARES S& P/TSX Global Gold Index ETF (XGD) اساساً شاخص طلای جهانی S& P/TSX را ردیابی می کند. با داشتن MER 0. 61 ٪ ، XGD به عنوان یک جایگزین محکم برای گمانه زنی در شرکت های معدن طلای شخصی به نظر می رسد.

سرمایه گذاران همچنین باید بدانند که با خرید صندوق شاخص کانادایی یا ETF ، آنها به طور خودکار در اوراق بهادار خود در معرض طلا قرار می گیرند. انجام این کار خطر تلاش برای انتخاب سهام طلای برنده را کاهش می دهد.

3. سکه های طلایی بگیرید

سرمایه گذاران همچنین می توانند با خرید و ذخیره مستقیم سکه های طلا در معرض طلا قرار بگیرند.

برگ افرا طلای کانادا یک سکه طلا است که سالانه توسط نعناع سلطنتی کانادایی تولید می شود. سکه طلا مناقصه قانونی با ارزش چهره 50 دلار CAD است.

نعناع چندین سکه طلای خالص 99. 99 ٪ از یک گرم تا یک اونس تولید می کند. در سال 2007 ، نعناع اولین سکه 1 میلیون دلاری جهان را تولید کرد که 100 کیلوگرم وزن داشت و ارزش فلزی بیش از 3. 5 میلیون دلار داشت.

4. طلای فیزیکی بخرید

سنتی ترین راه برای سرمایه گذاری در طلا با خرید شمش طلا است که می تواند یا میله های طلای سنتی یا سکه های طلا باشد. می توانید میله های طلا را در وزن و اندازه های مختلف دریافت کنید ، از یک گرم تا 400 اونس. در کانادا ، سرمایه گذاران می توانند میله های طلای را از طریق فلزات گرانبها یا شاخه های CIBC به صورت آنلاین خریداری کنند.

از نوشتن این مقاله ، یک نوار طلای یک اونس تقریباً بیش از 2000 دلار CAD هزینه دارد. طلا و سایر فلزات گرانبها از GST و HST معاف هستند.

گذشته از شمش ، می توانید طلا را نیز به شکل جواهرات خریداری کنید. برخلاف سکه ها یا شمش ها ، جواهرات می توانند دارای ارزش هنری یا احساساتی باشند ، بنابراین فقط یک سرمایه گذاری مالی نیست بلکه یک شخص شخصی نیز با ارزش سودمندتر است. نه تنها این ، بلکه جواهرات طلایی که شما در دست دارید اگر همیشه در یک اتصال باشید و نیاز به فروش آن برای مقداری پول نقد دارید ، می تواند مفید باشد. اما ، هنگام خرید جواهرات طلا ، اطمینان حاصل کنید که تحقیقات خود را انجام می دهید تا بدانید که Karat Gold خریداری می کنید از آنجا که می تواند بر ارزش تأثیر بگذارد و از یک فروشنده معتبر خریداری می کنید.

تاریخچه قیمت طلا

تاریخچه قیمت های طلا به عنوان یک سرمایه گذاری به دهه 1970 باز می گردد که ایالات متحده و سایر کشورها سیاست پولی استاندارد طلا را رها کردند و اجازه دادند قیمت طلا در بازار خصوصی نوسان کند.

این قیمت از کمتر از 200 دلار در هر اونس به بیش از 850 دلار در هر اونس تا سال 1980 افزایش یافته است. از آنجا ، قیمت طلا فرو ریخت و به ندرت از 400 دلار در هر اونس تا سال 2005 عبور کرد ، هنگامی که یک مسیر صعودی قوی را آغاز کرد و به همه چیز رسیدزمان بالا 1،889. 70 دلار در هر اونس در سال 2011.

قیمت طلا از آن زمان تاکنون ناامید کننده بوده است زیرا سهام در سراسر جهان برای 10 سال گذشته وارد بازار گاو نر شد. از سال 2010 ، S& P 500 250 ٪ به دست آورده است ، در حالی که طلا فقط 50 ٪ افزایش یافته است.

اما این روند به لطف همه گیر جهانی Coronavirus شروع به تغییر کرد. در سال 2020 ، قیمت طلا 23. 61 ٪ رشد داشته است ، در حالی که S& P 500 16. 26 ٪ رشد داشته است.

ریسک و پاداش سرمایه گذاری در طلا

سرمایه گذاران متنوع به دنبال راه هایی برای ساخت نمونه کارها خود با دارایی های غیر همبستگی-یا سرمایه گذاری هایی هستند که در رابطه با یکدیگر حرکت نمی کنند. به این ترتیب ، هنگامی که یک کلاس دارایی پایین می رود ، کلاس دارایی دیگر یا بالا می رود یا مسطح می ماند ، با هدف جلوگیری از خسارات قابل توجه در هنگام کاهش بازار.

طلا مطمئناً متناسب با این لایحه است. همانطور که در سال 2020 دیدیم ، بازارهای سهام نوسانات عظیمی را تجربه کردند - تنها در یک ماه 30 ٪ کاهش می یابد. و در حالی که سهام در حال فروپاشی بود ، قیمت طلا بیشتر شد.

اما ، یک بار دیگر ، طلا هیچ درآمدی تولید نمی کند. قیمت آن با حدس و گمان سرمایه گذار گره خورده است. این باعث می شود طلا به عنوان یک سرمایه گذاری بسیار بی ثبات باشد و کالایی که می تواند به 1000 دلار سقوط کند یا به راحتی در ماه ها یا سالهای آینده از 2000 دلار فراتر رود.

علاوه بر این ، در حالی که داشتن طلای فیزیکی جذابیت دارد ، من کسی نیستم که از دفن میله های طلا در حیاط خلوت خود به عنوان پرچین در برابر پایان جهان دفاع کنم. در گرفتن مالکیت فیزیکی میله های طلا ، سکه ها یا حتی گواهینامه ها خطر قابل توجهی وجود دارد. آنها می توانند گم شوند ، آسیب دیده یا به سرقت بروند.

من همچنین از حدس و گمان در مورد شرکت های معدن طلای خودداری می کنم - به ویژه افراد جوان و بدون سابقه طولانی از عملکرد. این امر بسیار منطقی تر است که قرار گرفتن در معرض طلای خود را از طریق ETF طلای کم هزینه که توسط طلای فیزیکی (ذخیره شده در طاق های ایمن) ذخیره می شود) ، که تمایل دارد با قیمت نقطه طلا حرکت کند. اگر نمی توانید در برابر جذابیت سهام های فردی مقاومت کنید ، با نام های بزرگی مانند Barrick Gold یا Kinross که عملکرد و عملکرد اثبات شده اند ، بچسبید.

به گفته این ، شما نمی توانید عملکرد گذشته قوی طلا را به عنوان یک سرمایه گذاری در طی 20 سال گذشته انکار کنید. سوال این است که چقدر باید به نمونه کارها خود اختصاص دهید.

چه زمانی باید روی طلا سرمایه گذاری کنید؟

سرمایه گذاران اگر معتقدند طلا یک دارایی غیر با همبستگی برای سهام است ، باید بخشی از نمونه کارها خود را به طلا اختصاص دهند و این امر همچنین در برابر تورم و ضعف ارز ، پرچین را فراهم می کند. افزودن طلا به نمونه کارها در دوره های عدم اطمینان می تواند برای هر سرمایه گذار متنوع حس زیادی ایجاد کند.

طلا 7. 5 ٪ از نمونه کارها معروف همه هوای ری دالیو را تشکیل می دهد. او این کار را از طریق ETF GLD انجام می دهد. وقتی رابطه طلا را با سهام ، تورم و ارز در نظر می گیرید ، این درصد در مورد درست به نظر می رسد.

طلا حتی ارزش دارد؟

با بازگشت به یک نمونه وارن بافت در مورد سرمایه گذاری در طلا ، اوراکل اوماها توضیح داد که سهام طلای جهان حدود 9. 6 تریلیون دلار آمریکا ارزش دارد.

برای این مبلغ پول ، بافت توضیح داد ، شما می توانید تمام مناطق زراعی را در ایالات متحده خریداری کنید - 400 میلیون هکتار با تقریبا 200 میلیارد دلار تولید سالانه - و 16 Exxon Mobils - هر یک سالانه 40 میلیارد دلار درآمد دارند. با این وجود ، پس از خرید آن دارایی ها ، 1 تریلیون دلار دلار آمریکا به پول نقد باقی مانده است.

یک قرن از این پس ، 400 میلیون هکتار از زمین های کشاورزی تولید گسترده ای را تولید می کند. Exxon تریلیون دلار سود برای سهامداران تولید کرده است در حالی که دارایی های خود را نیز در حال رشد است تا ارزش بسیاری از تریلیون ها را داشته باشد.

از طرف دیگر ، طلا از نظر اندازه بدون تغییر باقی خواهد ماند و هنوز هم قادر به تولید چیزی نخواهد بود.

بافت گفت: "شما می توانید طلا را دوست داشته باشید ، اما پاسخ نمی دهد."

آیا امروز باید در طلا سرمایه گذاری کنم؟

روش های زیادی برای سرمایه گذاران برای خرید طلا وجود دارد. و در دوره های عدم اطمینان اقتصادی مانند امروز ، طلا مطمئناً می تواند جایگاهی در سبد سرمایه گذار داشته باشد. تخصیص شخصی شما به طلا بسته به اینکه شما نسبت به اقتصاد جهانی چقدر خوش بین یا بدبین هستید متفاوت خواهد بود.

همچنین دیدگاه های بسیاری در مورد آینده سرمایه گذاری در طلا وجود دارد. خرس های طلا شکاک هستند و همیشه حباب طلا را می بینند. این امر زمانی منطقی است که شما در طی 50 سال گذشته به رونق و ماهیت پر رونق قیمت های طلا نگاه کنید. طلای "گاوها" معتقدند که طلا یک پناهگاه امن است و ارزش آن را در هر سبد متنوع دارد.

سپس "روزهای رستاخیز" و شکاک وجود دارند که معتقدند اقتصاد جهانی و ارز فیات در حال فروپاشی هستند. این سرمایه گذاران به احتمال زیاد طلای فیزیکی را در خانه های خود ، طاق ها یا پناهگاه های حیاط خلوت خود جمع می کنند.

افکار نهایی من

طلا یک گزینه سرمایه گذاری جذاب است ، و اگر یک سرمایه گذار نیاز به اختصاص درصد کمی از نمونه کارها خود را به طلا (5 ٪ تا 10 ٪) داشته باشد ، چشم به چشم نمی خورد. اما طلا برای من نیست. من هنوز یک سرمایه گذار جوان (41) با یک افق نسبتاً طولانی در پیش روی من هستم. من در طولانی مدت به سهام اعتقاد دارم و این که بازارهای جهانی سهام بالاترین بازده را در دراز مدت ارائه می دهند. من نگران اقتصاد فروپاشی نیستم ، و اگر این اتفاق بیفتد ، ما چیزهای بزرگتری برای نگرانی از اینکه چه کسی یک دسته از میله های طلایی را که در حیاط آنها دفن شده است ، داریم.