طلا ممکن است همیشه بهترین سرمایه گذاری برای شما نباشد: به همین دلیل است

برخی از دلایلی که ممکن است هنگام فروش طلا سرمایه گذاری اولیه خود را به دست نیاورید.

منتشر شده: 31 مارس 2022 18:27 جاستین وارگسه ، ویرایشگر پول شما

دبی: فروش میله های طلا با بهترین قیمت کار آسانی نیست ، زیرا هر خریدار به دلیل نوسان قیمت ، سود کسب می کند ، که هر ثانیه اتفاق می افتد. این ممکن است اتفاق بیفتد حتی اگر یک خریدار معتبر از طلا را انتخاب کنید تا حداکثر ارزش را در برابر سکه یا نوار طلای خود بدست آورید.

هر بار که می خواهید طلای خود را بفروشید ، ممکن است طلای خود را به یک خریدار معتبر یا جایی که آن را خریداری کرده اید ببرید و از آنها بخواهید که ارزش آن را تخمین بزنند. اما این امکان وجود دارد که شما ممکن است در هنگام انجام بهترین ارزش ممکن را دریافت نکنید. این اغلب به سرعت در نوسان طلا می چرخد ، اما نه همیشه.

هر بار که هر طلایی را خریداری می کنید ، باید در نظر داشته باشید که خلوص از اهمیت حیاتی برخوردار است وقتی می خواهید آن را برای اهداف سرمایه گذاری خریداری کنید. این تضمین می کند که شما ارزش پول خود را دریافت می کنید و ضمن فروش طلای خود به یک خریدار قابل اعتماد ، شما را در موقعیت بهتری قرار می دهد.

با این حال ، قبل از اینکه در پاسخ عمیق تر شویم که چرا اغلب هنگام فروش طلا قیمت کمتری می گیریم ، در مقایسه با مبلغی که هنگام خرید فلز زرد در وهله اول سرمایه گذاری کرده اید ، بیایید ابتدا به برخی از شاخص هایی که تعیین می کنند نگاه کنیمخرید و فروش قیمت طلا.

شاخص شماره 1: تورم

قیمت طلا رابطه مستقیمی با تورم دارد. هنگامی که تورم بیشتر است ، همانطور که اکنون در سراسر جهان است ، مشتریان تمایل دارند طلا بیشتری بخرند تا آنها را در برابر تورم محافظت کنند. در نتیجه ، با افزایش تورم ، قیمت طلا بالا می رود و برعکس.

نشانگر شماره 2: ذخایر طلایی که توسط دولت نگهداری می شود

هر دولت در سراسر جهان تعادل بین ذخایر ارز و طلا را حفظ می کند. هنگامی که یک بانک مرکزی شروع به نگه داشتن ذخایر طلا می کند ، در حالی که عرضه طلا کاهش می یابد ، جریان نقدی در بازار افزایش می یابد. در نتیجه ، قیمت طلا بالا می رود.

شاخص شماره 3: حرکت جهانی قیمت های طلا

هر زمان که نوسان قیمت به دلیل هرگونه اتفاق جهانی یا رویداد مهم در بازار وجود داشته باشد ، بر قیمت طلا تأثیر می گذارد.

شاخص شماره 4: تأثیر نرخ بهره بر طلا

در هر کشور ، قیمت های فعلی طلا نشانگر روند نرخ بهره است. هنگامی که نرخ بهره زیاد است ، مردم تمایل دارند طلای خود را بفروشند و آن را به پول نقد تبدیل کنند. این افزایش عرضه باعث کاهش قیمت طلا می شود. و هنگامی که نرخ ها پایین است ، مردم شروع به سرمایه گذاری در طلا می کنند. این تقاضای زیاد قیمت ها را افزایش می دهد.

شاخص شماره 5: تغییر تقاضای بازار

همیشه تقاضای گسترده ای برای جواهرات طلا ، به ویژه در امارات و هند ، به ویژه در هر فصل جشن وجود دارد. قیمت طلا در این زمان افزایش می یابد.

چرا قیمت فروش از قیمت خرید در هنگام طلا پایین تر است؟

تا حدودی به دلیل دلایلی که در بالا ذکر شد ، قیمت طلا به طور مداوم در نوسان است و برای مدت زمان طولانی یکسان نیست. سایر دلایل گسترده تر برای نوسانات قیمت عبارتند از:

• دینامیک تقاضا و عرضه معادن طلا در سراسر جهان مقدار مشخصی از طلا را در روز تولید می کند. بنابراین ، در حالی که عرضه کم و بیش ثابت است ، تقاضا برای طلا نیست. در طول جشنواره ها ، فصول عروسی و در جشنواره های ویژه ، تقاضا برای طلا بالا می رود. این عدم تعادل به همین دلیل است که قیمت طلا در این دوره ها بالا می رود.

• حدس و گمان قیمت در بازار دلیل دیگری برای تغییر در قیمت های طلا ، گمانه زنی های بازار است. بازار همیشه با گمانه زنی ها در مورد سیاست دولت ها و بانک های مرکزی بسیار زیاد است. سرمایه گذاران در مورد امکانات مختلف گمانه زنی می کنند و بر این اساس عمل می کنند - بر قیمت ها در این فرآیند تأثیر می گذارد.

• دلایل روانشناختی بیشتر اوقات مشاهده می شود که افراد طلا را نگه می دارند و آن را نمی فروشند مگر اینکه به پول احتیاج داشته باشند. این واقعیت روانشناختی وجود دارد که در درجه اول افراد در طول پریشانی یا نیاز طلا می فروشند و در آن زمان ، آنها در بهترین موقعیت برای معامله نیستند.

به همین دلیل قیمت طلا همیشه بی ثبات است. آنها ممکن است بالا یا پایین بروند. به همین دلیل است که وقتی مردم می خواهند طلا بخرند ، قیمت بالاتری را پرداخت می کنند ، اما وقتی تصمیم به فروش آن گرفتند ، قیمت فروش طلا تا حدودی پایین تر از قیمت خرید طلا برای آن روز است.

چرا خرده فروشان طلا از خرید طلای شما با قیمت فعلی بازار خودداری می کنند؟

با طلا شرکت های بی شماری دارید که اساساً همان چیز را تولید می کنند. بیایید در حال حاضر یک نوار طلای 1 اونس را فرض کنیم. صرف نظر از اینکه چه کسی آنها را تولید می کند ، همه آنها مؤلفه های یکسانی دارند.

همه آنها 1 اونس طلای خالص 9999 خواهند بود. همه آنها با وزن و خلوص خود مهر می شوند. همه آنها در یک بسته بندی ضد دستکاری با شماره سریال و گواهی سنجش (کیفیت) قرار خواهند گرفت.

به دلیل رقابت بی شماری ، هزینه عمده فروشی برای خرید این میله ها "جدید" بسیار کم است. هنگامی که یک فروشنده در حال خرید آنها "مورد استفاده" است ، خرده فروش در معرض آسیب (یا سایش) خطر خاصی را به خود می گیرد.

علاوه بر این، از آنجایی که خرده فروش می تواند آنها را «نو» با مبلغ بسیار کمی بیش از قیمت بازار نقدی خریداری کند، پیشنهاد خرده فروش برای میله های «کارکرده» معمولاً کمتر از قیمت نقدی جهانی خواهد بود.

وقتی برای فروش سکه یا شمش طلا بیرون می روید، خواه 24 عیار باشد یا 18 عیار، خریدار باید مقداری سود کند و نوسان قیمت را در نظر بگیرد که هر ثانیه اتفاق می افتد.

همچنین، اگر او یک نوار عیار پایین تر از شما می خرد، باید آن را اصلاح کند، که این هزینه دیگری است که باید قبل از اینکه سود نهایی به دست آورد، اضافه کند.

اگر او یک میله 24 عیار خریده بود، باید مطمئن شود که قیمت آن مقداری تفاوت دارد تا بتواند هزینه نگه داشتن آن را بپردازد و در این فرآیند مقداری پول به دست آورد.

سرمایه گذاران کهنه کار بازار معتقدند تنها راه برای بازگرداندن کل سرمایه خود این است که در طلای دیجیتال سرمایه گذاری کنید یا اوراق قرضه طلا یا صندوق های قابل معامله در بورس (ETF) مرتبط با طلا در بانک ها داشته باشید. اما، به خاطر داشته باشید که در پایان روز همچنان مقداری کارمزد برای فرآیند خرید و فروش به بانک پرداخت خواهید کرد.

همچنین بخوانید

• امارات متحده عربی: آیا باید طلای فیزیکی بخرم یا به جای آن در اوراق قرضه، سهام یا وجوه دارای ردیابی طلا سرمایه گذاری کنم؟

یک تصویر ایده آل از این که چرا طلا ممکن است همیشه بهترین سرمایه گذاری نباشد

فرض کنید یک سکه طلا خریده اید. بیایید بررسی کنیم که چرا بازپس فروشی سکه طلا و به دست آوردن همان مقدار پولی که برای مثال در سه ماه گذاشته اید، ممکن است آسان نباشد؟

تقریباً مطمئن است که شما ضرر خواهید کرد مگر اینکه قیمت طلا به طور قابل توجهی افزایش یابد. اکثر نمایندگی ها بر اساس خرید/فروش کار می کنند.

چگونه خرده فروشان یا دلالان طلا بر اساس خرید و فروش طلا عمل می کنند؟

طلا مانند هر کالای دیگری بر اساس اسپرد خرید و فروش (تفاوت بین قیمت ها) قابل معامله است. اسپرد بر اساس عوامل مختلفی از جمله نوسانات قیمت، عرضه، شرایط بازار خارجی و غیره تغییر می کند.

بنابراین در اینجا نحوه ظاهر شدن آن برای شما آمده است. بیایید بگوییم که طلا به صورت فرضی به قیمت 1000 دلار (3673 درهم) در هر اونس فروخته می شود. فروشنده آن را به قیمت 1000 دلار (3673 دره) به شما نمی فروشد، بلکه با قیمتی معادل 1100 دلار (4040 دره) به شما می فروشد. هر چقدر که چانه بزنید، خرده فروش آن را به قیمت 1000 دلار (3673 دره) به شما نمی فروشد.

اکنون زمان فروش است. طلا همچنان به صورت فرضی 1000 دلار (3673 درهم) قیمت دارد. شما برای فروش به یک فروشنده وارد می شوید و آنها فقط 900 دلار به شما پیشنهاد می دهند (3305 دره). اگرچه می توانید این را توجیه کنید که 1100 دلار (4040 دره) برای آن پرداخت کرده اید در حالی که 1000 دلار (3673 دره) در هر اونس بود، فروشنده همان دلیل را ذکر می کند - هزینه ها.

این قیمت "خرید" خرده فروش است. در هر دو مورد ، اگر فروشنده با قیمت کالای واقعی خریداری و فروخته شود ، او پول نمی گیرد.

و در اینجا مشکل خرید طلا به عنوان یک سرمایه گذاری وجود دارد. برای هر اونس که در آن مثال برگزار کرده اید ، 200 دلار (DH734) از دست داده اید. آیا این سرمایه گذاری خوبی بود؟بازده منفی سرمایه گذاری شما به این امر اشاره دارد.

بیشتر سکه های طلای مورد توجه دولت ها مورد توجه دولت ها قرار می گیرند: گزینه دیگری؟

هر کشوری دارای سکه های طلای و کافه های صادر شده از دولت است که بیشترین محبوبیت در بین خریداران آنها خواهد بود. اینها محبوبیت افزایش یافته است زیرا دولت ها خلوص و محتوای فلزی خود را تضمین می کنند.

این در امارات متحده عربی همانطور که در کشورهای دیگر وجود دارد صادق است. دبی چندین شرکت مشهور دارد که میله های طلایی نیز تولید می کنند و امارات به دلیل تولید با کیفیت بالا طلا مشهور می شود.

به رسمیت شناختن این موضوع ، معیار "تحویل خوب دبی" نشان دهنده استاندارد جهانی پذیرفته شده برای 995 یا ظرافت بالاتر در هنگام نوبت به یک کیلوگرم میله طلا است.

درک خلوص طلا: 995 و بالاتر ، به چه معنی است؟

995 نشانگر 995 قسمت از طلا و پنج قسمت از فلز دیگر است. یک ‘999. 99 یا" پنج نود خوب "بالاترین کیفیت طلای خوب است. طلای 22 کارات که به طور معمول در ساخت جواهرات مورد استفاده قرار می گیرد ، دارای ظرافت 916 است.

999 طلا به خالص ترین شکل طلا (24-karat) اشاره دارد ، با مقدار طلا 99. 9 درصد که با هیچ فلز دیگری مخلوط نشده است. به همین ترتیب ، بسیار نرم است ، به این معنی که احتمالاً به راحتی خم و پیچ می شود.

در امارات متحده عربی ، بیشترین سکه های طلای مورد توجه دولت ، میله های طلای امارات ، میله های طلای آل ایتاد است ، و خرده فروشان همچنین می دانند که سکه های مینتیو در خارج از کشور مانند عقاب های طلای آمریکا ، گاومیش طلا ، برگهای افرا طلای کانادا نیز در بین تقاضا هستندساکنان. بیایید با جزئیات به آنها نگاه کنیم.

عقاب های آمریکایی

طولانی ترین سکه طلای دولت ایالات متحده "عقاب طلای آمریکا" است. این یکی از دو سکه طلای مینت شده ایالات متحده در حال حاضر علاوه بر بوفالو طلایی باقی مانده است.

استخراج سکه های عقاب طلا در سال 1986 آغاز شد. اندازه های استاندارد با یک اونس کامل از فلز گرانبهای مربوطه خود همراه است.

ساکنان دبی می توانند آنها را در اندازه های کوچکتر از نیم اونس ، چهارم اونس یا دهم اونس خریداری کنند. دولت آمریكا حكم خلوص و فلز آنها را تضمین می كند.

این سکه ها همه مناقصه قانونی (تحت حمایت دولت یا دولت صادر شده) با ارزش های چهره ای هستند که برای فرقه سکه طلای یک اونس تا 50 دلار (DH183) متغیر است.

برگهای افرا کانادایی

چندین خرده فروش طلای مستقر در دبی همچنین سکه های طلای "برگ افرا کانادایی" را در امارات دبی بسیار محبوب می دانند. این قطعات به شکل طلا با ظرافت طلا 9999 به دست می آید و آنها را در بین خالص ترین های جهان قرار می دهد.

آنها همچنین به دلیل خاصیت ضد جعلی خود محبوب هستند. این یک علامت امنیتی پیشرفته خرد به شکل شماره 14 ‘است که به خریداران اطمینان می دهد که آنها یک سکه طلای واقعی دارند.

مانند عقاب های آمریکایی ، سکه های برگ افرا کانادایی در شرایط بدون محاصره صادر می شوند. تاریخ این سکه طلا به سال 1979 باز می گردد و آن را در بین قدیمی ترین قطعات شمش طلا قرار می دهد.

با وجود سن ، بسیار محبوب است. در حالی که از برگهای افرا کانادایی کانادایی تجاری (قسمت جلوی آن) برخوردار است ، برعکس (سمت عقب) پرتره ملکه الیزابت دوم انگلیس را به خود اختصاص می دهد.

میله های طلا امارات

دبی قرن ها به دلیل تولید کننده طلا ، قرن ها در بازار شمش جهانی نقش اساسی داشته است. Gold Gold بزرگترین پالایشگاه طلا در دبی و امارات است. محققان می افزاید: این کشور همچنین تمایز شناخته شده ترین پالایشگاه فلزات گرانبها را در تمام GCC دارد.

این شرکت مستقر در امارات ، در سال 1992 تأسیس شد. این شرکت در حال حاضر 200 تن ارزش طلا را هر ساله پردازش می کند. میله های طلای آن را از نظر اندازه تنها از یک گرم تا یک اونس و کیلوگرم تولید می کند. این یک طرح گل رز مشهور را به کار می برد که جلوی بسیاری از میله های آن را می بخشد.

میله های طلای al etihad

میله های طلای آل ایتاد ریشه های قدیمی تری دارند که به اواخر دهه 1940 باز می گردد. در این زمان بود که خانواده خلف از بحرین سوک های طلا را در دبی آغاز کردند. آنها متعاقباً در سال 2009 برند و شرکت نوار طلای Al Etihad را تأسیس کردند.

در یک دهه گذشته ، آن را به آنچه در حال حاضر در بین سریعترین و بزرگترین پالایشگاه های طلا در خاورمیانه است ، شکل گرفته است. میله های طلای آنها از 100 گرم تا کیلوگرم کامل ‘Dubai Good Delivery" به اندازه.

سکه ها و میله های طلای صادر شده توسط دولت ممکن است جایگزین بهتری ارائه دهند

هنگام تضاد با سکه های طلا و میله های طلا که در جای دیگر به دست می آورید ، با محصولاتی مانند سکه های طلای صادر شده یا ذوب شده دولت یا کافه ها ، فقط یک مکان وجود دارد که می توانید این محصولات را جدید خریداری کنید-که با هر کشور متفاوت است.

اگر فروشنده بخواهد این مورد را بفروشد ، باید هرگونه حق بیمه ای را که هزینه دولت را پرداخت می کند ، بپردازد. این حق بیمه همیشه بیشتر از آنچه خرده فروشان خصوصی برای سکه های طلای خود شارژ می کنند ، خواهد بود. این امر همچنین در مورد بیشتر سکه های مینت شده دولتی صدق می کند.

همچنین تقاضا برای هر محصول خاص وجود دارد. وقتی تجارت کند است، شمش های طلا تقریباً به سرعت سکه های صادر شده توسط دولت نمی فروشند. این بدان معنی است که فروشنده باید روی موجودی اضافی بنشیند، بنابراین پیشنهاد او کمتر خواهد بود.

خط آخر: چرا طلا ممکن است همیشه بهترین سرمایه گذاری برای شما نباشد

شما اغلب تشویق می شوید که فلز گرانبها را به عنوان بخشی از یک سبد سرمایه گذاری بلندمدت متنوع در اختیار داشته باشید، زیرا طلا به عنوان محافظی در برابر تورم و ذخیره ای از ارزش از طریق ضخیم و نازک دیده می شود.

اما برخلاف سهام یا اوراق قرضه یا سپرده های بانکی، پولی که در طلا سرمایه گذاری می کنید به رشد اقتصادی کمک نمی کند. همان مقدار پولی که برای یک تجارت خوب یا هر فعالیت اقتصادی مولد دیگری صرف می شود، ثروت ایجاد می کند. با این حال، مقدار مشخصی از طلا برای همیشه ثابت می ماند.

علاوه بر این، اگر در جواهرات طلا سرمایه گذاری کنید، نرخ بازگشت طلای فیزیکی هرگز سودآور نیست. دلیل آن این است که قیمت جواهرات نه تنها با نرخ طلا تعیین می شود بلکه هزینه ساخت را نیز شامل می شود.

در حال حاضر، زمانی که شما طلا را می فروشید، هزینه ساخت در نظر گرفته نمی شود و پول را فقط برای طلای خالص دریافت می کنید که تا حد زیادی بر اساس نرخ طلا در آن روز خاص است.

نگهداری طلای فیزیکی با هزینه ها و خطرات منحصر به فردی همراه است، زیرا ذخیره سازی طلای فیزیکی دشوار و گران است. بنابراین سرمایه گذاران باید هنگام سرمایه گذاری در طلا مراقب دارایی های خود باشند.

به همین دلیل است که استفاده از شکل دیگری از سرمایه گذاری طلا راه بهتری است، اما این بدون خطرات مرتبط با دیجیتالی و فیزیکی بودن دارایی ها نیست.

اما اگر مخالف نگهداری طلای فیزیکی هستید، خرید سهام یک شرکت استخراج طلا، ETF طلا یا سایر محصولات سرمایه گذاری مرتبط با طلا می تواند جایگزین مطمئن تری باشد.

با این حال، این قانون کلی باقی می ماند که بهترین زمان برای سرمایه گذاری در تقریباً هر دارایی زمانی است که احساسات منفی در بازار وجود داشته باشد و دارایی ارزان باشد، زیرا زمانی که بازارها و قیمت ها به نفع خود بازگردند، پتانسیل صعودی قابل توجهی به شما می دهد.