چگونه می توان نمونه کارها را به روش صحیح متنوع کرد

وقتی در مورد آن فکر می کنید ، این نقل قول کاملاً معقول است. اگر بیش از حد متنوع باشید ، هرگز در هیچ یک از صنعت یا شرکت متخصص نخواهید بود و می توانید از نحوه مدیریت بهترین سرمایه گذاری خود چشم پوشی کنید.

در این مثال ، جهل مطمئناً سعادت نیست.

هنگام تلاش برای فهمیدن چگونگی متنوع سازی نمونه کارها ، به خودتان زمان و صبر می دهید تا تحقیق کنید و توجه خود را به یک شرکت در یک زمان متمرکز کنید ، شما را با بازپرداخت قابل توجه به شما پاداش می دهد. بدون سوالی در مورد آن

گرچه استراتژی تنوع ما در برابر غلات پیش می رود ، اما قول می دهم که شما را به سمت موفقیت سوق دهد. این به معنای این نیست که متنوع سازی بد است. این نیست ، به خصوص اگر از توصیه های من برای متنوع سازی نمونه کارها خود در قانون شماره 1 استفاده کنید.

تنوع چیست؟

تنوع یک استراتژی مدیریتی است که سرمایه گذاری های مختلف را در یک نمونه کارها واحد ترکیب می کند. از نظر لایمن ، این بدان معنی است که شما به عنوان یک سرمایه گذار ، بدون در نظر گرفتن صنعت یا محصول ، در شرکت های مختلف علاقه دارید.

هدف از تنوع ، بازده بالاتری در انواع سرمایه گذاری ها است که همچنین اطمینان حاصل می کند که در پایان روز با ریسک سرمایه گذاری کمتری روبرو هستید.

به نظر می رسد امیدوار کننده است ، درست است؟قبل از اینکه تمام کارتهای خود را پشت یک برنامه متنوع سازی پرتاب کنید ، چند مورد وجود دارد که باید در مورد چگونگی استفاده از سرمایه گذاری های خود بدانید.

بسیاری از افراد که به دنبال تنوع بخشیدن به نمونه کارها خود هستند ، پول خود را در صندوق های متقابل یا اوراق قرضه قرار می دهند. متأسفانه ، این فرصت کمتری به آنها می دهد تا از طریق این نوع تنوع ، به ایجاد ثروت برکنار برسند.

تنها ضمانت این استراتژی یقین است که اگر همه چیز خوب پیش برود ، نرخ بازده متوسطی خواهید داشت و در صورت فروپاشی بازار ، شاهد کاهش قابل توجهی هستید - هرچند که به اندازه کاهش سهام نیست.

با این حال ، قانون شماره 1 از یک فلسفه متنوع متفاوت پیروی می کند. من می خواهم که شما نمونه کارها خود را متنوع کنید ... فقط به همان روش ، مشاوران مالی شما ممکن است به شما بگویند.

چرا متنوع سازی برای بسیاری از آنها ترس را به وجود می آورد

اکنون که ما تعریف واقعی از تنوع را پوشش داده ایم ، اجازه دهید وارد نایت شویم.

بسیاری از سرمایه گذاران که می خواهند نمونه کارها خود را متنوع کنند ، دو چیز را به ما می گویند:

1. آنها تحقیق نمی کنند که پول آنها به کجا می رود ، بنابراین بودجه خود را نازک می کنند.
2. آنها از بازار می ترسند و در سرمایه گذاری خود اعتماد به نفس ندارند.

شما نباید نگران این موارد باشید ، زیرا به عنوان یک قاعده شماره 1 سرمایه گذار ، شما قبلاً این تحقیق را برای یافتن شرکت های شگفت انگیز انجام داده اید و در سرمایه گذاری هایی که انتخاب می کنید مطمئن هستید.

به این شکل فکر کنید:

تصور کنید که کل حرفه سرمایه گذاری شما باید روی کارت پانچ منعکس شود و شما فقط برای هر سرمایه گذاری 20 مشت دریافت می کنید. با توجه به این نکته ، احتمال وجود دارد که بیشتر وقت خود را بسازید و مطمئن شوید که مشت های گرانبهایی را برای شرکت هایی که ارزش آن را ندارند هدر نمی دهید.

بنابراین وقتی در مورد تنوع صحبت می کنیم ، اشکالی ندارد که نمونه کارها را متنوع کنید. اما ، شما می خواهید 100 ٪ از شرکت هایی که برای سرمایه گذاری در آن انتخاب می کنید مطمئن باشید تا بدانید که وقتی بازار افت می کند خوب خواهید بود.

به یاد داشته باشید ، در طول تحقیق ، حاشیه قیمت ایمنی را محاسبه می کنید تا به شما در پیش بینی نوسان بازار کمک کند. این ترس را از معادله کاملاً از بین می برد و به شما امکان می دهد کنترل عاطفی را بر آنچه در پیش رو است آزاد کنید.

آیا متنوع سازی نمونه کارها مهم است؟

به طور کلی ، متنوع سازی نمونه کارها مهم است. ما هرگز نمی دانیم که بازار چه کاری انجام خواهد داد ، و شما می خواهید گزینه های مختلفی را در اختیار داشته باشید ، مهم نیست که چه اتفاقی بیفتد.

به همین دلیل ، ما هرگز توصیه نمی کنیم تمام تخم مرغ های خود را در یک سبد قرار دهید.

با این حال ، خوب است که چند سبد واقعاً خوب را انتخاب کنید که اطمینان دارید پول شما را در جاده دو برابر می کند.

این روند اصلاً در مورد متنوع سازی نیست. این در مورد سرمایه گذاری در ارزش ها ، دانش دانش و ایده های شما است که به نظر شما ارزشمند است.

چگونه می توان نمونه کارها را با استفاده از روش قانون شماره 1 متنوع کرد

ما قبلاً به یکی از مهمترین اصول نحوه متنوع سازی نمونه کارها خود در قانون شماره 1 متنوع شده ایم.

این ساده و سر راست است: شما باید در آنچه می دانید سرمایه گذاری کنید.

دانستن ارزش واقعی یک شرکت به همراه هرگونه مسئله ، تغییر یا روند در یک صنعت خاص مطمئناً شما را در مسیر موفقیت قرار می دهد.

برای درک کامل هرگونه شغلی در IN و OUT ، باید وقت خود را در تحقیقات خود سرمایه گذاری کنید.

توصیه می کنم پس از تصمیم گیری برای متنوع سازی ، کوچک را شروع کنید. لازم نیست از نظر ده ها شرکت فکر کنید. شما فقط باید با چند شرکت انتخابی شروع کنید تا بتوانید یک نمونه کار متنوع را شروع کنید.

به جای اینکه فکر کنید باید حداکثر 200 سهام را متنوع کنید ، 5-10 شرکت را انتخاب کنید که می دانید ارزش زیادی دارند و بازده بالاتری به شما می دهند. در حقیقت ، برخی از بهترین اوراق بهادار سهام اندک هستند. نمونه کارها وارن بوفه فقط بین 5-6 شرکت در کل شامل می شود!

به داشتن آن پانچ کارت فکر کنید. هرچه سبد شما کوچکتر باشد ، بهتر است. قبل از تنوع سهام از طریق گسترش ، در چند سرمایه گذاری انتخابی و اعتماد به نفس داشته باشید.

اکنون ، در اینجا برخی از اقدامات برای ما حاکمان می توانند هنگام تنوع بخشیدن به اوراق بهادار ما را در نظر بگیرند. آنها را بررسی کنید.

مرحله 1: آنچه را می دانید تعیین کنید

یادگیری نحوه ایجاد یک برنامه سرمایه گذاری برای کمک به شما در رسیدن به اهداف مالی بلند مدت خود بسیار مهم است و این با آنچه می دانید شروع و به پایان می رسد.

سه دایره وجود دارد که همیشه باید قبل از تعیین سرمایه گذاری یا عدم توجه به آنها توجه شود. این محافل روی:

1. آنچه برای شما خرج می کنید
2. آنچه شما ارزش دارید
3. احساسات شما چیست

ایده این استراتژی این است که شما می توانید ریسک سرمایه گذاری خود را کاهش دهید زیرا در حال حاضر دانش بنیادی در مورد مناطق خاص مورد علاقه خود دارید.

به عنوان مثال ، اگر شما برای ابزارهای اتوماسیون بازاریابی پول خرج می کنید ، از کارآیی آنها ارزش قائل هستید و نسبت به فناوری بازاریابی اشتیاق دارید ، ممکن است سرمایه گذاری در شرکت هایی مانند HubSpot ، Marketo یا Pardot منطقی باشد.

اگر بیشتر در زمینه مراقبت های بهداشتی شرکت داشته باشید ، معقول تر است که به جای آن پول خود را به سمت سرمایه گذاری در آن صنعت قرار دهید.

در پایان روز ، با آنچه می دانید بروید. در این حالت ، آشنایی فرصت را ایجاد می کند.

مرحله 2: در مورد مشاغل و صنایع آنها تحقیق کنید

یکی از تلاش ترین و واقعی ترین استراتژی ها در دنیای سرمایه گذاری امروز ، سرمایه گذاری ارزش است - جایی که شما در سهام های فردی در شرکت هایی که قیمت آن بسیار پایین تر از ارزش آنها هستند سرمایه گذاری می کنید.

برای اینکه مطمئن شوید که به طور تصادفی سهام خود را انتخاب نمی کنید ، می خواهید زمان کاملی را صرف درک عمیق از شرکت هایی که علاقه مند به سرمایه گذاری در آن هستید ، صرف کنید.

این می تواند شامل همه چیز از اصول آنها ، رویه های عملیاتی ، مدیریت ، معیارهای مالی ، اطلاعات صنعت و موارد دیگر باشد.

سعی کنید تا آنجا که می توانید جذب کنید تا تصمیم خوبی بگیرید قبل از متنوع سازی سهام. هرچه اطلاعات بیشتری داشته باشید ، نتایج بهتری خواهید داشت.

مرحله 3: سهام را در فروش بخرید

چه کسی عاشق فروش نیست؟

اگر گزینه خود را ارائه دهد ، شما همیشه می خواهید یک شرکت را با نیمی از قیمت خریداری کنید. دانستن چگونگی و زمان سرمایه گذاری در سهام ، فرصت های خاصی را برای بیرون آمدن در هنگام زمان فروش در اختیار شما قرار می دهد.

برای کاهش خطر نوسانات ، سهام در فروش را بخرید زیرا این سرمایه گذاری جایی برای افزایش ندارد. از لحاظ تئوریکی ، حتی اگر قرار باشد سقوط کند ، بازار در نهایت یکسان خواهد شد و ارزش آن با گذشت زمان باز می گردد - و این زمانی است که صبر و حوصله به دست می آید.

با این حال ، بیش از حد متغیر می تواند چیزها را پیچیده کند.

اگر بازار پایین باشد ، این می تواند مسائلی را ایجاد کند زیرا درک این مسئله که چگونه سرمایه گذاری های شما به نتیجه می رسد دشوارتر خواهد بود و شما فقط می توانید یکنواخت را بشکنید. در این سناریو عاقلانه خواهد بود که احتیاط کنید.

مرحله 4: بگذارید تنوع سهام به طور طبیعی اتفاق بیفتد

خبر خوب این است که هنگامی که شرکت ها را با نیمی از قیمت سرمایه گذاری می کنید و سرمایه گذاری می کنید ، تنوع سهام به طور طبیعی اتفاق می افتد.

با پیشرفت زمان ، شما نیازی به جمع آوری سهم در شرکت های بی شماری برای این واقعیت ساده که آنها به فروش می رسند ، نخواهید بود. در این مرحله از بازی ، بهتر است به طور مرتب مدیریت و نظارت بر نمونه کارها خود را با صبر و حوصله انجام دهید.

هنگامی که زمان متنوع سازی فرا رسید ، ببینید که صنایع دیگر تحت تأثیر کسانی که مورد علاقه شما قرار می گیرند ، اجازه دهید این روند مسیر طبیعی خود را از آنجا طی کند. نباید بسیار زیاد باشد. قدم اول و خیس کردن پاهای شما تمام چیزی است که طول می کشد.

سهام مناسب را برای نمونه کارها خود انتخاب کنید

هنگام ساختن یک نمونه کارها متنوع ، می توان در پله های سرمایه گذاران دیگر که ادعای روشهای سنتی را دارند ، مشاهده و پیگیری کنید.

صنعت را دنبال نکنید. شهود خود را دنبال کنید. تحقیقات خود را انجام دهید ، با شرکت هایی که به آنها علاقه مند هستید صمیمی شوید و جادو را تماشا کنید.

اطلاعات بیشتری در مورد این که به معنای متنوع سازی نمونه کارها و نحوه موفقیت موفقیت آمیز در سال 2021 است ، بیشتر بدانید.

با لیست چک 5 مرحله ای من ، چگونه می توانید سهام مناسب را برای نمونه کارها خود انتخاب کنید.

و اگر در جستجوی اطلاعات کلی تر هستید ، راهنمای نهایی من برای سرمایه گذاری را بررسی کنید. در آن ، با به حداقل رساندن خطرات و به حداکثر رساندن بازده ، همه چیز را برای سرمایه گذاری های عالی پیدا خواهید کرد.

Phil Town یک مشاور سرمایه گذاری ، مدیر صندوق پرچین ، نویسنده پرفروش 3X NY Times ، راهنمای رودخانه کانیون سابق و ستوان سابق در نیروهای ویژه ارتش ایالات متحده است. او و همسرش ، ملیسا ، اشتیاق به اسب ها ، چوگان و رویداد را به اشتراک می گذارند. هدف فیل این است که به شما در یادگیری نحوه سرمایه گذاری و دستیابی به استقلال مالی کمک کند.