فیات در مقابل کریپتو: کدام یک محبوب تر برای فعالیت های جنایی است؟

Crypto به راحتی نمی تواند از هاله جرم و جنایت جدا شود ، زیرا بسیاری هنوز هم فناوری blockchain را با "وب تاریک" و فعالیت های بالقوه غیرقانونی مانند پولشویی مرتبط می کنند. مسئله فعالیت غیرقانونی در رمزنگاری نیز در دستور کار تنظیم کننده ها قرار گرفته است ، به طوری که سیاستمداران غالباً از نظر فعالیت مجرمانه و تأمین مالی تروریستی ، ارزهای رمزنگاری شده را "یک نگرانی خاص" می دانند. تحقیقات اخیر حقیقت را در مورد شیوع رمزنگاری در فعالیت های جنایی نشان داده است.

پولشویی روش قدیمی

علیرغم نگرانی های فراوان از Crypto که ابزاری برای جرم است ، یک گزارش سه ساله که اخیراً منتشر شده توسط وزارت خزانه داری ایالات متحده منتشر شده است می گوید که فیات هنوز رسانه ای ارجح برای اکثر جرایم مالی است. در این گزارش ، تجزیه و تحلیل عمیق از روند پولشویی ارائه شده است.

یافته های خزانه داری شامل بحث مفصلی در مورد ارزهای مجازی بود ، با بیان اینکه پایگاه کاربر و سرمایه آنها از زمان ارزیابی ریسک قبلی آنها در سال 2018 به طرز چشمگیری گسترش یافته است. با این حال ، این گزارش ها نشان می دهد که ارز فیات و شبکه های سنتی هنوز از کسانی که شامل رمزنگاری هستند ، پیشی می گیرند.

خزانه داری ایالات متحده اظهار داشت: "استفاده از دارایی های مجازی برای پولشویی بسیار پایین تر از ارز فیات و روشهای سنتی تر است."

همین نتایج در گزارش سال 2020 توسط سوئیفت (انجمن ارتباطات مالی بین بانکی در سراسر جهان) یافت شد. حتی اگر Defi مترادف برای نقل و انتقالات مبهم پول به بسیاری است ، فیات تحت حمایت دولت هنوز هم به طور کلی انتخاب اصلی برای پولشویی است.

در این گزارش آمده است: "موارد شستشوی از طریق ارزهای رمزنگاری در مقایسه با حجم پولشویی که از طریق روشهای سنتی وجود دارد ، نسبتاً اندک است."

پولشویی با رمزنگاری خیلی آسان نیست

براساس گزارش زنجیره ای ، در سال 2019 ، فعالیت جنایی 2. 1 ٪ از کل حجم معاملات رمزنگاری را نشان می داد ، به ارزش تقریبی 21. 4 میلیارد دلار. در سال 2020 ، سهم غیرقانونی کلیه فعالیت های رمزنگاری با 10. 0 میلیارد دلار حجم معامله به 0. 34 ٪ کاهش یافت. براساس سازمان ملل متحد ، حدود 1. 6 تریلیون دلار در سال تخمین زده می شود ، یا 2. 7 ٪ از تولید ناخالص داخلی جهانی سالانه به پولشویی و فعالیت های غیرقانونی متصل می شود. این بدان معناست که فعالیت های جنایی با استفاده از معاملات رمزنگاری بسیار کوچکتر از موارد ارز فیات است و استفاده از آن سال در سال رو به کاهش است.

موارد استفاده از ارزهای رمزپایه به این واقعیت اشاره دارد که انجام فعالیتهای غیرقانونی با رمزنگاری به آسانی که به نظر می رسد آسان نیست. گزارش سازمان تحقیقاتی غیر انتفاعی "RAND CORPORATION" خاطرنشان کرد: با وجود "جذابیت درک شده از ارزهای رمزنگاری شده برای اهداف پولشویی. بشربشرتخمین زده می شود 99 ٪ از معاملات رمزنگاری از طریق مبادلات متمرکز انجام می شود ، که می تواند مشمول مقررات AML/CFT مشابه بانک های سنتی یا صرافی باشد. "

در این گزارش ، Chainalysis تأکید می کند که جنایات سایبری که با ارزهای رمزنگاری شده است به طور معمول یک هدف مشترک را به اشتراک می گذارند: "وجوه غیرقانونی خود را به سمت خدماتی منتقل کنید که بتوانند از مقامات در امان باشند و در نهایت به پول نقد تبدیل شوند."مهمترین تفاوت بین فیات و پولشویی مبتنی بر رمزنگاری این است که به دلیل شفافیت ذاتی فناوری blockchain ، آسانتر می توان ردیابی کرد که چگونه جنایتکاران رمزنگاری خود را بین کیف پول و خدمات برای تبدیل وجوه خود به پول نقد منتقل می کنند.

از یک طرف ، معاملات همتا به همسالان و کیف پول های خودآمدی می توانند به کاربران در فرار از کنترل های مالی کمک کنند ، زیرا مقررات فقط می توانند واسطه های متمرکز مانند برجسته ترین سیستم عامل مبادله را هدف قرار دهند. از طرف دیگر ، بیشتر blockchains - از جمله بیت کوین - از دفترچه های عمومی بسیار شفاف استفاده می کنند و ردیابی مجرمان را آسان تر می کنند.

تنظیم کننده ها غالباً "Zcash" و سایر سکه های حریم خصوصی را به عنوان کانونی از نگرانی های پولشویی نامگذاری می کنند. سکه های حریم خصوصی اغلب از پروتکل دانش صفر برای محافظت از اطلاعات مشتری از سایر طرفهای درگیر در یک معامله استفاده می کنند. با این حال ، شواهد کمی وجود دارد که نشان می دهد بازیگران مخرب از این موضوع سوء استفاده می کنند.

اما ... رمزنگاری هنوز انتخاب خوبی برای جرم است

با این وجود ، استفاده از ارزهای مجازی به عنوان پرداخت مواد مخدر آنلاین ، شستشوی صندوق های جنایی و فرار از تحریم ها افزایش یافته است. به نظر می رسد که گزارش اخیر خزانه داری ایالات متحده با یک گزارش جرایم زنجیره ای اخیر مطابقت دارد ، که ادعا می کند بودجه بیشتری در سال 2021 به آدرسهای جنایی blockchain ارسال شده است تا در هر سال دیگر. به گفته خزانه داری ایالات متحده ، "دارایی های مجازی" دامنه ای در حال رشد در حال گسترش زره پوش پولشویی برای پنهان کردن امور مالی خود هستند.

به طور کلی ، از طریق میزان cryptocurrency ارسال شده از آدرس های غیرقانونی به آدرس های میزبانی شده توسط خدمات ، مجرمان سایبری در سال 2021 8. 6 میلیارد دلار ارزش رمزنگاری را شستشو دادند.

در این گزارش آمده است: "این نشان دهنده افزایش 30 درصدی فعالیت پولشویی در طی سال 2020 است ، اگرچه با توجه به رشد قابل توجه فعالیت رمزنگاری مشروع و غیرقانونی در سال 2021 ، چنین افزایشی شگفت آور نیست."

نکته ای که برجسته است ، تفاوت در استراتژی های شستشو بین دو شکل بالاترین نوع جرم مبتنی بر رمزنگاری در سال 2021 است: سرقت و کلاهبرداری. دارایی های مجازی به طور گسترده در حمله های فیشینگ و کلاهبرداری باج افزار در طول همه گیر استفاده شده است. اپراتورهای سایه دار از جذابیت سود حاصل از بازار رمزنگاری غیرقابل پیش بینی استفاده می کنند تا قربانیان را در افشای اطلاعات شخصی و یا آلوده کردن دستگاه های آنها به ویروس ها سوق دهند. مهاجمان پس از حمله ، درخواست پرداخت در Crypto را می دهند ، که هم نام مستعار و هم برگشت ناپذیر است.

اخیراً ، پس از حمله روسیه به اوکراین ، دولت های غربی تحریم های سختگیرانه ای را برای روسیه اعمال کردند. به زودی نگرانی هایی در مورد پتانسیل افراد برای استفاده از cryptocurrency برای فرار از تحریم ها بوجود آمد ، همانطور که در علاقه رونق روسیه به ارزهای رمزنگاری شده اشاره شد. تام رابینسون ، مدیرعامل شرکت Analytics Blockchain Elliptic ، تأکید کرد که Crypto "می تواند و برای فرار از تحریم ها استفاده می شود" اما "گلوله نقره ای" نیست.