تنظیم تجارت blockchain - مقایسه صلاحیت

اگرچه این بخش به سرعت در حال رشد است ، اما مشاغل مرتبط با blockchain هنوز در اکثر کشورها تا حد زیادی تنظیم نشده اند. متأسفانه ، در بعضی از محافل ، استفاده از cryptocurrency هنوز هم به عنوان مکانیسم یا ابزاری برای تسهیل فعالیت های جنایی درک می شود. از این رو مشاغل سنتی بسیار دلهره آور هستند و غالباً مایل به ارائه خدمات به افراد درگیر در ارزهای رمزنگاری هستند. در نتیجه ، به منظور اثبات اعتبار آنها ، بسیاری از مشاغل مرتبط با blockchain به دنبال مقررات هستند.

شما ممکن است مقالات متعددی را با مقایسه کشورهای مختلف با رمزنگاری خوانده اید و متوجه شده اید که همین نام ها در حال رشد هستند. بنابراین ، هدف از این مقاله ، بررسی مواضع حوزه های قضایی مختلف است و نمای کلی از حوزه های قضایی برتر را که باید در هنگام تصمیم گیری در مورد آن در نظر بگیرید ، در نظر بگیرید.

بخش اعظم جهان هنوز هم به طور کلی در هنگام ورود به ارزهای رمزنگاری شده و شرکتهای blockchain هنوز غیرقابل دسترسی است. رویکرد برخی از حوزه های قضایی به پیشنهادات اولیه سکه (ICO) یا فروش توکن ، به ویژه خصمانه است. بنابراین ، هنگام بررسی اینکه کدام صلاحیت برای شما و تجارت شما بهتر کار می کند ، یکی از اولویت های اصلی شما باید پیدا کردن یک صلاحیت باشد که می تواند در یک محیط نامشخص اطمینان داشته باشد.

در زیر لیستی از برخی از حوزه های قضایی محبوب که در حال حاضر بیشترین توجه را از مشاغل blockchain جلب می کنند ، جزئیات محیط های نظارتی آنها و سایر عوامل مهم را به خود جلب می کند:

ایالات متحده آمریکا

نه تنها بسیاری از مبادلات برجسته رمزنگاری از داخل ایالات متحده عمل می کنند ، بلکه ایالات متحده به راحتی یکی از پیشرفته ترین کشورها از نظر پذیرش رمزنگاری با بسیاری از فروشگاه ها است که به راحتی می پذیرند که ارزهای رمزپایه را می پذیرند. ایالات متحده همچنین دارای دستگاههای خودپرداز Cryptocurrency نسبت به هر جای دیگر جهان است.

به علاوه ، ایالات متحده یکی از کشورهای تنظیم شده برای مشاغل مرتبط با رمزنگاری است. پیچیدگی مقررات ایالات متحده نتیجه سیستم دو سطح حاکمیت موجود است: در هر دو سطح فدرال و ایالتی.

یکی از تنظیم کننده های مالی فدرال ایالات متحده و واحد اطلاعات مالی - Fincen - به وضعیت ارزهای رمزنگاری تحت قانون اسرار بانکی ایالات متحده (BSA) و مقررات اجرایی آن در سال 2013 پرداخته است ، با بیان اینکه این تفاوت بین ارزهای واقعی و رمزنگاری (مجازی) نیستارزها هنگام تعیین مشاغل ، یک تجارت خدمات پولی تنظیم شده (MSB) است.

از آن زمان ، تعدادی از تعهدات به مشاغل مربوط به رمزنگاری به عنوان MSB تحمیل می شود. به ویژه ، تعهد ثبت نام در Fincen ؛برای تعیین یک افسر انطباق ؛توسعه و اجرای سیاست ها ، رویه ها و کنترل های داخلی. برای انجام آموزش های مداوم AML کارمند و انجام حسابرسی مستقل BSA/AML.

جدا از Fincen ، سایر تنظیم کننده ها نیز روی موضوعات مطرح شده توسط Cryptocurrency تمرکز می کنند. رویکردهای ارز مجازی با آژانس به آژانس متفاوت است. به عنوان مثال ، سرویس درآمد داخلی ایالات متحده cryptocurrency را به عنوان دارایی برای اهداف مالیاتی تعریف می کند. کمیسیون معاملات آتی کالاهای ایالات متحده (CFTC) اظهار داشت که ارزهای رمزنگاری کالایی هستند و مشمول صلاحیت CFTC هستند.

موقعیت در ایالات متحده در مورد ICO یا فروش نشانه ها بسیار نامشخص است. هیچ راهنمایی جامعی از کمیسیون اوراق بهادار و بورس (SEC) وجود ندارد ، اگرچه آنها در طول دوازده ماه گذشته یا در مورد فعالیت جمع آوری وجوه از طریق فروش ICO یا توکن ، چندین اظهارات ارائه داده اند. در حالی که آنها این تصور را می گیرند که به عنوان مثال ، ارزهای رمزنگاری شده ، مانند بیت کوین ، نباید "اوراق بهادار" تلقی شوند ، آنها نشان می دهند که بیشتر نشانه های فروخته شده توسط صادرکنندگان به عنوان بخشی از یک فرآیند فروش ICO یا توکن ، "اوراق بهادار" تلقی می شوند. SEC بر روی خصوصیات یا ابزار این نشانه تمرکز نمی کند بلکه در عوض به دلایلی که شرکت کنندگان در حال خرید چنین نشانه هایی هستند و اینکه آیا شرکت کنندگان می توانند به طور منطقی انتظار داشته باشند ارزش نشانه ها را افزایش دهد ، تمرکز نمی کند. احضاریه های بی شماری صادر شده است و تحقیقات مداوم در مورد بسیاری از ICO ها با ارتباط با ایالات متحده انجام شده است.

در سطح پایین ، هر ایالت یا قوانین خاصی را برای مشاغل مرتبط با رمزنگاری (بیتلیکنس در نیویورک) تدوین می کند ، قوانین فرستنده پول موجود را برای مبادلات رمزنگاری (فلوریدا) اعمال می کند ، یا معافیت از چنین قوانینی (تنسی) را ارائه می دهد. علاوه بر این ، برخی از ایالت ها هنوز در حال ارزیابی کره هستند و در حال حاضر هیچ موقعیتی (یوتا) ندارند.

مکزیک

مکزیک در حال حاضر در حال بررسی تنظیم مبادلات رمزنگاری است. تعدادی مبادله در حال حاضر از مکزیک فعالیت می کنند و در مارس سال جاری لایحه ای برای تنظیم ارزهای رمزنگاری تصویب شد.

بدیهی است که کمیسیون بانکداری ملی و اوراق بهادار، بانک مرکزی و وزارت دارایی به زودی تدوین قوانین ثانویه را آغاز خواهند کرد که جزئیات مربوط به شرکت های این بخش را تعیین می کند و همچنین مشخص می شود که تمرکز اصلی آیین نامه جدید بر رویشرکت هایی که رویه های KYC و AML قوی دارند. بنابراین قانون تنظیم مبادلات تصویب شده اما هنوز اجرایی نشده است.

دولت مکزیک گفته است که ارزهای دیجیتال غیرقانونی نیستند و به صرافی های خودتنظیمی اجازه می دهند تا زمانی که قوانین اجرا می شوند، فعالیت کنند. با این حال، تا آنجا که به ICO ها یا فروش توکن مربوط می شود، در حالی که آنها به مصرف کنندگان هشدار داده اند که از چنین سرمایه گذاری های پرریسکی اجتناب کنند، اما علاقه ای به تنظیم آنها ابراز نکرده اند.

استرالیا

چشم انداز نظارتی در استرالیا برای چند سال تا حدودی نامشخص بود. سپس، در اوایل سال جاری، قوانین جدیدی برای ارائه دهندگان مبادلات ارز دیجیتال فعال در استرالیا توسط آژانس اطلاعات مالی استرالیا و تنظیم کننده مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم (AUSTRAC) اجرا شد. مانند رژیم پیشنهادی مکزیک که در بالا ذکر شد، تمرکز اصلی بر KYC و AML است.

ارائه دهندگان مبادلات ارز دیجیتال اکنون باید در AUSTRAC ثبت نام کنند و طبق مقررات AML/CTF استرالیا تعهدات مناسب را انجام دهند. چنین تعهداتی مستلزم ایجاد و حفظ برنامه AML/CTF است. وجود رویه های تأیید و شناسایی مشتری؛ثبت و گزارش فعالیت های مشکوک؛و غیره.

ارائه دهندگان مبادلات ارز دیجیتال باید معیارهای به اصطلاح «آزمایش پیوند جغرافیایی» را رعایت کنند زیرا مقررات AML/CTF استرالیا فقط مربوط به ارائه دهندگان مبادلات ارز دیجیتالی است که با استرالیا ارتباط دارند. این بدان معناست که رژیم AML/CTF استرالیا ارائه دهندگان صرافی ارز دیجیتال را که مقیم استرالیا (یا شرکت تابعه آن) هستند یا هر ارائه دهنده صرافی ارز دیجیتال خارجی با حضور فیزیکی (دفتر عملیاتی) در استرالیا را پوشش می دهد.

جزایر کیمن

این حوزه قضایی در میان صندوق های تامینی سنتی بسیار محبوب است، بنابراین جای تعجب نیست که بسیاری از سرمایه گذارانی که مایل به راه اندازی صندوق های سرمایه گذاری ارزهای دیجیتال هستند، در جزایر کیمن نیز این کار را انجام می دهند. کایمن ها در جبهه ICO نیز موفقیت هایی داشته اند و آن را به پیشنهادی جذاب تبدیل کرده اند.

هیچ مقررات خاصی در رابطه با مبادلات رمزنگاری یا ICO در کیمن وجود ندارد ، با این حال ، هیچ یادداشت راهنمایی صادر شده توسط دولت یا تنظیم کننده وجود ندارد. به عنوان مثال ، مبادلات cryptocurrency در کیمن تحت مجوز کارگزاری FX جزیره فعالیت می کند ، که مطمئناً برای هدف مناسب نیست.

اگرچه این درک شده است که دولت و تنظیم کننده در حال حاضر در حال انجام یک روند مشاوره با بخش خصوصی هستند تا اطمینان حاصل کنند که در صورت پایین آمدن از مسیر نظارتی ، مقررات آنها مناسب و مؤثر است.

به نظر می رسد که موقعیت نظارتی فعلی ، تا آنجا که به ICO ها مربوط می شود ، اگر فعالیت جمع آوری بودجه از طریق فروش نشانه ها در خارج از چشم انداز نظارتی موجود در کیمن قرار می گیرد ، پس نباید از دیدگاه قانونی یا نظارتی نگرانی داشته باشد.

ژاپن

در سالهای اخیر ژاپن خود را به عنوان یک کشور دوستانه رمزنگاری تأسیس کرده است. در پی هک کردن Coincheck Exchange Cryptocurrency ژاپنی در ژانویه سال 2018 ، که منجر به سرقت بیش از 500 میلیون دلار ارزش رمزنگاری شد ، آژانس خدمات مالی در ژاپن (FSA) سخت تلاش کرده است تا مقررات مربوطه خود را محکم تر کند.

یک برنامه جدید پنج امتیازی با تمرکز بر (1) استانداردهای امنیتی سخت و محکم معرفی شده است.(2) KYC/AML - پروتکل های دقیق مشتری شناسه باید هنگام برخورد با نقل و انتقالات رمزنگاری با ارزش بزرگ اجرا شوند.(3) مدیریت دارایی های مشتری باید جدا از دارایی های شرکت باشد.(4) ممنوعیت سکه های حریم خصوصی مانند Monero و Zcash ؛و (5) حاکمیت شرکت ها - باید بین مالکیت و مدیریت تجارت ، جدایی آشکار وجود داشته باشد.

هیچ کس نمی تواند خدمات را در صنعت cryptocurrency ارائه دهد بدون اینکه در ابتدا به عنوان ارائه دهنده خدمات مبادله ارز رمزنگاری (مجازی) در ژاپن ثبت شود.

این آیین نامه برای هرکسی که مبادله ای از ژاپن را اجرا می کند اعمال می شود ، اما این آیین نامه همچنین حاکی از آن است که مبادلات رمزنگاری شده از خارج از ژاپن در صورت عدم ثبت چنین مبادلات در FSA ، ارائه خدمات به ساکنان ژاپنی ممنوع خواهد بود.

سنگاپور

سنگاپور مایل است خود را به عنوان یک حوزه قضایی معرفی کند که در آن آینده ارزهای رمزنگاری پایدار و ایمن است. تجارت و پرداخت Cryptocurrency در سنگاپور قانونی است اما هیچ چارچوب نظارتی فعلی برای این نوع فعالیت های تجاری وجود ندارد.

در آنچه می توان به عنوان اولین قدم برای تنظیم مقررات دیده شد ، سنگاپور دستورالعمل های ضد پولشویی و تأمین مالی ضد تروریسم (AML/CFT) را در مورد صرافی های رمزنگاری تحمیل کرده است. همچنین ، سنگاپور به لطف قوانین مالیاتی مناسب و موضع دولت حمایتی نسبت به FinTech ، به عنوان قطب ICO ظاهر شده است.

بانک مرکزی و تنظیم کننده مالی شهر ، اداره پولی سنگاپور ، مجموعه ای از دستورالعمل ها را برای فروش نشانه ها در نوامبر 2017 صادر کرد و خاطرنشان کرد که تنظیم کننده "ارزهای رمزنگاری را تنظیم نمی کند. در حقیقت ، ما از آنها به عنوان نوآوری استقبال می کنیم که به طور بالقوه می تواند هزینه معاملات مالی را کاهش دهد. اما اگر این فعالیت ها خطرات خاصی را ایجاد کند ، ما فعالیت هایی را که ارزهای رمزنگاری شده را احاطه کرده است تنظیم می کنیم. "

در اوایل سال جاری ، با این حال ، اخبار مربوط به برنامه های مقررات اضافی برای محافظت از منافع سرمایه گذاران منتشر شد. این اولین نشانه ای بود که سنگاپور در حال برنامه ریزی هر آیین نامه ای خاص برای ارزهای رمزنگاری شده بود. با این حال ، این قابل درک است که این کشور در حال حاضر در نظر دارد که آیا یک چارچوب نظارتی قوی تر برای محافظت کافی به مصرف کنندگان لازم است یا خیر. این رویکرد صحیح است و در واقع روشی است که توسط همه حوزه های قضایی رمزنگاری برتر به اشتراک گذاشته می شود.

لوکزامبورگ

لوکزامبورگ از سال 2016 خانه Bitstamp بوده است. لوکزامبورگ مجوز موسسه پرداخت را به Bitstamp اعطا کرد که در آن زمان ، این شرکت را به یکی از اولین مبادلات دارای مجوز بیت کوین در جهان تبدیل کرد.

مبادلات رمزنگاری در لوکزامبورگ توسط کمیسیون نظارت بر سرمایه دار Du Secteur (CSSF) اداره می شود و به عنوان موسسات پول الکترونیکی تلقی می شوند. در اصل این بدان معنی است که مبادلات رمزنگاری که می خواهند در لوکزامبورگ راه اندازی کنند باید مطابق با مقررات الکترونیکی لوکزامبورگ و قوانین قابل اجرا در AML/CFT باشند.

برخی از این رویکرد انتقاد کرده اند و استدلال می کنند که مقررات مربوط به پول الکترونیکی کاملاً مناسب برای مبادلات رمزنگاری نیست و رمزنگاری یا مقررات خاص blockchain مناسب تر خواهد بود. با این حال ، با حرکت Bitstamp به لوکزامبورگ در سال 2016 ، این صلاحیت جایگاه خود را به عنوان یک کشور برتر رمزنگاری در اتحادیه اروپا نشان داد. از آن زمان ، تعدادی از صرافی های برجسته مانند Bitflyer نیز به لوکزامبورگ منتقل شده اند.

سوئیس

زگ ، در سوئیس ، که معمولاً با عنوان Crypto Valley شناخته می شود ، یکی دیگر از صلاحیت های محبوب Cryptocurrency در اروپا است. اگر منابع مالی قوی دارید سوئیس ممکن است انتخاب خوبی برای شما باشد - مشروط بر اینکه فکر نمی کنید حدود 12 - 18 ٪ مالیات شرکت ها را بپردازید.

سوئیس مطمئناً دارای یک نگرش دوستانه تجاری است و یکی از صلاحیت های برتر انتخاب شرکت هایی بود که ICO را در سال 2017 انجام می دادند. آمار تولید شده توسط PWC در اوایل سال جاری نشان می دهد که چهار مورد از ده بزرگترین ICO در سال 2017 در سوئیس گنجانیده شده است.

به عنوان یک قاعده کلی ، کلیه شرکت های سوئیس که فعالیت های خدمات مالی را انجام می دهند ، موظفند مجوز عملکرد خود را از سازمان نظارت بر بازار مالی سوئیس (FINMA) دریافت کنند ، که رویکرد نظارتی خود را "زیرک" می دانند.

مبادلات cryptocurrency در حال حاضر برای ثبت نام در FINMA لازم نیست ، زیرا به طور کلی آنها خارج از محدوده نظارتی موجود قرار می گیرند و در حال حاضر هیچ مقررات خاص رمزنگاری یا blockchain موجود در حوزه قضایی وجود ندارد.

سوئیس یادداشت های راهنمایی خود را برای ICO در ماه فوریه منتشر کرد و همچنین به دنبال معرفی مجوز ویژه FinTech است. لازم به ذکر است که ، با وجود این واقعیت که FINMA پذیرای ارزهای رمزنگاری شده است ، بانک ملی سوئیس شکاک است و در مورد خطرات مرتبط با ارزهای رمزپایه هشدار داده است. مدیران سایر بانکها در حوزه قضایی این احساسات را تکرار کرده اند و بنابراین مشاغل رمزنگاری شده به دنبال باز کردن حساب بانکی شرکت ها اغلب با مشکل روبرو هستند.

وابسته به استنی

استونی یکی از حوزه های قضایی ارزان تر برای ایجاد یک تجارت رمزنگاری یا blockchain است. همچنین اینترنت بی سیم رایگان در اکثر مکان ها و همچنین مالیات کم و یک محیط مترقی و دوستانه با تجارت ارائه می دهد و آن را به عنوان کاندیدای جذاب برای مبتدیان رمزنگاری می کند.

به منظور فعالیت در استونی ، صرافی های رمزنگاری و ارائه دهندگان خدمات کیف پول cryptocurrency موظفند مجوز را با واحد اطلاعات مالی (FIU) بدست آورند ، که یک واحد ساختاری مستقل از پلیس استونی و هیئت مدیره مرزی است.

مجوزهای عملیاتی برای مبادلات و خدمات کیف پول جداگانه است و باید به طور مستقل اعمال شود. برای به دست آوردن چنین مجوز ، متقاضی باید هزینه دولت را بپردازد ، اسناد مربوط به قوانین داخلی ، رویه ها و کنترل ها را ارائه دهد ، یک افسر انطباق را تعیین کند و روزانه چک های AML اضافی را انجام دهد.

مبادلات cryptocurrency و ارائه دهندگان خدمات کیف پول cryptocurrency هیچ الزام گزارش ویژه ای برای مقامات مالیاتی ندارند. حسابداری باید مانند هر شرکت دیگری انجام شود اما هیچ گزارش ویژه ای به تنظیم کننده لازم نیست. با این حال ، FIU همیشه قادر به انجام احکام و سوالات در مورد فعالیت های شرکت خواهد بود.

همچنین باید تأکید کرد که مجوز استونی با FIU به خودی خود مجوز نیست ، زیرا جنبه های دیگری را پوشش نمی دهد (به جز نگرانی های AML) که انتظار دارید در یک چارچوب نظارتی مانند الزامات نظارتی ، متناسب و متناسب باشد. آزمایش مناسب افراد در نقش های کلیدی ، امنیت سایبری (که برای مشاغل رمزنگاری بسیار مهم است) ، محافظت از وجوه و غیره. این باعث می شود شرکت هایی که چنین مجوزهایی را برای ورود به سیستم توسط موسسات مالی معمولی جذاب تر نگه می دارند (که در عوض ، منوط به مقررات جامع هستندو مجوز کامل).

به نظر می رسد مشکل دیگر استونی عدم وجود راه حل های بانکی است. اگر قرار باشد این تجارت از خارج از استونی اداره شود ، و بیشتر صاحبان خارجی هستند ، گرفتن یک حساب بانکی در استونی می تواند به خوبی اثبات شود ، اگر غیرممکن نباشد ، که ایده آل نیست.

مالت

دولت مالت اداره نوآوری دیجیتال مالت را در فوریه 2018 به منظور ارائه وضوح قانونی برای شرکت هایی که در حال توسعه فن آوری های blockchain ، ارزهای رمزنگاری شده و ICO هستند ، راه اندازی کرد. اخیراً ، مالت هنگامی که اعلام کرد کابینه مالت لایحه دارایی های مالی مجازی را تصویب کرده است ، تیترهایی را تهیه کرده است و یک چارچوب نظارتی برای ارزهای رمزپایه و ICO را ارائه می دهد.

اگرچه هنوز این لایحه قبل از تصویب قانون توسط هر دو طرف مجلس مورد بحث قرار نگرفته است ، Binance ، بزرگترین مبادله رمزنگاری با حجم ، اخیراً اعلام کرده است که قصد دارد بخشی از عملیات خود را در مالت تنظیم کند. با این حال ، چارچوب نظارتی هنوز وجود ندارد و مشخص نیست که چه مدت طول می کشد تا شرکت ها بتوانند درخواست مجوز کنند.

بانکداری همچنین برای مشاغل مبتنی بر blockchain در مالت مشکلی ایجاد کرده است ، اما انتظار می رود پس از اتمام چارچوب نظارتی مربوطه ، بانک ها تمایلی به ارائه خدمات به چنین مشاغل ارائه دهند.

بلاروس

در دسامبر سال 2017 ، رئیس جمهور بلاروس "دستورالعمل توسعه اقتصاد دیجیتال" را امضا كرد كه در 28 مارس 2018 به اجرا در آمد. هدف این بود كه مشاغل blockchain را به صلاحیت و توسعه بخش فناوری های كشور جذب كنیم. گفته می شود این قانون جدید شرایط دوستانه و مقررات ساده ای را برای شرکت های نوپا که در پارک Hi-Tech (HTP) مستقر هستند ، یک منطقه اقتصادی ویژه با رژیم مالیاتی و حقوقی ویژه فراهم می کند. شرکت های مقیم HTP در صدور ، ذخیره و/یا تجارت نشانه های دیجیتال محدود نمی شوند.

همچنین ، درک می شود که هیچ گونه مالیات بر شرکت هایی که از معدن ، صدور و قرار دادن سکه های دیجیتال سود می برند ، تحمیل نمی شود. به همین ترتیب ، افرادی که در حال استخراج یا تجارت ارزهای رمزپایه هستند ، هیچ گونه مالیات در بلاروس متحمل نمی شوند.

به گفته دولت بلاروس ، قانون جدید بر پیشگیری از مشروعیت بخشیدن به درآمد غیرقانونی ، تأمین مالی تروریسم و انتشار سلاح های کشتار جمعی متمرکز است. مقامات همچنین افزودند که این آیین نامه قصد بهبود امنیت سایبری را دارد.

با این حال ، این مراحل به معنای این نیست که رمزنگاری به عنوان مناقصه قانونی در بلاروس پذیرفته می شود. مقررات مربوط به مشاغل ثبت شده HTP و فقط در بستر HTP اعمال می شود. در حال حاضر ، در زمان نوشتن ، قوانین و مقررات مربوط به مبادلات رمزنگاری هنوز اتخاذ نشده است که باعث می شود عملکرد چنین مشاغل در بلاروس غیر عملی باشد.

اوکراین

هیچ مقررات رسمی در اوکراین تصویب نشده است. با توجه به بیانیه مشترک تنظیم کننده های مالی اوکراین در نوامبر 2017 ، ارزهای رمزنگاری شده به عنوان یک ارز داخلی یا خارجی ، پول الکترونیکی یا امنیت شناخته نمی شوند. با این حال ، اوکراین به طور فعال در حال توسعه رویکرد خود به cryptocurrency و blockchain و تلاش برای قانونی کردن معدن سازی است. عملیات

در مارس 2018 ، گزاره ای برای شامل عملیات معدن به قانون طبقه بندی صنعتی توسط دولت اوکراین آغاز شد. براساس آخرین بیانیه آژانس دولتی ارتباطات ویژه و حفاظت از اطلاعات اوکراین ، هیچ مجوز ویژه ای برای انجام معدن در اوکراین لازم نیست.

یک کارگروه حاکمیت نیز در حال حاضر در حال بررسی تجربه بین المللی مقررات رمزنگاری و تهیه پیش نویس مقررات مربوط به رمزنگاری و blockchain با هدف پر کردن پارلمان اوکراین برای بررسی و تصویب است.

در حالی که به طور مستقیم تنظیم نشده یا ممنوع نیست ، مشاغل مربوط به ارز مجازی در اوکراین اکنون در "منطقه خاکستری" فعالیت می کنند.

جبل الطارق

جبل الطارق یکی از معدود حوزه های قضایی در جهان است که یک چارچوب نظارتی در حال حاضر در حال حاضر به طور خاص برای تنظیم مشاغل blockchain طراحی شده است. این آیین نامه فقط در مورد مبادلات رمزنگاری و ارائه دهندگان خدمات کیف پول صدق نمی کند ، بلکه در مورد هر شرکتی نیز صدق می کند که با استفاده از فناوری Ledger توزیع شده ، از طریق تجارت ، ارزش متعلق به دیگران را ذخیره یا منتقل کند.

هنگامی که دولت جبل الطارق تصمیم گرفت که می خواهد صنعت blockchain را در سال 2014 تنظیم کند ، شروع به همکاری نزدیک با بخش خصوصی کرد تا مشخص ترین شکل مقررات را مشخص کند. هدف این بود که یک چارچوب نظارتی مبتنی بر اصول ایجاد شود که برای مشاغل blockchain و cryptocurrency مناسب باشد و همچنین به اندازه کافی انعطاف پذیر باشد تا با پیشرفت فن آوری های جدید مرتبط باشد.

جبل الطارق به طور گسترده ای به عنوان رژیم نظارتی استاندارد طلا برای قمار آنلاین در نظر گرفته می شود و دولت جبل الطارق اطمینان دارد که می تواند شهرت مشابهی را در فضای فناوری توزیع شده لجر ایجاد کند.

رویکرد مبتنی بر اصول بدان معنی است که هیچ الزامات نظارتی خاصی وجود ندارد. آیین نامه DLT جبل الطارق حاوی نه اصل است و به عنوان بخشی از فرآیند درخواست ، هر متقاضی مجبور است به تنظیم کننده نشان دهد که چگونه به آن خطاب می کند و هر یک از این اصول با آن رضایت بخش است.

شرکت های DLT در جبل الطارق توسط کمیسیون خدمات مالی جبل الطارق (GFSC) تنظیم می شوند ، که تیمی در محل خود دارند که منحصراً با برنامه های DLT سروکار دارند. در اوایل این روند ، GFSC تصمیم گرفت که یک متخصص فنی blockchain و cryptocurrency را در هیئت مدیره به همراه داشته باشد تا به شکل گیری چارچوب نظارتی کمک کند. داشتن یک تنظیم کننده قابل دسترسی و دوستانه با تجارت با درک عمیق از ارزهای رمزنگاری شده و فناوری لجر توزیع شده به طور کلی جبل الطارق را از سایر حوزه های قضایی که در بالا ذکر شد جدا می کند.

جبل الطارق یک حوزه قضایی کوچک است که مزایا و معایب آن را دارد. برای یک شرکت بین المللی با محوریت ، به ویژه یکی در صنعت سریع در حال حرکت مانند FinTech ، این مزایا اغلب بسیار زیاد است. یک حوزه قضایی کوچک مانند جبل الطارق زیرک است و می تواند خیلی سریع به تغییر محیط و تغییر نیازهای تجاری عمل کند. علاوه بر این ، بودن یک جامعه از نزدیک گره خورده به معنای همکاری نزدیک بین دولت و تجارت و مؤسساتی است که درک بیشتری از نیازهای تجاری ارائه می دهند. یکی از مزیت های نهایی نسبت به سایر حوزه های قضایی که در بالا ذکر شد ، این است که افتتاح حساب بانکی برای یک تجارت blockchain یا cryptocurrency در رابطه با سایر حوزه های قضایی کمتر از این یک چالش است. در جبل الطارق همانطور که در واقع تعدادی از راه حل های بانکی در دسترس است.

برای نتیجه گیری ، به راحتی می توان گفت که هر یک از حوزه های قضایی که در بالا ذکر شد ، نقاط قوت و ضعف خود را دارد. در کل ، آنها برای نیاز به تنظیم در این بخش در حال ظهور ، یک مورد واضح را ایجاد می کنند ، و بیشتر کشورها به دنبال تنظیم فعالیت های blockchain و cryptocurrency هستند. احتمالاً هیچ چیزی به عنوان صلاحیت کامل برای تجارت blockchain وجود ندارد و هر شرکت می خواهد با دقت در نظر بگیرد که کدام صلاحیت مناسب برای کمک به دستیابی به اهداف خود است. در هر صورت ، هر شرکتی که برای یک صلاحیت در حال خرید است ، باید قبل از انجام هرگونه تعهد معنی دار ، در چنین حوزه قضایی به دنبال مشاوره حقوقی باشد.

توسط آنتونی Provasoli و Serhii Mokhniev.

آنتونی Provasoli شریک زندگی در Hassans و تیم Fintech شرکت همکار است. Serhii Mokhniev مشاور امور نظارتی در Cex. io است.