ایرا

آیا علاقه مند به تجارت E*از مورگان استنلی هستید؟

متوسط آمریکایی مشاغل بیش از 11 بار بین سن 18 تا 50 سال به تنهایی تغییر می دهد. 3 حساب های سرمایه گذاری را با هم مقایسه کنید و گزینه های خود را در نظر بگیرید تا ببینید آیا دارایی های بازنشستگی که پشت سر گذاشتید ممکن است حتی در یک تجارت تجاری E*IRA حتی سخت تر کار کند.

فرآیند آسان

از تیم ما از متخصصان بازنشستگی پشتیبانی کنید که گزینه های حساب شما را توضیح می دهند و از ابتدا تا انتها شما را راهنمایی می کنند

گزینه های سرمایه گذاری

کم هزینه

کمیسیون 0 دلار برای سهام ، ETF ، صندوق متقابل و معاملات گزینه ها ، 1

اوراق بهادار مدیریت شده

ما می توانیم یک نمونه کارها بازنشستگی متنوع را برای نیازهای بازنشستگی خود بسازیم ، و مدیریت کنیم - با حداقل 15 دلار در سال 5،6

برای مدت زمان محدود تا 600 دلار دریافت کنید 1 یاد بگیرید

فقط یک کارگزاری E*تجارت جدید یا بازنشستگی را با سپرده واجد شرایط تا اول ماه مه 2023 باز کنید.

از کد تبلیغی استفاده کنید: Bonus23

چگونه در سه مرحله آسان بچرخیم

سؤال دارید یا به کمک نیاز دارید؟برای صحبت با یک متخصص بازنشستگی با شماره 877-921-2434 تماس بگیرید. ما می توانیم فقط در مورد همه چیز برای شما مراقبت کنیم (فقط از ما بخواهید!)

1

یک تجارت الکترونیکی را باز کنید

شما می توانید در حدود 15 دقیقه بصورت آنلاین اقدام کنید. اگر قصد دارید دارایی ها را به یک تجارت E*IRA موجود بپردازید ، می توانید از این مرحله پرش کنید.

2

دارایی های برنامه بازنشستگی قدیمی خود را بچرخانید

با مدیر برنامه سابق خود تماس بگیرید و به آنها اطلاع دهید که می خواهید به آن بپردازید. هر فرم مورد نیاز را پر کنید ، سپس درخواست کنید که یک چک را به "E*اوراق بهادار تجاری ، FBO" با شماره حساب خود در جلو پرداخت کنید. از آنها بخواهید که چک را از طریق پست ارسال کنند:

E*Trade Securities LLC

جرسی سیتی ، نیویورک 07303-0484

3

سرمایه گذاری را انتخاب کنید

ما هنگام ورود دارایی های شما به شما اطلاع خواهیم داد و برای سرمایه گذاری در دسترس است. شما می توانید از ابزارهای آنلاین ما برای انتخاب طیف گسترده ای از سرمایه گذاری ها ، از جمله سهام ، اوراق بهادار ، ETF ها ، صندوق های متقابل و موارد دیگر استفاده کنید. یا ، می توانید IRA خود را در یکی از پرتفوی های مدیریت شده ما ثبت کنید ، و ما برای شما سرمایه گذاری خواهیم کرد.

لطفاً توجه داشته باشید: برخی از شرایط چرخشی ممکن است به مراحل اضافی نیاز داشته باشد. اگر وضعیت شما کمی پیچیده تر است (به عنوان مثال ، تقسیم دارایی بین Rollover و Roth IRA یا انتقال سهام شرکت) ، با ما تماس بگیرید. خوشحال می شویم که دقیقاً چه کاری باید انجام دهیم.

می خواهید بیشتر بدانید؟

ابزار Rollover ما به ارزیابی صلاحیت شما برای گزینه های برنامه سابق حمایت مالی کارفرمای کمک می کند. به چند سؤال ساده پاسخ دهید ، و ابزار ما به ارائه بینش بر اساس قوانین جاده برای برنامه های حمایت مالی کارفرمایان کمک می کند.

تجارت بیشتر ، هزینه کمتری بپردازید

با تجارت E*از مورگان استنلی ، شما برای سهام آنلاین در لیست ایالات متحده ، ETF ، صندوق متقابل و معاملات گزینه های مختلف ، کمیسیون 0 دلار پرداخت می کنید. در اینجا یک مرور سریع از قیمت گذاری واضح و رقابتی ما برای تجارت ارائه شده است. 1

سهام

$0

ETF

$0

صندوق سرمایه گذاری مشترک

$0

اوراق قرضه

1. 00 دلار

هر اوراق بهادار برای معاملات بازار ثانویه آنلاین (حداقل 10 دلار ، 250 دلار حداکثر) 7

گزینه ها

50 ¢ - 65

در هر قرارداد 12

آینده

1. 50 دلار

در هر قرارداد ، در هر طرف - هزینه های 8

سؤالات متداول IRA

قبلاً IRA دارید؟اکنون کمک کنید.

همه را گسترش دهید

ue145 الزامات واجد شرایط بودن IRA Rollover چیست؟

• باید 18 سال یا بالاتر باشد
• برای درخواست آنلاین ، باید یک شهروند یا ساکن آمریکایی باشد
• به طور کلی ، یک سرمایه گذار نمی تواند دارایی های برنامه کارفرمایان را به IRA برساند ، مگر اینکه آنها شغل ، بازنشسته یا بیش از 59 سالگی تغییر دهند.
• یک سرمایه گذار همچنین ممکن است در صورت کمک به مالیات پس از مالیات به Roth 401 (k) یا Roth 403 (b) به Roth IRA بپیوندد ، یا بخواهد قبل از مالیات 401 (K) را به Roth IRA تبدیل کند

ue145 چگونه یک چرخش مستقیم آغاز می شود؟

1. ابتدا باید یک حساب سنتی ، Rollover یا Roth IRA با تجارت E*باز شود ، مگر اینکه دارایی های حساب به IRA موجود منتقل شوند.

    

برای بازپرداخت از طریق چک:

به مدیر طرح دستور دهید تا یک چک توزیع را که قابل پرداخت است ، صادر کند:

E*اوراق بهادار تجاری ، FBO

اگر به سمت IRA Rollover بروید:

اطمینان حاصل کنید که شماره حساب IRA Rollover در چک گنجانده شده است.

اگر به یک Roth IRA بروید:

اطمینان حاصل کنید که شماره حساب Roth IRA در چک گنجانده شده است.

دستورالعمل ها باید به چک وصل شوند که آیا قرار است بین IRA Rollover و Roth IRA تقسیم شود.

به مدیر طرح دستور دهید تا چک را به آدرس ارسال کند:

E*Trade Securities LLC

جرسی سیتی ، نیویورک 07303-0484

اگر مدیر طرح چک را برای شما ارسال می کند ، به سادگی آن را به همراه یک برگه سپرده IRA به اوراق بهادار تجاری E*در آدرس بالا ارسال کنید.

برای اوراق بهادار:

به مدیر طرح دستور دهید تا اوراق بهادار را به DTC پاکسازی 0385 ، کد 40 ارسال کند.

یا اگر سرپرست برنامه می خواهد گواهی نامه ها را ارسال کند ، اطمینان حاصل کنید که گواهینامه ها به وضوح شماره حساب E*تجارت یا شماره حساب Roth IRA را نشان می دهند و در موارد زیر ثبت شده اند:

E*اوراق بهادار تجاری ، FBO

به مدیر طرح دستور دهید تا گواهینامه ها را به آدرس زیر ارسال کند:

E*Trade Securities LLC

جرسی سیتی ، نیویورک 07303-0484

ue145 معمولاً چه مدت یک چرخش طول می کشد؟

یک چرخش به طور کلی 4-6 هفته طول می کشد تا تکمیل شود. با این حال ، این بازه زمانی بستگی به این دارد که کارفرمای سابق یا مدیر برنامه برای پردازش معامله چقدر طول می کشد.

ue145 آیا باید در مورد اظهارنامه مالیاتی گزارش شود؟

آره. هر مبلغی که مستقیماً از یک برنامه کارفرمای پیش از مالیات به یک IRA سنتی یا رول و رول منتقل می شود ، گزارش می شود ، اما مشمول مالیات نیست. کارفرمای سابق فرم IRS 1099-R را ارسال می کند ، که گزارش توزیع برنامه را گزارش می کند. E*Trade سپس فرم IRS 5498 را تا 31 مه سال بعد ارسال می کند و گزارش می دهد که گردش ورودی برای جبران توزیع. با این حال ، اگر یک برنامه واجد شرایط قبل از مالیات به Roth IRA منتقل شود ، این معامله مشمول مالیات است و باید در درآمد مشمول مالیات گنجانده شود. برای اطلاعات بیشتر با یک مشاور مالیاتی مشورت کنید.

ue145 آیا حتی اگر فرد هنوز در حال کار باشد ، می توان یک چرخش را پردازش کرد؟

به طور کلی ، دارایی های مربوط به برنامه کارفرما قابل جابجایی نیست مگر اینکه شرکت کننده شغل ، بازنشسته یا بالای 59 سالگی را تغییر داده باشد. برای تأیید اینکه آیا دارایی ممکن است در حین کار باشد ، با مدیر برنامه کارفرما تماس بگیرید.

ue145 تفاوت بین روال و نقل و انتقالات چیست؟

• Rollovers و نقل و انتقالات دو روش مختلف برای انتقال بودجه است
• یک حرکت مستقیم حرکت دارایی ها از برنامه بازنشستگی واجد شرایط کارفرما ، مانند 401 (k) به IRA است. دارایی ها مستقیماً از مدیر طرح به متولی IRA ارسال می شوند. یک بازپرداخت مستقیم در مورد اظهارنامه مالیاتی قابل گزارش است ، اما مشمول مالیات نیست.
• انتقال ، حرکت دارایی های IRA است که توسط یک متولی یا متولی به یک IRA ثبت شده یکسان که توسط یک متولی یا متولی دیگر که بدون دریافت فیزیکی وجوه دریافت می شود ، انجام شده است. نقل و انتقالات حساب در اظهارنامه مالیاتی قابل گزارش نیست و می تواند تعداد نامحدودی در سال را تکمیل کند.

حساب های مشابه را کاوش کنید

اوراق بهادار مدیریت شده

مدیریت حرفه ای ، اوراق بهادار متنوع

از مدیریت سرمایه تجارت E*به مدیریت پول حرفه ای ضربه بزنید. برای کمک به پاسخگویی به نیازهای مالی خود ، از مجموعه ای از اوراق بهادار مدیریت شده سفارشی انتخاب کنید.

راث ایرا 9

سرمایه گذاری بالقوه رشد عاری از مالیات

در صورت رعایت محدودیت های درآمد برای واجد شرایط بودن این حساب ، هیچ مالیات یا مجازاتی در مورد توزیع های واجد شرایط پرداخت نمی کنید.

E*تجارت کامل TM IRA

برای سرمایه گذاران بازنشستگی بالای 59 سال

IRA خود را برای دسترسی انعطاف پذیر به پول نقد با چک رایگان ، پرداخت صورتحساب آنلاین و کارتهای دستگاه خودپرداز/بدهی تبدیل کنید. 10،11

پاورقی

درباره ما

• درباره شرکت
• روابط سرمایه گذار
• اتاق خبر
• مشاغل
• حریم خصوصی
• در مورد تبلیغات ما
• دسترسی در تجارت E*

خدمات

• با ما تماس بگیرید
• متداول
• فرم ها و برنامه ها
• مشاوران مالی

پیوندهای سریع

• افتتاح حساب
• حساب من را تأمین کنید
• مدیریت پول نقد
• برنامه های سهام
• خدمات اجرایی
• معرفی یک دوست
• مرکز حراست
• نقشه سایت

با ما ارتباط برقرار کنید

پیشینه E*Trade Securities LLC و Morgan Stanley Smith Baey LLC را در BrokerCheck FINRA بررسی کنید و E*Trade Securities LLC و E*مدیریت سرمایه تجارت ، خلاصه روابط LLC و مورگان استنلی اسمیت بارنی LLC خلاصه روابط را ببینید.

لطفاً افشای مهم را در زیر بخوانید.

محصولات و خدمات بانکی توسط بانک خصوصی مورگان استنلی ، انجمن ملی ، عضو FDIC ارائه شده است.

ادغام برای همه مناسب نیست ، بنابراین باید گزینه های خود را با دقت در نظر بگیرید. قبل از تصمیم گیری در مورد حفظ دارایی ها در حساب برنامه بازنشستگی از طریق یک کارفرمای سابق ، آنها را از طریق یک کارفرمای جدید به یک حساب برنامه بازنشستگی واجد شرایط منتقل کنید (اگر یک نفر در دسترس باشد و گردش مالی مجاز باشد) ، یا آنها را به یک IRA ، یک سرمایه گذار منتقل کنید. باید تمام گزینه های وی و عوامل مختلف خود را در نظر بگیرید ، اما محدود به تفاوت در گزینه های سرمایه گذاری ، هزینه ها و هزینه ها ، خدمات ، استثنائات مجازات های برداشت اولیه ، حمایت از طلبکاران و قضاوت های قانونی ، حداقل توزیع ها ، نیاز به توزیعدرمان مالیاتی سهام کارفرمایان (اگر در حساب برنامه بازنشستگی واجد شرایط نگه داشته شود) و در دسترس بودن وام های برنامه (یعنی وام ها از IRA مجاز نیست و در دسترس بودن وام از یک برنامه بازنشستگی واجد شرایط بستگی به شرایط برنامه دارد). برای اطلاعات بیشتر ، به وب سایت FINRA مراجعه کنید.

نکته مهم: معاملات آتی و گزینه ها برای سرمایه گذاران پیشرفته در نظر گرفته شده و پیچیده هستند ، ریسک بالایی دارند و برای همه سرمایه گذاران مناسب نیستند. برای اطلاعات بیشتر ، لطفاً قبل از درخواست حساب ، ویژگی ها و خطرات گزینه های استاندارد شده و بیانیه افشای خطر را برای آینده و گزینه ها بخوانید. همچنین می توانید اسناد مالی E*تجارت Futures LLC و اسناد افشای اطلاعات را مشاهده کنید.

دفترچه این صندوق شامل اهداف سرمایه گذاری ، خطرات ، هزینه ها ، هزینه ها و سایر اطلاعات مهم است و باید قبل از سرمایه گذاری با دقت خوانده شود و در نظر گرفته شود. برای یک دفترچه فعلی ، به سایت www. etrade. com/mutualfunds مراجعه کرده یا به مرکز صندوق های مبادله شده در www. etrade. com/etf مراجعه کنید.

E*Trade یا Morgan Stanley و شرکت های وابسته به آن مشاوره مالیاتی را ارائه نمی دهند ، و شما همیشه باید قبل از هرگونه اقدامی که ممکن است عواقب مالیاتی داشته باشد ، در مورد شرایط شخصی خود با مشاور مالیاتی خود مشورت کنید.

سرمایه گذاری در اوراق بهادار شامل ریسک است ، از جمله از دست دادن احتمالی اصلی.

مگر در مواردی که بیان نشده باشد ، محتوای وب ارائه شده توسط تجارت E*فقط برای اهداف آموزشی است. اطلاعات و ابزارهای ارائه شده نه ، نه ، نه به عنوان پیشنهاد ، یا درخواست پیشنهاد یا توصیه ای برای خرید یا فروش اوراق بهادار یا سایر ابزارها توسط تجارت الکترونیکی. مگر در مواردی که بیان نشده باشد ، هیچ اطلاعاتی ارائه شده توصیه ای از تجارت E*برای خرید ، فروش یا نگه داشتن هرگونه امنیت ، محصول مالی یا ابزاری که در آن مورد بحث قرار می گیرد ، یا برای باز کردن یک حساب خاص یا مشارکت در هر استراتژی سرمایه گذاری خاص ، تشکیل نمی دهد. این اطلاعات نه به عنوان یک پیشنهاد ، یا درخواست پیشنهاد یا توصیه ، خرید ، فروش یا نگه داشتن هرگونه امنیت ، محصول مالی یا ابزار و یا باز کردن یک حساب خاص یا مشارکت در هر نوع خاص ، نه تفسیر می شود. استراتژی سرمایه گذاری.

E*Trade گاهی اوقات اعتبار نقدی یا پیشنهادات ویژه مربوط به افتتاح یا بودجه حساب یا سایر فعالیت ها را در اختیار مشتریان خود قرار می دهد. E*اعتبارات و پیشنهادات تجاری ممکن است مشمول مالیات های خودداری از ایالات متحده و گزارش با ارزش خرده فروشی باشد. مالیات مربوط به این پیشنهادات مسئولیت مشتری است. E*تجارت این حق را دارد که شرایط پیشنهاد را تغییر دهد یا پیشنهاد را در هر زمان و بدون اطلاع قبلی خاتمه دهد.

E*TRADE برای معاملات آنلاین سهام در فهرست ایالات متحده، ETF، صندوق متقابل و معاملات اختیار معامله 0 دلار کمیسیون دریافت می کند. ممکن است استثنائات اعمال شود و E*TRADE این حق را برای خود محفوظ می دارد که نرخ های کمیسیون متغیر را دریافت کند. کارمزد استاندارد قرارداد اختیار معامله 0. 65 دلار به ازای هر قرارداد است (یا 0. 50 دلار در هر قرارداد برای مشتریانی که حداقل 30 معامله سهام، ETF و اختیار معامله را در هر سه ماهه انجام می دهند). کمیسیون خرده فروشی 0 دلاری آنلاین برای معاملات اوراق بهادار خارج از بورس (OTC)، معاملات سهام خارجی، معاملات بلوکی بزرگ که نیاز به رسیدگی ویژه دارند، معاملات آتی یا سرمایه گذاری با درآمد ثابت اعمال نمی شود. هزینه خدمات برای معاملات انجام شده از طریق یک کارگزار (25 دلار) اعمال می شود. معاملات حساب طرح سهام مشمول یک برنامه کمیسیون جداگانه است. تمام کارمزدها و هزینه هایی که در دفترچه صندوق توضیح داده شده است اعمال می شود. ممکن است هزینه های نظارتی و مبادله اضافی اعمال شود. برای اطلاعات بیشتر در مورد قیمت، به etrade. com/pricing مراجعه کنید. اعتبارات و پیشنهادات تجارت الکترونیکی ممکن است مشمول مالیات های کسر شده ایالات متحده و گزارش به ارزش خرده فروشی باشد. مالیات های مربوط به این اعتبارات و پیشنهادات به عهده مشتری می باشد. اعتبارات نقدی برای حساب های بازنشستگی فردی به عنوان درآمد برای اهداف مالیاتی تلقی می شود. E*TRADE و شرکت های وابسته به آن مشاوره مالیاتی ارائه نمی دهند. قبل از تصمیم گیری در مورد حفظ دارایی ها در یک حساب برنامه بازنشستگی واجد شرایط از طریق یک کارفرمای سابق، آنها را از طریق یک کارفرمای جدید به یک حساب برنامه بازنشستگی واجد شرایط تحویل دهید (در صورت وجود و جابجایی آن ها مجاز است)، یا آنها را به یک IRA بسپارید،سرمایه گذار باید همه گزینه های خود و عوامل مختلف از جمله، اما نه محدود به، تفاوت در گزینه های سرمایه گذاری، هزینه ها و هزینه ها، خدمات، استثنائات جریمه های مالیاتی خروج زودهنگام، حفاظت از طلبکاران و قضاوت های قانونی، حداقل توزیع های مورد نیاز را در نظر بگیرد.، رفتار مالیاتی سهام کارفرما (اگر در حساب برنامه بازنشستگی واجد شرایط نگهداری می شود) و در دسترس بودن وام های طرح (به عنوان مثال، وام از IRA مجاز نیست، و در دسترس بودن وام از یک برنامه بازنشستگی واجد شرایط بستگی به شرایط دارد. طرح). برای اطلاعات بیشتر به وب سایت FINRA مراجعه کنید. این پیشنهاد برای مشتریان جدید E*TRADE Securities معتبر است که یک حساب بازنشستگی یا کارگزاری واجد شرایط جدید را تا تاریخ 5/1/2023 باز می کنند و ظرف 60 روز پس از افتتاح حساب با 5000 دلار یا بیشتر تامین می شود. کد تبلیغاتی "BONUS23". باز کردن یک حساب توسط مشتری جدید: این قوانین به شدت برای مشتریانی که در حال افتتاح یک حساب جدید E*TRADE هستند، اعمال می شود.

یک حساب تجارت E*موجود نداشته باشید و به مدت 60 روز پس از ثبت نام در این پیشنهاد ، هیچ حساب تجاری جدید E*را باز نکنید. برای شرایط دیگر ، لطفاً به افشای "مشتریان موجود یا مشتریان جدید که بیش از یک حساب را باز می کنند" در زیر مراجعه کنید. اعتبارات نقدی بر اساس سپرده های صندوق های جدید یا اوراق بهادار از حساب های خارجی ساخته شده در 60 روز از افتتاح حساب اعطا می شود ، به شرح زیر است: 5،000-19،999 دلار 50 دلار دریافت می کند. 20،000-49،999 دلار 100 دلار دریافت می کند. 50،000-99،999 دلار 200 دلار دریافت می کند. 100،000-199،999 دلار 300 دلار دریافت می کند. 200،000-499،999 دلار 600 دلار دریافت می کند. 500،000 دلار-999،999 دلار 1200 دلار دریافت می کند. 1،000،000 دلار-1،499،999 دلار 2500 دلار دریافت می کند. 1،500،000 دلار یا بیشتر 3500 دلار دریافت می کند. ردیف های پاداش زیر 200،000 دلار (5،000-19،999 دلار ؛ 20،000-49،999 دلار ؛ 50،000 دلار-99،999 دلار ؛ 100،000-199،999 دلار) در طی هفت روز کاری پس از انقضاء دوره 60 روزه پرداخت می شود. با این حال ، اگر 200،000 دلار یا بیشتر واریز کنید ، طی هفت روز کاری اعتبار نقدی دریافت خواهید کرد و به دنبال آن پاداش اضافی بر اساس ردیف تحقق خود در انقضاء دوره 60 روزه. اگر حداقل 200،000 دلار در حساب جدید واریز کرده اید و برای رسیدن به یک ردیف بالاتر ، سپرده های بعدی را در آن حساب می گیرید ، پس از بسته شدن پنجره 60 روز ، اعتبار پول نقد دوم را دریافت خواهید کرد. به عنوان مثال ، اگر 250،000 دلار واریز کنید ، ظرف هفت روز کاری اعتبار نقدی 600 دلار دریافت خواهید کرد ، در صورتی که 300000 دلار اضافی را به حساب جدید خود واریز می کنید ، در پایان پنجره 60 روز اعتبار نقدی اضافی 600 دلار دریافت خواهید کرد. برای پاداش کل 1200 دلار. اگر در حساب جدید خود بین 200000 دلار تا 1،499. 999 دلار واریز کنید ، در پایان پنجره 60 روزه اعتبار نقدی را در دو معاملات دریافت خواهید کرد - بسته به مبلغ بودجه اولیه خود. اگر در حساب جدید خود 1،500،000 دلار یا بیشتر واریز کنید ، دو اعتبار نقدی دریافت خواهید کرد که در طی هفت روز کاری 3500 دلار در کل خواهد بود. اعتبار نقدی به حساب کاربری که در آن سپرده ساخته شده است پرداخت می شود. مشتریان موجود یا مشتریان جدید که بیش از یک حساب را باز می کنند مشمول شرایط مختلف پیشنهاد هستند. لطفاً برای مشاهده شرایط ارائه اینجا را کلیک کنید. قوانینی را برای همه شرکت کنندگان ارائه دهید: وجوه جدید یا اوراق بهادار باید ظرف 60 روز از ثبت نام در پیشنهاد واریز یا منتقل شوند ، از حساب های خارج از تجارت E*باشید و حداقل شش ماه در حساب (منهای هرگونه ضرر تجاری) باقی بمانید. اعتبار (های) نقدی ممکن است تسلیم شود. برای اهداف ارزش سپرده ،

هر اوراق بهادار منتقل شده به عنوان قیمت بسته شدن اوراق بهادار در بازار در روز کاری که سپرده گذاری در تاریخ معاملات منعکس می شود ، ارزش خواهد داشت. حذف هرگونه واریز یا پول نقد در طول دوره ارتقاء (60 روز) ممکن است منجر به کمبود پاداش یا از دست دادن پاداش شود. هر دارایی منتقل شده از حسابهای مورگان استنلی به تجارت E*از حساب های خارج از تجارت E*در نظر گرفته نمی شود و ممکن است برای اهداف ارائه محاسبات واجد شرایط یا پاداش ، با صلاحدید تجارت در نظر گرفته نشود. اگر در حال تلاش برای ثبت نام در این پیشنهاد با یک حساب مشترک هستید ، ممکن است دارنده حساب اصلی مجبور شود در ردیف های ذکر شده قبل از اینکه دارنده حساب ثانویه بتواند در این پیشنهاد ثبت نام کند ، انجام دهد. اگر هنگام تلاش برای ثبت نام با یک حساب مشترک ، مشکلی را تجربه کرده اید ، لطفاً با شماره 800-387-2331 با ما تماس بگیرید و ما می توانیم در ثبت نام خود به شما کمک کنیم. محدودیت های پیشنهادی: برای کارگزاری E*اوراق بهادار تجاری ، CoverDell و انواع زیر از حساب های بازنشستگی تجارت E*ارائه دهید: IRA سنتی ، فردی 401 (k) ، Roth Instice 401 (k) ، Roth IRA ، Rollover IRA ، Rothire Roth IRA، و ذینفع IRA سنتی این پیشنهاد برای هیچ حسابهای تجاری (گنجانیده شده یا غیرقانونی) ، سایر انواع حساب بازنشستگی اوراق بهادار E*معتبر نیست (SEP IRA ، IRA ساده ، حساب های بازنشستگی برای افراد زیر سن قانونی ، برنامه های تقسیم سود ، برنامه های بازنشستگی خرید پول و سرمایه گذاریفقط برنامه های بازنشستگی غیرقانونی ، ذینفع IRA ، ذینفع IRA Trust ، ذینفع املاک Roth IRA ، ذینفع Roth IRA Trust) ، E*مدیریت سرمایه تجارت ، E*معاملات آینده تجارت و بانک خصوصی مورگان استنلی ، حساب های انجمن ملی. ساکنان غیر ایالات متحده و ساکنان هر حوزه قضایی را که این پیشنهاد معتبر نیست ، مستثنی نمی کند. شما باید دریافت کننده اصلی این پیشنهاد برای ثبت نام باشید. مشتریان فقط ممکن است به طور همزمان در یک پیشنهاد ثبت نام کنند. نمیتواند با پیشنهاد های دیگری آمیخته شود. هر مشتری به حداکثر دو پیشنهاد حساب جدید محدود می شود. E*اوراق بهادار تجاری این حق را برای خود محفوظ می دارد که در هر زمان این پیشنهاد را خاتمه دهند. ادغام برای همه مناسب نیست ، بنابراین باید گزینه های خود را با دقت در نظر بگیرید. قبل از تصمیم گیری در مورد حفظ دارایی ها در حساب برنامه بازنشستگی از طریق یک کارفرمای سابق ، آنها را از طریق یک کارفرمای جدید به یک حساب برنامه بازنشستگی واجد شرایط منتقل کنید (اگر یک نفر در دسترس باشد و گردش مالی مجاز باشد) ، یا آنها را به یک IRA ، یک سرمایه گذار منتقل کنید. باید تمام گزینه های خود و عوامل مختلفی را در نظر بگیرید.

اما محدود به تفاوت در گزینه های سرمایه گذاری ، هزینه ها و هزینه ها ، خدمات ، استثنائات مجازات های برداشت زودهنگام ، حمایت از طلبکاران و قضاوت های قانونی ، حداقل توزیع ها ، درمان مالیاتی سهام کارفرمایان (در صورت نگهداری در برنامه بازنشستگی واجد شرایطحساب) ، و در دسترس بودن وام های برنامه (یعنی وام از IRA ها مجاز نیست ، و در دسترس بودن وام از یک برنامه بازنشستگی واجد شرایط به شرایط برنامه بستگی دارد). برای اطلاعات بیشتر ، به وب سایت FINRA مراجعه کنید. اگر چندین IRA را در تجارت E*یا در سایر موسسات مالی دارید ، حد مشارکت سالانه در مورد کمک های ارائه شده به همه IRA های شما (سنتی و Roth IRA) که می تواند بر توانایی شما در ایجاد سهم در IRA برای فعلی تأثیر بگذارد ، اعمال می شود. سال مالیاتقبل از مشارکت ، سایر IRA های خود را بررسی کرده و برای جزئیات بیشتر به جدول محدودیت های مشارکت مراجعه کنید. E*Trade Securities LLC و شرکت های وابسته به آن مشاوره مالیاتی را ارائه نمی دهند ، و شما همیشه باید قبل از هرگونه اقدامی که ممکن است عواقب مالیاتی داشته باشد ، در مورد شرایط شخصی خود با مشاور مالیاتی خود مشورت کنید. این پیشنهاد نه ، و نه به عنوان توصیه یا درخواست برای خرید ، فروش یا نگه داشتن هرگونه امنیت ، محصول مالی یا ابزار یا باز کردن یک حساب خاص یا مشارکت در هر استراتژی سرمایه گذاری خاص تفسیر می شود.

هزینه معاملات ، هزینه های صندوق ، کمیسیون های کارگزاری و هزینه خدمات ممکن است اعمال شود

دفتر آمار کار ، آگوست 2017. آمار مبتنی بر تولید بومر کودک (کسانی که در سال 1957 - 1964 متولد شده اند).

شما می توانید بدون پرداخت بارهای فروش ، هزینه معاملات یا کمیسیون ها در صندوق های متقابل سرمایه گذاری کنید. هزینه ها و هزینه های صندوق متقابل ، همانطور که در هر دفترچه صندوق شرح داده شده است ، اعمال می شود. E*تجارت از بیشتر صندوق ها و/یا شرکت های وابسته آنها به اشتراک درآمد و خدمات اداری دریافت می کند. برای اطلاعات بیشتر ، لطفاً خلاصه روابط ما را مرور کنید. لطفاً قبل از سرمایه گذاری ، دفترچه را با دقت بخوانید

قبل از سرمایه گذاری در یک نمونه کارها مدیریت شده ، مدیریت سرمایه تجارت E*اطلاعات مهمی در مورد وضعیت مالی و تحمل ریسک شما به دست می آورد و یک پیشنهاد سرمایه گذاری دقیق ، توافق نامه مشاوره سرمایه گذاری و بروشور برنامه های هزینه را در اختیار شما قرار می دهد. این اسناد حاوی اطلاعات مهمی هستند که باید قبل از ثبت نام در یک برنامه حساب مدیریت شده با دقت خوانده شوند. لطفاً برای کسب اطلاعات بیشتر در مورد هزینه مشاوره ، روشهای تعادل ، مدیریت نمونه کارها ، معاملات شخص ثالث ، وابستگی ها و خدمات ارائه شده ، بروشور برنامه های هزینه بسته بندی E*را بخوانید.

هزینه مشاوره سالانه 0. 30 ٪ یا به مبلغ 1. 50 دلار برای 500 دلار دارایی است و هزینه مستقیم آن است که در برنامه مشاوره به هر مشتری پرداخت می شود. هزینه مشورتی هزینه های مدیریت و هزینه های مدیریت هر صندوق متقابل یا سرمایه گذاری ETF را که در نمونه کارها نگهداری می شود ، پوشش نمی دهد.

قیمت گذاری در مورد معاملات بازار ثانویه آنلاین اعمال می شود. شامل اوراق قرضه آژانس ، اوراق بهادار شرکت ، اوراق قرضه شهرداری ، CD های کارگزاری ، گذرگاه ، CMOS و اوراق بهادار دارایی است. سایر هزینه ها و کمیسیون ها ممکن است برای سایر معاملات درآمد ثابت اعمال شود. برای جزئیات کامل اینجا را کلیک کنید.

معاملات آتی در IRA ها فقط در IRA های سنتی ، ROTH و ROTH که مشمول شرایط خاص واجد شرایط بودن Accountholder و حداقل صلاحیت حساب هستند ، موجود است. هر تجارت آتی 1. 50 دلار است (در هر طرف ، در هر قرارداد ، به علاوه هزینه مبادله). علاوه بر هر قرارداد برای هر کمیسیون جانبی ، مشتریان آتی هزینه های خاصی از جمله مبادله آتی قابل اجرا و هزینه های NFA و همچنین هزینه کارگزاری کف را برای اجرای قراردادهای گزینه های آینده و معاملات آتی و معاملات آتی ارزیابی می کنند. این هزینه ها توسط E*Trade Futures LLC تعیین نشده و با مبادله متفاوت خواهد بود.

توزیع از Roth IRA بدون مالیات فدرال و بدون مجازات است به شرط آنكه شرط 5 ساله پیری برآورده شود و یكی از شرایط زیر برآورده شود: سن 59 سالگی ، دچار معلولیت یا اولین بار خرید خانه می شود.

کلیه برداشت ها از حساب های بازنشستگی فردی توزیع و گزارش در فرم IRS 1099R در نظر گرفته می شود. شما باید تمام مبالغی را که از IRA دریافت می کنید در درآمد ناخالص خود به جز مبالغی که به کمک های غیر قابل انعطاف پذیر و مبالغی که به IRA یا برنامه واجد شرایط منتقل می شوند ، درج کنید. مالیات بر درآمد فدرال و ایالتی از این پرداخت ها محفوظ نخواهد بود و وظیفه شما این است که در صورت لزوم پرداخت های تخمین زده شده مالیاتی را انجام دهید. شما صریحاً مسئولیت هرگونه پیامدهای جانبی که ممکن است ناشی از برداشت IRA باشد را بر عهده می گیرید و موافقت می کنید که اوراق بهادار تجاری E*به هیچ وجه مسئولیت پذیر نخواهد بود. E*Trade Securities LLC و شرکت های وابسته به آن مشاوره مالیاتی را ارائه نمی دهند ، و شما همیشه باید قبل از هرگونه اقدامی که ممکن است عواقب مالیاتی داشته باشد ، با مشاور مالیاتی خود در مورد شرایط شخصی خود مشورت کنید.

حساب های شخصی ، مشترک و حضانت واجد شرایط کارت بدهی E*Trade Complete هستند. علاوه بر این ، اگر بیش از 59 سال سن داشته باشید ، حساب های خاص IRA واجد شرایط هستند. حسابهای IRA تحت 59 سال ، سایر حساب های بازنشستگی و حساب های باشگاه تجاری یا سرمایه گذاری واجد شرایط نیستند.

E*تجارت 0 دلار برای سهام آنلاین در لیست ایالات متحده ، ETF ، صندوق متقابل و معاملات گزینه ها هزینه می کند. استثنائات ممکن است اعمال شود و E*تجارت حق شارژ نرخ متغیر کمیسیون را دارد. هزینه قرارداد گزینه های استاندارد برای هر قرارداد 0. 65 دلار است (یا برای هر قرارداد 0. 50 دلار برای مشتریانی که حداقل 30 سهام ، ETF و گزینه ها را در هر سه ماه انجام می دهند). کمیسیون خرده فروشی آنلاین 0 دلار در مورد معاملات اوراق بهادار بدون نسخه (OTC) ، معاملات سهام خارجی ، معاملات بزرگ بلوک که نیاز به کار ویژه ، معاملات آتی یا سرمایه گذاری در درآمد ثابت دارند ، اعمال نمی شود. هزینه خدمات برای معاملات قرار داده شده از طریق یک کارگزار (25 دلار) اعمال می شود. معاملات حساب برنامه سهام منوط به برنامه کمیسیون جداگانه است. تمام هزینه ها و هزینه ها همانطور که در دفترچه صندوق شرح داده شده است هنوز اعمال می شود. هزینه نظارتی و مبادله اضافی ممکن است اعمال شود. برای اطلاعات بیشتر در مورد قیمت گذاری ، به Etrade. com/pricing مراجعه کنید.

محصولات اوراق بهادار ارائه شده توسط E*Trade Securities LLC (ETS) ، عضو SIPC یا مورگان استنلی اسمیت بارنی LLC (MSSB) ، عضو SIPC. خدمات مشاوره سرمایه گذاری ارائه شده توسط E*مدیریت سرمایه تجارت ، LLC (ETCM) یا MSSB. معاملات آتی کالاها و گزینه های مربوط به محصولات و خدمات آتی ارائه شده توسط E*Trade Futures LLC ، عضو NFA. راه حل ها و خدمات مدیریت برنامه سهام ارائه شده توسط E*تجارت خدمات شرکت های مالی ، شرکت محصولات و خدمات بانکی توسط بانک خصوصی مورگان استنلی ، انجمن ملی ، عضو FDIC ارائه شده است. همه موجودات جداگانه اما وابسته به مورگان استنلی هستند.