8 نوع تجزیه و تحلیل مالی برای مدیریت بهتر تجارت خود در سال 2022

تحول دیجیتال باعث انقلابی در زندگی و کار ما می شود و امور مالی یک منطقه تجاری است که این تحول تأثیر فوق العاده ای دارد. امروز بیش از هر زمان دیگری ، شما باید بتوانید از تجزیه و تحلیل مالی برای حمایت از تصمیمات تجاری خود استفاده کنید ، درک کنید و از آن استفاده کنید ، حتی اگر متخصص مالی نباشید. این جهان به دور از کلیشه منسوخ ما از حسابداری قدیمی و تجزیه و تحلیل های مبتنی بر صفحه گسترده اکسل است.

داده های مالی خون حیات تجارت است. به طور سنتی ، تجزیه و تحلیل مالی شامل استفاده از اطلاعات مالی تاریخی در مورد یک شرکت ، بخش یا بازار خاص برای شناسایی روندها و پیش بینی عملکرد آینده است. بر این اساس ، مدیران و صاحبان مشاغل می توانند بودجه ، منابع و اهداف آنها را تعیین کنند.

مشاغلی که می خواهند در این دنیای جدید زنده بمانند ، باید "داده محور" شوند. این بدان معنی است که سرمایه گذاری ، تصمیمات عملیاتی ، برنامه ریزی و غیره باید بر روی بینش های حاصل از تجزیه و تحلیل پیشرفته ساخته شود. دنیای تجارت اکنون داده های عظیمی را تولید می کند که می تواند برای حمایت از تصمیمات تجاری استفاده شود. اما با امکان بینش بیشتر ، پیچیدگی بیشتری بوجود می آید.

تجزیه و تحلیل مالی می تواند به مدیریت کمک کند تا روی فعالیتهایی که بیشترین ارزش را به تجارت ارائه می دهند و زمینه های پیشرفت را شناسایی می کنند ، کمک کند. 8 نوع اصلی تجزیه و تحلیل مالی وجود دارد که باید با آنها آشنا شوید:

1. تجزیه و تحلیل فروش پیش بینی کننده

این امر شما را قادر می سازد تا پیش بینی های فروش را با سرعت بیشتری نسبت به هنگام استفاده از مدل های سنتی مبتنی بر اکسل ارزیابی و تنظیم کنید. تجزیه و تحلیل فروش پیش بینی کننده می تواند بسیاری از داده های داده دیگر را برای پیش بینی فروش آینده به دلیل توانایی حفر عمیق تر ، به عنوان مثال ، در عملکرد کانال های مختلف فروش و خطوط مختلف محصول درج کند.

2. تجزیه و تحلیل سودآوری محصول

سود کلی یک شرکت پولی است که در پایان یک دوره حسابداری پس از کم کردن کل هزینه ها از کل درآمد باقی مانده است. تجزیه و تحلیل سودآوری محصول برای تعیین سودآوری هر محصول یا خدمات استفاده می شود. این یک بینش ارزشمند برای تصمیم گیرندگان است زیرا سودآوری خطوط مختلف محصول را می توان با عواملی مانند حجم فروش بالا یا رشد بالا درآورد. درآمدهای محصول از کلیه هزینه های مرتبط - هزینه های تولید ، تدارکات ، تخفیف ، تخفیف ، بازاریابی و کمیسیون - برای آشکار کردن سود حاصل از هر محصول ، محروم می شود.

رهبران مشاغل باید بدانند که چگونه می توانند منابع خود را به مؤثرترین روش اختصاص دهند - فهمیدن اینکه کدام محصولات سودآورترین هستند بسیار مهم است.

3. ارزش تحلیلی درایور ارزش

در تجارت ، "درایورهای ارزش" عناصری هستند که "... ارزش یک محصول ، خدمات ، دارایی یا تجارت را افزایش می دهد."در مورد یک محصول ، این می تواند یک توانایی متمایز باشد که محصول را برای مشتریان ضروری می کند. برای یک تجارت ، این می تواند یک پرسنل معتبر یا یک مشتری باشد که ارزش تجارت را افزایش می دهد.

بیشتر مشاغل محرک های ارزش اصلی خود را به عنوان بخشی از توسعه استراتژی خود معرفی کرده اند. آنچه که Driver Driver Analytics ارائه می دهد راهی برای تعیین کمیت ، اندازه گیری و ارزیابی این رانندگان با استفاده از معیارهای مالی شفاف است.

4- تجزیه و تحلیل نسبت مالی

تجزیه و تحلیل نسبت صرفاً تجزیه و تحلیل و مقایسه معیارهای مختلف مالی در صورتهای مالی یک تجارت است. تجزیه و تحلیل نسبت مالی رابطه یا نسبت بین دو یا چند مورد مالی را مقایسه می کند. نسبت های مالی در شش حوزه اصلی استفاده می شود:

• قوت
• پوشش
• تسویه شوندگی
• سودآوری
• بهره وری
• چشم انداز بازار

تجزیه و تحلیل به ما امکان می دهد نه تنها نسبت های مختلف را سریعتر و دقیق تر از گذشته ببینیم. همچنین به تحلیلگران داده اجازه می دهد تا این داده ها را در قالب های قابل درک تر تجسم کنند و شواهد لازم را برای تصمیم گیری های آگاهانه در اختیار مدیران قرار می دهند.

5. سناریو و تجزیه و تحلیل حساسیت

رهبران مشاغل بر اساس تجزیه و تحلیل خطرات و مزایا ، تصمیمات تجاری می گیرند. هر تصمیمی بر روی مجموعه ای از فرضیات - یعنی بازار و اقتصاد ساخته شده است. سناریو و تجزیه و تحلیل حساسیت این فرضیات را مدل می کند و آنها را دستکاری می کند تا تأثیر تصمیمات مختلف یا شرایط مختلف را نشان دهد. تجزیه و تحلیل سناریو نتیجه همه فرضیات را بررسی می کند - در حالی که تجزیه و تحلیل حساسیت تأثیر تغییر یک متغیر واحد را بررسی می کند. این می تواند شامل تغییرات کلان یا خرد اقتصادی باشد. تأثیر قیمت گذاری و تغییرات حجم نیز می تواند مورد بررسی قرار گیرد.

تجزیه و تحلیل با امکان توسعه مدلهای پیچیده تر که می توانند با سرعت بیشتری به روز شوند ، این مسئله را به سطح دیگری می رساند تا نشان دهد که چه عواملی نسبت به تجارت حساس ترین است - مانند تورم یا اعتماد به نفس مصرف کننده.

6. تجزیه و تحلیل نرخ رشد

نرخ رشد رایج ترین معیار مالی است که در تجارت مورد استفاده قرار می گیرد. به عبارت ساده ، نرخ رشد درصد تغییر یک متغیر خاص در یک دوره زمانی معین است. آنها توسط مدیران تجارت برای ردیابی عملکرد استفاده می شوند. مشاغل به طور معمول رشد درآمد و سودآوری ، فروش و تکامل هزینه و غیره را ردیابی می کنند. سرمایه گذاران و تحلیلگران مالی به طور معمول از تجزیه و تحلیل نرخ رشد برای ارزیابی سرمایه گذاری های احتمالی از جمله درآمد و درآمد ، نسبت قیمت به درآمد (P/E) ، نسبت قیمت به درآمد به رشد (PEG) استفاده می کنند و بازده سهام عدالت (ROE).

7. تجزیه و تحلیل جریان نقدی

پول نقد مهمترین منبع در یک تجارت است. قادر به تعیین در هر نقطه از زمان چقدر پول یک شرکت در یک دوره آینده مشخص یا خواهد داشت. ردیابی جریان نقدی شاید مهمترین عملکردی باشد که توسط ادارات مالی انجام می شود. تجزیه و تحلیل جریان نقدی نشان می دهد که چه مقدار پول از فروش ، خدمات یا سرمایه گذاری ها وارد تجارت می شود و چقدر پول در قالب هزینه ها و پرداخت بهره می رود. قادر به کنترل و پیش بینی این جریان ها ، زنده ماندن هر مشاغل را تعیین می کند.

جریان نقدی به:

• جریان نقدی از فعالیت های عملیاتی
• جریان نقدی از فعالیت های سرمایه گذاری
• جریان نقدی از فعالیت های تأمین مالی

   

8. تجزیه و تحلیل واریانس

تجزیه و تحلیل واریانس جنبه مهمی از فعالیت های بودجه ریزی است. در ابتدایی ترین سطح ، ما از آن برای مقایسه عملکرد واقعی با آنچه در پیش بینی های شرکت یا بودجه پیش بینی شده بود استفاده می کنیم. به عبارت دیگر ، آن را با نتایج برنامه ریزی شده واقعی مقایسه می کند.

تجزیه و تحلیل واریانس می تواند موضوعات مختلفی را برجسته کند. محاسبه و تجزیه و تحلیل واریانس می تواند مناطقی را شناسایی کند که در آن مدیریت نیاز به تمرکز بیشتری داشته باشد ، به عنوان مثال ، در بهینه سازی هزینه ها یا افزایش کارایی عملیاتی. همچنین در صورت وجود واریانس قابل توجه یا مداوم بین واقعی و برنامه ریزی شده ، می تواند به مشکلات موجود در فرایند بودجه بندی یا برنامه ریزی اشاره کند.

تجزیه و تحلیل داده ها یک پیشرفت هیجان انگیز در تجزیه و تحلیل مالی است زیرا اکنون بسیاری از این تجزیه و تحلیل ها می توانند بسیار سریعتر و دقیق تر انجام شوند. سیستم عامل ها و ابزارهای هوشمندی و اتوماسیون اکنون به ما کمک می کند تا داده ها را از منابع و سیستم های مختلف استخراج ، سازماندهی و بررسی کنیم. این امر پشتیبانی ارزشمندی را برای مدیران شرکت فراهم می کند - به آنها اجازه می دهد تا تصمیمات سریعتر ، آگاهانه تر و بهتر تصمیم بگیرند.

مقالات مرتبط

با Alteryx ، می توانید تمام ایده های خلاقانه خود را برآورده کنید و هنوز هم تحلیلی باشید. نمای کلی: سازمان متعلق به یک تدارکات است […]