سرمایه گذاری در هند - خطرات ESG و فرصت های سرمایه گذاری

با توجه به اینکه هند در سال 2023 به پرجمعیت ترین کشور جهان تبدیل شد ، ما به خطرات و فرصت های ESG نگاهی می اندازیم و دو مطالعه موردی صندوق را به اشتراک می گذاریم.

یادداشت های مهم

این مقاله توصیه شخصی نیست. اگر مطمئن نیستید که آیا یک سرمایه گذاری برای شما مناسب است ، لطفاً به دنبال مشاوره باشید. اگر تصمیم به سرمایه گذاری ارزش سرمایه گذاری خود دارید ، افزایش می یابد و سقوط می کند ، بنابراین می توانید کمتر از آنچه در آن قرار داده اید برگردید.

هند قرار است امسال پرجمعیت ترین کشور جهان شود. با این حال ، جمعیت تنها چیزی نیست که رونق بگیرد.

اقتصاد نیز به سرعت در حال رشد است. تعداد بیشتری از مردم از روستاهای روستایی به شهرها مهاجرت می کنند و این به هند کمک کرده است تا از اقتصاد انگلیس پیشی بگیرد تا به پنجمین بزرگ جهان تبدیل شود.

با رشد هند و با ظهور فرصت های آن ، این کشور هنوز دردهای رو به رشد زیادی برای غلبه بر دارد.

در اینجا چگونگی سرمایه گذاران می توانند این بازیکن جهانی نوظهور را از طریق لنزهای زیست محیطی ، اجتماعی و حاکمیتی (ESG) و دو مطالعه موردی صندوق که هدف آنها استفاده از رشد هند است ، در نظر بگیرند.

این مقاله توصیه شخصی نیست. اگر مطمئن نیستید که سرمایه گذاری برای شما مناسب است ، از مشاوره مالی بخواهید. همه سرمایه گذاری ها می توانند افزایش یافته و ارزش داشته باشند ، بنابراین می توانید کمتر از سرمایه گذاری خود بازگردید.

چالش های زیست محیطی چیست؟

آلودگی هوا یک نگرانی اساسی در بسیاری از شهرهای هند است که میزان آلودگی آنها اغلب از استانداردهای بین المللی فراتر می رود. این می تواند تأثیر قابل توجهی در بهداشت عمومی و جمعیت شاغل داشته باشد. مطالعات زیادی وجود دارد که آلودگی هوا را به افزایش میزان بیماری های تنفسی و قلبی عروقی مرتبط می کند.

با وجود بخش عمده ای از جمعیت که فاقد دسترسی به تسهیلات مناسب دفع زباله هستند ، مدیریت پسماند یکی دیگر از مشکلات مهم است. این منجر به بستر و دامپینگ باز می شود که می تواند تأثیرات منفی بر محیط زیست و سلامت عمومی داشته باشد.

مشکلاتی از این دست به احتمال زیاد تأثیر زیادی در ادامه رشد هند و کسانی که می خواهند در آنجا سرمایه گذاری کنند خواهد داشت. برخی از سرمایه گذاران حتی ممکن است بخواهند از سهام خود برای کاهش این نگرانی های زیست محیطی استفاده کنند.

تغییرات آب و هوا همچنین یکی دیگر از خطرهای مهم زیست محیطی برای فکر کردن در مورد سرمایه گذاران است و این یک نگرانی فزاینده در هند است. افزایش دما ، تغییر الگوهای بارش و بلایای طبیعی بیشتر ، ثبات کشاورزی و اقتصادی کشور را تهدید می کند.

این کشور متعهد شده است تا سال 2070 به انتشار گازهای گلخانه ای صفر برسد. در حالی که بسیاری فکر نمی کنند این به اندازه کافی بلندپروازانه باشد ، هند در حال قدم زدن است. به عنوان یک کشور در حال توسعه ، این کشور در حال توسعه صنعتی گسترده است که به برداشتن میلیون ها نفر از فقر کمک می کند ، اما این روند به شدت به زغال سنگ وابسته است.

هند در تلاش است تا آن را تغییر دهد. در حال حاضر حدود 80 ٪ از منابع مالی سبز هند برای ایجاد ظرفیت تجدید پذیر این کشور استفاده می شود.

این کشور همچنین در تلاش است تا در کوتاه مدت ، بنزین و دیزل را جایگزین بنزین و دیزل با گاز طبیعی فشرده کند. و با حدود 300 روز آفتابی در سال ، استقرار خورشیدی تمرکز بزرگی است.

برای سرمایه گذاران که به دنبال تأمین مالی انقلاب تجدید پذیر هستند ، هند می تواند گزینه ای جذاب باشد.

افزایش فرصت های اجتماعی

با وجود رشد اقتصادی هند ، فقر و نابرابری یک چالش است. علل اصلی فقر در هند از نظر تاریخی شامل سطح پایین آموزش ، عدم دسترسی به مراقبت های بهداشتی اساسی ، فرصت های شغلی محدود و فساد است.

با این حال ، سرمایه گذاران نباید از پیشرفت باورنکردنی که کشور انجام داده است غافل شوند. رشد اقتصادی این کشور منجر به ایجاد فرصت های شغلی جدید به ویژه در بخش خدمات شده است. این امر به برداشتن بیش از 400 میلیون نفر از فقر بین سالهای 2005 تا 2021 کمک کرد و نرخ فقر را از 55 ٪ به 16 ٪ کاهش داد.

با افزایش جمعیت هند و طبقه متوسط آن ، نیاز به مراقبت های بهداشتی ، آموزش و زیرساخت کافی برای حمایت از توسعه کشور نیز وجود دارد. این می تواند فرصتی برای سرمایه گذاران باشد.

برابری جنسیتی یکی دیگر از عوامل اجتماعی است که سرمایه گذاران هنگام ارزیابی فرصت ها در هند باید در نظر بگیرند. با وجود پیشرفت در سالهای اخیر ، زنان اغلب در دسترسی به آموزش ، اشتغال و مراقبت های بهداشتی با چالش هایی روبرو هستند.

حدود یک چهارم هندی ها می گویند "تبعیض زیادی" علیه زنان در کشورشان وجود دارد.

این می تواند تأثیر منفی بر عملکرد جامعه در جامعه و همچنین رشد اقتصادی آن داشته باشد. شرکت هایی که می توانند تعهد خود را نسبت به برابری جنسیتی نشان دهند ، احتمالاً سرمایه گذاری را جذب می کنند و برای موفقیت طولانی مدت موقعیت بهتری دارند.

ایجاد حاکمیت خوب

در مقایسه با سایر کشورهای آسیای جنوبی ، هند به طور کلی حقوق سیاسی بهتری ، سهولت در انجام کار و اثربخشی دولت دارد.

اما در حالی که هند بهتر از همسالان خود عمل می کند ، کیفیت مدیریت شرکت ها در کشور به طور کلی هنوز هم پایین است. مدیریت ضعیف شرکت ها می تواند منجر به تصمیم گیری شرکت هایی شود که به نفع سهامداران یا سایر ذینفعان نباشد.

فساد همچنین در هند یک چالش مهم است ، با سطح بالای رشوه و تأثیرگذاری بر بسیاری از بخش های اقتصاد. این امر می تواند عدم اعتماد به نهادهای دولتی را تقویت کند و حاکمیت قانون را تضعیف کند و انجام کار را به صورت عادلانه و شفاف برای شرکت ها دشوار می کند.

سرمایه گذاران باید ارزیابی کنند که آیا شرکت ها اقدامات کافی برای جلوگیری از فساد و رشوه خواری دارند تا اطمینان حاصل کنند که آنها به این مشکل کمک نمی کنند. سیاست های ضد رشدی و فساد اغلب پروکسی خوبی است.

2 بودجه که از رشد هند استفاده می کنند

به یاد داشته باشید ، سرمایه گذاری در وجوه برای همه مناسب نیست. سرمایه گذاران فقط در صورتی که اهداف صندوق با خود تراز شود ، سرمایه گذاری می کنند و نیاز خاصی به نوع سرمایه گذاری در حال انجام وجود دارد. سرمایه گذاران باید خطرات خاص یک صندوق را قبل از سرمایه گذاری درک کنند و اطمینان حاصل کنند که هرگونه سرمایه گذاری جدید بخشی از یک سبد متنوع بلند مدت است.

مهم است که به یاد داشته باشید که بازارهای در حال ظهور به طور کلی کمتر از انگلیس تنظیم شده اند و خرید و فروش سرمایه گذاری در این مناطق گاهی اوقات دشوار است. بی ثباتی سیاسی و اقتصادی بیشتر محتمل است و باعث می شود این صندوق ها ریسک بیشتری نسبت به سرمایه گذاری در بازارهای تنظیم شده و توسعه یافته تر داشته باشند.

این وجوه همچنین در شرکت های کوچکتر سرمایه گذاری می کند ، که تجارت بی ثبات تر و گاهی اوقات تجارت دشوارتر از شرکت های بزرگتر است و باعث افزایش ریسک می شود.

برای اطلاعات بیشتر در مورد هر صندوق و خطرات آن ، پیوندهای مربوط به برگه های حقوقی آنها و اطلاعات کلیدی سرمایه گذار را در زیر مشاهده کنید.

مشتری هند

این صندوق توسط Avinash Vazirani اداره می شود و بر شرکت های کوچک و متوسط در هند تمرکز دارد.

مدیر به دنبال شرکت هایی است که جریان نقدی خوبی ایجاد می کنند ، بدهی های کم دارند ، چیزی دارند که آنها را از رقابت متمایز می کند و توسط یک تیم مدیریت متعهد اداره می شود. روندهای بلند مدت که می تواند اقتصاد هند و نحوه فعالیت مشاغل را نیز در نظر بگیرد نیز در نظر گرفته می شود.

وزیرانی به طور مداوم به دنبال اطمینان از اینكه شركتها با صداقت عمل می كنند. او می خواهد افشای مات را بهبود ببخشد ، معاملات مربوط به طرف را بررسی کند و در نهایت اطمینان حاصل کند که تصمیمات سرمایه گذاری به نفع سهامداران گرفته می شود. وی سال گذشته با تعدادی از شرکت ها در این موضوعات درگیر شد.

وزیرانی نگرانی در مورد صورتهای مالی یک شرکت لبنی که در صندوق نگهداری می شود ، و توانایی حسابرسان مستقل برای به چالش کشیدن مناسب مدیریت بود. وی همچنین احساس کرد که گزینه های سهام کارمندان اعطا شده به کارمندان ارشد بسیار سخاوتمندانه است و مطابق با عمل بازار نیست.

وی در این زمینه به این شرکت رأی داد و همچنان به نظارت دقیق مسائل مربوط به مدیریت شرکت در شرکت ادامه می دهد.

سرمایه گذاران استوارت پایداری شبه قاره هند

این صندوق توسط ساشی ردی و دیوید گیت اداره می شود و به طور عمده در شرکت های هندی سرمایه گذاری می کند ، اگرچه می تواند در پاکستان ، سریلانکا و بنگلادش نیز سرمایه گذاری کند.

مباشرت و پایداری بخش اصلی استراتژی سرمایه گذاری تیم را تشکیل می دهد. تمرکز Reddy و Gait بر روی شرکت هایی که معتقدند می توانند از آنها بهره مند شوند و در توسعه پایدار کشورهایی که در آن مستقر هستند ، بهره مند شوند. مهمتر.

سرمایه گذاری های فعلی شامل Dr Lal Pathlabs ، یک شرکت مراقبت های بهداشتی با تمرکز بر تشخیص ، تشخیص و پیشگیری ، به کاهش هزینه های درمانی کمک می کند. این مقیاس با ارائه خدمات مقرون به صرفه ساخته شده است ، و این باعث می شود که ورود رقبا به بازار نیز سخت تر شود.

این تیم همچنین در مورد خطر تغییرات آب و هوا و سیل در شبه قاره هند آگاه است. آنها قبلاً با بانکهای هندی در مورد چگونگی ادغام این خطرات در محاسبات وام خود درگیر بوده اند.

صندوق بینش: ایمیل هفتگی ما

برای دریافت تحقیقات و بینش صندوق متخصص ما ثبت نام کنید.

لطفاً قبل از ادامه خطاهای زیر را اصلاح کنید:

شرکت های گروه Hargreaves Lansdown PLC معمولاً اطلاعات بیشتری را از طریق پست و/یا ایمیل در مورد محصولات و خدمات ما برای شما ارسال می کنند. اگر ترجیح می دهید این مورد را دریافت نکنید ، لطفاً به ما اطلاع دهید. ما داده های شخصی شما را نمی فروشیم یا تجارت نمی کنیم.

تحقیقات صندوق ما برای سرمایه گذاران است که خطرات سرمایه گذاری را درک می کنند و سرمایه گذاری در وجوه برای همه مناسب نیست. سرمایه گذاران فقط در صورتی که اهداف صندوق با خود تراز شود ، سرمایه گذاری می کنند و نیاز خاصی به نوع سرمایه گذاری در حال انجام وجود دارد. سرمایه گذاران باید خطرات خاص یک صندوق را قبل از سرمایه گذاری درک کنند و اطمینان حاصل کنند که هرگونه سرمایه گذاری جدید بخشی از یک نمونه کارها متنوع است.