5 اصل مهم برای موفقیت در بازار سهام

ممنون از اینکه ثبت نام کردید.

An email containing a verification link has been sent to>.

لطفا صندوق ورودی خود را بررسی کنید.

در ASX ثبت نام کنید

یک حساب کاربری با ایمیل شما از قبل وجود دارد.

ممکن است قبلاً یک حساب ASX با یک بستر دیگر داشته باشید. لطفاً با اعتبار موجود خود وارد شوید

اصول اصلی برای سرمایه گذاری موفق

• جمعه 03 فوریه 2023
• 4 دقیقه بخوانید

چهار موضوع در سفر به ایجاد ثروت بلند مدت در نظر گرفته شده است.

• داشتن اهداف واضح نقطه شروع سرمایه گذاری طولانی مدت است.
• مرحله بعدی انتخاب یک تخصیص دارایی مناسب و بازآفرینی دوره ای دارایی در نمونه کارها شما است.
• به حداقل رساندن معاملات و هزینه ها و حفظ چشم انداز و نظم و انضباط بلند مدت از دیگر عوامل اصلی در سرمایه گذاری موفق است.

سرمایه گذاری می تواند یک راه عالی برای ایجاد ثروت باشد اما به دلیل عواملی که نمی توانیم کنترل کنیم ، غالباً غیرقابل پیش بینی است.

هنگام ساخت یک نمونه کارها ، می توانید چندین اصل سرمایه گذاری کلیدی را در خود جای دهید که بر روی تعدادی از عوامل کنترل شما متمرکز شده اند تا به خودتان بهترین فرصت موفقیت سرمایه گذاری بلند مدت را بدهید.

در اینجا چهار موضوع در نظر گرفته شده است:

1. اهداف سرمایه گذاری روشن و مناسب ایجاد کنید

اولین اصل کلیدی سرمایه گذاری هنگام ساخت یک نمونه کارها ، ایجاد اهداف سرمایه گذاری روشن و مناسب است.

اهداف سرمایه گذاری را می توان به اهداف بازده و ریسک تقسیم کرد. هدف بازگشت شامل تعیین میزان سرمایه گذاری شما برای رشد اهداف سرمایه گذاری شما است. هدف از خطر شامل ارزیابی تمایل شما به ریسک پذیری است.

توانایی شما برای ریسک می تواند تحت تأثیر تعدادی از عوامل مانند افق زمانی شما ، وضعیت مالی فعلی و اندازه هزینه ها نسبت به نمونه کارها باشد.

هنگام رسیدن به اهداف سرمایه گذاری خود ، اغلب مفید است که این را در یک برنامه سرمایه گذاری ، مانند مثال زیر قرار دهید.

• برای بازنشستگی 500000 دلار پس انداز کنید
• تحمل زیاد برای نوسانات و از بین رفتن

• ارزش نمونه کارها فعلی 10،000 دلار
• افق زمانی 30 ساله
• درآمد خالص ماهانه 5000 دلار و هزینه های ماهانه 3500 دلار

• 500 دلار در ماه سرمایه گذاری کنید (هر سال به 100 دلار در ماه افزایش می یابد)

• سهام 90 ٪ ؛10 ٪ درآمد ثابت

• تعادل سالانه

• سالانه ارزش نمونه کارها را نسبت به اهداف پس انداز ، انتظارات بازگشت و اهداف بلند مدت مرور کنید

2. تخصیص دارایی ایجاد کنید که مطابق با اهداف سرمایه گذاری شما باشد

دومین اصل سرمایه گذاری اصلی ایجاد تخصیص دارایی است که منعکس کننده اهداف سرمایه گذاری و تحمل ریسک شما است.

تخصیص دارایی به فرآیند تقسیم سرمایه گذاری های شما در کلاسهای دارایی مختلف ، مانند سهام ، دارایی ، اوراق بهادار با بهره ثابت و پول نقد ، به گونه ای که منعکس کننده اهداف سرمایه گذاری و تحمل ریسک شما باشد ، اشاره دارد.

هر کلاس دارایی ریسک و مشخصات بازگشت خود را خواهد داشت و درک این رابطه هنگام ساخت تخصیص دارایی شما مهم است.

تخصیص دارایی مناسب به اهداف سرمایه گذاری فردی شما و تحمل ریسک بستگی دارد.

در زیر سه تخصیص دارایی گسترده وجود دارد که ممکن است نیازهای طیف وسیعی از سرمایه گذاران را در طول طیف ریسک از محافظه کارانه تا رشد متناسب باشد.

تخصیص دارایی یک استراتژی تنظیم و فراموشی نیست. شما باید مرتباً نمونه کارها خود را مجدداً متعادل کنید ، زیرا عملکرد دارایی ها با گذشت زمان تغییر می کند که باعث می شود شما از تخصیص دارایی هدف خود دور شوید.

تعادل مجدد یک نمونه کارها شامل فروش بخشی از دارایی های شما است که ارزش آن را افزایش داده اند و استفاده از آن عواید برای خرید دارایی هایی که ارزش خود را کاهش داده اند.

در نمودار فوق ، سرمایه گذار مشخص کرده است که تخصیص دارایی هدف آنها شامل تقسیم یکنواخت بین سهام و اوراق است.

با گذشت زمان ، بورس سهام بهتر از بازار اوراق بهادار عمل کرده است و تخصیص دارایی سرمایه گذار اکنون شامل تخصیص قابل توجهی بالاتر از سهام نسبت به اوراق است. در نتیجه ، نمونه کارها سرمایه گذار اکنون حاوی سطح بالاتری از ریسک نسبت به تخصیص دارایی هدف خود است.

برای تعادل در سبد سهام خود ، این سرمایه گذار بخشی از سهام خود را به فروش می رساند و از آن عواید برای خرید اوراق قرضه بیشتر استفاده می کند تا زمانی که یک نمونه کارها داشته باشند که شامل شکاف یکنواخت بین سهام و اوراق قرضه باشد.

با تعادل منظم نمونه کارها ، این تضمین می کند که تخصیص دارایی شما به طور مداوم اهداف سرمایه گذاری و تحمل ریسک شما را منعکس می کند.

3. هزینه را به حداقل برسانید

به حداقل رساندن هزینه ها در جایی که می توانید به حداقل برسد زیرا حتی اختلافات اندک از نظر هزینه می تواند تأثیر قابل توجهی در بازده سرمایه گذاری های شما ، به ویژه در افق طولانی مدت داشته باشد.

در مثال زیر ، می بینید که کل هزینه سالانه 2 ٪ در یک سرمایه گذاری 100000 دلاری به جای 1 ٪ ، با فرض اینکه این سرمایه گذاری 5 ٪ در سال رشد می کند ، بازده نهایی شما را بیش از 80،000 دلار در طی یک دوره 30 ساله کاهش می دهدبشر

منبع: ماشین حساب هزینه صندوق های مدیریت شده - moneysmart. gov. au

4- چشم انداز و نظم و انضباط بلند مدت را حفظ کنید

داشتن چشم انداز و نظم و انضباط سرمایه گذاری ، زمان سرمایه گذاری خود را از طریق یک مفهوم سرمایه گذاری قدرتمند به نام ترکیب ، به شما می دهد.

ترکیب یک مفهوم سرمایه گذاری است که شامل کسب بازده در سرمایه گذاری اصلی شما و بازدهی است که قبلاً دریافت کرده اید.

تأثیر ترکیب را می توان با استفاده از ریاضیات اساسی نشان داد. فرض کنید 10،000 دلار دارید و در سال اول 5 ٪ رشد می کند. در پایان سال اول ، این سرمایه گذاری به 10،500 دلار افزایش می یابد. فرض کنید در سال دوم ، همین سرمایه گذاری 5 ٪ رشد می کند. در پایان سال دوم ، این سرمایه گذاری به 11،525 دلار افزایش می یابد.

به جای رشد سرمایه گذاری شما 500 دلار مانند سال اول ، سرمایه گذاری شما 525 دلار افزایش یافته است زیرا شما در پایان سال اول بازپرداخت 10،500 دلار را که در پایان سال اول داشتید و نه با سرمایه گذاری اصلی درآمد دارید. این در اصل همان چیزی است که ترکیب است.

اگر همین مثال را در طی یک دوره 30 ساله بسازید ، 10،000 دلار سرمایه گذاری شما به صورت تصاعدی به بیش از 43000 دلار افزایش یافته است.

منبع: ماشین حساب علاقه مرکب - moneysmart. gov. au

سلب مسئولیت: توجه داشته باشید که نمودار ارائه شده پیش بینی نیست و هیچ سرمایه گذاری خاصی را نشان نمی دهد. نمونه های قوطی در نظر گرفته نشده است که تنها منبع اطلاعات شما در هنگام تصمیم گیری مالی باشد و در صورت نیاز به مشاوره ، باید از مشاوره مالی دارای مجوز استفاده کنید.

هنگام حفظ دیدگاه و نظم و انضباط بلند مدت ، می توانید یک رویکرد "متوسط هزینه" را در نظر بگیرید که برخلاف یک رویکرد جمع است.

یک رویکرد متوسط هزینه دلار صرف نظر از قیمت سهم ، به فرایند کمک های منظم کوچک اشاره دارد در حالی که یک رویکرد جمع به سرمایه گذاری همه به یکباره در یک سرمایه گذاری اشاره دارد. نمودار زیر میانگین هزینه دلار را با سرمایه گذاری یک مبلغ مقایسه می کند.

منبع: اتورو

یک رویکرد متوسط هزینه دلار می تواند به حذف احساسات از سرمایه گذاری کمک کند زیرا شما بدون در نظر گرفتن شرایط بازار ، به طور منظم سهام را خریداری می کنید. این باعث می شود قیمت خرید از بین برود زیرا مواقعی وجود خواهد داشت که شما سهام را با قیمت گران تر خریداری می کنید ، اما همچنین زمان های دیگر که در آن سهام را با قیمت ارزان تر خریداری می کنید.

کمک های منظم کوچک همچنین می تواند راهی عالی برای رسیدن به اهداف سرمایه گذاری خود باشد زیرا تأثیرات ترکیب حتی عمیق تر است. این امر به این دلیل است که شما در حال بدست آوردن بازده سالانه در سرمایه گذاری اصلی خود و همچنین تمام کمک هایی که در کل دوره انجام می دهید ، درآمد کسب می کنید.

با استفاده از همان نمونه ای که در بالا ارائه دادیم ، بگذارید فرض کنیم این سرمایه گذار اکنون 100 دلار به طور منظم در ماه برای کل دوره کمک می کند.

از نمودار زیر می بینید که این سرمایه گذاری 10،000 دلاری اکنون به بیش از 122،000 دلار افزایش یافته است ، که بیش از سه برابر بیشتر از نمونه کارها سرمایه گذار است که هیچ مشارکت منظم نداشته است.

منبع: ماشین حساب علاقه مرکب - moneysmart. gov. au

سلب مسئولیت: توجه داشته باشید که نمودار ارائه شده پیش بینی نیست و هیچ سرمایه گذاری خاصی را نشان نمی دهد. نمونه های قوطی در نظر گرفته نشده است که تنها منبع اطلاعات شما در هنگام تصمیم گیری مالی باشد و در صورت نیاز به مشاوره ، باید از مشاوره مالی دارای مجوز استفاده کنید.

درباره نویسنده

مارتین دین ، ASX

مارتین دین مدیر ، متخصصان محصول سرمایه گذاری در ASX است.