چگونه می توان سهام ثروتمند را در سال 2022 دریافت کرد (راهنمای گام به گام جدید)

افشای اطلاعات: این پست ممکن است جبران خسارت از شرکای ذکر شده از طریق مشارکتهای وابسته ، بدون هیچ هزینه ای برای شما دریافت کند. این بر رتبه های ما تأثیر نمی گذارد ، و عقاید خود ماست. اینجا بیشتر بدانید

منبع اصلی ایجاد ثروت در آمریکا چیست؟

در حقیقت ، نزدیک به 70 ٪ از سودهای ثروت حاصل از 1. 5 سال گذشته توسط فوق العاده سفیدی از بازار سهام حاصل شد.

و در پست امروز ، من به شما نشان خواهم داد که چگونه سهام را ثروتمند کنید تا بتوانید مانند 1 ٪ برتر ثروت بسازید.

در این مقاله

بیا شروع کنیم.

Sneak Peek: ابزارهای برتر سرمایه گذاری در بورس

بهترین انتخاب سهام برای مبتدیان

مشاور سهام احمق Motley

خدمات پرچمدار Motley Fool ، مشاور سهام یک منبع آنلاین برای تحقیقات سهام و توصیه های مربوط به تازه واردان و سرمایه گذاران باتجربه است.

بهترین ابزار تحقیقات بازار سهام

به دنبال آلفا

آیا می توانید سهام ثروتمند را بدست آورید؟

بله ، می توانید سهام ثروتمند را بدست آورید. سرمایه گذاری در بورس اوراق بهادار روشی اثبات شده برای ایجاد ثروت است اما شامل مواردی مانند سرمایه گذاری مداوم ، عدم فروش در طول نوسانات بازار و نگه داشتن سهام برای طولانی مدت است.

چگونه می توان سهام را ثروتمند کرد

ثروتمند شدن از سهام نیاز به نقشه راه گام به گام دارد.

این نقشه راه به عنوان پایه و اساس شما به عنوان پایه و اساس در بازار سهام شروع می شود.

همچنین درک تحمل ریسک شما ، ایجاد یک نمونه کارها متنوع و نگه داشتن سرمایه گذاری برای طولانی مدت بسیار مهم است.

بنابراین اگر می خواهید در بازار سهام ثروتمند شوید ، این مراحل را دنبال کنید:

1. اصول اولیه بازار سهام را درک کنید

اولین قدم درک اصول بازار سهام است.

به عنوان مثال ، شما باید راحت باشید:

• بی ثباتی
• سرمایه گذاری بلند مدت
• به طور مداوم سرمایه گذاری می کند

بازار سهام حیوان خاص خود است - و اگر می خواهید با سرمایه گذاری ثروتمند شوید ، باید اصول را درک کنید.

توجه: شما به یک میلیونر بازار سهام یک شبه تبدیل نخواهید شد. با این حال ، اگر چندین دهه سرمایه گذاری کنید ، شانس به نفع شما بسیار است.

اگر یک سرمایه گذار مبتدی هستید و به سادگی می خواهید کارشناسان تحقیق را برای شما انجام دهند ، سپس مشاور سهام Motley Fool را بررسی کنید.

مشاور سهام Motley Fool یک منبع آنلاین است که توصیه های سهام را برای انواع سرمایه گذاران ارائه می دهد.

این در طی 20 سال گذشته از صندوق شاخص S& P 500 3X بهتر عمل کرده است!

انتخاب سهام مشاور سهام از سال 2002 322 ٪ در مقابل بازده S& P 500 از 123 ٪ در مدت مشابه بازگشت.

و بهتر می شود:

تاکنون 165 سهام سهام بیش از 100 ٪ بازگشت:

در حالی که همه سهام برنده نیست ، در اینجا مواردی وجود دارد که با اشتراک مشاور سهام Motley Fool پیدا خواهید کرد:

• انتخاب سهام را شروع کنید تا به عنوان پایه و اساس نمونه کارها خود خدمت کنید
• 2 انتخاب ماهانه ماهانه توسط مشاوران خبره توصیه می شود
• دسترسی به "بهترین خریدهای اکنون" ، که به شما انتخاب برتر سهام جامعه می دهد
• دسترسی به ده ها گزارش سهام ایجاد شده توسط کارشناسان برای کمک به شما در درک بهتر نمونه کارها سرمایه گذاری خود

هنگامی که درک بهتری از بازار سهام داشته باشید ، در دانستن اینکه بازار بالا و پایین می رود ، به دنبال چه چیزی باشید و به دنبال آن باشید ، ثروتمند شدن از سهام آسان تر از آنچه فکر می کنید خواهد بود.

2. بودجه سرمایه گذاری ایجاد کنید

در اینجا ترفندی است که من هنگام کار در دنیای سرمایه گذاری شرکت ها یاد گرفتم:

سرمایه گذاری های خود را به عنوان بخشی از هزینه های ماهانه خود فکر کنید.

به عبارت دیگر ، سرمایه گذاری های ماهانه (یا هفتگی) خود را در بودجه ماهانه خود شروع کنید.

هنگامی که بودجه سرمایه گذاری خود را شروع می کنید ، در واقع می توانید با گذشت زمان چقدر پول کمک کرده اید.

این یک ابزار بسیار قدرتمند است

بنابراین چگونه بودجه سرمایه گذاری ایجاد می کنید؟

بارگیری نرم افزار بودجه بندی مانند YNAB (با نام مستعار شما به بودجه نیاز دارید)

بودجه با YNAB محدود کننده نیست. این انعطاف پذیر و متناسب با اولویت های شما است ، نه راه دیگر.

YNAB ابزارهایی را به شما می دهد تا درک کنید که در حال حاضر در کجا هستید و برای رسیدن به اهداف مالی خود چه کاری باید انجام دهید.

باز هم ، اگر در مورد ردیابی امور مالی و سرمایه گذاری های خود جدی هستید ، YNAB در حال بودجه جادو است.

خواندن توصیه شده: بررسی ynab

3. تحمل ریسک خود را تعیین کنید

قدم بعدی درک این است که با پول خود در بورس سهام چقدر می توانید ریسک کنید.

در زیر یک نمای کلی از طیف ریسک سرمایه گذار آورده شده است:

- نمی تواند نوسانات بورس سهام را تحمل کند

- به اوراق قرضه بیشتری نسبت به سهام نیاز دارد

- به طور معمول یک نمونه کارها 40/60 یا 50/50

- با نوسانات خفیف خوب است

- ممکن است ترکیبی سالم از سهام و اوراق قرضه بخواهد

- به طور معمول یک نمونه کارها 60/40

- یک افق زمانی سرمایه گذاری طولانی دارد

- به نوسانات بازار اهمیتی نمی دهد

- به طور معمول یک نمونه کارها 90/10 یا 100/0

درک تحمل ریسک خود زمانی است که واقعاً باید به خود گوش دهید.

اگر فکر نمی کنید که می توانید شب بخوابید زیرا نمونه کارها شما 30 ٪ تا 50 ٪ از ارزش آن را از دست داده است ، ممکن است شما یک سرمایه گذار متوسط یا حتی محافظه کار باشید.

مثال دیگر این است که اگر فکر می کنید برای زندگی بازنشستگی راحت به پول زیادی احتیاج دارید ، ممکن است مجبور شوید سطح ریسک خود را افزایش دهید تا بتوانید پاداش های بالقوه بالاتری کسب کنید.

4- ایجاد یک استراتژی سرمایه گذاری

بدون پایه و اساس محکم ، خانه ای در حال فروپاشی خواهد بود.

همین مورد در مورد استراتژی سرمایه گذاری شما نیز پیش می رود.

استراتژی سرمایه گذاری شما پایه و اساس است که به شما کمک می کند تصمیم بگیرید که چه زمانی و نباید سرمایه گذاری کنید.

یک استراتژی به شما کمک می کند تا بر اساس احساسات از تصمیم گیری های سرمایه گذاری خودداری کنید.

در اینجا مواردی وجود دارد که استراتژی سرمایه گذاری شما را تشکیل می دهند:

سرمایه گذاری منفعل در مقابلسرمایه گذاری فعال

اول ، درک اینکه آیا شما یک سرمایه گذار فعال یا منفعل هستید بسیار مهم است:

• سرمایه گذار فعال - هدف این است که با قرار دادن معاملات مکرر ، بازار را شکست دهید
• سرمایه گذار منفعل-هدف این است که با استفاده از یک استراتژی خرید و نگهدارنده با بازار انجام دهید

در حالی که سرمایه گذاری فعال و تجارت روزانه ممکن است سکسی و جذاب به نظر برسد ، در واقع ثابت شده است که استراتژی سرمایه گذاری کمتری با گذشت زمان است.

به عنوان مثال ، درصد وجوهی که به طور فعال مدیریت شده اند را که نتوانستند بازار را شکست دهند ، بررسی کنید:

بله ، وجوه با مدیریت فعال می توانند از بازار سهام بهتر عمل کنند - اما به طور معمول فقط در کوتاه مدت است.

در دراز مدت ، این صندوق های با مدیریت فعال به طور کلی نتوانسته اند از این شاخص بهتر عمل کنند.

این هزینه ها ، به نوبه خود ، به سود کلی شما نیز می خورند.

سرمایه گذاری منفعل کمتر استرس زا ، کم هزینه تر است و رویکرد بلند مدت آن یک استراتژی اثبات شده برای ایجاد ثروت بوده است.

سرمایه گذار فنی در مقابلسرمایه گذار اساسی

دوم ، شما همچنین می خواهید نگاهی دقیق تر به این که آیا شما یک سرمایه گذار فنی یا اساسی هستید:

• سرمایه گذار فنی - شما روی خود سهام تمرکز می کنید و سعی می کنید حرکات قیمت آینده را بر اساس داده های تاریخی ارائه دهید
• سرمایه گذار بنیادی-شما یک سرمایه گذار بلند مدت هستید و به طور کلی روی اقتصاد تمرکز می کنید. شما به رانندگان مالی اقتصاد نگاه می کنید

اگر یک معامله گر یا یک معامله گر نوسان هستید و به دنبال دستاوردهای کوتاه مدت هستید ، تجزیه و تحلیل فنی برای شما مناسب است.

اگر یک سرمایه گذار بلند مدت هستید و می خواهید شرکت های کم ارزش را برای طولانی مدت خریداری و نگهداری کنید ، پس از آن استفاده از رویکرد تجزیه و تحلیل اساسی را برای ساختن ثروت خود در نظر بگیرید.

خودتان این کار را انجام دهید در مقابلاستخدام یک مشاور

سوم ، شما می خواهید نوع مشاور سرمایه گذاری را که می خواهید استخدام کنید (در صورت وجود!) در نظر بگیرید.

من از دنیای مدیریت سرمایه گذاری خودم ، به شما توصیه می کنم که یک مشاور سرمایه گذاری وفاداری را استخدام کنید.

تعریف وفاداری: یک وفاداری کسی است که طبق قانون موظف است آنچه را که به نفع مطلق شما است انجام دهد.

بنابراین طبق قانون ، وفاداران ممنوع هستند که محصولاتی را که متناسب با استراتژی مالی شما نیستند ، بفروشند.

افراد غیر فیدر ممکن است محصولاتی را به شما بفروشند که برای شما بهترین نیستند-اما این محصولات کمیسیون های بالایی کسب می کنند.

CFP (R) وفاداران هستند و هنگام برنامه ریزی مالی استاندارد طلا هستند.

اگر تصمیم دارید با یک مشاور مالی بروید ، من اکیداً توصیه می کنم WiserAdvisor را بررسی کنید.

5. سرمایه گذاری در صندوق های شاخص

صندوق های فهرست یک فهرست را ردیابی می کنند (مانند S& P 500). آنها هرگز سعی نمی کنند بازار را مورد ضرب و شتم قرار دهند ، هزینه کم دارند و منفعلانه مدیریت می شوند.

به عنوان مثال ، اگر صندوق شاخص S& P 500 را خریداری می کنید ، 1 صندوق خریداری می کنید ، اما این 1 صندوق در 500 شرکت در S& P 500 سرمایه گذاری می کند.

پس فایده شما چیست؟

شما متنوع می شوید - که برای یک نمونه کارها موفق بسیار مهم است.

در اینجا لیستی از مزایای دیگری که از سرمایه گذاری در صندوق های فهرست دریافت می کنید آورده شده است:

• کم هزینه
• بازده بالا
• کارآمد
• تنوع
• منفعلانه

و بهتر می شود:

اگر روی بلند مدت متمرکز شده اید ، سرمایه گذاری شاخص یک استراتژی اثبات شده برای ایجاد ثروت است.

در واقع ، احتمال یک صندوق فعال در حال ضرب و شتم بازار را بررسی کنید:

همانطور که مشاهده می کنید ، یک صندوق با مدیریت فعال شانس ضعیفی در بازده بازار دارد.

یکی از دلایلی که از صندوق های شاخص بهتر از صندوق های فعال استفاده می شود ، به هزینه هایی که شارژ می شود کاهش می یابد.

بیشتر صندوق های مدیریت شده فعال 1 ٪ یا بیشتر را شارژ می کنند ، در حالی که صندوق های شاخص اغلب 0. 05 ٪ یا کمتر را شارژ می کنند.

در دراز مدت ، این می تواند تفاوت بزرگی ایجاد کند.

بنابراین چگونه می توانید در صندوق های فهرست سرمایه گذاری کنید؟

اگر یک سرمایه گذار مبتدی هستید ، Acos را بررسی کنید

بلوط

دلیل اینکه من Acos را خیلی دوست دارم - به خصوص برای سرمایه گذاران مبتدی - به این دلیل است که می توانید فقط با 5 دلار سرمایه گذاری کنید.

پس از سرمایه گذاری 5 دلار اول خود ، می توانید به طور همزمان با چند سنت سرمایه گذاری کنید.

این همه چیز در مورد قوام است: مهم نیست که چقدر سرمایه گذاری می کنید ، مهم این است که شما اغلب سرمایه گذاری می کنید.

و Acos به شما امکان می دهد فقط همین کار را انجام دهید - در صندوق های شاخص با سادگی سرمایه گذاری کنید.

6. خرید و فروش سهام انفرادی

خرید و فروش سهام انفرادی به شما امکان می دهد بازده بسیار بالاتری کسب کنید.

خرید و فروش سهام فردی خطر بسیار بیشتری دارد ، به خصوص اگر نمی دانید به دنبال چه چیزی باشید.

به همین دلیل توصیه می کنم به دنبال آلفا بپیوندید

به دنبال آلفا

جستجوی آلفا یکی از بهترین سیستم عامل های تحقیقاتی سهام در آنجا است و می تواند به شما کمک کند تا قبل از شروع سرمایه گذاری در سهام شخصی ، شماره ها را خرد کنید.

در اینجا مزایای دیگری برای سرمایه گذاری در سهام فردی وجود دارد:

• مایع
• سهام کسری را بخرید
• بازده بالقوه بالاتر
• با مالیات بیشتر از وجوه متقابل

در صورت انتخاب سهام مناسب می توانید از سرمایه گذاری ثروتمند شوید.

فقط به یاد داشته باشید که در مواقع بی ثبات آرام باشید. عجله نکنید که با وحشت بفروشید.

خواندن توصیه شده: به دنبال بررسی آلفا

7. برای طولانی مدت خرید و نگه دارید

زمان بندی بازار سکسی و هیجان انگیز به نظر می رسد ، اما می تواند به نمونه کارها شما آسیب برساند.

حتی اگر نوسانات بازار در کوتاه مدت به شما آسیب برساند ، روی اهداف بلند مدت خود متمرکز شوید زیرا از دست دادن فقط 10 روز بهترین در بورس می تواند به ثروت کلی شما آسیب برساند.

البته مزایای دیگری برای خرید و برگزاری نیز وجود دارد ، مانند:

• افزایش راندمان مالیاتی
• سود سهام اضافی را جمع کنید

اگر شما یک سرمایه گذار سود سهام هستید و ترجیح می دهید در سهام با سود سهام بالا سرمایه گذاری کنید ، خرید و نگه داشتن بهترین شرط بندی شماست.

با کسب سود سهام ، می توانید آن درآمد را دوباره سرمایه گذاری کرده و سبد سهام خود را بسازید.

و از منظر مالیاتی ، نگه داشتن سرمایه گذاری های خود به جای فروش آنها در طی چند ماه از خرید ، می تواند بدهی مالیاتی پایان سال شما را نیز کاهش دهد.

8. به طور مداوم سرمایه گذاری کنید

در اینجا راز ثروتمند شدن از سهام است: به طور مداوم سرمایه گذاری کنید.

اگر بازارها بالا ، پایین و یا به صورت جانبی هستند ، فقط در یک برنامه تعیین شده سرمایه گذاری کنید (خواه این هفتگی ، دو هفته ، ماهانه و غیره باشد).

و حتی یک استراتژی سرمایه گذاری وجود دارد که به شما کمک می کند دقیقاً چنین کاری انجام دهید.

این به طور متوسط هزینه دلار نامیده می شود و همچنین توسط جوانب مثبت استفاده می شود.

به جای سرمایه گذاری مبلغ پول ، مبلغ کمی پول را در طی یک دوره طولانی سرمایه گذاری می کنید.

این بدان معنی است که شما می توانید سرمایه گذاری کنید که قیمت ها هم بالاتر و هم پایین تر باشند - و با گذشت زمان ، این استراتژی به پول شما کمک می کند تا بیشتر پیش برود.

می توانید یک برنامه DCA را مستقیماً از برنامه سرمایه گذاری خود تنظیم کنید.

یکی از بهترین برنامه های سرمایه گذاری که به شما در DCA کمک می کند ، بلوط است.

Acos حتی دارای ویژگی ای است که معاملات شما را به نزدیکترین دلار می رساند و تغییر در سبد حساب سرمایه گذاری شما را سرمایه گذاری می کند.

البته ، شما باید کارت اعتباری یا بدهی خود را به حساب ACORNS خود پیوند دهید تا ACORNS بتواند معاملات شما را کنترل کند.

اگر هدف شما سرمایه گذاری ثروتمند و تبدیل شدن به میلیونر بورس سهام است ، پس هر دلار حساب می شود.

جایزه: از یک استراتژی مالیاتی مؤثر استفاده کنید

شما می توانید با سرمایه گذاری ثروتمند شوید - اما حتماً یک استراتژی مالیاتی مناسب را در نظر بگیرید.

باور کنید یا نه ، مالیات می تواند نقش مهمی در تعیین موفقیت کلی سرمایه گذاری شما - یا عدم موفقیت داشته باشد.

در اینجا مواردی وجود دارد که باید در نظر داشته باشید:

• اگر در حال سرمایه گذاری در یک حساب معوق مالیاتی هستید (مانند IRA یا 401k) ، در صورت فروش سهام دیگر نیازی به نگرانی در مورد مالیات نخواهید داشت-فقط هنگام برداشت پول ، فقط مالیات می پردازید
• اگر در حساب های فردی یا مشترک سرمایه گذاری می کنید ، باید در سال خرید یا فروش سهام نگران مالیات باشید

هنگامی که سهام ، صندوق متقابل ، ETF و غیره را با سود می فروشید ، باید مالیات بر سود سرمایه را بپردازید.

2 نوع مالیات سود سرمایه وجود دارد:

• سود سرمایه کوتاه مدت-ارزیابی شده در سرمایه گذاری های کمتر از 1 سال و شما مالیات بر درآمد منظم را برای هرگونه سود سرمایه کوتاه مدت پرداخت می کنید
• سود سرمایه بلند مدت-تا زمانی که سرمایه گذاری خود را برای 1+ سال نگه دارید ، مالیات کمتری نسبت به مالیات سود سرمایه کوتاه مدت پرداخت می کنید

برداشت از دست دادن مالیاتی زمانی است که شما با فروش سایر سرمایه گذاری ها با فروش سایر سرمایه گذاری ها با ضرر ، سرمایه گذاری های استراتژیک را می فروشید.

با جبران سود سرمایه با ضرر سرمایه ، شما اساساً صورتحساب مالیاتی خود را کاهش می دهید.

اکنون ، استراتژی برداشت مالیات از دست دادن مالیات بسیار پیشرفته است ، بنابراین اگر یک سرمایه گذار مبتدی هستید ، ممکن است بخواهید آن را در Protment Prots واگذار کنید تجارت با گزینه‌‌های باینری...