بازده متوسط هندسی

فرمول میانگین بازده هندسی (همچنین به عنوان میانگین بازده هندسی نیز شناخته می شود) راهی برای محاسبه میانگین نرخ بازده سرمایه گذاری است که در طی چندین دوره پیچیده می شود. به عبارت ساده ، میانگین بازده هندسی علاقه مرکب را در تعداد دوره ها در نظر می گیرد.

این بدان معنی است که میانگین بازده هندسی اندازه گیری بهتری از میانگین بازده سرمایه گذاری نسبت به بازده متوسط حسابی است که به سادگی بازده برای هر دوره را به هم اضافه می کند و آنها را بر اساس تعداد دوره ها تقسیم می کند.

میانگین بازده حسابی بازده واقعی سرمایه گذاری را بیش از حد خواهد کرد و فقط باید برای دوره های زمانی کوتاه تر استفاده شود.

در صورت نیاز به مقایسه بازده در مدت زمان طولانی ، میانگین بازده هندسی (GAR) فرمول بهتری است که ترتیب بازده و اثر ترکیب را به خود اختصاص می دهد.

فرمول میانگین بازگشت هندسی

• r = نرخ بازده
• n = تعداد دوره ها

موارد فوق متداول ترین فرمول هندسی متوسط است ، با استفاده از نماد ریشه مربع با ریشه نهم نرخ ها. من شخصاً استفاده از ریشه نهم هنگام محاسبه GAR را دشوار می کنم و بیان فرمول زیر را ترجیح می دهم:

فرمول میانگین بازده هندسی برای سرمایه گذاران که به دنبال مقایسه "سیب به سیب" هستند ، در هنگام بررسی چندین گزینه سرمایه گذاری مشابه ، مفید است و به طور خاص برای سرمایه گذاری های پیچیده استفاده می شود.

این امکان را به شما می دهد تا بازده دوره برگزاری را محاسبه کنید ، که این کل بازده سرمایه گذاری در طی چندین دوره است.

هندسی میانگین بازده مثال

جنیفر 5000 دلار در بازار پول سرمایه گذاری کرده است که در سال اول 10 ٪ درآمد ، 6 ٪ در سال دو و 2 ٪ در سال سه.

اگر می خواهید این کار را با استفاده از میانگین بازده حساب محاسبه کنید ، نرخ ها را به هم اضافه می کنید و آنها را به سه تقسیم می کنید و به طور متوسط 6 ٪ به شما می دهد. با استفاده از این روش ، تعادل پایان 6 ٪ در سال به مدت سه سال 5،955. 08 دلار خواهد بود.

بیایید نگاهی به فرمول میانگین بازگشت هندسی بیندازیم و ببینیم که چگونه مقایسه می شود:

با استفاده از فرمول میانگین بازده هندسی ، نرخ در واقع 5. 95 ٪ است و نه 6 ٪ همانطور که با روش میانگین بازگشت حساب بیان شده است. بازده کل با استفاده از روش دقیق تر 5،946. 66 دلار خواهد بود که این تفاو ت-8. 42 دلار است.

اکنون ، این ممکن است یک مقدار بی اهمیت در مثال نشان داده شده باشد ، اما به راحتی می توان دریافت که با سرمایه گذاری های بزرگتر و تعداد بیشتری از دوره های ترکیبی ، تفاوت بین دو روش می تواند به طور قابل توجهی بزرگتر باشد.

تجزیه و تحلیل بازده متوسط هندسی

میانگین هندسی را می توان به عنوان میانگین هندسی ، نرخ رشد سالانه مرکب یا نرخ بازده زمانی زمان نام برد. این میانگین نرخ بازده برای مجموعه ای از مقادیر است که با استفاده از محصولات اصطلاحات محاسبه می شود.

به عبارت دیگر ، میانگین هندسی مقادیر مختلفی (نرخ بازده) می گیرد ، همه آنها را با هم ضرب می کند و آنها را به قدرت 1/nth می رساند.

بدون اینکه بیش از حد در علفهای هرز با ریاضی قرار بگیرید ، محاسبه با اعداد کمی بسیار ساده است.

بیایید بگوییم که نرخ ها 2 ٪ و 8 ٪ است. اگر 2 و 8 را با هم ضرب کنید (16) ، ریشه مربع را بگیرید (که در این حالت قدرت 1/2 است زیرا فقط 2 عدد وجود دارد) ریشه مربع 4 است.

با این حال ، بهترین استفاده از میانگین بازده هندسی در دوره های زمانی طولانی تر است ، این بدان معنی است که نرخ های بسیار بیشتری ترکیب می شوند. این باعث می شود محاسبه بدون استفاده از ماشین حساب خاص یا صفحه گسترده اکسل کاملاً پیچیده باشد.

یکی از اصلی ترین مزایای استفاده از بازده متوسط هندسی این است که به مبلغ سرمایه گذاری احتیاج ندارد. این محاسبه با استفاده از ارقام برگشتی خود کار می کند.

به همین دلیل هنگام نگاه به گزینه های مختلف سرمایه گذاری ، به عنوان مقایسه "سیب به نمونه" شناخته می شود.

نتیجه گیری میانگین بازده هندسی

هنگام کار با میانگین بازگشت هندسی ، نکات زیر ارزش دارد که به عنوان یک بازپرداخت سریع از آنچه در آن است ، چرا استفاده می شود و چگونه از آن استفاده کنید ، در نظر داشته باشید:

• این یک نرخ بازده متوسط برای یک سری از مقادیر با استفاده از محصولات اصطلاحات است
• در مدت زمان طولانی تر ، این یک اندازه گیری بسیار بهتر از میانگین بازده حسابی است زیرا ترکیب را در نظر می گیرد
• میانگین بازده حسابی میانگین را بیش از حد بیش از حد خواهد کرد
• این یک مقایسه "سیب به نمونه" را هنگام جستجوی گزینه های مختلف سرمایه گذاری ارائه می دهد

ماشین حساب بازده متوسط هندسی

می توانید از ماشین حساب بازده متوسط هندسی در زیر استفاده کنید تا میانگین خود را تا 10 دوره انجام دهید.

تعداد دوره ها نرخ 1 (٪) نرخ 2 (٪) نرخ 3 (٪) نرخ 4 (٪) نرخ 5 (٪) نرخ 6 (٪) نرخ 7 (٪) نرخ 8 (٪) نرخ 9 (٪) رتبه 10 (٪) بازده متوسط هندسی

متداول

1. بازده متوسط هندسی چیست؟

بازده متوسط هندسی نرخ بازده است که با گرفتن محصول تمام نرخ ها و سپس تنظیم آن بر روی قدرت 1/nth محاسبه می شود. این اجازه می دهد تا دوره های ترکیبی بدون نیاز به مبلغ سرمایه گذاری.

2. چرا میانگین بازده هندسی مفید است؟

بازده متوسط هندسی برای مقایسه گزینه های مختلف سرمایه گذاری بدون نیاز به دانستن ارزش هر یک مفید است. همچنین یک مقایسه "سیب به سیب" را ارائه می دهد ، که هنگام بررسی سرمایه گذاری های ارزی در جایی که امکان بیان تمام ارزش ها به دلار آمریکا وجود ندارد ، مفید است.

3. تفاوت بین میانگین بازگشت و بازده متوسط هندسی چیست؟

تفاوت اصلی این است که میانگین بازده حسابی در هنگام وقوع ترکیب ، میانگین بازده را بیش از حد بیش از حد می کند. این بدان معنی است که در زمانی که چندین دوره از ترکیب وجود دارد ، بازنمایی دقیقی از بازده ارائه نمی دهد. همچنین بازده منفی را در نظر نمی گیرد که می تواند بر کل میانگین تأثیر بگذارد.

4- چه زمانی باید از بازده متوسط هندسی استفاده کنم؟

میانگین بازده هندسی در طی چند سال که در آن دوره هایی از ترکیب وجود دارد ، به بهترین وجه استفاده می شود. این برای خصوصیات سرمایه گذاری کوتاه مدت که هیچ دوره ای از ترکیب ندارند ، مناسب نیست ، بنابراین استفاده از حسابی مناسب تر است.

5- بازده متوسط هندسی چگونه محاسبه می شود؟

بازده متوسط هندسی را می توان با استفاده از یک ماشین حساب خاص یا صفحه گسترده اکسل یافت. محاسبه مستلزم آن است که اصطلاح مقادیر با هم ضرب شده و سپس بر روی قدرت 1/nth تنظیم شود.

فرمول بازده متوسط هندسی عبارت است از: gar = ((1+r1) × (1+r2) ×. (1+)) 1/n −1

مطالب مرتبط

• طرح پایدار 401 (k)
• سرمایه گذاری پایدار
• سرمایه گذاری مبانی
• واژه نامه بازنشستگی
• بهترین برنامه های بازنشستگی
• مدیر ثروت در مقابل مشاور مالی

در وبینار بعدی ما شرکت کنید

به سرمایه گذاری پایدار بعدی ما 101 وبینار بپیوندید ، گزینه های DIY مورد علاقه ما را بدست آورید و نحوه ساخت اوراق بهادار خود را طی کنید.

خبرنامه ما را دریافت کنید

با ما عمیق تر بروید و تأثیرات احتمالی تغییرات آب و هوا بر روی سرمایه گذاری مانند حساب بازنشستگی خود را بررسی کنید.

به خبرنامه بپیوندید

با یک انسان صحبت کنید

پیوستن به یک سرویس سرمایه گذاری جدید می تواند ارعاب کننده باشد. ما برای شما اینجا هستیم. در زیر کلیک کنید تا یک سوال برای ما ایمیل بفرستید یا یک تماس سریع رزرو کنید.

خدمات مشاوره ارائه شده توسط Carbon Collection Investment LLC ("مجموعه کربن") ، یک مشاور سرمایه گذاری ثبت شده توسط SEC. یک نسخه از بیانیه افشای کتبی کربن جمع آوری کربن در مورد فعالیت های تجاری ، خدمات و هزینه های کربن مجموعه در مشاور سرمایه گذاری عمومی SEC در دسترس استوب سایت - www.adviserinfo. sec. gov یا اسناد حقوقی ما در اینجا.

مقالات و مطالب پشتیبانی تحقیقاتی موجود در این سایت آموزشی است و در نظر گرفته نشده است که سرمایه گذاری یا مشاوره مالیاتی باشد. Carbon Collective هیچ گونه نمایندگی یا ضمانتی راجع به صحت ، به موقع بودن ، مناسب بودن ، کامل بودن یا ارتباط هرگونه اطلاعاتی که توسط هر شخص ثالث غیرمجاز تهیه شده است ، چه در وب سایت Carbon Collective یا در اینجا گنجانیده شده باشد ، ارائه نمی دهد و هیچ مسئولیتی در این زمینه ندارد. تمام این اطلاعات فقط برای اهداف راحتی ارائه می شود و کلیه کاربران آن باید بر این اساس هدایت شوند.

سرمایه گذاری در اوراق بهادار: نه بیمه شده FDIC • ضمانت بانکی • ممکن است ارزش خود را از دست بدهد. سرمایه گذاری در اوراق بهادار شامل خطرات است و همیشه در هنگام سرمایه گذاری در اوراق بهادار پتانسیل از دست دادن پول وجود دارد. قبل از سرمایه گذاری ، اهداف سرمایه گذاری و هزینه ها و هزینه های کربن را در نظر بگیرید. خدمات مشاوره ای مبتنی بر اینترنت کربن مجموعه برای کمک به مشتریان در دستیابی به اهداف مالی گسسته طراحی شده است. آنها در نظر گرفته نشده اند که مشاوره جامع مالیاتی یا برنامه ریزی مالی را با توجه به هر جنبه ای از وضعیت مالی مشتری ارائه دهند و سرمایه گذاری های خاصی را که مشتریان در جای دیگر در اختیار دارند ، شامل نشوند. برای اطلاعات بیشتر ، به فرم ما CRS ، فرم ADV قسمت 2 و سایر افشای مراجعه کنید. عملکرد گذشته نتایج آینده را تضمین نمی کند ، و احتمال نتایج سرمایه گذاری از نظر ماهیت فرضی است. پیشنهاد ، درخواست پیشنهاد یا مشاوره برای خرید یا فروش اوراق بهادار در حوزه های قضایی که در آن جمع آوری کربن ثبت نشده است ، نیست.

© 2023 شرکت جمعی کربن. کلیه حقوق محفوظ است.

واقعیت بررسی شد

شرکای جمعی کربن با کارشناسان مالی و آب و هوا برای اطمینان از صحت محتوای ما.

تیم داوران ما متخصصانی با سالها تجربه در زمینه های دارایی شخصی و آب و هوا مستقر شده اند.

آنها در نشریات مالی برتر مانند رویترز ، Axios ، AG Funder News ، Bloomberg ، MarketWatch ، Yahoo! کمک کرده اند. امور مالی و بسیاری دیگر.

این تیم از متخصصان به کربن جمع آوری می کنند بالاترین سطح دقت و حرفه ای ممکن را حفظ می کند.

چرا به جمع کربن اعتماد کنید

Carbon Collective اولین مشاور سرمایه گذاری آنلاین است که 100 ٪ در حل تغییرات آب و هوایی متمرکز شده است. ما معتقدیم که سرمایه گذاری پایدار فقط یک راه حل مهم آب و هوایی نیست بلکه یک روش هوشمندانه برای سرمایه گذاری است.

ما از شیوه های روزنامه نگاری اخلاقی پیروی می کنیم ، که شامل ارائه اطلاعات بی طرفانه و استناد به منابع قابل اعتماد و نسبت داده شده است. بخش عمده ای از تحقیقات ما از سازمان های پیشرو در فضای آب و هوا ، مانند Drawdown Project و آژانس انرژی بین المللی (IEA) انجام می شود.

هدف ما ارائه توضیحات قابل درک و جامع در مورد موضوعات آب و هوا و امور مالی است.

کادر نویسندگی و سرمقاله ما تیمی از متخصصان هستند که دارایی های مالی پیشرفته ای دارند و برای اکثر نشریات مهم رسانه های مالی نوشته اند. کار ما به طور مستقیم توسط سازمان هایی از جمله MarketWatch ، Bloomberg ، Axios ، TechCrunch ، Forbes ، Nerdwallet ، Greenbiz ، رویترز و بسیاری دیگر ذکر شده است.

ما در تلاش هستیم تا خوانندگان را با واقعی ترین و مطمئن ترین اطلاعات مربوط به تأمین مالی آب و هوا برای کمک به آنها در تصمیم گیری آگاهانه توانمند کنیم.< SPAN> ما از شیوه های روزنامه نگاری اخلاقی پیروی می کنیم ، که شامل ارائه اطلاعات بی طرفانه و استناد به منابع قابل اعتماد و نسبت داده شده است. بخش عمده ای از تحقیقات ما از سازمان های پیشرو در فضای آب و هوا ، مانند Drawdown Project و آژانس انرژی بین المللی (IEA) انجام می شود.