مشخصات سرمایه گذار شما:

انتخاب سرمایه گذاری در پورتفولیوی شما تاثیر قابل توجهی بر توانایی شما در انجام پروژه هایتان خواهد داشت.

• پرتفویی که بیش از حد محافظه کارانه باشد، بازدهی بسیار پایین را ارائه می دهد.
• یک سبد بیش از حد تهاجمی باعث می شود دوره های بی ثباتی را تجربه کنید، که ممکن است استرس زا باشد و شما را وادار به فروش در بدترین زمان ممکن کند.

در fdp، ما سبد بهینه را برای هر مشتری بر اساس یک فرآیند ساختاریافته و دقیق شناسایی می کنیم.

هدف خود را مشخص کنید

بازنشستگی رایج ترین هدف است، اما می بینیم که سرمایه گذاران می توانند بیش از یک هدف داشته باشند. بنابراین، ما باید اهمیت هر یک را، هم از نظر کیفی (ترتیب اهمیت) و هم از نظر کمی (هزینه واقعی) تعیین کنیم.

ماهیت بازارها را درک کنید

اصل اساسی این است که هر سرمایه گذاری در بازار سهام مستلزم ریسک است. این ریسک بازار سهام می تواند منجر به کاهش ارزش پرتفوی شما شود.

هرچه با ریسک راحت تر باشید، بازده بلندمدت بالقوه شما بالاتر خواهد بود. با در نظر گرفتن این موضوع، ضروری است که از نمایه سرمایه گذار خود منحرف نشوید.

به ریسک واکنش نشان دهید

دو عامل در تعیین سبد بهینه شما کلیدی هستند.

• اولین مورد ظرفیت ریسک شما است. تعیین کمیت این عنصر نسبتاً آسان است.
• دوم سطح راحتی ریسک یا به عبارت ساده تر، بیزاری شما از از دست دادن پول است. این عامل نیز باید کمیت شود، اما اغلب اوقات آشفتگی است که سطح آسایش (یا ناراحتی) ریسک شما را نشان می دهد.

اگر ارزیابی این دو عامل متناقض باشد، نتیجه ای که نشان دهنده تمایل به ریسک کمتر است، باید مطلوب باشد. با این حال، حتماً با مشاور خود صحبت کنید تا نکات خاصی را روشن کنید و در نتیجه سبد خود را بهتر هماهنگ کنید.

به طور خلاصه، شما باید یک سبد سرمایه گذاری را انتخاب کنید که بازده بلندمدت بالقوه را به حداکثر برساند و در عین حال تحمل ریسک شما را منعکس کند.

مرحله اول: ظرفیت ریسک خود را مشخص کنید

افق سرمایه گذاری شما بر اساس تعداد سال هایی است که برای رسیدن به هدف مالی شما طول می کشد. حتی اگر سال دقیقی را که به هدفتان می رسید ندانید، ظرفیت ریسک شما مستقیماً با تعداد سال هایی که قبل از رسیدن به آن سرمایه گذاری می کنید، مرتبط است. هرچه افق سرمایه گذاری شما طولانی تر باشد، بهتر می توانید در محیط های آشفته حرکت کنید.

دارایی های قابل سرمایه گذاری شما (مثلاً به استثنای املاک شما) نیز باید در نظر گرفته شود. هر چه ارزش این دارایی ها بیشتر باشد، ظرفیت ریسک شما بیشتر است.

ظرفیت پس انداز شما یک عامل مهم است.

• اگر در یک دوره تجمع قوی قرار دارید ، غرق شدن در بازارها می تواند برای شما مطلوب باشد زیرا شما قادر خواهید بود با قیمت های پایین تر سرمایه گذاری مجدد کنید.
• برعکس ، اگر به درآمد مکرر نیاز دارید ، ریسک کردن برای شما دشوارتر خواهد بود زیرا در هنگام سقوط بازارها توانایی سرمایه گذاری مجدد را ندارید.

ثبات درآمد شما ظرفیت شما برای ریسک کردن را نشان می دهد.

• برای یک حرفه ای مستقر با درآمد پایدار ، تهیه بودجه ای که می توانند به آن بپردازند ، آسان تر است.
• علاوه بر این ، ظرفیت پس انداز یک سرمایه گذار در آغاز کار حرفه ای خود نامشخص تر است و حتی ممکن است آنها برای جبران کمبود موقت مجبور به پس انداز خود شوند.

دانش سرمایه گذاری شما به شما کمک می کند تا هنگام سرمایه گذاری ، ریسک درگیر را بهتر ارزیابی کنید. درک تفاوت در ریسک بین سهام و اوراق قرضه (یا هر امنیتی که توسط یک دولت یا یک موسسه مالی تضمین شده است ، مانند گواهینامه های تضمین شده سرمایه گذاری یا اوراق بهادار بدهی شرکت) مکان مناسبی برای شروع است. این دانش شما را قادر می سازد تا با نوسانات سرمایه گذاری های خود بهتر مقابله کنید زیرا می دانید که نوسانات بخشی از سرمایه گذاری در بورس سهام است.

مرحله دوم: سطح راحتی خود را با خطر نمونه کارها تعیین کنید

هدف سرمایه گذاری شما مهم است زیرا هدف نهایی سرمایه گذاری های شما را دیکته می کند.

• اگر حفاظت از سرمایه مهم باشد ، سرمایه گذاری های شما باید در درجه اول روی اوراق بهادار با ضمانت دولت متمرکز شوند ، با شاید چند اوراق قرضه شرکتی ، که بازده اندکی را ارائه می دهد.
• برعکس ، یک سرمایه گذار که هدف آن حداکثر رشد است ، بدون اینکه نگران نوسانات کوتاه مدت و میان مدت باشد ، قادر خواهد بود بازده بالقوه خود را به حداکثر برساند.

برای تکمیل مشخصات خود ، بررسی رفتار خود در رکودهای بازار مهم است. متحمل ضرر 2000 دلار در یک سبد ساختگی 10،000 دلاری ممکن است برای شما قابل قبول به نظر برسد ، اما اگر دارایی واقعی شما 800000 دلار با 160،000 دلار کاهش یابد ، این می تواند برای شما غیرقابل تحمل باشد.

چگونه واکنش نشان می دهید؟

• آیا به محض دیدن 10 ٪ افت در نمونه کارها خود با مشاور خود تماس می گیرید ، یا منتظر جلسه دوره ای خود هستید؟
• در رکود ، آیا با مشاور خود تماس می گیرید تا سریع بفروشید یا برعکس ، آیا مقداری پول نقد را که در حال حاضر در حاشیه دارید سرمایه گذاری می کنید؟

تجسم اوضاع با کمک نمودارهای بازده تاریخی که نقطه شروع ، نقطه پایان و نوسانات احتمالی را که ممکن است رخ دهد می تواند در تصمیم گیری صحیح بسیار مفید باشد.

سخت و شفافیت

فرایند پیچیده و دقیق برای تعیین مشخصات سرمایه گذار شما احتمال دستیابی به اهداف مالی شما و به دست آوردن حداکثر بازده را بر اساس تحمل ریسک شما بهینه می کند.

بدیهی است ، وضعیت شخصی یا حرفه ای شما به طور مداوم تکامل می یابد و در صورت بروز تغییرات اساسی ، مهم است که به مشاور خود اطلاع دهید تا مشخصات سرمایه گذار شما بر این اساس بررسی شود و در صورت لزوم تعدیل در سبد سرمایه گذاری شما انجام شود.