4 مرحله برای شروع سرمایه گذاری تأثیر

یکی از اهدا کنندگان خیریه وفاداری تجربه و نکات خود را به اشتراک می گذارد.

ساشا ربسی ، اهدا کننده خیریه وفاداری ، از طریق دادن خیرخواهانه خود بر ایجاد تغییر در ایجاد تغییر یافته بود. او به ویژه با سازمان های پشتیبان که زنان و دختران پیشرفته بودند ، درگیر بود. اما او شروع به تعجب کرد که آیا این فکر خیلی تنگ در مورد چگونگی تأثیرگذاری او است.

این زمانی است که او شروع به کشف سرمایه گذاری در تأثیرگذاری کرد - این عمل برای سرمایه گذاری های هدفمند است که ضمن ایجاد بازده مالی ، به دستیابی به مزایای اجتماعی و زیست محیطی کمک می کند. او مقدار کمی را در یک حساب کارگزاری کنار گذاشت و شروع به ضرب و شتم کرد.

در طول راه - از طریق مکالمه با همسالان و کارشناسان و هرچه او در مورد گزینه های موجود اطلاعات بیشتری کسب کرد - ساشا در مورد تحمل ریسک شخصی ، اهداف و ترجیحات خود هنگام سرمایه گذاری برای تأثیر ، وضوح بیشتری کسب کرد.

به تازگی ، او تأثیر سرمایه گذاری را از طریق صندوق خیرخواهانه اهدا کننده خود نیز آغاز کرد-همچنین برخی از دارایی های موجود در خانواده خود را در مورد گزینه های سرمایه گذاری تأثیرگذاری قرار داد.

تحقیقات خیرخواهانه وفاداری نشان می دهد که دیگران ، حتی شما حتی از این مفهوم الهام می گیرند: تقریباً 60 درصد از اهدا کنندگان با ارزش با ارزش بالا نشان می دهند که به عنوان مثال علاقه ای به سرمایه گذاری در شرکت های معامله شده عمومی با شیوه های خوب اجتماعی یا زیست محیطی دارند. و بین سالهای 2013 و 2018 ، براساس گزارش کمک مالی خیرخواهانه سال 2019 ، کمک های مالی اهداکنندگان را به کمک های مالی دریافت شده برای افراد غیرانتفاعی با سرمایه گذاری تقریباً دو برابر کرده است.

Rabsey این نکات را برای دیگران علاقه مند به کاوش در سرمایه گذاری در تأثیرگذاری بر اساس تجربه خود در شروع کار ارائه می دهد.

1. زبان را یاد بگیرید و تحقیقاتی انجام دهید

رابی توصیه می کند که خود را در مورد برخی از مخفف ها و اصطلاحات که احتمالاً در حوزه سرمایه گذاری در اثر تأثیرگذاری مشاهده می کنید ، آموزش دهید. همانطور که به احتمال زیاد یاد خواهید گرفت ، روش های مختلفی برای شرکت در سرمایه گذاری در تأثیر وجود دارد - از صندوق های شاخص که شرکت ها را با توجه به معیارهای خاص برای سرمایه گذاری صندوق های سرمایه که شرکت های اجتماعی را تأمین می کنند ، نشان می دهند. داشتن یک سطح اساسی دانش در مورد اصطلاحات مورد استفاده برای بحث در مورد چنین سرمایه گذاری ها به شما کمک می کند تا انتخاب های خود را ارزیابی کرده و بفهمید چه چیزی برای شما معنی دارد. Rabsey با سؤالات بسیار اساسی شروع کرد: "این اصطلاحات به چه معنی است؟فهرست پایدار ایالات متحده چیست؟من با مردمی آشنا شدم و سؤالات بیشتری پرسیدم. "

"من درک کردم که می توانم سرمایه گذاری هایی با ارزش ها ، موضوعات و دلایلی داشته باشم که نسبت به آنها احساس شور و شوق می کنم و همچنین بازده رقابتی می گیرم."- اهدا کننده خیرخواهانه Sasha Rabsey

2. مکالمه را شروع کنید

ممکن است افراد دیگری در تصمیمات شما در مورد نحوه سرمایه گذاری شما درگیر باشند - یک مدیر ثروت یا مشاور مالی ، همسر یا سایر اعضای خانواده. اگر چنین است ، صبر نکنید تا آنها موضوع سرمایه گذاری تأثیر را مطرح کنند. خودتان مکالمه را شروع کنید. به آنها اطلاع دهید که شما علاقه مند به بررسی گزینه های سرمایه گذاری در تأثیرگذاری و اطمینان از تراز کردن نمونه کارها سرمایه گذاری شما با ارزش های شما هستید. این که آیا اطمینان حاصل می کند که شما و همسرتان در همان صفحه در رابطه با معیارهای مهم در ایجاد یک نمونه کارها با ارزش ها مهم هستند یا اینکه مدیر ثروت شما می تواند به شما کمک کند تا با تحمل ریسک شما بهتر عمل کند ، چه مواردی را می تواند انجام دهد. کمک کنید تا پای راست را شروع کنید.

3. انتظار بازگشت داشته باشید

این یک اسطوره است که سرمایه گذاری با ارزش های شما برابر با بازگشت کمتر است ، همانطور که Rabsey می تواند گواهی دهد. او و همسرش که در خانواده های طبقه کارگر بزرگ شده اند ، می خواستند با ثروت سخت درآمد خود محتاط باشند. اما هنگامی که او با سرمایه گذاری های مختلف تأثیر شروع کرد ، Rabsey می گوید: "من درک کردم که می توانم سرمایه گذاری هایی را با ارزش ها ، موضوعات و دلایلی که احساس شور و اشتیاق می کنم مطابقت داشته باشم ، و همچنین بازده های رقابتی را بدست آورم."براساس مجمع سرمایه گذاری پایدار و مسئول ، بسیاری از مطالعات نشان داده اند که عملکرد سرمایه گذاری های تأثیر معمولاً عملکرد سرمایه گذاری های سنتی را برآورده کرده است و گاهی اوقات فراتر می رود.

4. کوچک را شروع کنید و اکنون شروع کنید

در حال حاضر گزینه های زیادی برای سرمایه گذاری در تأثیر وجود دارد ، دستیابی به فلج تجزیه و تحلیل آسان است. توصیه نهایی Rabsey: حتی اگر کوچک شروع کنید ، اکنون شروع کنید. ربسی می گوید: "گرفتن شیرجه برای من بهترین راه برای مشاوره به مردم در مورد نحوه شروع کار بوده است."او شروع به کار با Impact Investing برای امتحان کردن یک ماشین جدید می کند. او می گوید: "از آنجا خارج شوید و آن را رانندگی کنید.""این جالب است که مبلغ پول را مرتکب شوید ، سپس ببینید که چگونه این کار را انجام می دهد و چه فایده ای حاصل می شود."

به عنوان مثال ، شما می توانید با تعیین بخش کوچکی از نمونه کارها سرمایه گذاری خود در یک صندوق شاخص که برای معیارهای زیست محیطی ، اجتماعی یا حاکمیتی (ESG) غربال شده است ، شروع کنید. برای کسانی که دارای یک صندوق اهدا کننده اهدا کننده هستند ، مانند حساب خیرخواهانه Fidelity ، که به شما امکان می دهد دلار خیریه را برای رشد بدون مالیات سرمایه گذاری کنید ، می توانید از بین چهار صندوق شاخص سرمایه گذاری تأثیرگذاری را برای شروع انتخاب کنید. رابی می گوید: "خیریه وفاداری این کار را بسیار آسان کرده است."

سرمایه گذاری تأثیر امروز را کاوش کنید

خیریه Fidelity دارای مجموعه ای از گزینه ها برای اهدا کنندگان علاقه مند به سرمایه گذاری در تأثیرگذاری است ، از صندوق های شاخص سرمایه گذاری تأثیر ساده و کاربردی موجود با یک حساب دادن یا استراتژی های پیچیده تر در گروه اهدا کننده خصوصی ما.

قبل از باز کردن حساب دادن ، اطلاعات بیشتری می خواهید؟

ثبت نام کنید تا اخبار ، اطلاعات و نکاتی را که از تأثیر بشردوستانه باهوش تر از طریق صندوق اهدا کننده پشتیبانی می کند ، دریافت کنید.

متشکرم! شما در راه ایجاد تفاوت بیشتر هستید.

صندوق ورودی خود را به زودی بررسی کنید تا نکات مفیدی در مورد چگونگی کمک های خیرخواهانه به شما در صرفه جویی در مالیات امسال یا چندین سال کمک کند.