سود سهام مطمئن

سرمایه گذاری در سود سهام به یک سرمایه گذار اجازه می دهد تا ضمن دور شدن از اعتماد به قیمت ذاتاً بی ثبات بورس ، از بسیاری از جنبه های سرمایه گذاری استفاده کند.

سرمایه گذاری سود سهام شامل یک استراتژی است که بر سهام تأکید می کند که پرداخت سود سهام قابل توجهی را برای ایجاد درآمد پرداخت می کنند.

این سود سهام (به طور معمول) پرداخت های سه ماهه ای است که شرکت ها به سهامداران خود ارائه می دهند ، تا حدودی به عنوان یک جذابیت برای حفظ سهام خود. سود سهام بر اساس هر سهم پرداخت می شود (هر سهم حق پرداخت سود سهام را دارد) ، با تاریخ سود سهام سابق مهلت خرید سهام.

توجه: برخی از سهام هر سال برای ده ها سال سود سهام افزایش یافته است. اشرافی سود سهام نمونه بارز است. آنها سهام S& P 500 با 25+ سال سود سهام متوالی هستند.

طرفدار شماره 1: عایق از بازار سهام

یکی از مزایای بسیاری از سرمایه گذاری ها بر اساس سود سهام ، عایق از بازار سهام است. بازار سهام به سختی با هرگونه دقت قابل پیش بینی است. سهام بر اساس خواسته های ناشایست سرمایه گذاران و اقدامات صندوق های محافظت گسترده و سایر شرکت های بزرگ در نوسان است.

سرمایه گذار مشهور وارن بوفه معتقد است که حرکات این اقدامات توسط کسی قابل پیش بینی نیست. وی یک بار استدلال کرد که هیچ سرمایه گذار نمی تواند با استفاده از تجزیه و تحلیل فنی ، طی یک دوره ده سال از بازار عمومی بهتر عمل کند.

سهام به دلیل افرادی که سعی در پیش بینی این دارند که کدام رویدادها بازار سهام را نشان می دهد و کدام رویدادها باعث سودآوری بیشتر اوراق بهادار می شوند ، افزایش و سقوط می کند.

یک سرمایه گذار متوسط فناوری و دسترسی به اطلاعاتی را که بسیاری از سرمایه گذاران نهادی دارند ، ندارد و در این بازی های حدس زده نیز دارای ضرر است. همچنین ، آنها سهولت نقدینگی را در خرید سهام خود ندارند. بیشتر کارگزاری ها با هر تجارت سهام درآمد کسب می کنند. یک سرمایه گذار ممکن است هر بار که خرید یا فروش می کند ، چند دلار بپردازد و بازدهی را که امیدوارند از خرید کم و فروش زیاد دریافت کنند ، کاهش دهد.

طرفدار شماره 2: نوسان متنوع

سود سهام به همان روش نوسان نمی کند. در قلب آن ، سرمایه گذاری سود سهام مبتنی بر تعداد انگشت شماری از پیش فرض هایی است که در هر سه ماهه پخته می شوند.

سود سهام یک شرکت را می توان بر اساس عوامل مختلفی پیش بینی کرد. شرکت هایی که جوان هستند و در مرحله رشد انتظار دارند که قیمت سهام در حال افزایش سریع سرمایه گذاران را افزایش دهد و برای نگه داشتن این سرمایه گذاران نیازی به ارائه هیچ گونه جذابیتی ندارند. در نتیجه ، این سود سهام اندک خواهد بود.

علاوه بر این ، شرکت های ضعیف تر از هر اندازه منابع لازم برای ارائه سود سهام را ندارند.

درعوض ، یک سرمایه گذار می تواند به شرکتی با جریان نقدی ایمن و قابل اعتماد و سابقه پرداخت سود سهام نگاه کند و نتیجه بگیرد که آنها سود سهام قابل اعتماد را در آینده ارائه می دهند.

طرفدار شماره 3: سود سهام می تواند یک جریان درآمد قابل اعتماد را فراهم کند

یک سرمایه گذار سود سهام می تواند از قابلیت اطمینان سود سهام برای دنبال کردن رشد نمونه کارها به روشی متفاوت از بازار سهام سنتی استفاده کند. دستاوردهای سنتی بازار سهام اغلب نوسانات است که به راحتی نمی توان پیش بینی کرد. دستاوردها اغلب با ضررهای نهایی سوراخ می شوند.

در مورد سود سهام ، جادوی ترکیب بسیار مهمتر است. ترکیب به نحوه افزایش علاقه اشاره دارد ، به ویژه هنگامی که سود سهام به عنوان بخشی از یک برنامه قطره ای سرمایه گذاری می شود.

اثر ترکیبی به وضوح در قاعده 72 نمایش داده می شود. قانون 72 یک اکتشافی است که برای یافتن زمان تقریبی در سالها استفاده می شود ، با توجه به نرخ بهره خاص ، سرمایه گذاری می کند.

سرمایه گذاران که از قطره قطره ای استفاده می کنند می توانند زمان تقریبی یک سرمایه گذاری را به تنهایی از سود سهام ، بدون فاکتورسازی در هر رشد ، با تقسیم 72 با سود سهام فعلی ، پیدا کنند. به عنوان نمونه ، سهام با 8 ٪ بازده - مانند سود سهام پادشاه آلتریا (MO) - تقریباً هر 9 سال از سود سهام سرمایه گذاری مجدد خود دو برابر می شود.

در مواقع عدم اطمینان و با حساب های پس انداز که فقط چند دهم از یک درصد در سال به دست می آورند ، رویکردی برای سرمایه گذاری که می تواند پول یک سرمایه گذار را دو برابر کند که به سرعت به عنوان یک فرصت سرمایه گذاری به ویژه مثمر ثمر و جذاب خواهد بود.

علاوه بر این ، سهام سود سهام تراشه آبی می تواند یک جریان درآمد قابل اعتماد مشابه سایر اشکال سرمایه گذاری مانند املاک و مستغلات یا اوراق را فراهم کند.

سود سهام تعداد مشخصی از مزایا را در تاریخ پرداخت می کند که می تواند ماه ها پیش بینی شود. آنها می توانند مبالغ مرتب درآمد را برای افرادی که ممکن است علاقه مند به زندگی در درآمد سرمایه گذاری در مدت زمان طولانی باشند ، فراهم کنند. این افراد نمی خواهند مبلغ گسترده ای یا فروش دوره ای از سهام را بپردازند. در عوض ، آنها می خواهند ارزش اولیه سرمایه گذاری سهام خود را حفظ کنند و در عین حال منبعی از درآمد را نیز به همراه داشته باشند که می تواند درآمد اشتغال آنها را افزایش یا جایگزین کند. این شکل از پرداخت سرمایه گذاری حتی می تواند متناسب با منظم تر باشد.

یک رویکرد برای سرمایه گذاری در سود سهام ، استراتژی "بررسی یک ماه" نامیده می شود. این استراتژی برای کسانی که می خواهند از سرمایه گذاری خود به طور منظم درآمد داشته باشند مناسب است و نمی خواهند از سهام قطره ای استفاده کنند.

"بررسی یک ماه" به نحوه ساختار خرید سهام اشاره دارد. شرکت ها در طی هر یک از چهار چهارم در طی یک سال ، سود سهام را در زمان های مختلف اعلام و پرداخت می کنند.

در صورت تنظیم صحیح ، یک صندوق می تواند در جایی که سرمایه گذار هر ماه مجموعه متفاوتی از چک های سود سهام را دریافت می کند ، به معنای جریان ثابت درآمد باشد.

به طور جداگانه ، پخش مجدد وبینار در زیر نحوه تولید افزایش درآمد منفعل از سرمایه گذاری سود سهام را به تفصیل پوشش می دهد.

برای دیدن 3 مورد سود سهام سرمایه گذاری ، این مقاله را بخوانید ...

شماره 1: پتانسیل کمتری برای دستاوردهای گسترده

یک نکته منفی برای سرمایه گذاری در سهام برای سود سهام ، یک کلاه نهایی بازده است. سهام سود سهام ممکن است نرخ بازده قابل توجهی را بپردازد ، اما حتی بالاترین سهام با هر نوع ثبات بیشتر از آن پرداخت نمی کند~10 ٪ سالانه در محیط پایین نرخ بهره امروز ، به جز در شرایط نادر.

یک استراتژی سهام با رشد بالا می تواند منجر به خسارات گسترده شود ، اما سقف بر سود بسیار بیشتر است. به عنوان مثال ، فردی که در حال انتخاب سهام و خرید اپل در دهه 1980 در سطح قابل توجهی بود ، اکنون بسیار ثروتمند خواهد بود.

خرید تعدادی از سهام با ارزش بالا منجر به رشد در سطح مشابه نخواهد شد. همچنین با تغییر مدل رشد یک شرکت ، سود سهام با گذشت زمان بسیار آسان است. حتی اگر یک شرکت بالاترین سود سهام را قابل کنترل داشته باشد ، آنها هنوز هم از نوع پتانسیل بازده کل محدود که بیشتر رویکردهای سرمایه گذاری رشد دارند ، نخواهند داشت.

شماره 2: بین سود سهام و رشد تجارت ارتباط برقرار کنید

یکی دیگر از نزول های احتمالی سرمایه گذاری در درجه اول برای سود سهام ، فرصتی برای ارتباط بین رشد تجارت یک شرکت و میزان سود سهام شرکت است.

سهام مشترک برای پرداخت سود سهام لازم نیست. یک شرکت می تواند سود سهام خود را در هر زمان کاهش دهد. به طور معمول ، کاهش سود سهام هنگامی اتفاق می افتد که یک شرکت در حال تلاش است و نمی تواند سود سهام خود را با جریان نقدی خود بپردازد.

اما همیشه اینگونه نیست ...

بعضی اوقات یک شرکت سود سهام خود را کاهش می دهد زیرا سیاست تخصیص سرمایه خود را تغییر می دهد. یک شرکت ممکن است معتقد باشد که از پول نقد بهتر از پرداخت سود سهام به سهامداران است. در عوض ، این شرکت ممکن است بیشتر در رشد تجارت سرمایه گذاری کند ، بودجه کسب ، پرداخت بدهی یا بازپرداخت سهام را تأمین کند.

در تمام مثالهای فوق ، این شرکت به خوبی می تواند شاهد رشد اساسی در تجارت باشد و هنوز تصمیم به کاهش سود سهام خود دارد. سرمایه گذاری سود سهام این است که سود سهام از سهام عادی از نظر قانونی لازم نیست ، بنابراین می توان از هوس مدیریت جدا شد.

Con #3: تله های سود سهام با بازده بالا

اوراق بهادار سود سهام فوق العاده بالا ممکن است جذاب به نظر برسد ... اما آنها اغلب خطرات فراتر از کاهش سود سهام را تحمل می کنند. اوراق بهادار عملکرد فوق العاده بالا با خطر بالای کاهش پرداخت سود سهام آنها به تله های سود سهام گفته می شود.

یک سرمایه گذار باید تکالیف خود را انجام دهد تا ماهیت واقعی عملکرد سهام یک شرکت را بفهمد. از آنجا که بازده کسری وابسته به سود سهام و قیمت است ، ممکن است یک سود سهام فوق العاده بالا به نظر برسد ، حتی اگر قرار باشد دفعه بعد که یک سرمایه گذار واجد شرایط پرداخت سود سهام باشد ، کاهش یابد.

برای مثال شدید ، بگویید سود سهام یک شرکت 1 دلار و قیمت سهم 50 دلار است. بازده اولیه 2 ٪ خواهد بود ، به ویژه برای یک استراتژی مبتنی بر سود سهام جذاب نیست. اما اگر قیمت سهام به 10 دلار کاهش یابد ، بازده سهام 10 ٪ خواهد بود ، قلمرو اصلی برای یک سرمایه گذار گرسنه بازده.

با این حال ، واضح است که این شرکت قصد پرداخت سود سهام را که پنج برابر عملکردی بود که در ابتدا اعتقاد داشت ، پرداخت نمی کند. بنابراین ، اگر هیچ دلیل قانع کننده ای برای افزایش قیمت سهم به 50 دلار وجود نداشته باشد ، این شرکت احتمالاً سود سهام را برای تاریخ سود سهام بعدی به طور قابل توجهی کاهش می دهد ، و این سرمایه گذاری را تقریباً به همان اندازه سودآور نیست.

سرمایه گذاری در سود سهام نباید یک رویکردی باشد که سرمایه گذاران بدون آنکه ابتدا دقت خود را انجام دهند ، انجام دهند. این رویکرد به زمان و تحقیق قابل توجهی نیاز دارد - به ویژه هنگام سرمایه گذاری در سهام فردی.

دانستن در مورد مثبت و منفی سرمایه گذاری سود سهام ، اولین قدم خوب برای فهمیدن اینکه آیا این رویکرد برای سرمایه گذاری برای شما مناسب است یا خیر.

بیشتر خواندن

اگر علاقه مند به یافتن سهام رشد سود سهام با کیفیت بالا برای سرمایه گذاری بلند مدت هستید ، پایگاه داده های سود سهام زیر زیر مفید خواهد بود:

• گروهی از سهام با 10+ سال سود سهام متوالی افزایش می یابد.: سهام S& P 500 با 25+ سال سود سهام افزایش می یابد. شامل سهام است که هر ماه سود سهام را پرداخت می کند ، برای 12 پرداخت در سال. سهام سود سهام بالا برای سرمایه گذاران که اکنون نیاز به درآمد دارند (بر خلاف رشد بعداً) با لیست سهام با 5 ٪+ بازده سود سهام مناسب است.

شاخص های اصلی بازار سهام داخلی یکی دیگر از منابع محکم برای یافتن ایده های سرمایه گذاری است. SUBE SUENTEND پایگاه داده های بازار سهام زیر را گردآوری می کند و ماهانه آنها را به روز می کند:

با تشکر از خواندن این مقالهلطفاً هرگونه بازخورد ، اصلاحات یا سؤالاتی را به آدرس@ssuredividend.com ارسال کنید.