طرح پونزی چیست؟

طرح Ponzi هنگامی آغاز می شود که یک طرحر سرمایه گذاری از چندین "سرمایه گذار" را در زیر آنها جمع کند. برای بازپرداخت این سرمایه گذاران ، طرح اصلی باید با وجوه جدیدی تهیه شود ، که نمی تواند بازده واقعی باشد زیرا هیچ کاری در حال انجام نیست.

در عوض ، طرحر سر با به دست آوردن سرمایه گذاران جدید و استفاده از سرمایه گذاری های خود برای پرداخت کسانی که قبل از آنها سرمایه گذاری کرده اند ، بازده "بازده" می کند. این طرح به رشد نمایی سرمایه گذاران برای بازپرداخت افراد بالای سر آنها نیاز دارد و به نظر می رسد که شرکت غیر موجود در حال رشد است ، به همراه درآمد خود.

همه همیشه در حال بازی "گرفتن" هستند ، اگرچه ممکن است آن را نمی دانند ، و در عوض معتقدند که این شرکت واقعاً این سود را معلوم می کند. طرح های پونزی به طور معمول قول پرداخت به سرمایه گذاران را در تاریخ بعدی هر زمان که محصول یا شرکت بازده بزرگی را می بیند.

محتوای صفحه پنهان

پاداش سوت در دسترس است

طبق قانون Dodd-Frank ، سوت های سوت که اطلاعات خاص ، معتبر و به موقع در مورد یک طرح پونزی را در اختیار SEC قرار می دهند ، ممکن است واجد شرایط دریافت پاداش سوت دار بین 10 تا 30 درصد از تحریم های پولی جمع آوری شده در اقدامات انجام شده توسط SEC باشد. و اقدامات مرتبط با برخی دیگر از مقامات نظارتی و اجرای قانون.

تفاوت بین طرح پونزی در مقابل طرح هرمی

یک طرح پونزی نوید بازده آینده در یک سرمایه گذاری خاص را می دهد و نیاز دارد تا سرمایه گذاران جدید برای موفقیت در این طرح وارد شوند. در حالی که یک طرح هرمی نوید می دهد سود آسانی به "سرمایه گذار" که "سرمایه گذار" دیگری را به همراه دارد و به شدت به استخدام عضو / سرمایه گذار جدید متکی است تا این طرح موفق شود.

شناسایی یک طرح پونزی

کمیسیون اوراق بهادار و بورس (SEC) ویژگی های زیر را برای مراقبت از آنها مشخص کرده است ، که اغلب به یک طرح پونزی اشاره می کنند:

• وعده بازده بالا با خطر بسیار کمی
• بازده مداوم بدون در نظر گرفتن شرایط بازار
• سرمایه گذاری هایی که در SEC ثبت نشده اند
• استراتژی های سرمایه گذاری بسیار پیچیده برای توضیح
• مشتریان مجاز به مشاهده مدارک برای سرمایه گذاری خود نیستند
• مشتریانی که هنگام بازیابی پول خود با مشکل روبرو هستند

سرمایه گذاران باید نسبت به هرگونه سرمایه گذاری که بازده بالایی را در یک تاریخ خاص با ریسک کم و بدون ریسک یا هر سرمایه گذاری که در SEC ثبت نشده است ، شک داشته باشند.

cryptocurrency طرح های پونزی

در ژوئیه سال 2013 ، کمیسیون اوراق بهادار و بورس ایالات متحده (SEC) هشدار سرمایه گذار را در رابطه با شیوع طرح های پونزی در صنعت ارزهای مجازی منتشر کرد. SEC نه تنها از ترس از کلاهبرداری های سبک پونزی در خرید و فروش این ارزهای رمزنگاری شده ، بلکه آنها خاطرنشان کردند که از پول های مجازی می توان برای انجام جرایم دیگر استفاده کرد زیرا تمایل به نظارت کمتری دارند.

پرچم های قرمز مشترک برای طرح های Crypto Ponzi ، طبق گفته SEC ، شامل بازده های بالایی با ریسک اندک ، بازده بیش از حد مداوم ، سرمایه گذاری های ثبت نشده ، فروشندگان بدون مجوز ، شیوه های پنهانی یا پیچیده و دشواری در دریافت پرداخت می باشد.

یکی دیگر از کلاهبردارهای متداول رمزنگاری "فرش کشیدن" نامیده می شود ، که یک کلاهبرداری خروجی است که هنگامی که یک توسعه دهنده به طور کلاهبرداری قیمت نشانه را قبل از "ریختن فرش" بر روی شرکت پمپ می کند و ارزش توکن را کاملاً تخلیه می کند ، رخ می دهد. قیمت صفر می شود و استخر نقدینگی خالی است.

مثال طرح پونزی

یک لحظه تصور کنید ، دو دوست هیز و رابرت.

هایز قول می دهد 20 ٪ بازپرداخت سرمایه گذاری خاص 1000 دلار را بازگرداند. رابرت تصمیم می گیرد سرمایه گذاری کند و انتظار دارد که ارزش آن 1000 دلار تا پایان سال به 1200 دلار افزایش یابد. در همان سال ، هیز همچنین به دوست خود لین قول می دهد 20 ٪ بازده همان سرمایه گذاری 1000 دلار را بازگرداند. او موافقت می کند و انتظار دارد 1200 دلار نیز تا پایان سال.

اکنون ، هیز (کلاهبردار) 2،000 دلار در دست دارد و با پرداخت 1200 دلار همانطور که انتظار دارد ، می تواند رابرت را کامل کند. با این حال ، هیز باید برای بازپرداخت لین ، به جذب سرمایه گذاران جدید ادامه دهد ، زیرا او خجالتی اس ت-200 دلار پس از پرداخت خود به رابرت ، یا بیشتر در صورت استفاده از این پول برای خریدهای شخصی.

چرا آن را یک طرح "پونزی" می نامند؟

نام Ponzi Scheme از Swindler ایتالیایی و هنرمند Con Carlo "Charles" Ponzi است که در سال 1920 ، با یک طرح پول سازی به ایالات متحده آمد.

در اصل ، پونزی 50 ٪ سود را در طی 45 روز تضمین می کند و در 90 روز 100 ٪ از طریق داوری کوپن های پاسخ پستی سرمایه گذاران به این طرح جذب می شوند و به جای سرمایه گذاری پول روی کوپن ها ، پونزی به سادگی آن را به سرمایه گذاران قبلی توزیع می کند.، به آنها گفتند که آنها سود کسب کرده اند.

طرح پونزی به نام آقای پونزی نامگذاری شد ، اما طرح اصلی را می توان به ویلیام "520 درصد" میلر یا آدل اسپیتدر آلمان یا سارا هاو نسبت داد.

برنی مادوف و مشهورترین طرح پونزی در تاریخ

برنی مادوف یک هنرمند آمریکایی بود که مسئول بزرگترین طرح پونزی در تاریخ بود و سرمایه گذاران بیش از 64. 8 میلیارد دلار را در طول بیش از 17 سال فریب داد. اگرچه هیچ کس نمی داند این طرح برای چه مدت ادامه دارد.

مادوف قول داد سرمایه گذاران بسیار بالایی را برای سرمایه گذاری در استراتژی تبدیل اعتصاب تقسیم شده شرکت خود انجام دهند. هنگام دریافت پول نقد برای سرمایه گذاری ، مادوف از آن برای پرداخت مشتری های موجود که می خواستند پول نقد کنند ، استفاده می کند. و این طرح تا سال 2008 ادامه یافت ، تا اینکه مادوف این طرح را به پسرانش فاش کرد ، که بلافاصله او را به مقامات تبدیل کردند.

مادوف مانند اکثر هنرمندان Con ، شخصیت کاریزماتیک ایجاد کرده بود که سرمایه گذاران را به خود جلب می کرد. او اغلب به عنوان سخاوتمندانه ، دادن و خیرخواهانه توصیف می شد. با این شخصیت ، وی توانست غیر انتفاعی ها ، خیریه ها و 2. 4 میلیارد دلار از اعضای کنیسه خود را فریب دهد.

آخرین وبلاگ ما

14 فوریه 2023

SEC طبق قانون اقدام مربوطه 3 میلیون دلار به Whistleblower پرداخت می کند

در تاریخ 13 فوریه ، کمیسیون بورس و اوراق بهادار ایالات متحده (SEC) یک جایزه 3 میلیون دلاری سوت دار را به شخصی صادر کرد که داوطلبانه اطلاعات اصلی را ارائه می داد که منجر به یک اقدام موفقیت آمیز اجرای SEC و یک اقدام اجرایی توسط آژانس دیگری شد. از طریق برنامه SEC Whistleblower ، سوت های واجد شرایط حق پولی را دارند.

30 ژانویه 2023

SEC Whistleblower جایزه 1 میلیون دلار برای TIP دریافت می کند که تحقیقات را باز کرده است

در تاریخ 30 ژانویه ، کمیسیون بورس و اوراق بهادار ایالات متحده (SEC) 1 میلیون دلار به یک سوت دار اعطا کرد که "نوک آن منبع اولیه تحقیقات اساسی بود و براساس دستور جایزه باعث افتتاح تحقیقات شد."سوت های واجد شرایط SEC حق دریافت جوایز پولی را از طریق سوت زن SEC دارند.

24 ژانویه 2023

سوت های مشترک 28 میلیون دلار از Sec دریافت می کنند

در 24 ژانویه ، کمیسیون بورس و اوراق بهادار ایالات متحده (SEC) جایزه 28 میلیون دلاری را به سوت های مشترک که به آژانس هشدار داده اند به کلاهبرداری مداوم صادر کرده و به SEC اجازه می دهد میلیون ها دلار را به سرمایه گذاران آسیب برساند. سوت های واجد شرایط SEC ، افرادی که داوطلبانه اطلاعات اصلی را فاش می کنند که به موفقیت کمک می کند.