انواع صندوق های متقابل

محبوبیت فزاینده صندوق های متقابل کانادایی منجر به افزایش هم در تعداد و هم نوع صندوق های متقابل موجود ، از محافظه کارانه تر ، مانند اکثر صندوق های بازار پول ، تا پرخاشگرتر ، مانند اکثر صندوق های رشد/عدالت شده است.

تعداد زیادی از صندوق های متقابل کانادا که در دسترس سرمایه گذار امروز است ، انتخاب سرمایه گذاری بیشتری را نسبت به گذشته فراهم می کند. در حالی که انتخاب ممکن است چیز خوبی باشد ، اما گاهی اوقات می تواند دلهره آور باشد. یک مشاور سرمایه گذاری CIBC Wood Gundy می تواند به شما در انتخاب سرمایه گذاری صندوق متقابل کمک کند که به بهترین وجه اهداف مالی شما را برآورده کند.

در زیر شرح برخی از انواع مختلف صندوق های متقابل موجود در بازار امروز کانادا:

صندوق های متقابل بازار پول

صندوق های متقابل بازار پول در ابزارهای کوتاه مدت و دارای بهره ، مانند صورتحساب خزانه داری سرمایه گذاری می کنند ، بنابراین منبع پایدار و ایمن درآمد بهره را فراهم می کنند. صندوق های متقابل بازار پول یک جایگزین سرمایه گذاری ایده آل برای حساب های بانکی یا سپرده های مدت ایجاد می کند.

صندوق های متقابل بازار پول ممکن است در بازارهای داخلی متمرکز شود یا در بازارهای پول خارجی متنوع شود. صندوق های متقابل بازار پول خارجی همچنین پتانسیل قدردانی ارز را در اختیار سرمایه گذاران قرار می دهد. سرمایه گذاران معمولاً صندوق های متقابل بازار پول را با ارزش دارایی خالص ثابت ، معمولاً با 10 دلار در واحد خریداری می کنند. عملکرد به طور متوسط عملکرد سالانه به جای نرخ بازده مرکب اندازه گیری می شود.

با صندوق های متقابل بازار پول ، درآمد روزانه اعتبار می یابد و ماهانه با نرخ هایی که با سایر سرمایه گذاری های کوتاه مدت رقابتی است ، پرداخت می شود.

وجوه متقابل درآمد ثابت

صندوق های متقابل درآمد ثابت بر تولید درآمد فعلی متمرکز است. بیشتر صندوق های متقابل با درآمد ثابت در اوراق با کیفیت بالا که توسط دولت ها ، استان ها و شرکت ها صادر می شود - داخلی یا خارجی - سرمایه گذاری می کنند.

دو نوع اصلی صندوق های متقابل با درآمد ثابت وجود دارد - آنهایی که در اوراق قرضه بلند مدت سرمایه گذاری می کنند تا درآمد منظم را به سرمایه گذاران ارائه دهند ، و آنهایی که به طور فعال تجارت اوراق بهادار را تجارت می کنند تا بازده کل بالایی را ارائه دهند که ترکیب سود و سود سرمایه است.

در حالی که صندوق های متقابل درآمد ثابت از امنیت ترین سرمایه گذاری ها هستند ، آنها در پاسخ به حرکات نرخ بهره ، نوسانات قیمت را تجربه می کنند. درآمد بهره به صورت ماهانه یا سه ماهه پرداخت می شود و سود سرمایه سالانه پرداخت می شود.

وجوه متقابل سود سهام

صندوق های متقابل سود سهام در سهام ترجیحی و مشترک با بازده و سود سهام سرمایه گذاری می کنند. این وجوه برای سرمایه گذاران که به دنبال جریان پایدار درآمد هستند و می خواهند از اعتبار مالیاتی سود سهام برای افزایش بازده پس از مالیات خود استفاده کنند ، جذاب است. صندوق های متقابل سود سهام دارای حداقل سود سرمایه هستند.

صندوق های متقابل رشد/سهام عدالت

صندوق های متقابل سهام عدالت ، که اغلب به آن صندوق های رشد گفته می شود ، سرمایه گذاران خوبی را در برابر تورم فراهم می کند. صندوق های متقابل سهام عدالت عمدتاً در سهام مشترک سرمایه گذاری می کنند. هدف اصلی سرمایه گذاری رشد سرمایه است ، اما سبک سرمایه گذاری اغلب با صندوق به صندوق متفاوت است.

وجوه متقابل با یک استراتژی رشد محافظه کار و بلند مدت در درجه اول در شرکت های مستقر و "تراشه آبی" سرمایه گذاری می کند. یک صندوق با یک استراتژی تهاجمی تر ممکن است روی شرکت های کوچکتر سرمایه یا شرکت های خردسال انتظار داشته باشد که انتظار می رود به سرعت رشد کنند. برخی از صندوق های متقابل سهام هر دو استراتژی را با هم ترکیب می کنند.

همچنین صندوق های متقابل سهام عدالت وجود دارد که در یک بخش خاص صنعت ، منطقه جغرافیایی یا کشور تخصص دارد. سرمایه گذاران که مایل به سرمایه گذاری در یک کشور خاص هستند ، قادر به خرید یک صندوق متقابل هستند که در درجه اول روی آن کشور متمرکز است. برای سرمایه گذاران که می خواهند تنوع گسترده تری در خارج از کانادا داشته باشند ، وجوه متقابل که روی بازارهای جهانی یا یک منطقه خاص (مانند خاور دور یا اروپا) تمرکز می کنند ، ممکن است جذاب تر باشد.

وجوه متقابل متعادل

صندوق های متقابل متعادل معمولاً در ترکیبی از سهام ، اوراق قرضه و ابزارهای کوتاه مدت بازار پول سرمایه گذاری می کنند. صندوق های متقابل متعادل یک نوع صندوق ایده آل برای سرمایه گذاران است که می خواهند رشد سرمایه بلند مدت همراه با امنیت درآمد بهره باشند.

با تغییر فرصت ها یا شرایط ، مدیران صندوق متقابل متعادل ، وزن دارایی ها را در صندوق متقابل تنظیم می کنند تا به حداکثر رساندن عملکرد کمک کنند.

بودجه

این صندوق های متقابل به طور کلی عملکرد یک شاخص خاص مانند NASDAQ ، TSX یا S& P را آینه می دهند. اینها به طور کلی وجوه "مدیریت منفعلانه" در نظر گرفته می شوند ، زیرا هیچ انتخاب فعال اوراق بهادار در صندوق وجود ندارد. به دلیل کم بودن فعالیت تجارت و عدم وجود تجزیه و تحلیل و انتخاب اوراق بهادار فعال ، نسبت هزینه های مدیریت (MER) صندوق های شاخص به طور کلی پایین تر از سایر وجوه است.

صندوق های سرمایه گذاری تحت حمایت نیروی کار

صندوق های سرمایه گذاری تحت حمایت نیروی دریایی (LSIF) همچنین ممکن است به عنوان شرکت های سرمایه گذاری تحت حمایت نیروی دریایی (LSVCCS) شناخته شود. آنها به طور معمول در بنگاه های کوچک و خصوصی که در بازارهای عمومی ذکر نشده اند ، سرمایه گذاری می کنند. LSIF ها همچنین ممکن است واجد شرایط اعتبار مالیاتی باشند. سرمایه گذاری در LSIF برای همه سرمایه گذاران مناسب نیست - LSIF ها سرمایه گذاری نسبتاً پرخطر در نظر گرفته می شوند و برای جلوگیری از بازپرداخت اعتبارهای مالیاتی باید حداقل هشت سال نگهداری شوند. برای کسب اطلاعات بیشتر در مورد LSIF ، لطفاً با مشاور سرمایه گذاری CIBC Wood Gundy خود تماس بگیرید.

پایان بسته وجوه متقابل

علاوه بر صندوق های متقابل باز ، صندوق های متقابل بسته بسته نیز وجود دارد که در یک نمونه کارها از اوراق بهادار سرمایه گذاری می کنند اما فقط تعداد ثابت سهام (یا واحدهای) موجود برای خرید دارند.

سهام صندوق های بسته بسته در بورس های مختلف خریداری و فروخته می شود. ارزش بازار سهام بسته به طور مستقیم با ارزش دارایی های اساسی در سبد صندوق متقابل گره خورده است ، همانطور که در مورد وجوه باز است.

به عنوان مثال ، ارزش بازار سهم صندوق بسته ممکن است با مبلغ 12. 00 دلار مبادله کند ، در حالی که ارزش اساسی دارایی ها ممکن است 16. 00 دلار برای هر سهم باشد.

از Find Mour Asse یک مشاور در مرورگر خود باز می شود. ابزاری برای یافتن یک مشاور سرمایه گذاری Gundy Wood Gundy در نزدیکی شما و اولین قدم برای دستیابی به آینده مالی مورد نظر خود است.